Quản lý Rủi ro trong Forex: Bạn nên mạo hiểm bao nhiêu trong một giao dịch Forex?

Quản lý rủi ro cần phải là một phần của kế hoạch giao dịch của bạn. Điều này không hề khó khăn hay phức tạp. Tôi xin đưa ra một số ý tưởng giúp bạn giao dịch an toàn và tự tin hơn.


sàn pepperstone
Là một trader, bạn là ông chủ – quyền kiểm soát nằm trong tay bạn

Cũng giống như khi bạn là cơ trưởng, bạn có thể điều khiển máy bay an toàn hoặc khiến nó gặp tai nạn.

Thật không may, quá trình tư duy của hầu hết các trader sẽ dẫn đến vụ tai nạn máy bay. Đôi khi những sai lầm ngốc nghếch, dễ nhận thấy lại chính là nguyên nhân khiến trader phải dừng cuộc chơi. 

Cho dù bạn có chắc chắn về một tình huống nào đó, luôn có khả năng dự đoán của bạn sai.

Các trader quá tập trung vào "chiến thắng lớn", đánh cược quá nhiều vốn cho mỗi giao dịch Forex. Nhiều trader bỏ qua việc quản lý rủi ro với hy vọng đạt được tự do tài chính trong một cách nhanh chóng.

Các trader thành công biết rằng không có gì đảm bảo trong giao dịch Forex. Đó là một nguyên tắc cốt lõi mà chúng ta, các trader, cần phải dựa vào để tư duy .

Quản lý rủi ro cần phải là một phần của kế hoạch giao dịch của bạn. Điều này không hề khó khăn hay phức tạp. Tôi xin đưa ra một số ý tưởng giúp bạn giao dịch an toàn và tự tin hơn.

Vậy bạn đang đặt cược bao nhiêu và bạn nên đặt cược bao nhiêu trong mỗi giao dịch Forex?

Trong bài viết này, tôi sẽ so sánh một số chiến lược quản lý rủi ro chung  phổ biến chi tiết hơn và đơn giản hóa mỗi chiến lược để bạn có thể xác định được chiến lược phù hợp với mình.

Không giao dịch mà thiếu điểm dừng lỗ

Trước khi chúng ta đi xa hơn, tôi chỉ muốn nhắc lại điểm dừng lỗ.

Tôi biết những gì tôi vừa nói có vẻ đã cũ nhưng nhiều trader không có điểm dừng lỗ hoặc cảm thấy khó khăn khi phải xác định nó.

Tôi nhấn mạnh lại rằng luôn luôn xác định điểm dừng lỗ đối với những giao dịch đầu tiên của bạn.

Bạn không thể quản lý rủi ro của mình mà không có điểm dừng lỗ cụ thể.

Khi một trader mở một vị thế mà không có điểm dừng lỗ cụ thể thì đồng nghĩa với việc tài khoản sẽ chịu rủi ro 100%.

Hãy nghĩ về những trường hợp như bị cắt điện hoặc lỗi thiết bị! Điều gì sẽ xảy ra nếu một ngân hàng trung ương can thiệp vào thời điểm đó, và thị trường thay đổi 1000 pip theo hướng chống lại bạn? Bạn sẽ phải chịu những tổn thất nặng nề và không cần thiết.
 
Không có điểm dừng lỗ = Không quản lý tiền
 
Nhiều trader tôi biết đã mất một phần lớn vốn của họ khi Ngân hàng Trung ương Nhật Bản can thiệp vào tỉ giá của đồng yên.

Đặt lệnh giao dịch mà không có điểm dừng lỗ để bảo vệ vốn là một trong những sai lầm kinh điển của những trader mới tham gia giao dịch ngoại hối.

TÓM LƯỢC

Đáng ngạc nhiên, nhiều người vẫn đang giao dịch ngoại hối vẫn mà không bận tâm đến việc sử dụng lệnh dừng lỗ. Từ quan điểm của quản lý rủi ro, tài khoản sẽ chịu mức rủi ro 100%. Chỉ một động thái bất ngờ từ ngân hàng trung ương cũng đốt cháy toàn bộ tài khoản của bạn. Bạn có thể đặt điểm dừng lỗ rộng một chút, nhưng ít nhất bạn có lí do để đặt nó ở đó, và nó ở đó là để bảo vệ bạn.
 

sàn pepperstoneCách tính rủi ro 

QUẢN LÝ RỦI RO ĐỘNG

Một trong những mô hình quản lý rủi ro phổ biến nhất và được quảng bá mạnh mẽ trong cộng đồng Forex là 'quy tắc 2%'.

Trước khi mở một vị thế, bạn sẽ tính toán kích thước vị thế của mình với mức dừng lỗ để có thể có đặt cược 2% vốn sẵn có của bạn.

Ý tưởng đằng sau mô hình này là hạn chế tổn thất trong giai đoạn thua lỗ nặng nhất, và dần dần tăng lượng đặt cược khi tài khoản của bạn lớn dần lên.

Mô hình này hoạt động như sau: Nếu bạn đang ở giữa một chuỗi thua lỗ liên tiếp, tài khoản của bạn rõ ràng là nhỏ hơn mức ban đầu. Do đó, khi bạn đặt cược 2% vốn còn lại của mình, bạn đang đặt cược ít tiền hơn so với những lần giao dịch trước và cứ như vậy.

Điều này sẽ làm giảm tổn thất của bạn trong thị trường mà khi đó chiến lược giao dịch của bạn hoạt động không tốt. Nghe có vẻ rất hấp dẫn đúng không?

