Bình quân giá trong trading – kiếm hàng triệu đô thụ động

VNREBATES
23.06.2022, 08:00 11 phút đọc

Nếu anh em là một nhà đầu tư hay trader và muốn giảm thiểu các tác động của biến động thị trường đến tài sản của mình hay muốn mua tài sản ở một mức giá tốt thì có lẽ chiến lược bình quân giá trong trading (DCA) chính là giải pháp cho anh em. Với lịch sử lâu đời và đã được chứng mình thì tại sao chúng ta không bỏ chút thời gian tìm hiểu thử chiến lược này anh em nhỉ?

Bình quân giá (DCA) là chiến lược đầu tư đã và vẫn đang giải quyết rất nhiều nỗi đau cho các nhà đầu tư, đây là một chiến lược mua bán đơn giản được rất nhiều quỹ sử dụng để quản lý hàng tỷ đô la của họ. Các tài sản để thực hiện DCA cũng đa dạng và phong phú, với sự đơn giản và dễ tiếp cận mình tin rằng anh em cũng sẽ nhanh làm quen được với chiến lược này qua bài viết hôm nay thôi.

#Kiến_thức_phục_vụ_NGHỀ_Trading

1. Bình quân giá trong trading là gì?

Theo định nghĩa chung thì bình quân giá (DCA) là việc chia nhỏ số vốn đầu tư và mua ở các khoảng thời gian bằng nhau nhằm tối ưu chi phí.

bình quân giá trong trading

Bình quân chi phí dollar

Tuy nhiên ở lĩnh vực trading định nghĩa này cần phải được điều chỉnh một chút như sau:

Bình quân giá trong trading là chiến lược mà trong đó trader sẽ chia nhỏ tổng số vốn ra và thực hiện mua/bán ở các bước giá hay khoảng thời gian bằng nhau.

Ví dụ: thay vì mua ngay lập tức 10lot của DXY trong tuần thì anh em chia nhỏ ra mỗi ngày mua 1lot hay mỗi 2 điểm thay đổi anh em mua vào 1 lot.

Lúc này có hai trường hợp xảy ra:

  • Giá tăng liên tục và mức giá trung bình mua cao hơn mua một lần → lời ít
  • Giá giảm liên tục và mức giá mua trung bình tốt hơn mua một lần → lỗ ít

Lời ít mà lỗ cũng ít nên bản thân bình quân giá trong trading là một chiến lược giao dịch an toàn, và nghĩ đến rủi ro trước tiên cũng là một ý tưởng tốt hơn là nhắm đến lợi nhuận lớn, lời ít và lâu dài thì sẽ thành lời nhiều. Hơn nữa các thống kê đã chỉ ra rằng trong thời gian dài chiến lược này hoàn toàn đánh bại các trader mua bán thường xuyên.

Xem thêm: Chiến thuật bình quân giá DCA – Dollar-Cost Averaging là gì?

2. Lưu ý khi áp dụng chiến lược bình quân giá trong trading

Bình quân giá trong trading tuy là có lợi rồi, nhưng không phải tài sản hay sản phẩm giao dịch nào cũng dùng để DCA được anh em nhé. Anh em cần lưu ý một số điều sau để DCA hiệu quả

(1) Ưu tiên tầm nhìn trung và dài hạn: nhìn chung xã hội và kinh tế luôn phát triển nên nếu anh em DCA trong thời gian dài, thậm chí là mãi mãi thì anh em khả năng cao sẽ tránh được những cú giựt mạnh của thị trường, thậm chí đó còn là cơ hội để làm giàu.

(2) Sản phẩm có xu hướng: dù là tăng hay giảm thì sản phẩm mà anh em DCA phải có xu hướng, anh em hãy ưu tiên xu hướng tăng vì trên lý thuyết sản phẩm có thể tăng giá đến vô hạn còn giảm thì chỉ có thể giảm về 0.

* Lưu ý: Trong thị trường forex thì các sản phẩm thường giao dịch theo cặp và thường sideway nhiều hơn xu hướng (ngắn) nên rất khó để DCA, cùng là giao dịch CFDs mình khuyến khích anh em chọn các sản phẩm như chỉ số, vàng, hàng hóa,…. Nếu anh em vẫn muốn DCA với các cặp tiền thì hãy DCA ở khung thời gian trung hạn nơi mà xu hướng thực sự tồn tại và tránh được các bước giá ngẫu nhiên ngắn hạn.

(3) Phân tán rủi ro: anh em hãy phân tán rủi ro bằng cách DCA nhiều sản phẩm, như vậy khi áp dụng chiến lược bình quân giá trong trading thì ảnh hưởng tổng thể sẽ nhẹ nhàng hơn nếu giá giảm và sẽ giúp anh em vững tâm lý hơn để kiên trì với chiến lược của mình.

