Nghe qua thì có vẻ như: “Làm gì có chuyện đơn giản như vậy, nếu được thì nghỉ ở nhà chứ đi làm làm gì … “.
Và quả thực như vậy, do đó tôi sẽ phải nói thêm câu này dành cho bạn trước khi đọc tiếp: Đây là Đầu tư, mà đầu tư có một nguyên tắc bất biến đó là Lợi nhuận luôn đi kèm rủi ro. Tức là bạn chịu được rủi ro đến mức độ nào mà thôi, và việc chịu được rủi ro sẽ được phân tích ở bên dưới.
- Nhắc lại về Zulutrade
- Cách tôi chọn traders
- Cách tôi Cài đặt tài khoản để Quản lý rủi ro và Tối ưu lợi nhuận
- Kết luận
Mình xin phép được nói trước, toàn bộ các chia sẻ bên dưới là từ trải nghiệm cá nhân của mình và mình thấy hiệu quả nên chia sẻ với các bạn, hoàn toàn ko phải là lời khuyên của chuyên gia hay gì cả, các bạn tuỳ nghi áp dụng nhé.
1. Nhắc lại về Zulutrade:
Có bạn biết, có bạn chưa biết nên mình nhắc lại. Zulutrade là nền tảng Social Trading, tức cho phép bạn có thể copy lệnh giao dịch từ một trader giỏi nào đó nằm phía bên kia địa cầu chẳng hạn, và khi bạn có lời thì trader kia cũng có nhận được thêm hoa hồng, do đó thì trader sẽ luôn cố gắng để có thể giao dịch có lời nhiều nhất cho bạn, về cơ bản là vậy.
Zulutrade sẽ minh bạch cho bạn danh sách những traders tham gia cung cấp tín hiệu trên đấy, với đầy đủ số liệu lịch sử giao dịch cùng các con số thống kê, những Nhà đầu tư nào đang copy lệnh từ trader đó và rất rất nhiều dữ liệu khác. Và việc của bạn “đơn giản” là Chọn đúng trader phù hợp để mà copy lệnh.
Zulutrade mình nghĩ là phù hợp với các Nhà đầu tư có tiền nhưng chưa thực sự có nhiều kiến thức và kinh nghiệm để có thể tự giao dịch trong thị trường Forex đầy rủi ro này. Nhưng như vậy cũng tốt, thế giới bây giờ là sự phân công xã hội, ai sẽ làm tốt chuyên môn người đấy, trader thì lo trade cho tốt, nhà đầu tư có nhiều tiền và Zulutrade sinh ra để kết nối lại với nhau.
2. Cách tôi chọn traders
Bước 1: Các bạn vào đây để xem danh sách các Trader hiện có trong Zulutrade nhé
- Sau đó Chọn qua tab “Live Traders” như hình. Lý do: Zulutrade hiện nay trader được chia thành 2 loại, một bên dùng Tài khoản demo để giao dịch và cung cấp tín hiệu cho chúng ta, và một bên dùng tài khoản thật (tức có nạp tiền thật) để cung cấp tín hiệu. Nói gì thì nói, cứ phải bỏ “tiền tươi thóc thật” vào và chịu cùng rủi ro thì trader đó mới nghiêm túc và kỷ luật hơn khi vào lệnh, tuân thủ quản lý vốn hơn, hạn chế các tình huống tuỳ hứng hơn. Theo mình là vậy. (bạn để ý các trader có biểu tượng ($) là tài khoản tiền thật đó nhé)
Chọn qua danh sách các Trader sử dụng tài khoản thật
Bước 2: Sau đó, ta có thể thấy các yếu tố để cân nhắc chọn trader phù hợp với mình:
- Hình Biểu đồ cam cam: cái này thì mình cứ thấy trực quan, nhìn biểu đồ tài khoản mà cứ tăng dần đều là tốt, có lỗ thì đừng có sụt thấp quá là được, còn cái nào mà âm xuống mức ngang cứ bỏ qua :3
- Amount Following: là tổng tiền của toàn bộ Nhà đầu tư đang copy lệnh từ trader này, số tiền này càng nhiều là tốt? Cũng có thể nhưng không hẳn, vì có nhiều trader yêu cầu Số tiền tối thiểu để copy lệnh của họ là khá cao, có thể từ 10k usd, 100k usd … trở lên cũng có, do đó theo mình thì chỉ số này chỉ tham khảo, ko hẳn là quyết định.
- Live Investors Profit (1M): là tổng lợi nhuận mà Trader đó tạo ra cho tất cả Nhà đầu tư đang theo lệnh. Số này càng nhiều càng tốt? Theo mình thì cũng ko hẳn, vì có những trader giao dịch với khối lượng rất lớn thì số tiền mang về cũng lớn nhưng rủi ro thì cực cao bên trong. Do đó theo mình thì chỉ số này chỉ tham khảo, ko hẳn là quyết định.
