6 chiến lược phân bố tài sản để đầu tư hiệu quả

Cách đầu tư hiệu quả là quá trình phân bố tài sản liên tục sao cho phù hợp với chiến lược đầu tư. Phân bố tài sản đóng vai trò rất quan trọng trong việc xác định mức độ rủi ro và lợi nhuận của danh mục đầu tư. Nói cách khác, danh mục cần phản ánh kịp thời những mục tiêu đầu tư của trader tại mọi thời điểm.


chiến-lược-phân-bố-tài-sản

Phân bố tài sản là một trong những phương pháp nền tảng nhất nếu trader muốn giữ “sức bền” lâu dài với Forex. Đây là cách rất quan trọng giúp trader có khả năng tạo sự cân bằng về dòng tiền và lơị nhuận của mình về lâu về dài. Khi phân bố tài sản, hoặc thường được gọi là lập “hồ sơ” đầu tư (portfolio), trader sẽ kết hợp nhiều hạng mục khác nhau như là: đầu tư vào nhiều cặp tiền, song song cũng bỏ vốn thêm vào tiền crypto Bitcoin và những mặt hàng khác (vàng, dầu, v.v…).

Nội dung bên dưới sẽ tổng hợp một vài điểm trọng yếu nhất của chiến lược phân bố tài sản.

  • – Đây là chiến lược rất thiết yếu mọi trader cần phải biết.

  • – Chiến lược hiệu quả sẽ thể hiện được phong cách đầu tư và mức độ chấp nhận rủi ro riêng biệt của từng trader.

  • – Chiến lược này đòi hỏi có sự cập nhật và điều chỉnh khi cần thiết.

  • – Phong cách phân bố tài sản “bảo hiểm” sẽ thích hợp với các trader không thích rủi ro và thích sự chủ động trong việc kiểm soát loại chiến lược này.

Chiến lược phân bố tài sản căn bản

Đây là phong cách phân bố tài sản dựa vào một tổ hợp các nguyên tắc căn bản nhất khi đầu tư ngoại hối. Cụ thể, trader lựa chọn những sản phẩm để đưa vào “hồ sơ” của mình dựa vào lợi nhuận trung bình có thể quan sát được của danh mục sản phẩm đó. Với phong cách này, trader nên chú ý thêm về khả năng chấp nhận rủi ro của mình, cũng như là khung thời gian giao dịch. Mọi mục tiêu của loại “hồ sơ” này nên được đề ra trước và điều chỉnh dần dần sao cho hợp lý.

Xem thêm: Thời gian giao dịch forex tốt nhất trader mới nên biết

Tuy nhiên, chiến lược phân bố tài sản theo cách này sẽ phụ thuộc khá nhiều vào phong cách giao dịch đầu cơ (buy-and-hold). Điểm đặc trưng là trader có thể đa dạng hoá “hồ sơ” của mình để giảm thiểu rủi ro một cách triệt để nhất.

Ví dụ cụ thể: Giả sử lợi nhuận trung bình thường niên của cặp EURUSD là 10%, còn cặp USDJYP là 5%, thì “hồ sơ” đầu tư gồm 50% EURUSD và 50% USDJYP sẽ có mức lợi nhuận trung bình là 7.5% thường niên.

forex

Chiến lược phân bố tài sản điều chỉnh liên tục

Phong cách phân bố căn bản vừa được phân tích như trên thì khá đặt nặng về chiến thuật đầu cơ (buy-and-hold). Đây là cũng là một nhược điềm, vì khi giá trị của hạng mục thay đổi thì trader cũng phải thay đổi sản phẩm trong “hồ sơ” của mình liên tục. Vì vậy, trader có thể áp dụng một phương pháp khác cũng khá tương tự như vậy. Đó chính là phương pháp điều chỉnh liên tục. Với cách này, trader sẽ liên tục cân bằng “hồ sơ” của mình. Cụ thể, nếu giá trị hạng mục một loại tài sản tăng thì trader thực hiện bán ra. Ngược lại, giá trị giảm thì trader mua vào. Mục đích là giữ sự cân bằng cho “hồ sơ”.

Phong cách này thì không có các nguyên tắc cụ thể về thời điểm và khung thời gian để thực hiện các biện pháp cân bằng. Tuy nhiên, các trader thường đồng ý về một nguyên tắc chung thế này, “hồ sơ” nên được cân bằng trở lại y như giá trị và hỗn hợp nguyên thuỷ nếu bất cứ hạng mục nào thuộc “hồ sơ” đó biến động hơn 5% so với giá trị ban đâu của nó.

%

Chiến lược phân bố tài sản có sách lược

Khi đầu tư lâu dài cùng forex, trader sẽ dần nhận ra rằng 2 phương pháp bên trên sẽ khá là cứng ngắc và thiếu sự linh hoạt. Vì vậy, lúc này chúng ta sẽ bắt đầu áp dụng một chiến lược khác tương đối năng động hơn. Phân bố tài sản có sách lược nghĩa là trader sẽ chủ động kết hợp vào “hồ sơ” của mình các đánh giá về thời điểm của thị trường, thông qua đó, nhận diện các điểm cơ hội ngắn hạn để tạo lợi nhuận. Cách này tập trung vào sự linh động để kịp thời nắm bắt các cơ hội đầu tư khá là bất thường của thị trường forex.