(4) Có điểm dừng lỗ: DCA nhưng vẫn phải có điểm dừng lỗ anh em nhé, không phải mua xong bỏ xó như nhiều người hay nói đâu. Nếu anh em chọn một tài sản để DCA sai và nó liên tục giảm thì hãy chấp nhận sai vì rất có thể nó sẽ giảm về 0 hơn nữa nếu nó có thể phục hồi thì cũng sẽ tốn thời gian hơn lúc giảm rất nhiều và sẽ rất ảnh hưởng đến tổng thể danh mục của anh em.

Lý thuyết về chiến lược bình quân giá trong trading tổng quan là thế, chúng ta cùng vào một số chiến lược thực chiến cụ thể là trong lĩnh vực trading nhé.

#Thực_chiến_NGHỀ_Trading

3. Các chiến lược bình quân giá trong trading

Ở phần này các chiến lược chủ yếu là tập trung vào lĩnh vực trading nên các ví dụ mình đưa ra sẽ mang tính ngắn hạn để tránh đi các chu kỳ thị trường, tuy nhiên nếu anh em có định hướng đầu tư và không quan tâm đến tính chu kỳ thì cũng không nên bỏ qua nhé.

Với chiến lược bình quân giá trong trading chúng ta sẽ có hai chiến lược chủ đạo là bình quân giá lên và bình quân giá xuống. Vì là trading nên chúng ta vẫn ưu tiên xu hướng và mục đích chính khi áp dụng bình quân giá là để chúng ta tồn tại trong những lúc thị trường rung lắc giữa xu hướng hay sống sót qua những cú quét stop loss của các cá mập.

Xem thêm: Theo chân bigboy để kiếm lợi nhuận

*Lưu ý: trong thị trường forex với đặc điểm giao dịch theo cặp và xu hướng có thể đảo ngược khi thay đổi vị trí các đồng tiền nên mình sẽ chỉ lấy ví dụ về xu hướng tăng

3.1. Bình quân giá lên

Trước tiên để có thể DCA thì anh em phải xác định xu hướng tăng đã hình thành hay chưa, sau đó anh em hãy vạch ra kế hoạch giao dịch cho mình với các bước như sau:

  • Bước 1: xác định điểm dừng lỗ
  • Bước 2: xác định quy mô và bước giá mua vào
  • Bước 3: setup lệnh buy stop cho tất cả các lệnh
  • Bước 4: kế hoạch quản lý lệnh

Chúng ta cùng đi vào một ví dụ cụ thể nhé.

bình quân giá trong trading

Bình quân giá lên trong xu hướng tăng cặp USD/JPY

Ở ví dụ trên, sau khi xác định một xu hướng tăng được hình thành nhờ phá vỡ trend line của xu hướng giảm thì mình thực hiện các bước như sau:

  • Bước 1: xác định điểm dừng lỗ là ở dưới đáy cũ tạo ra cú phá vỡ trend line.
  • Bước 2: quy mô vị thế (5lot), bước giá mua vào (mỗi 100pips mua vào 1lot). Sau đó ngừng mua và quản lý lệnh
  • Bước 3: Setup 5 lệnh buy stop
  • Bước 4: mình lên kế hoạch quản lý lệnh bằng cách trailing stop theo các đáy

Kết quả giao dịch trên như sau:

Lệnh Khối lượng (lots) Kết quả (pips) Thành tiền ($)
1 1 +345 +3218
2 1 +245 +2285
3 1 +145 +1352
4 1 +45 +418
5 1 -55 -513
Tổng 5 +725 +6760

Như vậy bằng cách DCA như trên vì mức giá mua trung bình tăng dần lên nên mình chỉ lãi được hơn 6700$ so với cách mua một lần 5lot và quản lý lệnh tương tự có kết quả là khoảng 16000$ lợi nhuận.

Tuy nhiên ở trường hợp ngược lại nếu giao dịch trên thua lỗ thì khi DCA mình sẽ chỉ lỗ khoảng 1600$ với cùng điểm dừng lỗ đó mua một lần sẽ phải chịu khoản lỗ tới 8000$. Quá khủng khiếp phải không anh em. Khi đem so sánh thì lợi nhuận DCA đạt được ~40% còn thua lỗ chỉ khoảng 20% so với mua một lần 5lot.

*Lưu ý: các con số đã được làm tròn tới mức gần đúng để tiện so sánh.

Anh em hoàn toàn có thể phân bổ vốn theo cách khác bằng cách giảm dần khối lượng cho các lệnh theo sau lệnh đầu, như vậy lợi nhuận cũng được tăng lên đáng kể nhưng thua lỗ cũng sẽ lớn hơn một chút. Thay vì các bước giá anh em cũng có thể lựa chọn đỉnh đáy kế tiếp hoặc các khoảng thời gian bằng nhau để mua vào.

Bây giờ cũng trong xu hướng tăng nhưng giá không di chuyển thuận lợi từ đầu để xem chúng ta sẽ làm thế nào nhé.

