Trader là gì? Và những điểm mạnh – yếu của nghề trader

Dù hay được coi là một nghề dễ kiếm, nhưng giao dịch ngoại hối thực sự khá khó khăn, mặc dù nghề này rất hấp dẫn. Sự kiên trì, học hỏi liên tục, kỹ thuật quản lý vốn hiệu quả, khả năng chấp nhận rủi ro, và một kế hoạch kinh doanh mạnh mẽ là những yếu tố cần thiết để trở thành một nhà giao dịch ngoại hối thành công. Hãy cùng chúng tôi tìm hiểu trader là gì nhé.


Các nhà giao dịch ngoại hối, còn được gọi là nhà giao dịch Forex, là những nhà giao dịch mua và bán các loại tiền tệ khác nhau trên thị trường ngoại hối. Những nhà giao dịch này có thể sử dụng nhiều kỹ thuật khác nhau, chẳng hạn như giao dịch giao ngay và tùy chọn chuyển tiếp và họ có thể sử dụng một số chương trình phần mềm khác nhau để hỗ trợ trong quá trình của họ.
Trao đổi ngoại tệ vẫn là thị trường tài chính lớn nhất thế giới. Các nhà giao dịch tham gia thị trường này sẽ đặt cược dựa trên các giá trị của tiền tệ và họ có lãi khi dự đoán chính xác. Nói chung, thị trường ngoại hối là rất dễ biến động và dựa trên đấu giá. Đây là một thị trường khổng lồ; số tiền được giao dịch trên Forex vượt quá tất cả thị trường vốn cổ phần của thế giới kết hợp lại. Nó luôn mở cửa cho các chuyên gia đầu tư cũng như cả các nhà giao dịch nghiệp dư, đặc biệt là thông qua các nhà môi giới trực tuyến và dựa trên ứng dụng chuyên về lĩnh vực này. Khi nói đến kinh nghiệm của các nhà giao dịch forex, một khía cạnh quan trọng khác của thị trường ngoại hối là rằng thị trường được mở liên tục, do sự khác biệt về thời gian trên toàn thế giới.
 
Trong khi vào vài năm trước, các nhà giao dịch bán lẻ không hề dễ dàng có thể tiếp cận với giao dịch ngoại hối, nhưng nhờ các nền tảng giao dịch trực tuyến, giao dịch forex hiện đã có sẵn rộng rãi. Các nhà giao dịch ngoại hối bán lẻ thường truy cập vào thị trường gián tiếp thông qua môi giới hoặc ngân hàng. Các công ty môi giới sẽ đóng vai trò là đại lý cho các nhà giao dịch, giúp tìm ra giá tốt nhất trên thị trường và hoàn tất các giao dịch thay mặt cho khách hàng. Ngoài ra còn có một hoa hồng liên quan đến công việc của nhà môi giới. Các đại lý cũng được gọi là nhà hoạch định thị trường bởi vì họ mở thị trường cho nhà giao dịch và hoạt động như một bên đối tác cho các giao dịch của họ. Họ báo giá của chính mình và bù đắp cho họ thông qua chênh lệch giá, hoặc chênh lệch giữa giá mua và giá bán.
 
Điểm mạnh và yếu của nghề trader?
 
Do tính thanh khoản cao, làm việc 24/7 và khả năng truy cập dễ dàng, giao dịch ngoại hối đã nổi lên như một nghề phổ biến, đặc biệt đối với những người có nền tảng tài chính. Là ông chủ của chính mình với các tiện nghi kiếm tiền bằng cách sử dụng máy tính xách tay/di động của chính mình bất kì khi nào thuận tiện, chứng đó là đủ động lực cho cả sinh viên tốt nghiệp và chuyên gia giàu kinh nghiệm để xem xét giao dịch ngoại hối như một nghề nghiệp. Tuy nhiên, giao dịch ngoại hối có cả những bất lợi, cũng như lợi thế riêng của nó.

