Đầu tư Forex là gì và nó hoạt động ra sao?

Đầu tư Forex là gì? Đó là phương tiện để các cá nhân, công ty và ngân hàng trung ương chuyển đổi một loại tiền tệ sang một loại tiền tệ khác. Bên cạnh rất nhiều giao dịch ngoại hối được thực hiện cho các mục đích thực tế thì phần lớn các giao dịch trao đổi tiền tệ được thực hiện với mục đích tìm kiếm lợi nhuận.


Đầu tư forex là gì
Đầu tư forex là gì?

Đầu tư Forex là gì?

Forex, hay thị trường ngoại hối, có thể được giải thích như là một mạng lưới gồm những người mua và người bán, họ chuyển tiền với nhau với giá cả thỏa thuận. Đó là phương tiện để các cá nhân, công ty và ngân hàng trung ương chuyển đổi một loại tiền tệ sang một loại tiền tệ khác. Nếu bạn đã từng đi du lịch nước ngoài, thì có khả năng bạn đã thực hiện một giao dịch ngoại hối.

Bên cạnh rất nhiều giao dịch ngoại hối được thực hiện cho các mục đích thực tế thì phần lớn các giao dịch trao đổi tiền tệ được thực hiện với mục đích tìm kiếm lợi nhuận. Lượng tiền được chuyển đổi mỗi ngày có thể khiến biến động giá của một số loại tiền tệ dao động mạnh. Chính sự dao động này có thể giúp cho Forex trở nên hấp dẫn đối với các nhà giao dịch: tăng rủi ro nhưng cũng mang lại cơ hội tạo lợi nhuận cao hơn

Thị trường tiền tệ hoạt động như thế nào?

Không giống như cổ phiếu hoặc hàng hóa, giao dịch ngoại hối không diễn ra trên các sàn giao dịch mà là diễn ra trực tiếp giữa 2 bên, trong một thị trường giao dịch tự do (OTC). Thị trường ngoại hối được điều hành bởi một mạng lưới các ngân hàng trên toàn cầu, trải khắp 4 trung tâm giao dịch lớn ở các múi giờ khác nhau: London, New York, Sydney và Tokyo. Vì thị trường không tập trung một chỗ nên bạn có thể giao dịch ngoại hối 24 giờ một ngày.

Có 3 loại thị trường ngoại hối khác nhau:

– Thị trường ngoại hối giao ngay: Nơi trao đổi vật lý giữa một cặp tiền tệ.  Việc trao đổi diễn ra ngay tại thời điểm giải quyết xong giao dịch – tức là giao dịch giao ngay – hoặc trong một khoảng thời gian ngắn.

– Thị trường ngoại hối kỳ hạn: Một hợp đồng thể hiện sự đồng ý mua hoặc bán một lượng tiền tệ với mức mức giá xác định trước, sẽ được thực hiện vào một ngày định sẵn trong tương lai hay trong một khoảng thời gian nào đó trong tương lai

– Thị trường ngoại hối tương lai: Một hợp đồng thể hiện sự đồng ý mua hoặc bán một lượng tiền tệ nhất định với mức giá và ngày định sẵn trong tương lai. Nhưng khác với giao dịch kỳ hạn, hợp đồng tương lai có tính ràng buộc pháp lý

Đồng tiền định giá là gì?

Đồng tiền yết giá là đồng tiền đầu tiên trong một cặp tiền Forex, còn đồng tiền thứ hai được gọi là đồng định giá. Giao dịch ngoại hối luôn liên quan đến việc bán một loại tiền tệ này để mua một loại tiền tệ khác, đó là lý do tại sao nó được niêm yết theo cặp. Giá của một cặp tiền Forex có thể hiện một đồng yết giá có giá trị bằng bao nhiêu đồng định giá.

Mỗi loại tiền tệ trong cặp được liệt kê dưới dạng mã gồm ba chữ cái, thường được tạo thành từ hai chữ cái đại diện cho khu vực và một chữ cái là viết tắt của chính loại tiền này. Ví dụ: GBP/USD là một cặp tiền tệ liên quan đến việc mua đồng bảng Anh và bán đô la Mỹ.