- ROI: là tỷ suất sinh lời trên vốn đầu tư. Cái này thì ngược lại, bạn thấy chỉ số nào trên 100% thì càng phải cẩn thận ^^ vì theo mình cái gì càng nhanh và tốt quá thì càng thiếu bền vững. Mình có xu hướng chọn trader có ROI 30%-100% rồi tính tiếp
- Investor: đây là tổng số lượng Nhà đầu tư đang theo lệnh của traders này. Số này càng cao thì càng tốt? Thực ra là đúng, ít nhất với mình. Mình rất coi trọng chỉ số này, vì dù bạn đầu tư với số tiền dù ít hay nhiều thì mỗi cá nhân luôn có những phân tích nhất định để chọn traders, mà việc trader được càng nhiều người chọn (trên khắp thế giới nhé) thì thể hiện phần nào đây là traders tốt, có thể ta nên chú ý và đáng để thử.
Sau đó, bấm tiếp vào Tên một trader nào đó ta cũng sẽ cần chú ý các chỉ số này:
- Strategy: Đoạn mô tả Chiến lược giao dịch của traders, ta cần chú ý tới Số tiền Tối thiểu mà trader yêu cầu để đảm bảo rủi ro khi copy họ, trong trường hợp này là 500$, và bạn xem nó có phù hợp với ngân sách đầu tư của mình không nhé.
- Bật qua tab Drawdown: bạn nhớ chỉnh khung thời gian là Overal nhé, tức sẽ xem được là trader này đã bị âm tài khoản cao nhất là bao nhiêu pip (trường hợp này là tầm 400 pips), nó thể hiện điều gì? Tức là thể hiện mức độ rủi ro của trader này, vì dù bạn xem lợi nhuận họ đạt được tốt như thế nào, mà drawdown quá lớn thì có thể ko phù hợp với mức độ chịu rủi ro của bạn thì bạn cũng xem xét có chọn họ ko nhé.
=> Tổng kết: Tôi chọn dựa chủ yếu vào: Biểu đồ nhìn đi lên đều & Có nhiều Investor theo & Số tiền nạp tối thiểu phù hợp & Drawndown thấp
3. Cách tôi Cài đặt tài khoản để Quản lý rủi ro và Tối ưu lợi nhuận
Sau khi bạn chọn được vài Trader ở bước trên đưa vào tầm ngắm thì bạn có thể sử dụng tiếp công cụ tiếp theo rất mạnh mà Zulutrade hỗ trợ để tính toán ra được vấn đề: Nếu mình copy lệnh trader này thì sau 3 tháng mình có lợi nhuận bao nhiêu? Mình sẽ giao dịch với Khối lượng như thế nào để tối ưu hoá lợi nhuận của mình và đồng thời kiểm soát rủi ro trong phạm vi cho phép?
Đó là công cụ Simulate (Mô phỏng) của Zulutrade
Ví dụ bên dưới: Giả sử mình chọn Asha Pro để copy lệnh vì nó thoả hết các yếu tố nói trên của mình. Giờ mình sẽ chọn nó để mô phỏng dựa trên dữ liệu quá khứ của nó.
Và bạn sẽ mô phỏng theo yêu cầu mà trader này yêu cầu: nạp số tiền 500usd, giao dịch 0.03 lot/lệnh (xem lịch sử giao dịch của trader để biết) => Bấm Simulate => bạn sẽ thấy Sau 3 tháng bạn sẽ lời khoảng 247 usd => tức là lời khoảng 82usd/tháng (Lưu ý đây là mô phỏng dựa trên dữ liệu quá khứ mà trader này đã giao dịch qua)
Vậy làm sao nếu bạn muốn số tiền lời này lên tới 1000-2000usd/tháng? Chúng ta thử điều chỉnh tăng khối lượng giao dịch lên xem sao nhé, tăng lên 0.3 lot (=3 mini lot) xem thế nào ^^
Ồ, hệ thống báo là với khối lượng như vậy thì ta đã bị Margin call, tức là ta bị drawdown lớn quá dẫn đến tài khoản ta sẽ bị thua lỗ nhiều và cháy tài khoản, vì số tiền của ta không chịu được mức độ drawndown mạnh như thế. Vậy tốt nhất là ban đầu ta phải nâng số tiền của ta lên đã, ví dụ là 2000 usd, sau đó ta sẽ dò tay để tính ra Khối lượng giao dịch tối đa ta có thể vào lệnh mà ko bị dính Margin Call trong quá khứ nhé.
Sau khi thử với số vốn 2000usd, ta dò tay và tính được tối đa mình có thể cài đặt 1 lệnh là 0.33 lot (=3.3 mini lot) mà không bị dính Margin Call => Lợi nhuận đạt được là 2716usd/3 tháng => tức lợi nhuận tầm 905usd/tháng
Tuy nhiên đây là khả năng chịu đựng được rủi ro trong quá khứ, vậy nếu trong tương lai lỡ mà thị trường nó giao động mạnh hơn thì sao? Vậy thì bạn phải giảm khối lượng lại chứ sao ^^ tức là bạn có thể cài đặt giảm khối lượng bằng 1/2 thôi, tức vào lệnh khoảng 0.16 lot/lệnh thôi, tức mình có thể cho phép tài khoản mình “chịu nhiệt” tối đa gấp 2 lần so với quá khứ. Hoặc giảm đi 3 lần, 4 lần … là tuỳ ở mức độ chịu rủi ro của bạn nhé.
