Bài học đầu tiên: Đầu tư Forex là gì?

Không có gì chuẩn bị cho bạn tốt hơn một tài khoản giao dịch demo - một cách giao dịch không rủi ro trong điều kiện thời gian thực, để có được cảm nhận tốt hơn về thị trường và thực sự hiểu đầu tư forex là gì. Bạn nên đắm mình trong các giao dịch demo trước, rồi sau đó hãy chuyển sang các thị trường trực tiếp. Kết quả sẽ tự mình nói lên tất cả.


Đầu tư Forex là gì?

Thị trường ngoại hối, hoặc ngoại hối, tồn tại để cho phép chúng ta giao dịch tiền tệ quốc tế trên quy mô toàn cầu. Bằng việc tập hợp người mua và người bán, thị trường thiết lập giá trị tương đối của từng loại tiền tệ so với một loạt các đơn vị tiền tệ khác.

Chuyển đổi tiền tệ là điều cần thiết để tạo thuận lợi cho thương mại quốc tế, nhưng thị trường ngoại hối cũng cho phép đầu cơ trực tiếp vào giá trị tương đối của các loại tiền tệ cá nhân.

Nghĩa là, nó cho phép các nhà giao dịch mua và bán các loại tiền tệ cụ thể với một cái nhìn hoàn toàn để tạo ra lợi nhuận.

Khi một đồng tiền mạnh trong thị trường ngoại hối, nó thường được giao dịch ở tỷ giá cao so với các loại tiền tệ khác, và giá của nó thường tăng. Khi một đồng tiền yếu trên thị trường, nó thường được giao dịch ở mức tỷ giá thấp so với tiền tệ, và giá của nó thường giảm.

Cặp ngoại tệ

Thị trường ngoại hối bao gồm một loạt các cặp ngoại hối. Mỗi cặp đại diện cho việc trao đổi một loại tiền tệ được sang một loại tiền tệ khác. Ví dụ, cặp GBP / USD đại diện cho một sự trao đổi của đồng đô la sang đô la Mỹ. Giá trị tiền tệ luôn tương đối, vì giá của một đồng tiền chỉ có thể được xác định bằng đơn vị tiền tệ khác.
 

Đầu tư Forex là gì
Euro/USD là cặp tiền tệ phổ biến nhẩt
Nếu bạn mới tham gia giao dịch ngoại hối, các cặp ngoại hối bạn có thể sẽ quan tâm nhiều nhất là EUR / USD, GBP / USD, USD / JPY, EUR / GBP và các cặp gọi là cặp ‘major’ khác. Đây thường là các cặp được giao dịch nhiều nhất, mặc dù cũng có một loạt các cặp 'nhỏ' hoặc 'kỳ lạ' cho phép bạn suy đoán về sức mạnh của các đồng tiền như rand Nam Phi hoặc đồng tiền Hungary.

Spread cược hoặc giao dịch CFD

InterTrader cung cấp hai cách để tham gia vào thị trường ngoại hối: đặt cược spread và giao dịch CFD. Cả hai phương pháp này đều cho phép bạn suy đoán về giá ngoại hối mà không phải thực hiện mua hoặc bán và cả hai đều cho phép bạn tối đa hóa việc sử dụng vốn đầu tư của mình.

Spread cược cho phép bạn mua hoặc bán bất kỳ cặp ngoại hối nào với một số tiền nhất định tương ứng với bất kỳ chuyển động nào trong giá. Ví dụ: bạn có thể mua EUR/USD với giá £10 cho mỗi chuyển động 'pip' (pip là đơn vị giao dịch nhỏ nhất của giá được báo), nghĩa là bạn sẽ thực hiện £10 cho mỗi pip tăng giá (nếu đồng euro mạnh hơn so với đồng đô la) và mất £10 cho mỗi pip giá giảm (nếu đồng euro yếu hơn so với đồng đô la).