Để giữ mọi thứ theo trật tự, hầu hết các nhà cung cấp chia các cặp tiền tệ thành các loại sau:

–        Các cặp chính: 7 loại tiền tệ chiếm tới 80% giao dịch ngoại hối trên toàn cầu. Gồm có EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, và USD/CHF

–        Các cặp phụ: Được giao dịch ít thường xuyên hơn, thường là các loại tiền tệ chính ghép với nhau thay vì đô la Mỹ. Bao gồm: EUR/GBP, EUR/CHF, GBP/JPY

–        Exotic: Một loại tiền tệ lớn ghép với một loại tiền từ nền kinh tế nhỏ hoặc mới nổi. Ví dụ như: USD/PLN, GBP/MXN, EUR/CZK

–        Các cặp khu vực: Các cặp được phân loại theo khu vực, chẳng hạn như Scandinavia hoặc Australasia. Bao gồm EUR/NOK, AUD/NZD, AUG/SGD

Đầu tư forex là gì
Đồng yết giá, đồng định giá trong đầu tư forex là gì?

Điều gì thúc đẩy thị trường Forex hoạt động?

Thị trường Forex được tạo thành từ các loại tiền khắp nơi trên thế giới, điều này có thể khiến cho việc dự đoán tỷ giá hối đoái trở nên khó khăn vì có nhiều yếu tố có thể góp phần vào biến động giá. Tuy nhiên, cũng giống như hầu hết các thị trường tài chính, Forex chủ yếu được thúc đẩy bởi các lực cung và cầu, và điều quan trọng ở đây là phải hiểu được những ảnh hưởng đến biến động giá.

Ngân hàng Trung ương

Nguồn cung được kiểm soát bởi các ngân hàng trung ương, những người có thể đưa ra các động thái ảnh hưởng đáng kể đến giá đồng tiền của đất nước họ. Nếu ngân hàng trung ương thực hiện nới lỏng định lượng, ví dụ như bơm thêm tiền vào một nền kinh tế thì đây có thể là nguyên nhân dẫn đến hiện tượng giảm giá của đồng tiền đó.

Tin tức

Các ngân hàng thương mại và các nhà đầu tư khác có xu hướng đầu tư vốn của họ vào những nền kinh tế có triển vọng mạnh. Vì vậy, nếu một mẩu tin tức tích cực về một khu vực nào đó tiếp cận được thị trường, nó sẽ khuyến khích đầu tư và tăng nhu cầu đối với loại tiền tệ tại khu vực đó

Trừ khi có sự gia tăng song song nguồn cung đối với loại tiền đó, thì sự chênh lệch giữa cung và câu sẽ khiến giá của nó tăng lên. Tương tự như vậy, một mẩu tin tiêu cực có thể khiến đầu tư giảm và làm giảm giá đồng tiền. Đây là lý do tại sao tiền tệ có xu hướng phản ánh sức khỏe của nền kinh tế mà chúng đại diện.

Tâm lý thị trường

Tâm lý thị trường, thường phản ứng lại với tin tức, cũng có thể đóng vai trò lớn trong việc thúc đẩy giá tiền tệ. Nếu các nhà giao dịch tin rằng một loại tiền tệ đang đi theo một xu hướng nhất định nào đó, họ sẽ có các giao dịch phù hợp và có thể thuyết phục những người khác làm theo, làm tăng hoặc giảm nhu cầu.

Khoản đầu tư Forex hoạt động như thế nào?

Có nhiều cách khác nhau để bạn có thể giao dịch ngoại hối, nhưng tất cả đều hoạt động theo cùng một nguyên tắc: mua đồng thời một loại tiền trong khi bán một loại tiền khác. Theo truyền thống, rất nhiều giao dịch Forex đã thực hiện thông qua một nhà môi giới Forex. Nhưng với sự phát triển của nền tảng giao dịch trực tuyến, bạn có thể tận dụng các biến động giá ngoại hối bằng cách sử dụng các công cụ phái sinh như giao dịch CFD

CFD là một sản phẩm có đòn bẩy, cho phép bạn mở vị thể chỉ bằng một phần nhỏ của giá trị giao dịch. Khác với các sản phẩm khác, bạn không có quyền sở hữu tài sản, nhưng hãy xác định xem bạn nghĩ thị trường sẽ tăng hay giảm giá trị.