3.2. Bình quân giá xuống

Khi áp dụng chiến lược bình quân giá trong trading mà giá không di chuyển thuận lợi theo hướng mong muốn thì chúng ta sẽ áp dụng chiến lược bình quân giá xuống để vào lệnh. Các bước thực hiện thì tương tự như bình quân giá lên anh em cứ làm tương tự.

  • Bước 1: xác định điểm dừng lỗ
  • Bước 2: xác định quy mô và bước giá mua vào
  • Bước 3: setup lệnh buy limit cho tất cả các lệnh
  • Bước 4: kế hoạch quản lý lệnh

bình quân giá trong trading

Bình quân giá xuống trong một xu hướng tăng cặp USD/JPY

Đối với ví dụ bình quân giá xuống trong xu hướng tăng này, anh em có thể thấy giá tăng lên và để lại các vùng cản tiềm năng có thể vào lệnh tuy nhiên thị trường không di chuyển đẹp mà lại sideway một thời gian dài trong con sóng trước đó rồi mới đi tiếp, vì vậy anh em có thể rải lệnh dần xuống và chốt lời tại đỉnh cũ.

Với phương pháp bình quân giá trong trading anh em có thể thấy là chúng ta không quan tâm vào các thiết lập giao dịch mà vẫn có thể kiếm được lợi nhuận, đây có thể nói là một phương pháp rất tiện cho những anh em nào không có nhiều thời gian trên chart hoặc coi công việc đầu tư/ trading là một nghề tay trái chẳng hạn.

Để giảm rủi ro hoặc tăng lợi nhuận anh em có thể phân bổ khối lượng lớn nhất ở các lệnh sâu nhất, như vậy các lệnh lớn nhất sẽ lỗ ít nhất còn khi lời thì sẽ lời nhiều nhất. Các lệnh lỗ nhiều pips nhất (ở trên cao) lại là lệnh có khối lượng nhỏ sẽ giúp anh em giảm rủi ro đi đáng kể. Trong trading lúc nào vũng vậy, quản lý vốn mới là mấu chốt giúp anh em thành công

Xem thêm: Chia sẻ cách quản lý rủi ro và quản lý vốn trong Forex

4. Recover bad loss

Ở mục này mình sẽ gợi ý cho anh em một cách để cover lại những trade thua của mình, tuy nhiên đây là một tip có rủi ro nên anh em hết sức cẩn thận khi thực hiện và không rủi ro quá mức chịu đựng của mình. Quan trọng hơn vẫn là tập trung vào chiến thắng dài hạn.

bình quân giá trong trading

Recover bad loss

Ở ví dụ trên khi anh em xác định được một xu hướng tăng và  anh em bắt đầu DCA khi giá hồi lại với risk là 1% tài khoản (xanh) tuy nhiên sau đó giá không đi đến điểm chốt lời kỳ vọng mà hình thành thêm một con sóng giảm, chúng ta quan sát thấy độ dốc con sóng này thấp hơn con sóng tăng trong xu hướng trước, anh em có thể DCA thêm 1% nữa (đỏ) sau đó tính toán lại điểm chốt lời hoặc chỉ cần hòa vốn là đủ.

Lưu ý là khi sử dụng cách này anh em có thể lỗ thêm 1R vậy nên hãy kết hơp thêm các kỹ thuật phân tích biểu đồ để tăng khả năng chính xác nếu anh em quyết định sử dụng cách này để recover bad loss.

5. Kết luận

Trên đây là chiến lược bình quân giá trong trading, các chiến thuật có khác đôi phần so với bình quân giá thuần túy trong đầu tư thụ động. Một chiến lược khá dễ áp dụng nếu anh em có kết hợp thêm một chút phân tích cơ bản để củng cố xu hướng và áp dụng gần như là các công thức vào việc giao dịch. Tuy nhiên để thành công với chiến lược này anh em phải kiên nhẫn chờ đợi kết quả.

Chúc anh em giao dịch nhiều thành quả.

 

VnRebates – Nơi Trading là NGHỀ

Tham gia Khoá học "VSA & VOLUME MASTER" giúp Trader lần theo dấu chân của “Cá mập" để giao dịch kiếm lợi nhuận trên 3 thị trường Forex, Crypto và Chứng khoán

Risk Disclaimer: Bài viết thể hiện quan điểm và góc nhìn của cá nhân tác giả, chỉ có giá trị tham khảo về mặt thông tin, kiến thức và không có giá trị pháp lý về khuyến nghị đầu tư hay thay thế cho việc tư vấn tài chính nào tương đương. Bài viết không đảm bảo bất kỳ khoản lợi nhuận nào hay giảm thiểu rủi ro đầu tư nào cho chính độc giả. VnRebates không chịu trách nhiệm hay liên quan đến khoản đầu tư của độc giả khi sử dụng thông tin từ bài viết này. Bản quyền thuộc về đóng góp của tác giả.

Bài viết đọc nhiều