Kinh doanh forex là gì và những rủi ro bạn phải đối mặt

Kinh doanh forex là hoạt động đầu cơ phổ biến với nhiều nhà đầu tư ở phương tây nhưng còn khá mới mẻ và xa lạ ở Việt nam. Do đó trước khi bạn sử dụng tiền của mình để kinh doanh forex, bạn nên tìm hiểu cách thức kinh doanh trên thị trường forex như thế nào, nghiên cứu thị trường và đánh giá cận thận các rủi ro mà mình gặp phải. Trong bài viết này, chúng tôi sẽ trả lời cho bạn câu hỏi “Kinh doanh forex là gì?” và những rủi ro bạn phải đối mặt khi bước chân vào thế giới forex.


kinh doanh forex là gì
Kinh doanh forex là gì?
Michael Boldu đã từng ba lần thua hết sạch số tiền trong tài khoản khi anh ấy bắt đầu kinh doanh forex. Và giờ anh ta vẫn tiếp tục kiếm lợi nhuận với độ rủi ro lớn.
Rất nhiều người gọi đó là cờ bạc – và anh ta cũng đồng ý như vậy.Anh Bolduc, nhân viên thu thuế 52 tuổi đã bắt đầu kinh doanh forex từ năm 2003 sau nhiều năm giao dịch cổ phiếu. anh ta là một trong số những nhà kinh doanh forex cá nhân trên thế giới.
Anh ta nói rằng: “Forex dường như là nơi để kiếm ra rất nhiều tiền”Kinh doanh forex là gì? Và tại sao nó giúp chúng ta kiếm được nhiều tiền đến vậy. forex ẩn chứa rủi ro gì khiến một người có kinh nghiệm trong lĩnh vực tài chính lại thua lỗ tới ba lần.
Kinh doanh forex là nỗ lực tạo ra lợi nhuận từ việc đầu tư vào giá trị của một loại tiền tệ này so với loại tiền tệ khác. Các giao dịch Forex diễn ra dựa trên sự biến động giá trị hoặc tỷ giá sẽ thay đổi của đồng tiền này khi so sánh với loại tiền tệ khác.

Forex là thị trường tài chính lớn nhất trên thế giới, với 4 nghìn tỷ đô-la được giao dịch mỗi ngày. Trong khi thị trường bị kiểm soát bởi các ngân hàng lớn, các tập đoàn, các nhà quỹ đầu tư cá nhân thì phân khúc dành cho nhà đầu tư nhỏ lẻ lại phát triển nhanh nhất, theo báo cáo từ Bank for International Settlements. Khối lượng giao dịch bán lẻ trong năm 2010 là 313 tỷ đô-la so 300 triệu đô-la trong năm 2000.

Rất nhiều nhân tố chi phối thị trường forex, từ biến động của thị trường chứng khoán cho đến sự gia tăng của các chương trình trực tuyến làm việc giao dịch forex trở nên dễ dàng hơn bao giờ hết. Gã khổng lồ Citigroup Inc đã tung ra nền tảng giao dịch tiền tệ trực tuyến dành cho các tài khoản nhỏ. Tuy nhiên nền tảng giao dịch trực tuyến mới nổi giống như Oanda Corp và Forex Capital Markets’ FXCM đang thống trị phân khúc bán lẻ với yêu cầu balance nhỏ hơn, spreads sát hơn và chi phí thấp hơn. Khách hàng có thể mở tài khoản ở Oanda chỉ với balance 1$, trong khi Citi FX Pro yêu cầu balance tối thiểu là 500$.

Tiền tệ được giao dịch theo cặp, một nhà đầu tư mua một loại tiền này và bán một loại tiền khác ở cùng một thời điểm. U.S. dollar/yen và euro/U.S. dollar là hai cặp tiền giao dịch phổ biến nhất, các đồng tiền phổ biến khác bao gồm Bảng Anh, france Thụy Sĩ, đô-la Canada, đô-la Austraulia.
Lấy cặp tiền U.S. dollar/yen làm ví dụ, số lượng tiền yên bạn có thể mua được 1 đô-la hiện tại là ¥104.89. nếu bạn đặt cược tiền vào đồng đô-la, con số này tăng lên nghĩa là bạn càng kiếm được nhiều tiền hơn và ngược lại.