Đây là một cách đơn giản để theo dõi lợi nhuận và thua lỗ của bạn so với chuyển động của giá ngoại hối, mà không phải chuyển đổi số tiền từ loại tiền tệ này sang loại tiền tệ khác.
 
Giao dịch CFD sao chép một cách đầy đủ hơn quá trình trao đổi từ loại tiền tệ này sang một loại tiền tệ khác. Bạn cần mở một hợp đồng đại diện cho một giao dịch của một số tiền nhất định trong cặp ngoại hối. Ví dụ, với InterTrader, 1 CFD của EUR/GBP đại diện cho một trao đổi 10.000 € sang sterling.

Giả sử bạn mua 1 CFD EUR/GBP ở mức 0,8481, giá trị này thể hiện khoản đổi 10.000 € thành £ 8481. Nếu sau này bạn bán CFD này với mức giá là 0.8692 (tức là 8692 bảng Anh), bạn sẽ kiếm được lợi nhuận từ giá bán (£ 8692) trừ đi giá mua (£ 8481) tương đương £ 211.
Với cả cá cược chênh lệch và CFD, bạn không phải gửi toàn bộ giá trị giao dịch của mình để mở vị thế của mình. Ví dụ: để mở CFD ở trên, bạn chỉ cần một phần nhỏ trong toàn bộ £ 8481 trong tài khoản của mình, nhằm mục đích chi trả cho khoản lỗ tiềm ẩn của bạn. Điều này mang lại cho bạn đòn bẩy, trong đó bạn có thể tăng tỷ lệ lợi nhuận trên vốn ban đầu của bạn, so với việc thực hiện giao dịch vật lý tương đương trên thị trường ngoại hối.

Tuy nhiên, bạn nên lưu ý rằng đòn bẩy này tương tự làm tăng mức độ rủi ro của bạn và bạn có thể mất nhiều hơn số tiền gửi ban đầu mà bạn sử dụng để mở vị trí của mình. Vì vậy hãy nắm rõ đầu tư forex là gì và các chỉ số cơ bản để bắt đầu tham gia vào thị trường.

Giao dịch Forex hoạt động như thế nào?

Động cơ sai, mục tiêu không thực tế, tham lam, không thích hợp, thiếu nỗ lực và thiếu kiến thức là những lý do chính khiến nhiều người thử nhảy bắt đầu một sự nghiệp giao dịch để lại thất vọng và bàn tay trắng. Trước khi bạn làm bất cứ điều gì, hãy ngồi lại và suy nghĩ về bao nhiêu đằng sau thị trường ngoại hối và cách nó hoạt động.

Sau khi đã hiểu cơ bản đầu tư forex là gì, hãy tự hỏi mình những câu hỏi sau đây:
·         Các nguyên tắc cơ bản của việc hình thành giá của mọi tài sản trên thế giới là gì?
·         Cấu trúc cơ bản của ngành kinh doanh là gì?
·         Bản chất của các tương tác kinh tế quốc tế là gì?
·         Các nguyên tắc cơ bản của các trường cơ bản và kỹ thuật phân tích thị trường là gì?
·         Nhược điểm tâm lý của việc trở thành một trader là gì?
·         Điều gì thực sự xảy ra khi một nhà giao dịch quyết định nhấn một nút?

Hãy bắt đầu từ đầu:

Cung và cầu

Về kinh tế, cung và cầu là một mô hình giải thích sự hình thành giá trong một thị trường cạnh tranh tự do. Giá hàng hóa được thanh toán tại một điểm mà số lượng mà người tiêu dùng yêu cầu được cân bằng bởi số lượng do nhà sản xuất cung cấp. Giả dụ rằng bạn đang ở đó một ngày làm mua sắm hàng tạp hóa. Bạn cần táo và sẽ chỉ có một nhà cung cấp duy nhất với số lượng táo đúng. Bạn thương lượng, đồng ý về giá và thực hiện giao dịch – một số tiền được đặt cho một số lượng táo đã đặt. Cả bạn và nhà cung cấp đã thực hiện giao dịch, nhận được chính xác những gì bạn muốn.

