Giao dịch ký quỹ là gì? 2 công thức tính tỷ lệ ký quỹ forex

Một khi đã tham gia vào các giao dịch ngoại hối trên các sàn forex, hẳn bạn đều từng biết đến thuật ngữ ký quỹ. Mỗi sàn chứng khoán có yêu cầu ký quỹ và dịch vụ của riêng mình. Vì vậy, trader cần hiểu cách hoạt động của chúng trước khi lựa chọn sàn chứng khoán và bắt đầu giao dịch ký quỹ. Vậy giao dịch ký quỹ là gì? Hãy cùng chúng tôi tìm hiểu công thức tính tỷ lệ ký quỹ forex qua bài viết này.

Giao dịch ký quỹ là gì? 2 công thức tính tỷ lệ ký quỹ forex

Giao dịch ký quỹ là gì? 2 công thức tính tỷ lệ ký quỹ forex

1. Tổng quan về giao dịch ký quỹ

1.1 Margin là gì? Giao dịch ký quỹ là gì?

Margin trading hay giao dịch ký quỹ là khái niệm quan trọng nhất trong giao dịch ngoại hối Forex. Trong đó, margin là tiền đặt cọc mà trader gửi cho sàn giao dịch để duy trì vị thế giao dịch. Nó là một phần vốn chủ sở hữu được dùng làm tiền ký quỹ chứ không phải chi phí giao dịch như nhiều người lầm tưởng. Các sàn chứng khoán sẽ gộp tiền ký quỹ của các trader để đặt lệnh giao dịch vào mạng lưới liên ngân hàng toàn cầu.

Tiền ký quỹ có thể gia tăng lợi nhuận cũng có thể gia tăng thua lỗ lên nhiều lần. Do đó, nó có thể ảnh hưởng đến trải nghiệm giao dịch của trader theo hướng tích cực và cả tiêu cực.

Margin được tính bằng tỷ lệ phần trăm của tổng số lệnh giao dịch và thường rơi vào khoảng 2%, 1%, 0.5%, 0.25%. Tùy theo yêu cầu ký quỹ của từng sàn Forex, trader sẽ tính được mức đòn bẩy tối đa mà mình có thể sử dụng với loại tài khoản giao dịch mình đang sở hữu.

1.2 Dư ký quỹ là gì?

Free margin hay còn gọi là Dư ký quỹ là số dư trong tài khoản giao dịch chưa được sử dụng để mở vị thế nào. Vì thế, dư ký quỹ có thể được dùng để mở các vị thế giao dịch mới.

Dư ký quỹ = vốn chủ sở hữu – tiền ký quỹ

Vốn sở hữu ban đầu tăng lên càng cao thì bạn sẽ có càng nhiều free margin để sẵn sàng xử lý vị thế giao dịch mở và lệnh chờ cùng một lúc.

1.3 Mức ký quỹ – Margin Level là gì?

Mức ký quỹ / Tỷ lệ ký quỹ hay Margin level đo lường mức độ rủi ro của tài khoản giao dịch. Nó được tính dựa trên vốn chủ sở hữu và tiền ký quỹ đã sử dụng với công thức như sau:

Mức ký quỹ = (Vốn chủ sở hữu / Tiền ký quỹ đã dùng) x 100

Mức ký quỹ ngoại hối tính bằng tỷ lệ phần trăm.

Các sàn forex khác nhau có giới hạn mức ký quỹ khác nhau, nhưng hầu hết sẽ là mức 100%. Khi mức ký quỹ tài khoản đạt giới hạn sàn quy định, trader chỉ có thể đóng vị thế giao dịch và không thể mở vị thế giao dịch mới. Giới hạn này là mức gọi ký quỹ – margin call level.