Hầu như, kịch bản ngược lại diễn ra: chỉ có 30% các nhà kinh doanh cá nhân là có lợi nhuận, những người còn lại thua lỗ chủ yếu là do thiếu kiến thức và kinh nghiệm trong việc đối phó với thị trường mà bị chi phối bởi các tổ chức lớn. Phí hoa hồng tăng từ 10$ đến 20$ cho một hợp đồng tiêu chuẩn có thể tăng lên nhanh chóng.

Các trader thường giao dịch ngày càng kém hiệu quả do sử dụng đòn bẩy cao hơn 50:1. Các giao dịch có lợi nhuận có thể trở nên lớn hơn: 1000$ với mức đòn bẩy tối đa đặt cược vào đồng euro sẽ giảm so với đồng đô-la có thể giúp bạn kiếm được 500$ chỉ trong một buổi chiều. nhưng những biến động nhỏ có thể quét sạch toàn bộ tài khoản của bạn.

Chúng ta đã biết kinh doanh forex là gì và rủi ro bạn thường gặp phải. Vậy làm thế nào để giao dịch an toàn hơn. Hãy ghi nhớ những lời khuyên dưới đây và đừng quên áp dụng khi bạn giao dịch.

kinh doanh forex là gì
Kinh doanh forex là gì và làm sao để phòng tránh những rủi ro gặp phải

Giới hạn các giao dịch của bạn. Nhìn chung, các chuyên gia đã gợi ý rằng các nhà đầu tư nhỏ không nên dành nhiều hơn vài phần trăm tổng số tiền đầu tư để kinh doanh forex nhằm hạn chế bất kỳ tác hại có thể xảy ra.

Đặt cược với khối lượng vừa phải. Trong số những rủi ro mà trader nên biết trước khi họ thực hiện những giao dịch đầu tiên là “overtrading”. Chuyện này xảy ra khi các khách hàng giao dịch với vị thế lớn hơn so với khối lượng tài khoản. Brian Dolan, giám đốc chiến lược tiền tệ của GAIN Capital Holdings Inc.’s Forex.com và đồng tác giả cuốn sách “Currency Trading for Dummies” khuyên rằng không bao giờ đặt quá 5% đến 10% tổng tài khoản trong một lần giao dịch.

Overtrade thường xuất phát từ việc thiếu kế hoạch giao dịch. Các trader cần phát triển chiến lược dựa trên phân tích cơ bản và phân tích kỹ thuật trước khi bắt đầu giao dịch.
Các trader mới thường bị cuốn vào các biến động giá nhanh và lợi nhuận tiềm năng lớn. điều đó có thể dẫn họ đến mất tập trung vào chiến lược và kết thúc với thua lỗ lớn. tuy nhiên, sự hấp dẫn và kích thích của môi trường rủi ro cao khiến bạn lặp lại sai lầm nhiều lần. Không nhận ra những sai lầm liên tiếp của mình có nghĩa là bạn đã đánh mất vốn đầu tư ban đầu và không bao giờ có lợi nhuận.

Thời gian và may mắn đóng vai trò lớn trong các giao dịch forex. Anh Bolduc một day trader nói về giao dịch tệ nhất của anh ấy có liên quan tới nhiều loại tiền tệ bao gồm đồng đô-la, euro, franc thụy sĩ, anh đã mất hơn 8000$ trong một thời gian dài. Ngược lại, anh ấy kiếm được 2,500$ nhờ cặp tiền euro/usd trong thời gian ngắn do anh ta mở nhầm giao dịch trong suốt thời gian công bố các báo cáo kinh tế.

Thiết lập giới hạn. Một cách để giới hạn thiệt hại là đặt lệnh stop-loss, điểm thoát vị thế tự động khi giá nào đó bị chạm phải nhắm hạn chế thua lỗ. Một trader với tài khoản 5000$ sẽ không muốn mất quá 500$ trong một giao dịch bất kỳ và nên đặt lệnh stop-loss.

Trader có thể cho rằng đồng euro tăng so với đô-la và đặt điểm vào lênh là 1,4500$. Nếu nhà đầu tưu mua euro và bán đô-la, anh ta có thể đặt lệnh stop-loss ở 1,4460$ để giới hạn thua lỗ. Nếu giao dịch theo khối lượng tiêu chuẩn thường được đo bằng 100000 đơn vị thì một đợt giảm giá từ 1,4500$ đến 1,4460$ sẽ tương đương với khoản lỗ 400$.

