Hiểu rõ quản trị rủi ro – bài học Forex quan trọng

Suy luận giống một trader không phải là trò cờ bạc. Sự khác biệt giữa cờ bạc và đầu cơ là quản lý rủi ro, bạn phải học Forex hoạt động ra sao một cách bài bản. Nói cách khác, đối với suy luận, bạn có thể phần nào kiểm soát rủi ro của mình, trong khi với cờ bạc thì không.


Giao dịch là trao đổi hàng hoá hoặc dịch vụ giữa hai hoặc nhiều bên. Vì vậy, nếu bạn cần đổ xăng cho xe của bạn, bạn sẽ phải đổi đô lấy xăng. Ngày xưa, và vẫn tồn tại trong một số xã hội, nhiều giao dịch được thực hiện bằng cách đổi hàng lấy hàng. Trình tự có thể diễn ra thế này: Người A sẽ sửa cửa sổ bị hỏng của Người B để đổi lấy một rổ táo từ cây của Người B. Đây là một ví dụ thực tế, dễ quản lý, diễn ra hàng ngày về giao dịch, tương đối dễ dàng quản lý rủi ro- một trong những bài học Forex quan trọng. Để giảm bớt rủi ro, Người A có thể yêu cầu Người B cho xem những quả táo của mình, để đảm bảo chúng còn ngon, trước khi sửa chữa cửa sổ. Đây là cách kinh doanh đã được thực hiện hàng ngàn năm: một quá trình đầy tính thực tế, chu đáo của con người.

Ngày nay, khi truy cập vào bất kì trang web nào, tất cả rủi ro đều có thể đột ngột xảy ra và hoàn toàn mất kiểm soát, một phần lý do đến từ tốc độ giao dịch. Trong thực tế, tốc độ của giao dịch, sự hài lòng tức thì và cơn sốt adrenalin tạo ra lợi nhuận trong vòng chưa đầy 60 giây thường có thể kích hoạt bản năng cờ bạc, chính điều này khiến rất nhiều trader nhanh chóng thua lỗ. Do đó, họ có thể chuyển sang giao dịch trực tuyến dưới hình thức cờ bạc thay vì tiếp cận giao dịch với tư cách là một doanh nghiệp chuyên nghiệp đòi hỏi những thói quen đầu cơ thích hợp.

Suy luận giống một trader không phải là trò cờ bạc. Sự khác biệt giữa cờ bạc và đầu cơ là quản lý rủi ro, bạn phải học Forex hoạt động ra sao một cách bài bản. Nói cách khác, đối với suy luận, bạn có thể phần nào kiểm soát rủi ro của mình, trong khi với cờ bạc thì không. Ngay cả một trò chơi bài như Poker có thể được chơi với tư duy của một con bạc hoặc với suy nghĩ của một nhà đầu cơ, và thường các kết quả sẽ xảy ra hoàn toàn khác nhau.

Chiến lược đặt cược

Có hai cách cơ bản để đặt cược: Martingale, anti-Martingale

Trong một chiến lược Martingale, bạn sẽ tăng gấp đôi số tiền đặt cược của mình vào mỗi lần thua, và hy vọng rằng cuối cùng chuỗi thua cược này sẽ kết thúc và mọi chuyện sẽ diễn ra thuận lợi, từ đó thu hồi tất cả các khoản thua lỗ của bạn và thậm chí kiếm được một khoản lợi nhuận nhỏ.

Hiểu rõ quản trị rủi ro - bài học Forex quan trọng 1
Chiến lược đặt cược rất quan trọng khi học Forex

Sử dụng chiến lược chống Martingale, bạn sẽ giảm một nửa số tiền cược của mình mỗi khi bạn thua, nhưng lại làm tăng gấp đôi số tiền cược của bạn mỗi lần bạn thắng. Lý thuyết này giả định rằng bạn có thể vốn hóa một chuỗi chiến thắng và lợi nhuận tương ứng. Rõ ràng, đối với các trader trực tuyến, đây là hai chiến lược tốt nhất mà các trader có thể đạt được khi học Forex và áp dụng vào thực tế. Khi đang trên đà thắng, việc nhanh chóng cắt lỗ hoặc gia tăng kích thước giao dịch sẽ mang lại ít rủi ro hơn.