Khi sử dụng giao dịch ký quỹ, hãy nhớ rằng các lệnh giao dịch của bạn sẽ bị thanh lý ngay lập tức khi vốn chủ sở hữu trong tài khoản của bạn giảm xuống 1 mức quy định của nhà môi giới – tức là chạm tới ngưỡng Margin Call, để đưa tỷ lệ vốn chủ sở hữu và yêu cầu ký quỹ trở lại mức sàn có thể chấp nhận được.

Khi vốn sở hữu bằng với tiền ký quỹ đã sử dụng, mức gọi ký quỹ 100% xảy ra. Khi đó, trader thường ở trong tình trạng có vị thế giao dịch thua lỗ và thị trường liên tục đi ngược lại với xu hướng mong muốn của trader. Và khi xảy ra cuộc gọi ký quỹ, trader không thể mở thêm bất kỳ lệnh giao dịch nào.

1.4 Một số thuật ngữ ký quỹ khác trong giao dịch Forex

Dưới đây là một số thuật ngữ liên quan đến ký quỹ khác bạn cần biết để thuận lợi hơn trong các giao dịch forex:
Vốn chủ sở hữu (Equity): Là số dư tài khoản giao dịch sau khi cộng lợi nhuận hiện tại và trừ đi các khoản lỗ hiện tại khỏi số dư tiền mặt hiện hữu

Yêu cầu ký quỹ (Margin Requirement): Là số tiền cần thiết để thực hiện giao dịch có đòn bẩy

Ký quỹ đã được dùng (Used Margin): Là một phần vốn chủ sở hữu tài khoản được dùng làm khoản ký quỹ và được tạm phong tỏa để duy trì cho các lệnh giao dịch ký quỹ trong tài khoản hoạt động.

Đòn bẩy (Leverage): Là một công cụ tài chính hữu ích giúp các nhà giao dịch ký quỹ 1 phần tiền trong tài khoản và mượn 1 khoản tiền từ nhà môi giới để tăng số tiền đầu tư trong thị trường. Sử dụng đòn bẩy tài chính giúp nhà đầu tư gia tăng lợi nhuận đồng thời rủi ro cũng tăng theo.

2. Lệnh gọi ký quỹ

Lệnh gọi ký quỹ là gì?

Lệnh gọi ký quỹ là gì?

2.1 Margin Call là gì? Khi nào bị call margin?

Margin call hay lệnh gọi ký quỹ là điều không một forex trader mong muốn phải đối mặt. Lý do là trader sẽ chỉ bị margin call khi sàn nhận ra tiền gửi ký quỹ đã giảm xuống dưới mức tối thiểu, do các vị thế giao dịch hiện tại đang đi ngược xu hướng thị trường và có khuynh hướng thua lỗ.

Có thể khẳng định, giao dịch ký quỹ là một chiến lược đầu tư Forex đem lại nhiều lợi nhuận, nhưng cũng đi cùng với rất nhiều rủi ro có thể xảy ra. Trước khi thực sự giao dịch, hãy tìm hiểu rõ cách hoạt động của tài khoản ký quỹ, đọc kỹ các điều khoản kỹ quý mà sàn quy định và đảm bảo bạn đã hiểu được cách giao dịch ký quỹ sẽ được xử lý.

Nếu số tiền trong tài khoản giao dịch của bạn tụt xuống dưới mức tiền gửi ký quỹ tối thiểu, sàn forex sẽ đóng một số hoặc tất cả lệnh giao dịch, như đã đề cập trước đó trong bài viết này, để ngăn không cho tài khoản của trader bị âm.

2.2 Làm thế nào để tránh bị Call Margin

Trader cần thường xuyên theo dõi tài khoản và sử dụng lệnh cắt lỗ trên các lệnh giao dịch để giảm thiểu rủi ro, tránh các lệnh gọi ký quỹ.

Ngoài ra, trader nên áp dụng chính sách quản lý rủi ro trong giao dịch. Một chính sách quản trị rủi ro hiệu quả sẽ giúp bạn dự đoán và tránh được khá nhiều giao dịch thua lỗ.