Ưu điểm

Chi phí thấp: Giao dịch ngoại hối có thể có chi phí rất thấp (môi giới và hoa hồng). Thực chất sẽ không có hoa hồng nào cả – hầu hết các nhà môi giới ngoại hối kiếm lợi nhuận từ chênh lệch giữa tiền tệ ngoại hối. Do đó, người ta không phải lo lắng về việc bao gồm phí môi giới riêng biệt, loại bỏ phí tổn. Nếu so sánh với vốn chủ sở hữu hoặc giao dịch chứng khoán khác, ta có thể thấy những hình thức đó có cấu trúc môi giới thay đổi rộng rãi và nhà giao dịch phải tính các khoản phí đó.

Phù hợp với phong cách giao dịch: Thị trường ngoại hối hoạt động suốt cả ngày, cho phép giao dịch thuận tiện, thuận lợi cho các nhà giao dịch ngắn hạn có xu hướng nắm giữ vị thế trong thời gian ngắn (vài phút đến vài giờ). Rất ít nhà giao dịch thực hiện giao dịch trong thời gian hoàn toàn ngoài giờ. Ví dụ: giờ ban ngày của Úc là ban đêm ở Bờ biển phía Đông của Hoa Kỳ. Một nhà giao dịch tại Mỹ có thể giao dịch AUD trong giờ làm việc của Hoa Kỳ, do sẽ có ít tiến triển sẽ xảy ra và giá sẽ ổn định trong khoảng thời gian đó đối với AUD. Các nhà giao dịch này áp dụng các chiến lược giao dịch với khối lượng lớn, lợi nhuận thấp vì họ có ít lợi nhuận do thiếu sự phát triển cụ thể cho thị trường ngoại hối. Thay vào đó, họ cố gắng kiếm lợi nhuận trên thời gian biến động thấp tương đối ổn định và bù đắp bằng các giao dịch khối lượng lớn. Các nhà giao dịch cũng có thể nắm giữ các vị thế dài hạn, có thể kéo dài từ vài ngày đến vài tuần; giao dịch ngoại hối là rất tiện lợi theo cách này.

Trader là gì
Trader là gì? – Thị trường Forex liên tục biến động
Cung cấp tính thanh khoản rất cao: So với bất kỳ thị trường tài chính nào khác, thị trường ngoại hối có số lượng người tham gia thị trường lớn nhất. Điều này cung cấp mức thanh khoản cao nhất, có nghĩa là ngay cả các đơn đặt hàng lớn của các giao dịch tiền tệ có thể dễ dàng lấp đầy một cách hiệu quả mà không có bất kỳ sự chênh lệch giá lớn nào. Điều này giúp loại bỏ khả năng thao túng giá cả và các bất thường về giá, do đó cho phép spread chặt chẽ hơn, dẫn đến việc định giá hiệu quả hơn. Người ta không cần phải lo lắng về sự biến động cao trong giờ mở cửa và đóng cửa, hoặc các mức giá trì trệ trong các buổi chiều, đó là thương hiệu của thị trường chứng khoán. Trừ khi các sự kiện lớn được dự kiến sẽ xảy ra, người ta có thể quan sát các mô hình giá tương tự (cao, trung bình hoặc thấp biến động) trong suốt giao dịch không ngừng.

Không có trung tâm giao dịch: Là một thị trường hoạt động phi tập trung trên toàn cầu, không có trung tâm trao đổi hoặc điều tiết cho thị trường ngoại hối. Ngân hàng trung ương của các nước khác nhau đôi khi can thiệp chỉ khi cần thiết, nhưng điều này hiếm khi xảy ra, chỉ khi trong tình hình nghiêm trọng. Hầu hết các diễn biến như vậy đã được dự đoán trước và định giá vào thị trường. Một thị trường phi tập trung và phi điều tiết như vậy sẽ giúp tránh được những bất ngờ đột ngột. So sánh với thị trường cổ phiếu, nơi một công ty đột nhiên có thể tuyên bố cổ tức hoặc báo cáo những khoản lỗ khổng lồ, dẫn đến những thay đổi lớn về giá. Ngoài ra, cơ hội giao dịch nội gián là gần như không (đặc biệt là trên các cặp tiền tệ lớn), vì không có người trong thị trường ngoại hối, bởi nơi này phụ thuộc vào các yếu tố toàn cầu và phát triển nhận thức.

