Đầu tư ngoại hối chỉ với 1 bài nhập môn cơ bản!

Thị trường ngoại hối hay còn gọi là thị trường forex, là nơi trao đổi một loại tiền này với một loại khác tại mức được thỏa thuận trên thị trường phi tập trung. Đầu tư ngoại hối ngày càng thu hút các nhà đầu tư với giá trị giao dịch hơn 5.3 nghìn tỉ đô-la Mỹ một ngày.

1. Các khái niệm trong đầu tư ngoại hối

1.1 Đầu tư ngoại hối là gì?

Về cơ bản, đầu tư ngoại hối là hoạt động đồng thời mua một loại tiền và bán loại tiền còn lại trong một cặp tiền

Đầu tư ngoại hối là gì?

Trước hết, hãy cùng chúng tôi tìm hiểu, đầu tư ngoại hối là gì?

Đầu tư ngoại hối là hoạt động đồng thời mua một loại tiền và bán loại tiền còn lại trong cùng một cặp tiền. Giá trị các đồng tiền được giao dịch của thị trường tăng lên hoặc giảm xuống có quan hệ với một số yếu tố bao gồm kinh tế và chính trị. Với chúng tôi, mục tiêu thường thấy của các trader khi đầu tư ngoại hối đó là tận dụng những sự thay đổi giá trị của đồng tiền này so với đồng tiền khác bằng cách đầu cơ theo xu hướng mà giá sẽ diễn biến trong tương lai. Và tiền kiếm được từ chênh lệch giá sẽ là lợi nhuận của bạn.

Không giống như thị trường cổ phiếu, đầu tư vàng hay hầu hết các thị trường tài chính khác, thị trường ngoại hối phi tập trung không có một sàn giao dịch trung tâm nào. Thị trường hoạt động 24 giờ hàng ngày thông qua hệ thống mạng lưới các ngân hàng, công ty và những nhà đầu tư cá nhân là điểm độc đáo của thị trường này, nhờ đó việc đầu tư trở nên càng hiệu quả hơn. Sự thật là, đầu tư ngoại hối là hoạt động được một vài nhà giao dịch ở nước Anh thực hiện giao dịch mọi lúc và tiền cũng liên tục đổ về tài khoản của họ, ngay cả khi họ không ở trong thị trường tiền tệ.

Liên hệ với lịch sử của thị trường cho thấy đó là lí do tại sao bất cứ trader nào đầu tư vào chỉ số chứng khoán FTSE 100 (nơi mà 75% thu nhập của các công ty trong Đô la đến từ nước ngoài), hay các quỹ đầu tư và ủy thác toàn cầu đều đã được hưởng lợi từ Brexit trong năm 2016 – 2017 khi đồng Bảng giảm mạnh sau cuộc trưng cầu ý dân ở EU.

Điều đó đã cho thấy cách mà tại đây, thị trường ngoại hối có thể tạo ra sự khác biệt cho một chiến lược đầu tư. Các danh mục đầu tư ở nước Anh vốn có tỷ lệ cao đối với các tài sản ở nước ngoài, và tại đây, giá trị được giao dịch này đã tăng trung bình 13% trong năm 2016, vượt qua mức lợi nhuận 8.2% mà các nhà đầu tư Mỹ đang nhận được theo thông tin từ nhóm quỹ Natixis.

Lợi nhuận đầu tư ngoại hối cao hơn thị trường vốn cơ bản, nơi chỉ tăng 7% hoặc cao hơn một nửa. Lợi nhuận của các nhà đầu tư Anh từ chứng khoán Mỹ là 19%, từ chứng khoán châu  Âu là 16% và lãi suất cao lên đến 23% đối với chứng khoán Nhật. Nợ tại thị trường mới nổi và nợ lãi suất cao cũng được hưởng lợi.