Nhìn chung thì vẫn còn khá nhiều tranh luận xung quanh việc sử dụng các giao dịch ký quỹ. Thực ra, việc có rủi ro hay không và rủi ro ở mức nào đều phụ thuộc vào phong cách giao dịch và kinh nghiệm mà trader có.

Một điều bạn cần lưu ý đó là các sàn giao dịch có thể yêu cầu mức ký quỹ cao hơn vào cuối tuần. Nếu muốn giữ lệnh giao dịch vào cuối tuần, trader phải chấp nhận mức ký quỹ cao hơn trong tuần khá nhiều.

3. Công thức tính ký quỹ

Công thức tính ký quỹ

Công thức tính ký quỹ

3.1 Yêu cầu về mức ký quỹ trong thị trường forex

Yêu cầu mức ký quỹ do các sàn đặt ra, dựa trên mức độ rủi ro mà các nhà môi giới này chấp nhận. Ngoài ra, các tổ chức quản lý tài chính cũng có thể hạn chế mức yêu cầu ký quỹ.

Bạn có thể quan sát yêu cầu ký quỹ cặp GBP/USD qua ví dụ dưới đây:

yêu cầu ký quỹ cặp GBP/USD

Yêu cầu ký quỹ cặp GBP/USD

 

Tiền ký quỹ không phải là chi phí giao dịch mà là một phần tài khoản của bạn đã được đặt ra và được phân bố như 1 tài sản ký quỹ.

Khi giao dịch ký quỹ, các trader cần nhớ mức ký quỹ cần thiết để giữ vị thế giao dịch. Yêu cầu ký quỹ có thể biến động tùy theo diễn biến của thị trường. Ví dụ, khi các thông tin kinh tế được phát hành, yêu cầu ký quỹ có thể tăng tạm thời trong thời gian biến động cao. Nếu không chú ý đến thời điểm này, bạn có thể bị lệnh gọi ký quỹ(Margin Call). Hãy đảm bảo rằng tài khoản của họ còn đủ tiền.

Bạn có thể tính mức ký quỹ ngoại hối theo công thức đơn giản dưới đây:

Mức ký quỹ ngoại hối = (vốn chủ sở hữu / ký quỹ được sử dụng) x 100

Khi tài khoản chạm margin call, nếu muốn duy trì vị thế, bạn cần phải nạp tiền ngay lập tức nếu không muốn các lệnh giao dịch bị thanh lý.

3.2 Công thức tính Tiền ký quỹ nhàn rỗi

Tiền ký quỹ nhàn rỗi / chưa sử dụng đến là số tiền trong tài khoản của trader không bị ràng buộc ký quỹ cho các vị thế giao dịch hiện tại và bạn có thể dùng làm ký quỹ để mở các vị thế giao dịch mới.

Tiền ký quỹ nhàn rỗi =Vốn chủ sở hữu – số tiền đã ký quỹ

3.3 Công thức tính tỉ lệ ký quỹ forex

Để tính tỷ lệ ký quỹ forex, bạn có thể áp dụng một trong hai cách tính cơ bản sau:

a. Cách tính ký quỹ đơn giản

Cách tính này cần có được giá của cặp tiền mà bạn muốn mở một vị thế, số lot và đòn bẩy trong tài khoản giao dịch của bạn.

Ký quỹ = (Giá * Lot) / đòn bẩy tài khoản

b. Cách tính ký quỹ đơn giản bằng máy tính giao dịch ký quỹ

Cách tính này phù hợp với tất cả mọi người. Bạn sẽ cần máy tính ký quỹ forex – nó có thể dễ dàng được tìm thấy trên trang web của bất kỳ nhà môi giới nào.

Máy tính ký quỹ forex rất dễ sử dụng.