Tuy nhiên, không nên thực hiện giao dịch nào nếu tỷ lệ cược đầu tiên không có lợi cho bạn, và nếu điều này không được quy định rõ ràng thì lại càng không nên thực hiện bất kì giao dịch nào cả.

Biết rõ tỷ lệ giao dịch thành công

Quy tắc đầu tiên trong quản lý rủi ro là tính toán tỷ lệ giao dịch có thể đạt được thành công. Để làm được điều đó, bạn cần nắm bắt được cả phân tích cơ bản lẫn kỹ thuật ngay từ khi học Forex. Bạn sẽ cần phải hiểu được động lực của thị trường mà bạn đang giao dịch, và cũng cần biết vị trí của các điểm kích hoạt giá về mặt tâm lý, và biểu đồ giá có thể giúp bạn quyết định điều này.

Khi quyết định thực hiện giao dịch được đưa ra thì yếu tố quan trọng nhất tiếp theo là cách bạn kiểm soát hoặc quản lý rủi ro. Hãy nhớ rằng, nếu bạn có thể đo lường rủi ro, bạn có thể phần nào quản lý được nó.

Khi sắp xếp các tỷ lệ cược để tạo lợi thế cho mình, điều quan trọng bạn cần nhớ là hãy đặt ra giới hạn, đó sẽ là điểm cắt lỗ của bạn nếu thị trường giao dịch đến mức đó. Sự khác biệt giữa điểm cắt lỗ này và nơi bạn tham gia thị trường là rủi ro của bạn. Về mặt tâm lý, bạn phải chấp nhận rủi ro này trước khi thực hiện giao dịch. Nếu có thể chấp nhận mất mát tiềm năng, và bản thân cảm thấy ok, thì bạn có thể xem xét giao dịch nhiều hơn nữa. Nếu mức thua lỗ đó nằm ngoài khả năng của mình, thì bạn không nên giao dịch, nếu không tình trạng căng thẳng rất dễ xảy ra và khiến bạn không thể khách quan trong quá trình giao dịch.

Một khi bạn được bảo vệ bởi một điểm hòa vốn, rủi ro của bạn đã gần như bị giảm xuống không, miễn là thị trường thanh khoản tốt và bạn biết giao dịch sẽ được thực hiện ở mức giá đó. Hãy chắc chắn rằng bạn hiểu rõ về sự khác biệt giữa các lệnh dừng, lệnh giới hạn và lệnh thị trường.

Thanh khoản

Yếu tố rủi ro tiếp theo để nghiên cứu khi học Forex là tính thanh khoản. Thanh khoản có nghĩa là có đủ số người mua và người bán ở mức giá hiện tại, để bạn có thể giao dịch dễ dàng và hiệu quả. Trong trường hợp của thị trường ngoại hối, ít nhất là trong các loại tiền tệ chính, thanh khoản luôn hoạt động rất tốt. Thanh khoản này được gọi là thanh khoản thị trường, và tại thị trường ngoại hối tiền mặt, nó chiếm khoảng 2 nghìn tỷ USD mỗi ngày trong khối lượng giao dịch.

Hiểu rõ quản trị rủi ro - bài học Forex quan trọng 2
Thị trường ngoại hối dù luôn có tính thanh khoản rất tốt nhưng khi học Forex bạn cũng cần nắm vững kiến thức khi tham gia thị trường

Tuy nhiên, thanh khoản này sẽ không có sẵn với tất cả các nhà môi giới và không giống nhau trong tất cả các cặp tiền tệ. Thanh khoản của nhà môi giới mới thực sự là điều sẽ ảnh hưởng đến các trader như bạn. Trừ khi bạn giao dịch trực tiếp với một ngân hàng giao dịch ngoại hối lớn, bạn rất có thể sẽ cần phải dựa vào một nhà môi giới trực tuyến để giữ tài khoản của bạn và thực hiện các giao dịch của bạn một cách phù hợp. Các câu hỏi liên quan đến rủi ro môi giới nằm ngoài phạm vi của bài viết này, nhưng các nhà môi giới lớn, nổi tiếng và được vốn hóa tốt sẽ tốt cho hầu hết các nhà bán lẻ trực tuyến, ít nhất là có đủ thanh khoản để thực hiện giao dịch của bạn một cách hiệu quả.