Mặc dù các sản phẩm có đòn bẩy có thể khuếch đại lợi nhuận của bạn nhưng chúng cũng có thể gia tăng các khoản lỗ nếu thị trường đi ngược lại những gì bạn dự đoán

Spread trong đầu tư Forex là gì?

Spread là khoảng cách giữa giá mua và giá ban cho một cặp ngoại hối. Giống như nhiều thị trường tài chính khác, khi bạn mở một vị thể Forex, bạn sẽ thấy có hai mức giá. Nếu bạn muốn mở vị thế mua, bạn giao dịch với mức giá mua, cao hơn một chút so với giá thị trường. Nếu bạn muốn mở vị thế bán, bạn sẽ giao dịch ở mức giá bán, thấp hơn một chút so với thị trường.

Đầu tư forex là gì
Spread trong đầu tư forex là gì?

Lot trong đầu tư Forex là gì?

Tiền tệ được giao dịch theo lot, lot tiền tệ được sử dụng để chuẩn hóa các giao dịch Forex. Forex có xu hướng di chuyển giá với lượng nhỏ nhưng các lot có xu hướng di chuyển rất lớn. Một lô tiêu chuẩn là 100.000 đơn vị đồng yết giá. Như vậy, bởi vì các nhà giao dịch cá nhân sẽ không nhất thiết phải có 100.000 bảng Anh (hay một loại tiền nào đó) để đặt trên mỗi giao dịch, do đó hầu hết các giao dịch Forex đều sử dụng đòn bẩy

Đòn bẩy trong đầu tư Forex là gì?

Đòn bẩy là phương tiện để đạt được việc có thể sử dụng một số lượng lớn tiền tệ mà không phải trả toàn bộ giá trị giao dịch. Thay vào đó, bạn chỉ cần đặt một khoản tiền gửi nhỏ, được gọi là ký quỹ. Khi bạn đóng một vị thế, lãi hoặc lỗ của bạn sẽ được tính dựa trên kích thước của giao dịch

Cách đòn bẩy hoạt động

Mặc dù đòn bẩy làm tăng lợi nhuận của bạn nhưng nó cũng mang lại rủi ro về tổn thất được khuếch đại, bao gồm cả những tổn thất có thể vượt quá mức ký quỹ của bạn. Do đó, giao dịch có đòn bẩy khiến việc học cách quản lý rủi ro của bạn trở nên cực kỳ quan trọng.

Ký quỹ trong đầu tư Forex là gì?

Ký quỹ là một phần quan trọng của giao dịch đòn bẩy. Đây là thuật ngữ dùng để mô tả khoản tiền gửi ban đầu bạn đưa ra để mở và duy trì vị thế đòn bẩy. Khi bạn giao dịch ngoại hối với khoản tiền ký quỹ, hãy nhớ rằng yêu cầu ký quỹ của bạn sẽ thay đổi tùy thuộc vào nhà môi giới của bạn và quy mô giao dịch của bạn lớn như thế nào.

Ký quỹ thường được biểu thị bằng tỷ lệ phần trăm. Vì vậy, ví dụ một giao dịch trên cặp EUR/GBP chỉ có thể yêu cầu 1% tổng giá trị của vị thế được thanh toán để được mở. Do đó thay vì gửi vào 100.000 đô la Úc, bạn chỉ cần gửi 1000 đô la Úc

Một pip trong giao dịch Forex là gì?

Pips là đơn vị được sử dụng để đo chuyển động trong một cặp tiền tệ. Một pip Forex thường tương đương với chuyển động của một chữ số ở vị trí thập phân thứ tư của một cặp tiền tệ. Vì vậy nếu GBP/USD chuyển từ giá $ 1.35361 sang $ 1.35471, thì nó đã di chuyển 1 pip, được gọi là pips phân đoạn hoặc pipet.

Ngoại lệ xảy ra khi đồng tiền định giá có mệnh giá nhỏ hơn nhiều với ví dụ đáng chú ý là đồng yên Nhật. Ở đây một chuyển động ở vị trí thập phân thứ hai mới tạo thành một pip. Vì vậy, nếu EUR/JPY chuyển từ giá 106.452 sang 106.462, nó mới được gọi là đã di chuyển 1 pip.

Tổng hợp bởi VnRebates
Theo IG
Xem thêm về Dịch vụ Hoàn Phí Forex lên đến 6usd/lot tại Top 6 sàn tại Vn tại đây