Bạn chỉ cần nhập các tham số giao dịch như đòn bẩy tài khoản, cặp tiền tệ, khối lượng giao dịch, loại giao dịch, giá mở cửa. Máy tính sẽ tính toán ngay lập tức và trả về cho bạn kết quả bạn cần.

3.4 Cách tính tỷ lệ ký quỹ với từng loại tài sản

Phần này sẽ hướng dẫn bạn cách tính tỉ lệ ký quỹ trước khi vào lệnh, mục tiêu là để đảm bảo lệnh của bạn không bị thanh lý khi chưa đạt đến điểm cắt lỗ như đã cài đặt và giúp bạn tính được mức độ rủi ro rõ ràng hơn.

a. Forex

Mức ký quỹ = Khối lượng * Khối lượng hợp đồng / Đòn bẩy

Cách tính số tiền ký quỹ theo đồng tiền yết giá:

Margin = V (lô) × Contract / Leverage

Trong đó:

  • Margin: Số tiền ký quỹ
  • V (lô): Khối lượng lô
  • Contract: Kích thước 1 lô (lot) trên đồng tiền yết giá. 1 lô = 100.000 đơn vị của đồng tiền yết giá
  • Leverage: Đòn bẩy, ví dụ: Đòn bẩy 1:500 viết tắt là “500”
  • Đồng tiền yết giá: Đồng tiền đứng ở vị trí đầu tiên của cặp tiền tệ, ví dụ: EUR/USD – đồng tiền yết giá là EUR

Sau khi tính toán số tiền ký quỹ theo đồng tiền yết giá, bạn cần thực hiện thêm một bước là chuyển đổi sang tiền tệ của tài khoản (theo tỷ giá tại thời điểm mở lệnh), thường các tài khoản sẽ áp dụng loại tiền tệ là USD, EUR.

b. Kim loại

Mức ký quỹ = Khối lượng * Khối lượng hợp đồng / Đòn bẩy

c. Dầu/CFD

Mức ký quỹ = Khối lượng * Khối lượng hợp đồng * Giá thị trường * (200/100)/ Đòn bẩy

d.  Mức ký quỹ cho lệnh đối kháng

Khi một lệnh đối kháng được mở ra, không có mức ký quỹ bổ sung nào được tính.

4. Quản trị rủi ro khi giao dịch ký quỹ

Khi giao dịch ký quỹ, điều quan trọng nhất là bạn cần hiểu cách tính số tiền ký quỹ cần thiết cho mỗi vị trí giao dịch. Số liệu này thường không được cung cấp một cách tự động trên nền tảng giao dịch của bạn.

Hãy đánh giá rủi ro giữa số tiền ký quỹ và đòn bẩy để cân chỉnh mức ký quỹ và điều chỉnh giảm mức đòn bẩy sao cho phù hợp với năng lực tài chính của bạn. Điều này nhằm giúp tài khoản giao dịch của bạn an toàn hơn.

Nếu bạn muốn tranh giao dịch trong những giai đoạn thị trường biến động, hãy chăm chỉ theo dõi các bản tin quan trọng từ mục thông tin kinh tế. Cập nhật thông tin kinh tế thường xuyên sẽ giúp bạn tránh các tin tức bất ngờ gây đến việc chạm lệnh gọi ký quỹ (Margin Call). Hãy nhớ, bạn chỉ có thể nắm bắt các cơ hội giao dịch trên thị trường chỉ khi trong tài khoản của bạn còn tiền.

5. Lời kết

Trong bài viết này, chúng tôi đã chia sẻ cùng bạn giao dịch ký quỹ là gì và các công thức tính tỷ lệ ký quỹ forex. Mong rằng những chia sẻ này sẽ giúp bạn tự tin hơn trong các giao dịch của mình. Chúc bạn thành công!

Tổng hợp bởi VnRebates

Được viết bởi: Thu Trang


Giúp chúng tôi đánh giá nội dung của bài viết
Broker
Rebates/lot