Rủi ro trên mỗi giao dịch

Một khía cạnh khác của rủi ro được xác định bởi số vốn giao dịch bạn có sẵn. Rủi ro cho mỗi giao dịch luôn chiếm một tỷ lệ nhỏ trong tổng số vốn của bạn. Một tỷ lệ phần trăm khởi đầu tốt có thể là 2% vốn giao dịch của bạn. Vì vậy, ví dụ: nếu bạn có $5000 trong tài khoản của mình, số tiền tối đa cho phép không được vượt quá 2%. Với các thông số này, số tiền tối đa của bạn sẽ là $100 cho mỗi giao dịch. Mất 2% cho mỗi giao dịch có nghĩa là bạn có thể sai 50 lần liên tiếp trước khi xóa tài khoản của mình. Kịch bản này hầu như sẽ không xảy ra nếu bạn có một hệ thống thích hợp.

Vậy làm thế nào để chúng ta thực sự đo lường được rủi ro?

Cách để đo lường rủi ro cho mỗi giao dịch là sử dụng biểu đồ giá của bạn và học cách đọc thành thạo từ khi học Forex. Điều này được thể hiện rõ nhất bằng cách xem biểu đồ như sau:

Hiểu rõ quản trị rủi ro - bài học Forex quan trọng 3
Khung thời gian một giờ EUR / USD – Biểu đồ của Netdania.com tham khảo khi học Forex

Chúng tôi đã xác định rằng điểm dừng lỗ đầu tiên nên được đặt ở vị trí chúng ta sẽ cắt lỗ nếu thị trường giao dịch ở mức này. Giới hạn được đặt ở 1.3534. Để nới room cho thị trường, tôi sẽ đặt lệnh dừng lỗ ở 1.3530.

Một vị trí tốt để mở vị thế sẽ là 1.3580, trong ví dụ này, chỉ cao hơn mức đóng cửa hàng giờ sau khi nỗ lực hình thành đáy ba không thành công. Sự khác biệt giữa điểm vào này và điểm thoát là 50 pips. Nếu bạn đang giao dịch với 5.000 đô la trong tài khoản của mình, bạn sẽ giới hạn mức lỗ của mình với 2% vốn giao dịch của bạn, là 100 đô la.

Giả sử bạn đang giao dịch nhiều lô nhỏ. Nếu một pip trong một lô nhỏ bằng khoảng $1 và rủi ro của bạn là 50 pips thì, đối với mỗi lô bạn giao dịch, bạn đang mạo hiểm $50. Bạn có thể giao dịch một hoặc hai lô nhỏ và giữ rủi ro trong khoảng từ 50-100 đô la. Bạn không nên giao dịch nhiều hơn ba lô nhỏ trong ví dụ này, nếu bạn không muốn vi phạm quy tắc 2% của mình.

Đòn bẩy

Yếu tố góp phần gia tăng nguy cơ tiếp theo là đòn bẩy. Đòn bẩy là sử dụng tiền của ngân hàng hoặc của nhà môi giới thay vì sử dụng một cách nghiêm ngặt tiền của riêng bạn. Thị trường ngoại hối giao ngay là một thị trường đòn bẩy, trong đó bạn có thể đặt cọc chỉ 1.000 đô la để thực sự giao dịch 100.000 đô la. Đây là một yếu tố đòn bẩy 100:1. Một pip mất trong một tình huống đòn bẩy 100: 1 bằng $ 10. Vì vậy, nếu bạn có 10 lot nhỏ trong giao dịch và bạn mất 50 pip, khoản lỗ của bạn sẽ là 500 đô la, không phải 50 đô la.