Các con số này cho thấy rằng mọi nhà đầu tư, đặc biệt là những người mới bắt đầu giao dịch, cần phải hiểu thị trường tiền tệ và hiểu được cơ chế mà hệ thống giao dịch thị trường này tác động đến các thị trường khác. May mắn thay, có rất nhiều cách và nhiều khóa học giúp bạn có thể thử và xem tác động của biến động tiền tệ lên danh mục của bạn ngay cả khi đầu tư ngoại hối không phải là công việc chính của bạn. Đó là lí do tại sao các khóa học có thể nói là tiền đề để bạn ra nhập thị trường forex một cách nhanh chóng.

1.2 Thị trường tiền tệ là gì?

Thị trường tiền tệ hay thị trường ngoại hối là nơi mà tất cả các loại tiền được mua bán hoặc trao đổi. Xét về khía cạnh khối lượng giao dịch, đây là thị trường lớn nhất trên thế giới với hơn 5 nghìn tỷ đô la được trao đổi trung bình mỗi ngày và thanh khoản tốt nhất hiện nay. Nó được biết đến như là một thị trường phi tập trung (OTC) – với nhân tố tham gia là các ngân hàng quốc tế lớn và các tổ chức giao dịch điện tử.

Một vài khóa học forex của chúng tôi đều khẳng định một loại tiền tệ riêng lẻ không có giá trị tuyệt đối. Thay vào đó, tại đây, các loại tiền tệ luôn được giao dịch theo cặp và mỗi loại tiền tệ có một giá trị tương đối. Giá trị tương đối đó chính là giá trị thị trường của một loại tiền tệ nếu nó được mua và thanh toán bởi một loại tiền tệ khác.

Ví dụ trong hệ thống giao dịch giữa đồng Bảng Anh so với Đô la Mỹ, giữa Đô la Mỹ so với đồng Yên Nhật hay đô la canada, giữa đồng Yên Nhật so với đồng Euro,… Nếu bạn tin rằng đồng Đô la Mỹ sẽ tăng giá so với đồng Bảng Anh, thì với tư cách là một nhà giao dịch nước Anh, chỉ với niềm tin này khiến bạn sử dụng đồng nội tệ của mình để mua Đô la. Còn nếu bạn tin điều ngược lại, liên hệ với nhận định này lại khiến bạn mua bảng Anh bằng cách bán một lượng Đô la – điều này sẽ khiến lợi nhuận từ giao dịch trở nên hiệu quả hơn. Chọn đúng thời điểm khớp lệnh sẽ giúp bạn tăng số tiền kiếm được lên lớn nhất.

1.3 Hoạt động đầu tư ngoại hối diễn ra 24h

Một yếu tố quan trọng lý giải tại sao thị trường ngoại hối trở thành thị trường được giao dịch nhiều nhất trên các thị trường giao dịch là hệ thống giao dịch này mở cửa 24 giờ hàng ngày, từ tối Chủ Nhật tới tối thứ Sáu. Hoạt động đầu tư ngoại hối diễn ra theo múi giờ, mở cửa sáng thứ Hai ở Wellington, New zealand, tiếp đến châu Á tại Tokyo và Singapore, trước khi chuyển tới London và đóng cửa vào buổi tối thứ Sáu ở New York. Đối tác cùng bạn thực hiện giao dịch đó là các Nhà môi giới forex. Bạn có thể tham khảo các sàn giao dịch uy tín về forex trong bài review của chúng tôi tại đây.

Trên thực tế, lợi ích của việc hoạt động đầu tư ngoại hối diễn ra 24 giờ hàng ngày đó là tiền đề đảm bảo ít khoảng trống giá trong khung thời gian giao dịch. Trader là người mà được giao dịch liên tục và đặt lệnh trực tuyến nhiều hơn bất cứ khi nào họ muốn dù vào bất kể thời gian nào, ở bất cứ đâu và không cần phải thiết lập thời gian online / offline cố định ngay khi bạn cần.

