Trong cuộc sống, ắt hẳn đôi lần anh em cũng đã nghe qua nguyên lý 80/20 rồi đúng không nào? Nguyên lý được áp dụng rộng rãi trong đời sống từ kinh doanh, marketing, tài chính, chính trị,…đến thậm chí vận dụng để nâng cao sức khỏe, sinh hoạt mỗi ngày. Qua đó, cho chúng ta thấy đây là phương pháp rất phổ biến và được áp dụng trong rộng khắp lĩnh vực.
Trong lĩnh vực tài chính, nguyên lý 80/20 giúp anh em mua bán các cặp tiền một cách dễ dàng, đơn giản mà cực kỳ hiệu quả, đồng thời, giúp anh em tránh tình trạng Overtrading (giao dịch quá mức) hoặc các vấn đề liên quan đến tâm lý giao dịch điển hình như FOMO. Vậy phương pháp 80/20 là gì? Làm sao chúng ta có thể áp dụng phương pháp này trong giao dịch Forex?
1. Giới thiệu về nguyên lý 80/20
1.1. Nguyên lý 80/20 là gì?
Nguyên lý 80/20, còn gọi là định luật Pareto 80/20, lấy từ tên của nhà toán học người Ý lừng danh Vilfredo Pareto, ông cho rằng phần lớn trong cuộc sống 80% kết quả đến từ 20% nguyên nhân hoặc ngược lại.
Ban đầu, ông bị thu hút bởi một phát hiện mới mẻ, đó là thống kê ở nhiều quốc gia khác nha và cho ra kết quả phân bổ tương tự 80% mật độ dân cư chỉ sống trong 20% vùng lãnh thổ. Từ đó, ông đã áp dụng thành công nguyên lý 80/20 này vào hầu hết các lĩnh vực trong cuộc sống.
Mọi người biết đến phương pháp này trong kinh doanh như 80% doanh thu đến từ 20% khách hàng cố lõi; 80% lợi nhuận ngành phim ảnh chỉ đến từ khoảng 20% bộ phim,… Ngoài ra, định luật này còn có thể áp dụng được trong rất nhiều lĩnh vực khác, đặc biệt là lĩnh vực trading hay đầu tư.
Nguyên tắc Pareto chỉ ra rằng “20% nỗi lực tạo ra 80% kết quả” và ngược lại.
Với nguyên tắc này đưa chúng ta cách để tập trung vào các hoạt động cốt lõi đang tạo ra kết quả nhiều nhất thay vì cứ lãng phí nguồn lực, thời gian vào các nhiệm vụ vô ích và không quan trọng. Tức chúng ta cần phải biết cách phân bổ thời gian, nguồn lực tài nguyên có sẵn làm sao để tạo ra các kết quả cuối cùng một cách đúng đắn nhất.
Cần lưu ý rằng, trên thực tế, nguyên lý 80/20 không phải lúc nào cũng cho ra kết quả chính xác 20% và 80%, nó hoàn toàn có thể được thay đổi là 70/30 hoặc 99.9/0.01 tùy thuộc vào từng trường hợp khác nhau. Ví dụ, trong một nghiên cứu 1997 chỉ ra rằng, cứ trong khoảng 300 bộ phim thì chỉ có 4 bộ phim (tức tương đương khoảng 1.3%) mang về đến tận 80% doanh thu bán vé.
Xem thêm: Áp dụng phương pháp quản lý vốn Kelly một cách hiệu quả
1.2. Nguyên lý 80/20 là nguyên tắc phổ biến trong cuộc sống.
Khi đã hiểu rõ được nguyên lý 80/20, thì anh em phải thừa nhận rằng chúng ta đã lãng phí thời gian quá nhiều vào những việc vô bổ. Chính vì thế, cá nhân chúng ta và cả doanh nghiệp đang áp dụng nguyên tắc này trong hầu hết mọi hoạt động như bán hàng, kinh doanh, marketing, quản trị nhân sự,…Sau đây là một số áp dụng phổ biến nhất của phương pháp này:
- Giải pháp hoàn hảo trong quản lý thời gian: Nguyên tắc này giúp chúng ta tận dụng tối đa thời gian của mình, bằng cách ưu tiên trên hết giải quyết 20% công việc trong ngày trước hết, mà hoàn toàn bỏ qua sự làm phiền bởi 80% công việc còn lại. Với nguyên tắc này giúp chúng ta quyết định vấn đề rõ ràng, tập trung và bỏ đi thứ không cần thiết để đạt được mục tiêu.