Tuy nhiên, một trong những lợi ích lớn của việc giao dịch thị trường ngoại hối giao ngay là sự sẵn có của đòn bẩy cao. Mức đòn bẩy cao này có sẵn bởi vì thị trường thanh khoản quá tốt việc cắt bỏ một vị trí rất nhanh sẽ rất dễ dàng và do đó, quản lý các vị trí đòn bẩy ở thị trường ngoại hối giao ngay dễ hơn nhiều so với các thị trường khác. Đòn bẩy tất nhiên có thể hiểu theo hai cách. Nếu bạn sử dụng đòn bẩy và tạo ra lợi nhuận, lợi tức của bạn được phóng đại rất nhanh nhưng, ngược lại, các khoản lỗ sẽ làm xói mòn tài khoản của bạn nhanh chóng.

Hiểu rõ quản trị rủi ro - bài học Forex quan trọng 4
Đòn bẩy có thể là bệ phóng cho lợi nhuận, để tận dụng tốt bạn cần học Forex chăm chỉ

Nhưng trong tất cả những rủi ro vốn có trong giao dịch, rủi ro khó khăn nhất để quản lý, và cho đến nay rủi ro thường bị đổ lỗi nhất khi cho các trader thua lỗ, là các thói quen xấu của chính trader đó.

Tất cả các trader phải chịu trách nhiệm về quyết định của mình. Trong giao dịch, thua lỗ là một phần không thể thiếu, vì vậy một nhà giao dịch phải học cách chấp nhận thua lỗ như là một phần của quy trình. Mất mát không phải là thất bại. Tuy nhiên, không cắt lỗ nhanh chóng là một sự thất bại trong việc quản lý giao dịch thích hợp. Khi vị thế của trader chuyển sang thua lỗ, anh ta sẽ nghi ngờ hệ thống của mình và chờ đợi một sự chuyển biến và hy vọng lợi nhuận sẽ quay lại. Nếu thị trường thực sự có những chuyển biến tích cực thì tư duy có thể ổn, nhưng đó có thể trở thành một thảm họa khi thua lỗ trở nên tồi tệ hơn.

Giải pháp để giảm thiểu rủi ro cho trader là học Forex một cách bài bản, làm việc theo thói quen của riêng bạn và trung thực thừa nhận thời điểm cái tôi cản trở bạn khỏi việc đưa ra quyết định đúng hoặc khi bạn không thể quản lý thói quen xấu theo bản năng.
Cách tốt nhất để giao dịch của bạn khách quan hơn là giữ một nhật ký của mỗi giao dịch, lưu lại các lý do để vào lệnh, thoát lệnh và đánh giá xem hệ thống làm việc hiệu quả tới đâu. Nói cách khác bạn tự tin đến đâu rằng hệ thống của bạn thực sự cung cấp các phương pháp đáng tin cậy trong việc xếp hạng tỷ lệ cược có lợi cho bạn, và do đó cung cấp cho bạn cơ hội giao dịch có lợi nhuận cao hơn so với tổn thất tiềm năng.

Phần kết luận

Rủi ro luôn luôn tồn tại trong mọi giao dịch bạn thực hiện, nhưng miễn là bạn có thể đo lường rủi ro bạn có thể quản lý nó. Chỉ cần không bỏ qua một thực tế là rủi ro có thể được phóng đại bằng cách sử dụng quá nhiều đòn bẩy đối với vốn giao dịch, cũng như được phóng đại bởi sự thiếu thanh khoản trên thị trường. Với cách tiếp cận kỷ luật và thói quen giao dịch tốt, việc mạo hiểm là một cách duy nhất để tạo ra những phần thưởng có giá trị.

Tổng hợp bởi VnRebates
Theo Investopedia

Xem thêm về Dịch vụ Hoàn Phí Forex lên đến 6usd/lot tại Top 6 sàn tại Vn tại đây