Vậy khi giảm khối lượng đi thì như thế nào mới có lời tầm 1000usd/tháng => mình lại dò tiếp bằng cách nâng số tiền và canh chỉnh khối lượng giao dịch 1 tý là được nhé:
Sau khi canh chỉnh, thì mình tìm ra được với 4000usd ban đầu thì sẽ vào được tối đa 0.8 lot (=8 mini lot)/lệnh mà ko bị dính Margin call => Mình sẽ setup giảm đi 1/2 là 0.4 lot cho an toàn một chút, sau đó tính lại lợi nhuận thì mình có lợi nhuận khoảng 3292 usd/3 tháng => tức tầm hơn 1000usd/tháng rồi
Cách cài đặt thông số trên vào như thế nào sau khi Mô phỏng xong?
Giả sự bạn sẽ chọn Asha Pro như trên thì bạn chỉ việc bấm vào nút Follow như bên dưới và tiếp theo bạn sẽ chọn cơ chế Copy lệnh. Ta có 2 cơ chế:
- Fixed: đơn giản là không cần biết bên trader vào lệnh với khối lượng bao nhiêu, thì bên tài khoản của bạn sẽ vào lệnh theo nhưng với Khối lượng cố định mà bạn đã quy định
- Pro-Rata: tức là vào lệnh với khối lượng tương ứng tỷ lệ % nào đó với trader. Ví dụ bạn chọn tỷ lệ là 50% thì khi trader vào 1 lệnh 1 lot thì tài khoản của bạn vào lệnh 0.5 lot. Còn nếu bạn chọn tỷ lệ 200% thì khi trader vào 1 lệnh 1 lot thì tài khoản của bạn vào lệnh 2 lot
=> Theo quan điểm của mình, bạn nên chọn cơ chế Pro-Rata (khi copy từ các trader giao dịch bằng tài khoản thật) vì mỗi trader đều có một nguyên tắc quản lý rủi ro riêng, nếu bạn không rành thì nên copy tương ứng với tỷ lệ của họ để đảm bảo về mặt quản lý vốn.
Quay lại ví dụ trên, ta thấy rằng nếu mục tiêu lợi nhuận của mình là 1000usd/tháng thì mình cần nạp 4000usd vào và giao dịch mỗi lệnh là 0.4 lot. Hiện tại trader đang giao dịch tầm 0.03 lot/lệnh (ta gấp 1300% traders)=> ta có thể chỉnh cài đặt là chọn Pro-rata với tỷ lệ 1300% chẳng hạn
Vậy việc chúng ta kiếm được tiền 1000usd – 2000 usd/tháng tự động với Zulutrade là hoàn toàn khả thi. Tuy nhiên, theo mình trước khi bạn quá hưng phấn với số tiền này thì:
- Hãy lưu ý về vấn đề Khả năng chịu rủi ro của bạn. Đây là đầu tư, tức là bạn có sẵn sàn mất hết số tiền này một cách thoải mái hay không? Nếu không thì nên giảm số tiền đấy lại ở mức bạn có thể chấp nhận mất nó.
- Hãy dùng tiền riêng mà không ảnh hưởng đến cuộc sống sinh hoạt của bạn.
- Hãy thử giao dịch demo rồi nếu thấy okay hãy bắt đầu với số tiền nhỏ trước, nếu okay nữa mới bắt đầu tăng dần số tiền mình lên theo thời gian.
- Trước khi đầu tư ở bất kỳ mảng nào, đặc biệt là Forex, hãy tìm hiểu nó thật kỹ. Nếu Zulutrade không đòi hỏi bạn giỏi phân tích kỹ thuật, những hãy giỏi ở phần Quản lý rủi ro của bạn trước.
- Việc phân tích, đánh giá và tính toán ở trên không giúp bạn tránh được hết rủi ro, nhưng giúp bạn biết rủi ro ở mức nào và bạn có chấp nhận được nó không tương ứng với mức lợi nhuận bạn mong muốn
- Một lần nữa: Các phương pháp và kinh nghiệm ở trên là chia sẻ ở góc độ cá nhân, hãy tham khảo và áp dụng nếu bạn phù hợp với nó
Cảm ơn các bạn. Hy vọng là bài viết sẽ giúp ích cho ai đó, khi mà tình hình các kênh đầu tư khác như Bất động sản, chứng khoán … đang bị ảnh hưởng nghiêm trọng bởi dịch.
>> Danh sách Traders tại Zulutrade: tại đây
>> Mở tài khoản Demo tại Zulutrade: tại đây