- Sàng lọc mối quan hệ xã hội hiệu quả nhất: chỉ khoảng 20% người quen và bạn bè xung quanh đem đến cho anh em 80% kết quả thành công, bài học và niềm vui trong cuộc sống. Anh em cần chắt lọc mối quan hệ cần nhất cho cuộc sống, định hướng đầu tư cho tương lai, và từ đó có thể kiểm soát cuộc sống tốt hơn.
- Giúp nâng cao năng suất làm việc: 80% tiền lương của anh em đến từ 20% công việc anh em làm. Khi đó, theo cách này chúng ta sẽ dễ dàng hoạch định chiến lược, và đưa ra list công việc cụ thể giúp tạo sự cân bằng trong cuộc sống hơn. Tương tự, với doanh nghiệp, họ thường chỉ tập trung vào việc cung cấp tốt cho khách hàng VIP hơn, vì làm hài lòng 20% khách hàng tiềm năng này sẽ mang đến 80% lợi nhuận cho họ.
2. 5 nguyên tắc phải biết để áp dụng nguyên lý 80/20 trong Forex.
Trong Forex, nguyên lý 80/20 được áp dụng rất nhiều với một sự “chính xác hoàn toàn” rất đáng kinh ngạc. Có bao nhiêu anh em nghe câu: “5% nhà đầu tư thành công trên thị trường ngoại hối, 95% còn lại là những người thua lỗ”.
Đúng vậy, đây chính là một biến thể của nguyên tắc Pareto, thay vì con số 80/20 thì đối với tài chính con số này là 95/5. Ngoài ra, tỷ lệ này còn dao động theo từng chiến lược, kỹ năng và kinh nghiệp của anh em , đó có thể là 75/25 hay 90/10 hay thậm chí 99/1.
Vậy có bây giờ anh em tự hỏi: “Tại sao giao dịch Forex lại khó khăn đến thế, có phải đến 95% nhà đầu tư mất tiền hay không? Có phải giao dịch càng nhiều thì tỷ lệ thắng càng cao?”.
Mình xin đưa ra quan điểm như sau: Trading không đo lường bằng việc anh em giao dịch nhiều tốt hơn, hay ít tốt hơn, mà chính là đơn giản là tốt nhất. Sự đơn giản, trong trading mang đến cho chúng ta hiểu quả cao chỉ khi chúng ta biết cách áp dụng. Sau đây chúng tôi xin giới thiệu anh em 5 nguyên tắc trong Pareto 80/20 để tìm kiếm lợi nhuận dễ dàng từ thị trường này nhé:
2.1. Nguyên tắc 1: 80% đơn giản, 20% phức tạp
Hầu hết khi giao dịch, chúng ta sẽ ngồi trước máy tính, chăm chú quan sát chuyển động của biểu đồ giá, rồi xác định thị trường, tìm kiếm cơ hội đặt lệnh,…Những công việc này hoàn toàn chắc chắn không hề khó.
Mình dùng chiến lược giao dịch theo diễn biến giá hằng ngày vì nó đơn giản và vô cùng hiệu quả, thay vì ngồi đếm từng chỉ báo loằng ngoằng, hoặc soi từng bao nhiêu sóng Elliot rồi tiến hành hàng loạt phân tích kĩ thuật, … Việc này chỉ làm cho chúng ta bị mắc kẹt một vòng quay phức tạp gồm mệt mỏi – chán nản – và bỏ cuộc.
Nguyên tắc 1: 80% đơn giản, 20% phức tạp
Với nguyên tắc này, hãy tối đa hóa 80% sự đơn giản và tối thiểu hóa 20% sự phức tạp trong mỗi giao dịch. Chẳng hạn, như khi anh em kiểm soát bản thân mình: không giao dịch quá nhiều, không mạo hiểm rủi ro khi vào mỗi lệnh, hay thậm chí không vội vã hưng phấn cảm xúc All-in sau vài lệnh thắng lớn,…
Ngắn gọn hơn, hãy dùng 80% công sức để đơn giản hóa hành vi và tâm trí của anh em ; cùng với đó 20% công việc còn lại là những phần khó nhất trong việc giao dịch.
2.2. Nguyên tắc 2: 80% lợi nhuận đến từ 20% số lệnh thực hiện
“Hãy giao dịch như một tay bắn tỉa!”, đó là câu nói về bài học kiên nhẫn và chờ đợi thời cơ chín muồi đến lúc đó chiến lợi phẩm sẽ thuộc về anh em. Luôn tập trung vào từng giao dịch chất lượng thay vì số lượng.