Xem thêm: Hướng dẫn 5 kỹ thuật xác định xu hướng thị trường

Sự thật, hầu hết các trader chuyên nghiệp đều cho rằng phương pháp này là một trong những phương pháp giúp trader trờ nên năng động nhất. Tuy nhiên, điều này đòi hỏi trader đã có tố chất kỉ luật rất tốt thì mới có thể tận dụng được các cơ hội của thị trường trong điểm giao dịch ngắn hạn.

sách-lược

Chiến lược phân bố tài sản đa năng

Đây là một chiến lược cũng khá là năng động khác – gọi là phân bố tài sản đa năng. Sử dụng phương pháp này, trader sẽ liên tục cân chỉnh “hồ sơ” của mình dựa theo các biến động lên xuống của thị trường. Giá trị hạng mục nào giảm thì trader bán ra và tăng thì mua vào.

Phương pháp phân bố này đặt nặng vào các quyết định về tâm tính thị trường của trader nhiều hơn là sự tập trung vào các loại hạng mục của bộ “hồ sơ” như những phương pháp trên.

Hơn nữa, trader đọc đến đây cũng thấy được, cách tiếp cận của cách đa năng này hoàn toàn ngược lại với cách phân bố tài sản điều chỉnh liên tục. Ví dụ cụ thể, nếu thị trường forex đang có các tín hiệu giảm, trader sẽ bán cặp tiền của mình vì lo lắng thị trường còn giảm sâu hơn. Khi thị trường có dấu hiệu tăng trưởng, trader sẽ mua vào kì vọng là sự tăng này sẽ có đà tiếp tục.

đa-năng

Chiến lược phân bố tài sản “bảo hiểm”

Phong cách phân bố tài sản này đúng như tên gọi của nó – Bảo hiểm. Tức là, trader sẽ tự đặt ra một giá trị cố định tiêu chuẩn cho “hồ sơ” của mình. Giá trị này phục vụ như một rào cản báo động về phương hướng đầu tư của trader khi giá trị của “hồ sơ” tiếp cận điểm giá trị tiêu chuẩn này.

Nếu giá trị của “hồ sơ” mang về lợi nhuận cao hơn điểm giá trị tiêu chuẩn, trader cứ thoải mái vận dụng các kiến thức, kĩ năng, kỹ thuật của mình để phát triển lợi nhuận một cách cao nhất có thể. Ngược lại, khi lợi nhuận thu về thấp hơn, trader phải bình tĩnh đầu tư ngay vào các hạng mục an toàn (như trái phiếu chính phủ Mỹ chẳng hạn). Thậm chí, trader còn phải nghiên cứu, tham vấn các chuyên gia về sự tái phân bổ tài sản và thay đổi chiến lược đầu tư của mình hoàn toàn.

Đây là cách thức phù hợp đối với các trader đề cao tính an toàn và né tránh rủi ro nhất có thể. Mặc dù vậy, phương pháp này vẫn đề cao sự năng động của trader nếu chiến lược đầu tư đi đúng hướng.

Chiến lược phân bố tài sản tổng hợp

Như tên gọi, cách phân bố này tổng hợp tất cả những trọng điểm của tất cả các phương pháp trên. Bao gồm cân nhắc chọn hạng mục tài sản dựa vào giá trị trung bình, đo lường tâm tính và biến động thị trường và cân nhắc mức độ chấp nhận rủi ro của trader.

Xem thêm: Những rủi ro nhất định phải lưu ý khi đầu tư forex

Tuy nhiên, đây là cách phân bố rất phức tạp và đòi hỏi trader đã có kinh nghiệm cũng như đã cứng các kỹ năng khác nhau thì mới có thể phát huy hết được hiệu quả. Bằng không, trader sẽ có nhiều nguy cơ tự làm rồi mình và làm rối chiến lược đầu tư.

Lời kết

Thật sự mà nói, chiến lược phân bố tài sản có thể linh động hoặc thụ động tuỳ vào phong cách của trader rất nhiều. Bản chất của chiến lược sẽ phụ thuộc vào cách trader lựa chọn phân bố một cách chính xác, hoặc phân bố theo cảm tính, theo mục tiêu, độ tuổi, mong đợi của thị trường hoặc mức chấp nhận rủi ro.

Tuy nhiên, trader phải ghi nhớ rằng, chiến lược phân bố tài sản chỉ là một trong rất nhiều cách để có một “hồ sơ” hiệu quả. Trader hãy dành thời gian nghiên cứu và trao dồi thêm tất cả kỹ năng giao dịch của mình để có thể ứng dụng nó một cách tối ưu nhất.

Tổng hợp bởi VnRebates

Xem thêm về Dịch vụ Hoàn Phí Forex lên đến 6usd/lot tại Top 6 sàn tại Vn tại đây