Ngày hôm sau, bạn lại ra ngoài với mục đích mua cùng một lượng táo, chỉ khác là bây giờ có hai nhà cung cấp, cả hai đều có lượng táo bạn cần. Điều này có nghĩa là có nguồn cung cấp táo cao hơn sau đó có nhu cầu cho họ. Sự cạnh tranh giữa các nhà cung cấp sẽ đẩy giá của quả táo xuống vì cả hai người trong số họ nhận ra rằng bạn sẽ có thể đi cho những quả táo rẻ hơn, giả sử tất cả những thứ khác đều bình đẳng. Giá mới sẽ được đặt và bạn sẽ thực hiện giao dịch với bất kỳ nhà cung cấp nào bạn thấy phù hợp.

Ngoài ra, nếu ngày hôm đó bạn đến với một người bạn cũng quan tâm đến táo, nhưng chỉ có một nhà cung cấp ở đó, sẽ có nhiều nhu cầu táo hơn, nhưng nguồn cung sẽ thấp hơn. Một nhà cung cấp sẽ nhận ra điều này và tăng giá táo của họ, biết rằng cả bạn và bạn của bạn chắc chắn sẽ mua tất cả táo của họ. Đây là ABC của kinh tế học, và nó là hoàn toàn quan trọng mà bạn, như một nhà kinh doanh tham vọng, hiểu được logic đơn giản của ví dụ này, vì nó sẽ giúp bạn hiểu làm thế nào thị trường ngoại hối hoạt động.

Đầu tư Forex là gì
Đầu tư Forex là gì? – Nguồn cung và nhu cầu tiền tệ luôn thay đổi
Mọi thứ có thể bắt đầu trở nên phức tạp hơn từ đây. Áp dụng kịch bản thị trường táo vào thị trường ngoại hối: mỗi khi một đồng tiền cụ thể được mua, nhu cầu dư thừa được tạo ra trên thị trường, khiến giá cả mất cân bằng và đẩy giá lên cao hơn. Tương tự như vậy, mỗi lần một đồng tiền cụ thể được bán, sẽ có một nguồn cung dư thừa được tạo ra – một lần nữa, khiến giá mất cân bằng và đẩy giá đi xuống xuống.

Lượng tác động tương ứng một cách trực tiếp với khối lượng giao dịch trên mỗi giao dịch. Ví dụ, các công ty lớn như ngân hàng quốc gia có thể gây ra nhiều sự mất cân bằng bằng cách giả mạo nguồn cung tiền nội tệ của họ. Từ trước tới nay, những người chơi nhỏ, như các thương nhân bán lẻ, chỉ có thể ảnh hưởng rất ít đến thị trường, nhưng bằng những con số tuyệt đối họ vẫn có thể làm được điều đó..

Nguồn cung và nhu cầu tiền tệ luôn thay đổi là điều khiến các bảng xếp hạng Forex thay đổi. Triết lý cân bằng giá là chìa khóa để hiểu được cách hoạt động  của giao dịch ngoại hối trực tuyến, vì tất cả các sự kiện kinh tế trên thế giới chỉ liên quan đến thị trường ở khía cạnh mức độ thị trường ảnh hưởng tới cung và cầu của một loại tài sản. Chúng ta cũng không thể bỏ qua yếu tố mức độ thị trường ảnh hưởng tới cung và cầu dự kiến của một loại tài sản. Lấy 'thị trường táo' của chúng tôi làm ví dụ, nếu một trong những nhà cung cấp táo bị phá sản trong mùa này, cả bạn và bạn của bạn có thể mong đợi giá táo tăng trước cả khi bạn quyết định xuất hiện trên thị trường.