Việc bãi bỏ quy định như vậy cũng giúp giữ chi phí ở mức thấp. Các đơn hàng được đặt trực tiếp với nhà môi giới tự vận hành. Một ưu điểm khác của thị trường phi điều tiết là khả năng nắm giữ thế giá xuống, một điều bị cấm đối với một số lớp bảo mật ở các thị trường khác.
 

  • Biến động là bạn của nhà giao dịch: Các loại tiền tệ chính thường hiển thị các thay đổi giá cao. Nếu giao dịch được đặt một cách khôn ngoan, biến động cao sẽ giúp tạo ra những cơ hội thu được lợi nhuận khổng lồ.
  • Các loại cặp để giao dịch: Có 28 cặp tiền tệ lớn, bao gồm tám loại tiền tệ chính. Tiêu chí lựa chọn một cặp có thể là sự thuận tiện về thời gian, các mẫu biến động hoặc sự phát triển kinh tế. Một nhà giao dịch ngoại hối thích biến động có thể dễ dàng chuyển đổi từ một cặp tiền tệ này sang một cặp tiền tệ khác.
  • Yêu cầu về vốn thấp: Do sự chênh lệch đáng kể về pips, người ta có thể dễ dàng bắt đầu giao dịch ngoại hối với một lượng vốn ban đầu nhỏ. Nếu không có nhiều vốn hơn, việc giao dịch ở các thị trường khác (như vốn chủ sở hữu, tương lai hoặc tùy chọn) hầu như là không thể. Tính sẵn có của giao dịch ký quỹ với hệ số đòn bẩy cao (lên đến 50:1) chính là lợi thế riêng có của giao dịch ngoại hối. Giao dịch trên mức lợi nhuận cao như vậy luôn đi kèm với rủi ro riêng, tuy nhiên, điều này cũng khiến việc kiểm được tiềm năng lợi nhuận tốt hơn với vốn hạn chế trở nên dễ dàng hơn.
  • Dễ dàng: Có hàng trăm chỉ số kỹ thuật ngoại hối để giao dịch ngắn hạn, và một số lý thuyết và công cụ phân tích cơ bản cho giao dịch ngoại hối dài hạn, điều này tạo ra sự lựa chọn rất lớn cho các nhà giao dịch với các mức kinh nghiệm khác nhau để tham gia giao dịch ngoại hối .
Về bản chất, có rất nhiều lợi thế để coi giao dịch ngoại hối là một nghề nghiệp, nhưng cũng có những bất lợi. Và chúng ta cần nắm rõ nghề trader là gì để tận dụng được các lợi thế đó.

Nhược điểm

Thiếu tính minh bạch: Do tính chất phi điều tiết của thị trường ngoại hối bị chi phối bởi các nhà môi giới, bất kì ai cũng có thể đang giao dịch với những trader chuyên nghiệp. Phụ thuộc vào nhà môi giới có nghĩa là thị trường ngoại hối có thể không hoàn toàn minh bạch. Trader có thể không được kiểm soát bất kì điều gì về lệnh giao dịch của mình, có thể không nhận được mức giá tốt nhất hoặc có thể bị hạn chế về tỷ giá giao dich do nhà môi giới đã cung cấp. Một giải pháp đơn giản là chỉ làm việc với các nhà môi giới đã được quy định, những người nằm trong tầm nhìn của các nhà quản lý môi giới. Thị trường có thể không được kiểm soát bởi các nhà quản lý, nhưng hoạt động của các nhà môi giới thì có.