Trader có thể sử dụng các mức chốt lời take-profit hoặc các lệnh chốt lời tự động động tại mức lợi nhuận cố định. Mức chốt lời có thể giữ cho trader khỏi mất lợi nhuận khi đồng tiền thay đổi xu hướng, chuyện thường thấy khi các báo cáo kinh tế hoặc các thông báo được công bố. Trong kịch bản trước đó với cặp eur/usd có thể thiết lập lệnh take-profit ở  $1.4600 tương đương với mức lợi nhuận 1000$.

kinh doanh forex là gì
Thận trọng với các lệnh giao dịch

Các nhà đầu tư nhỏ nên tránh các chương trình giao dịch tự động hứa hẹn các khoản lợi nhuận lớn trong thời gian ngắn. Các chương trình này còn được gọi là “Expert Advisers” hay EAs – thực hiện các giao dịch trong vài mili giây và có thể tăng rủi ro lớn hơn cho các nhà đầu tư ngây thơ. Các EAs xuất hiện mọi lúc mọi nơi và có tên như IrisFx, Kangaroo EA và Forex Combo System. Hệ thống của họ tăng trưởng nhanh chóng trong vài năm trước. The Bank for International Settlements cho rằng sự phát triển của hệ thống giao dịch tự động là một trong những động lực thúc đẩy sự tăng trưởng của thị trường trong vài năm gần đây.

Các hệ thống giống với hệ thống được các quỹ phòng hộ sử dụng, có thể tự động thực hiện giao dịch khi các thông số đặc biệt xuất hiện. Các giao dịch thường diễn ra với tốc độ nhanh hơn so với các thao tác đặt lệnh của con người. Các giao dịch thực hiện nhanh hơn có thể kích hoạt mức giá tốt hơn và khả năng tận dụng các biến động nhỏ hơn của thị trường.

Nhưng đối với tất cả các trader giàu kinh nghiệm, hệ thống ẩn chứa sự nguy hiểm. Là động lực làm thay đổi thị trường hoặc các tin tức cảnh báo xu hướng, chương trình thường sụp đổ ở một điểm giống nhau. Các chương trình quảng cáo mức lợi nhuận cao trong ngắn hạn nhiều khả năng sẽ làm cháy tài khoản nhanh nhất. Chương trình máy tính mà đem lại lợi nhuận nhỏ hơn ổn định trong khoảng thời gian dài đáng để đặt cược hơn.

Nghiên cứu. Các nhà môi giới thường cung cấp khối lượng dữ liệu lớn và các thông tin giao dịch lịch sử có thể giúp nhận biết xu hướng và thông báo các giao dịch. Một vài nền tảng giống như forex.com cũng cung cấp các tin tức chứa thông tin tác động đến thị trường cho khách hàng của họ.

Gần như bất kỳ các báo cáo kinh tế hoặc các tin tức chính đều tác động đến tiền tệ vì thế các trang web tin tức có thể được khai thác như các nguồn lực để xác địch hướng biến động của tiền tệ.

Đa dạng hóa. Đây là cách để tối thiểu thua lỗ trong thời gian dài. Các trader nên đa dạng hóa bằng cách giao dịch nhiều cặp tiền hoặc sử dụng đồng thời các chiến lược trên các điều kiện thj trường khác nhau.

Peter nói rằng anh ta chỉ sử dụng 10% số tiền của anh ấy cho các chương trình giao dịch tự động, phần còn lại dành cho các giao dịch thủ công. Winsor Hoang, hiện đang sinh sống ở Vancouver, British Columbia là một trader bán các chiến lược giao dịch, hiện anh ta có ba hệ thống giao dịch tự động chạy mọi lúc. Các chương trình giao dịch thực hiện tốt nhất trong các điều kiện thị trường khác nhau, khi một cái có thể đang thua thì cái khác có thể sẽ thắng.

Sau bài viết này thì “Kinh doanh forex là gì” có lẽ không còn là câu hỏi khó nữa và các bạn cũng có chìa khóa để giải quyết những rủi ro các bạn gặp phải ban đầu. Mỗi trader có phương pháp giao dịch riêng của mình nhưng những quy tắc quản trị rủi ro của họ về cơ bản là giống nhau nên các bạn hoàn toàn có thể tin tưởng vào những bí quyết đã được trình bày trong bài viết này.

Tổng hợp Vnrebates
Theo The Wall Street Journal

Xem thêm về Dịch vụ Hoàn Phí Forex lên đến 6usd/lot tại Top 6 sàn tại Vn tại đây