Nắm bắt được tinh thần của ngành trước khi bạn lạc lối

Khi xem xét cách hoạt động của thị trường ngoại hối, cách tốt nhất là hãy coi nó như một đại dương luôn thay đổi. Có rất nhiều cá trong đại dương đó, từ lớn đến nhỏ, tùy thuộc vào sức mua của chúng. Có những “con quái vật” nghìn tỉ đô như ngân hàng quốc gia, các công ty đa quốc gia và các quỹ phòng hộ. Chính sách tiền tệ và quyết định giao dịch của họ tạo ra những đợt sóng lớn nhất, khiến giá giảm cân bằng nhiều nhất. Có những công ty cỡ trung bình – như các nhà đầu tư tư nhân, và các công ty có nhu cầu bảo hiểm rủi ro và các ngân hàng tư nhân. Sau đó, có những người chơi nhỏ – môi giới tài chính, ngân hàng nhỏ hơn và các nhà đầu tư nhỏ hơn.

Hầu hết những người tham gia thị trường nói trên đều có quyền truy cập trực tiếp vào liên ngân hàng ngoại hối, là nơi tất cả các trao đổi tiền tệ xảy ra. Chúng được phép đơn giản chỉ vì chúng vượt quá ngưỡng nhất định của quỹ. Điều này có nghĩa là họ có thể giao dịch với nhau mà không phải qua trung gian.

Những người chơi nhỏ nhất đều đang cố gắng sống sót đủ lâu, để trở thành một nhà giao dịch ngoại hối bán lẻ, tất nhiên là bao gồm cả bạn. Sức mua của một nhà giao dịch tầm trung thường nhỏ hơn so với các nhà giao dịch cấp cao hơn, rằng họ cần một nhà môi giới Forex hoặc một ngân hàng để cung cấp tài khoản giao dịch tài chính đòn bẩy và truy cập vào thị trường thông qua các máy chủ giao dịch. Hiểu được đầu tư forex là gì,  thị trường ngoại hối hoạt động như thế nào, cũng như vị trí của một người trong quy mô của mọi thứ sẽ có thể giúp bạn thận trọng hơn khi giao dịch.

Có bất kỳ điều gì trong số này liên quan gì tới sức mạnh đó?

Tiền tệ không giống như hầu hết các tài sản có thể giao dịch khác, bạn cần phải nhận thức được rằng Forex là thị trường dành cho tiền tệ, các công cụ kinh tế, và đồng thời cũng là các chỉ số kinh tế. Ví dụ, nếu coi các quốc gia là công ty, thì tiền tệ sẽ là cổ phiếu của họ. Các nhà hoạch định chính sách tại các ngân hàng trung ương là những nguồn cung tiền lớn nhất, khiến cho quyết định chính sách tiền tệ của họ trở thành yếu tố ảnh hưởng lớn đến giao dịch ngoại hối và cách thức hoạt động của nó.

Ví dụ rõ ràng và đơn giản nhất là lãi suất do ngân hàng quốc gia của mọi quốc gia trên thế giới đặt ra. Vì đồng đô la Mỹ, đồng Euro, đồng bảng Anh và đồng Yên Nhật là các loại tiền giao dịch nhiều nhất trên thế giới, Ngân hàng Dự trữ Liên bang, Ngân hàng Trung ương châu  Âu, Ngân hàng Anh và Ngân hàng Nhật Bản tương ứng là những người chơi và những người có ảnh hưởng lớn nhất. Hiểu được điều này có thể ảnh hưởng như thế nào đến nền kinh tế sẽ giúp bạn hiểu được thị trường ngoại hối hoạt động như thế nào.

Khi lãi suất được tăng lên, những người tham gia thị trường vay tiền từ ngân hàng càng mất nhiều chi phí hơn. Điều này tạm thời gây ra tình trạng thiếu hụt nguồn cung tiền tệ và đẩy giá tiền lên. Đó là một điều tốt, phải không? Ai mà không muốn sở hữu một đồng tiền quốc gia mạnh?
 