Vấn đề duy nhất với mô hình này là bạn phải làm việc vất vả hơn để lấy lại số tiền đã mất.

Giả sử tỉ lệ R:R của bạn là 1:3 thì lợi nhuận bạn kiếm được sẽ thấp hơn so với lợi nhuận bạn có thể thu được trước giai đoạn thua lỗ liên tục.

Tôi sẽ đơn giản hóa nó bằng một ví dụ

Giả sử bạn bắt đầu với một tài khoản 5000$. Bạn bị lỗ một vài giao dịch và tài khoản hiện đang ở mức 4000$.

Với rủi ro 2%, bây giờ bạn sẽ đặt cược 80$, thay vì 100$ được lấy ra từ 5000$.

Nếu bạn sử dụng tỷ lệ R:R là 1: 3, lợi nhuận mỗi giao dịch của bạn sẽ là 240$ thay vì 300$, làm cho việc bù đắp tổn thất trở nên khó khăn hơn.

Hãy xem bảng dưới đây. Nó cho thấy tỉ lệ giảm sút tài khoản càng lớn thì bạn càng khó để phục hồi tài khoản.
 

Tỷ lệ giảm sút  

Tỷ lệ phần trăm lợi nhuận cần đạt được
để trở lại mức vốn ban đầu
25% 33%
50% 100%
75% 400%
90% 1000%

 
Toán học cơ bản đã chỉ ra rằng, nếu bạn mất 50% vốn kinh doanh thì bạn cần phải thu được 100% lợi nhuận để trở lại mức vốn ban đầu.

Quản lý rủi ro động hiệu quả khi bạn đang thua lỗ, nhưng lại không hiệu quả khi bạn đang giao dịch có lời.

QUẢN LÝ RỦI RO TUYẾN TÍNH

Mô hình quản lí rủi ro cố định có phương pháp tiếp cận rất đơn giản, dễ làm đối với quản lý rủi ro forex.

Bạn chọn số tiền cố định mà bạn cảm thấy thoải mái để đặt cược trong mỗi giao dịch, và bạn tiếp tục đặt cược số tiền này trong giao dịch, bất kể tài khoản của bạn đang có lãi hay thua lỗ.

Như tên của mô hình cho thấy, mô hình rủi ro cố định có tính tuyến tính hơn.

Bạn không phải làm việc vất vả hơn để bù đắp các khoản lỗ. Khi sử dụng tỉ lệ R:R là 1: 3 – bạn có thể tiếp tục giao dịch, ngay cả khi hầu hết các giao dịch của bạn đều là thua lỗ.

Nếu bạn đặt cược 200$ cho mỗi giao dịch với kì vọng thu được 600$. Điều đó có nghĩa là nếu bạn bị lỗ 3 giao dịch (-600$), bạn chỉ cần 1 giao dịch thắng  để giúp bạn quay trở lại mức hòa vốn (200$ x 3) = 600$.

Vì vậy, về cơ bản bạn chỉ cần thắng 25% tổng số giao dịch là đủ để hòa vốn. Tỉ lệ rủi ro/phần thưởng càng cao thì bạn càng cần ít giao dịch thắng để hòa vốn.

Cách tiếp cận này có thể không dành cho tất cả mọi người, đặc biệt đối với các trader bảo thủ. Mô hình rủi ro tuyến tính không giúp ích gì khi trader đang trong thời kì khó khăn hay thuận lợi.

TÓM LƯỢC

Quản lý rủi ro tuyến tính dễ sử dụng. Bạn đặt cược cùng một số tiền dù cho giao dịch trước của bạn thắng hay thua lỗ. Điều này giúp bạn dễ dàng phục hồi số tiền bị mất nhưng trong thời kì giảm sút, tài khoản của bạn sẽ giảm nhanh hơn phương pháp trên.

sàn pepperstone

KẾT LUẬN

Là trader, bạn chỉ nên mạo hiểm những gì bạn cảm thấy thoải mái.

Miễn là bạn nhận thức được Forex là trò chơi xác suất và bạn có một kế hoạch để bảo vệ mình thì bạn đã đi trước một bước so với nhiều trader khác.

Nếu bạn mở một vị thế và chẳng thể ngủ được vào ban đêm vì lo nghĩ về nó, có thể bạn đang đặt cược quá nhiều. Trước khi tham gia giao dịch, bạn cần chắc rằng bạn có một thiết lập tốt và nó  phù hợp với kế hoạch quản lý rủi ro của bạn.

Pepperstone  là công ty môi giới hàng đầu tại Úc mà không có sự can thiệp của Dealing Desk. Khách hàng của Pepperstone được hỗ trợ giao dịch vàng, các cặp tiền tệ, các chỉ số CFD với spread thấp, độ chính xác cao và những mức giá tốt nhất. Khách hàng có thể dễ dàng kiểm soát giao dịch của mình thông qua hệ thống các lệnh dừng lỗ và chốt lời rất dễ sử dụng.
Mở ngay tài khoản demo tại đây để nghiên cứu tiềm năng của giao dịch ngoại hối, đồng thời kiểm nghiệm chất lượng dịch vụ của Pepperstone.
 
Khách hàng có thể liên hệ qua email: vietnamese@pepperstone.com hoặc gọi trực tiếp đến số 084 458 1401.
Website: www.pepperstone.com/vn
 

Tổng hợp bởi VnRebates
x Bitcoin