Quy trình xác định giá phức tạp: Tỷ giá ngoại hối chịu ảnh hưởng của nhiều yếu tố, chủ yếu là chính trị toàn cầu hoặc kinh tế – những yếu tố khá khó để có thể phân tích thông tin và rút ra kết luận đáng tin cậy phục vụ việc giao dịch. Hầu hết giao dịch ngoại hối diễn ra trên các chỉ báo kỹ thuật, đó là lý do chính xảy ra biến động cao trong thị trường ngoại hối. Hiểu sai các yếu tố kỹ thuật sẽ khiến bạn mất rất nhiều tiền.

Trader là gì
Trader là gì? – Lợi nhuận lớn nhưng rủi ro cũng rất nhiều
Rủi ro cao, đòn bẩy cao: Giao dịch ngoại hối luôn có mức đòn bẩy cao, có nghĩa là người ta có thể nhận được lợi nhuận/lỗ gấp nhiều lần số vốn giao dịch. Thị trường ngoại hối cho phép đòn bẩy ở mức 50:1, do đó, một chỉ cần có trong tay $1 là đã có được một vị trí ngoại hối trị giá $50. Dù các trader có thể hưởng lợi từ đòn bẩy, nhưng điều này đồng nghĩa rằng lỗ cũng sẽ được phóng đại theo. Giao dịch ngoại hối có thể dễ dàng biến thành cơn ác mộng, trừ khi chúng ta có đủ kiến ​​thức mạnh về đòn bẩy, kế hoạch phân bổ vốn hiệu quả và kiểm soát mạnh mẽ cảm xúc (ví dụ: sẵn sàng cắt lỗ ngắn).

Tự học: Trong thị trường chứng khoán, một nhà giao dịch có thể tìm kiếm sự trợ giúp chuyên nghiệp từ các nhà quản lý danh mục đầu tư, các nhà tư vấn thương mại và các nhà quản lý quan hệ. Các nhà giao dịch ngoại hối hoàn toàn rất ít hoặc không có hỗ trợ. Tự định hướng và liên tục học hỏi là điều cần phải thực hiện trong suốt sự nghiệp kinh doanh. Hầu hết người mới bắt đầu bỏ ở ngay giai đoạn đầu, chủ yếu là do những tổn thất gây ra do kiến ​​thức giao dịch ngoại hối hạn chế và giao dịch không đúng.

Sự biến động cao: Do không kiểm soát được sự phát triển kinh tế vĩ mô và địa chính trị, người ta có thể dễ dàng bị lỗ rất lớn trong thị trường ngoại hối biến động cao. Nếu một cổ phiếu cụ thể xảy ra sự cố, các cổ đông có thể gây áp lực lên quy trình quản lý để bắt đầu những thay đổi cần thiết, và họ có thể tiếp cận các nhà quản lý (regulator). Các nhà giao dịch forex sẽ không còn nơi nào để đi. Khi Iceland bị phá sản, các thương nhân ngoại hối đầu tư vào đồng krona của Iceland chỉ có thể đứng nhìn. Những kẻ lừa đảo bị cáo buộc liên quan đến sự ra đi của đồng dinar Iraqi bởi vì không ai có thẩm quyền để kiểm soát định giá của đồng tiền ấy. Các thị trường 24/7 khiến việc thường xuyên theo dõi giá cả và biến động trở nên rất khó khăn. Cách tiếp cận tốt nhất là kiểm soát lệnh dừng lỗ thật chặt đối với tất cả các giao dịch ngoại hối và giao dịch một cách có hệ thống thông qua một hướng tiếp cận được hoạch định tốt.

Lời cuối

Dù có nhiều người chưa biết trader là gì hay được coi là một nghề dễ kiếm, nhưng giao dịch ngoại hối thực sự vẫn có nhiều khó khăn, mặc dù nghề này rất hấp dẫn. Sự kiên trì, học hỏi liên tục, kỹ thuật quản lý vốn hiệu quả, khả năng chấp nhận rủi ro, và một kế hoạch kinh doanh mạnh mẽ là những yếu tố cần thiết để trở thành một nhà giao dịch ngoại hối thành công.
 

Tổng hợp bởi VnRebates
Theo Investopedia
x Bitcoin