Đầu tư Forex là gì
Đầu tư Forex là gì? – Một đồng tiền mạnh có luôn là điều tốt không?
Thực ra cũng không hẳn là vậy. Trong ngắn hạn, điều này có nghĩa là có ít tiền để phát triển kinh doanh hơn, thu nhập hộ gia đình tăng trưởng kém hơn và cuối cùng là tốc độ tăng trưởng kinh tế chậm hơn. Tuy nhiên, điều này làm chậm lạm phát và làm chậm những khoản nợ không thể tránh khỏi – trong đó, về lâu dài, đây là một điều rất tốt.

Ngoài ra, khi lãi suất được cắt giảm, tất cả những người tham gia thị trường đều vay nhiều tiền hơn. Ngay lập tức, nguồn cung tiền dư thừa được tạo ra và giá tiền tệ giảm. Ngắn hạn, điều này có thể dẫn đến việc mở rộng kinh doanh, tăng chi tiêu hộ gia đình và nền kinh tế đang phát triển.

Một lần nữa, điều này thực sự tốt chứ?

Vâng, một lần nữa, không hẳn là vậy. Nếu càng có nhiều tiền hơn được vay, điều này cũng đồng nghĩa với việc càng có nhiều tiền hơn sẽ tồn tại dưới dạng những khoản nợ. Về lâu dài, tín dụng ngân hàng được tích lũy càng lớn thì càng có nhiều có khả năng tạo ra một cơn bão khủng hoảng tài chính. Đây được gọi là 'chu kỳ kinh tế vĩ mô'. Điều này xảy ra phổ biến đối với tất cả các nền kinh tế tư bản. Các ngân hàng quốc gia liên tục cố gắng cân bằng quy mô bằng cách định kỳ tăng lãi suất. Đây được gọi là 'chu kỳ kinh tế vi mô'. Những chu kỳ kinh tế này giống như chu kỳ biến đổi khí hậu – về mặt chậm chạp, không thể ngăn cản và rất nguy hiểm đối với những người tham gia thị trường không thể thấy chúng đang đến gần.

Phân tích chính là yếu tố then chốt

Bên cạnh hiểu rõ bản chất đầu tư forex là gì, phân tích không chỉ là yếu tố quan trọng để thành công trong giao dịch, ở mức độ nào đó đây là điều duy nhất khiến giao dịch Forex thực sự đạt được hiệu quả. Hai trường phân tích thị trường chính là phân tích cơ bản và phân tích kỹ thuật. Phân tích cơ bản là một hình thức được phát triển từ kiểm toán tài chính, chỉ trên quy mô của một quốc gia hoặc, đôi khi, trên thế giới. Đây là hình thức dự báo giá lâu đời nhất xem xét các yếu tố khác nhau của nền kinh tế – giai đoạn hiện tại của nó trong các chu kỳ, các sự kiện có liên quan, tiên lượng trong tương lai và tác động có thể xảy ra trên thị trường.

Phân tích cơ bản đề cập đến GDP của quốc gia (Tổng sản phẩm quốc nội) và tỷ lệ thất nghiệp, lãi suất và số lượng xuất khẩu, chiến tranh, bầu cử, thiên tai và tiến bộ kinh tế. Tác động được cân nhắc về ảnh hưởng đến cung và cầu. Phân tích cơ bản đòi hỏi sự hiểu biết về kinh tế quốc tế, và đề cập đến các yếu tố chưa được thị trường giải thích. Trường phân tích này mang lại hiệu quả cho đầu tư và giao dịch dài hạn.

Đầu tư Forex là gì

Đầu tư Forex là gì? – Phân tích chính là yếu tố then chốt
Quá nhiều đầu vào góp phần tạo ra yếu tố không chắc chắn, đây chính là hạn chế của kiểu phân tích này. Ưu điểm của phân tích cơ bản là khi thực hiện đúng, nó dự đoán được các biến động giá cơ bản có thể giúp tạo ra lợi nhuận trong một khoảng thời gian dài. Phân tích kỹ thuật là một hình thức phân tích thị trường “trẻ hơn” chỉ đề cập đến hai biến – thời gian và giá cả. Cả hai đều được định lượng nghiêm ngặt, được thị trường tính toán và cả hai đều là những sự kiện không thể phủ nhận. Đây là lý do tại sao đối với nhiều người, giao dịch ngoại hối hoạt động tốt hơn khi nghiên cứu biểu đồ, thay vì đưa ra các yêu cầu kinh tế.