Hãy cố gắng để lệnh thắng của anh em có tỉ lệ cao gấp 2 – 3 lần so với số lệnh thua, đừng mải mê đặt lệnh quá nhiều mà hãy tập trung vào nâng cao kết quả giao dịch của từng lệnh của chúng ta. Kể cả nếu số lệnh thua có vượt trội so với lệnh thắng, thì chúng ta hoàn toàn tự tin “gỡ” lại chỉ với nguyên tắc này.
Xem thêm: Vào lệnh quá nhiều có giúp cải thiện lợi nhuận không?
2.3. Nguyên tắc 3: các nhà đầu tư mới mất 80% thời gian trading nhưng chỉ đem lại 20% kết quả.
Hầu hết các traders mới vào thị trường rất thích phong cách giao dịch nhiều, liên tục vì họ nghĩ rằng đây là một thị trường dễ kiếm tiền dễ vừa nhanh. Đó chính là lý do dẫn đến con số 80-90% số nhà đầu tư tham gia thua lỗ. Họ mất tiền vì giao dịch quá nhiều, hay nói cách khác, họ không thể chờ đợi cơ hội tốt nhất.
Nguyên tắc 3: các nhà đầu tư mới mất 80% thời gian trading nhưng chỉ đem lại 20% kết quả.
Người mới cố gắng trading càng nhiều nhưng chỉ đem đến 20% hiệu quả ban đầu, và 80% hiệu quả còn lại chắc chắn phải tích lũy thông qua trải nghiệm. Do đó, đừng biến bản thân thành “gã say xỉn” liên tục đổ tiền vào “sòng bài” mà không có một kiến thức, kỹ năng nào cả.
Nếu anh em xem xét bản thân mình đang giao dịch 80% thời gian, thì hãy dừng lại và thay đổi ngay thói quen này. Hãy lấy khoảng thời gian 80% đó vào việc học tập, quan sát và trau dồi thêm kinh nghiệm.
2.4. Nguyên tắc 4: đầu tư trung và dài hạn quyết định 80% lợi nhuận, còn lại ngắn hạn chỉ chiếm 20%.
Việc đầu tư theo một xu hướng lớn trung, dài hạn sẽ giúp anh em nhìn thấy bức tranh tổng thể của thị trường và từ đó xác định chính xác đâu sẽ là chiến lược đem đến 80% hiệu quả.
Hãy lấy ví dụ: Trong xu hướng trung và dài hạn Downtrend thì việc bán khống cặp tiền tệ sẽ giúp anh em kiếm lợi nhuận dễ dàng hơn so với việc đầu tư vào cổ phiếu. Ngoài ra, trong giao dịch anh em có thể sai nhưng nó chỉ ảnh hưởng trong phạm vi 20% kết quả mà thôi, còn 80% kết quả còn lại đều nằm ở việc chúng ta đang kiểm soát được một xu hướng trung, dài hạn hay không.
2.5. Nguyên tắc 5: 80% thành công trong giao dịch là do tâm lý và kỹ năng quản lý vốn đem lại, 20% là do phương pháp và chiến thuật.
Thay vì tập trung vào chiến lược, phương pháp cao siêu, nhiều chỉ báo,…thì anh em chỉ nên tập trung 80% sức lực vào cách kiểm soát tâm lý và quản lý vốn, và dành 20% còn lại cho phân tích biểu đồ thôi.
Rất nhiều traders bỏ qua nguyên tắc này, mà mãi mê dồn công sức trong việc xây dựng chiến thuật – phương pháp để giúp họ làm giàu trong thời gian ngắn. Khi đó, họ rất dễ rơi vào vòng quay phương pháp không hiệu quả, tìm phương pháp khác, thất bại rồi lại vòng quay cứ thế quay vòng.
Các anh em hãy tin tưởng, kiên trì vào nguyên lý 80/20 này thì chắc chắn chúng ta sẽ thấy sự thay đổi rõ rệt trong kết quả giao dịch của mình. Ngoài ra, chúng ta còn cảm thấy yên tâm, thoải mái và kiếm được nhiều tiền hơn.
Xem thêm: Hãy làm chủ một chiến lược thay vì sử dụng nhiều chiến lược giao dịch cùng lúc
KẾT LUẬN
“Hãy làm việc ít hơn, nhưng thông minh hơn” – Đó là ý nghĩa của phương pháp Pareto 80/20 mang lại. Tập trung toàn bộ sức lực và trí óc của anh em kiếm được tiền (80%), và bỏ qua tất cả yếu tố gây xao nhãng ngoài kia. Áp dụng thuần thục 5 nguyên tắc để giúp chúng ta loại bỏ tối đa có thể yếu tố sai lầm, tốn quá nhiều thời gian để trở thành Trader chuyên nghiệp, kiếm nhiều tiền hơn trên thị trường.