Cho dù bạn đang vẽ đường hỗ trợ và đường kháng cự, xác định các mức quan trọng, áp dụng các chỉ số kỹ thuật hay so sánh biểu đồ hình nến – bạn sẽ tìm hiểu được cách giao dịch trực tuyến của Forex hoạt động, mà không cần xem xét nguyên nhân cung và cầu. Phân tích kỹ thuật có thể được sử dụng cho cả mục đích giao dịch ngắn và dài hạn. Đây là điều duy nhất có sẵn cho các nhà giao dịch theo kiểu “ăn xổi” như scalpers (nhà giao dịch lướt sóng), những người kiếm lợi nhuận từ sự biến động hàng ngày trên Forex, hơn là việc chạy theo xu hướng.

Sức mạnh của phương pháp tiếp cận kỹ thuật là phân tích thông tin định lượng, chính xác như thể nó đã được thị trường tính toán. Nhược điểm là nó đã gây ra ảnh hưởng đến thị trường. Để  có thể tin tưởng các kết quả của phân tích kỹ thuật, ta nên hiểu được rằng sự hình thành giá trong quá khứ có thể có ảnh hưởng đến sự hình thành giá trong tương lai, dù điều này nghe có vẻ vô lý đối với nhiều người theo trào lưu chính thống. Nói một cách đơn giản, phân tích cơ bản là một thám tử kinh tế với các yếu tố dự báo trong tương lai, trong khi phân tích kỹ thuật là một nhà khảo cổ học về giá thời gian, kết hợp với số liệu thống kê.

Chuẩn bị kỹ lưỡng luôn đem lại may mắn

Thiếu chuẩn bị là lý do tại sao rất nhiều thương nhân tham vọng thất bại trước khi họ kịp tìm hiểu cách thức hoạt động của giao dịch ngoại hối. Nhiều cuốn sách đã nói về về tâm lý của nhà giao dịch, và làm thế nào để tránh những cạm bẫy mà tâm lí mà một nhà giao dịch dễ mắc phải. Một lần nữa, vấn đề nằm ở cách tiếp cận, và khi mọi thứ đều mới mẻ, bạn sẽ rất dễ nhầm lẫn. Một số công ty môi giới ngoại hối, do tính chất kinh doanh của họ, thường quảng cáo Forex dưới hình thức một điểm tụ thu hút cờ bạc phi khoa học, về cơ bản thì nó giống như trò tung đồng xu, chỉ khác rằng chúng sở hữu một phương pháp tốt hơn. Với cách tiếp thị như vậy, những người mới đến có ít hoặc không được đào tạo, hy vọng sẽ làm giàu chỉ với 10 đô la, trong một vài cú nhấp chuột quyết định của một con chuột. Họ nhảy vào thị trường tràn đầy hy vọng, và khi bị thị trường nhổ đào thải, họ sẽ thất vọng và trắng tay.

Quay lại quan điểm của chúng tôi về việc chuẩn bị, không có gì chuẩn bị cho bạn tốt hơn một tài khoản giao dịch demo – một cách giao dịch không rủi ro trong điều kiện thời gian thực, để có được cảm nhận tốt hơn về thị trường và thực sự hiểu đầu tư forex là gì. Bạn nên đắm mình trong giao dịch demo trước, rồi sau đó hãy chuyển sang các thị trường trực tiếp. Kết quả sẽ tự mình nói lên tất cả.

Tổng hợp bởi VnRebates
Theo Intertrader
 
x Bitcoin