Tuy nhiên, thực tế cho thấy thị trường có những khoảng thời gian có khối lượng giao dịch thấp và vượt qua mức trung bình ngày – điều này có thể tác động đến chênh lệch giữa giá mua và giá bán (spread).

1.4 Đòn bẩy trong đầu tư ngoại hối là gì?

Đầu tư ngoại hối là gì? Đó là hoạt động sử dụng đòn bẩy tài chính

Đòn bẩy trong đầu tư ngoại hối là gì?

Đầu tư ngoại hối không thể không kể đến việc sử dụng đòn bẩy tài chính. Đó là hoạt động sử dụng đòn bẩy tài chính để đặt một lệnh giao dịch ngoại hối, bạn chỉ cần có một khối lượng tiền ký quỹ trong tài khoản nhỏ hơn rất nhiều so với số tiền bạn thực sự đang giao dịch trên thị trường forex miễn là bạn đáp ứng đủ số tiền ký quỹ cần thiết.

Tuy nhiên, tất cả các chuyên gia cũng như các khóa học về forex đều cảnh báo trader rằng lợi nhuận và thua lỗ tiềm năng trong trường hợp này sẽ khuếch đại rất nhiều so với giao dịch truyền thống. Có thể nói, sử dụng đòn bẩy tài chính có ảnh hưởng cực kỳ lớn đến các giao dịch. Những trader mới bắt đầu giao dịch phải hiểu rằng họ nên thận trọng với công cụ này.

1.5 Giá của một cặp tiền trong đầu tư ngoại hối là gì?

Khác với cổ phiếu trên thị trường chứng khoán, các loại tiền tệ của thị trường ngoại hối không được yết giá độc lập mà luôn được giao dịch thành từng cặp trong hệ thống giao dịch. Mỗi cặp tiền tệ đều có hai loại: loại tiền bên trái được gọi là “đồng tiền cơ sở” hay đồng tiền yết giá, loại tiền bên phải được gọi là “đồng tiền định giá”. Khi mua (hoặc bán) một cặp tiền, trader đang thực hiện việc mua (hoặc bán ) với “đồng tiền cơ sở”. Nói cách khác, việc tăng của Đồng tiền này là tương đối khi được so sánh với Đồng tiền kia.

Ví dụ, trong cặp EUR/USD, EUR là đồng tiền cơ sở và USD là đồng tiền định giá. Giá của cặp tiền được giao dịch này thay đổi khi các loại tiền này đã tăng giá (mạnh lên) hoặc sụt giá (yếu đi). Nếu giá của EUR/USD giảm thì có nghĩa đồng tiền định giá (USD) đang tăng giá trong khi đồng tiền cơ sở (euro) đang sụt giá.

Khi đầu tư ngoại hối, bạn mua một cặp tiền tệ từ đối tác là broker khi bạn tin rằng giá của một đồng tiền cơ sở sẽ mạnh lên so với đồng tiền định giá. Ngược lại, bạn sẽ bán cặp tiền khi bạn cho rằng giá trị của đồng tiền cơ sở sẽ yếu đi so với đồng tiền định giá.

>> Tham gia Khoá học đầu tư Vàng-Forex Miễn Phí

1.6 Pip trong đầu tư ngoại hối

Pip trong đầu tư ngoại hối là gì? Pip là viết tắt của

Pip trong đầu tư ngoại hối là khái niệm rất quan trọng cho người mới

Pip trong đầu tư ngoại hối là gì? Đây là một khái niệm quan trọng cho người mới bắt đầu. Pip là viết tắt của “percentage per point” (điểm phần trăm). Hầu hết giá các cặp tiền được giao dịch sẽ được biểu diễn bằng số thập phân có 5 (hoặc 4) chữ số sau dấu phẩy và sự thay đổi 0.0001 ở vị trí thứ tư được gọi là 1 pip. Ví dụ, nếu giá của cặp tiền EUR/USD thay đổi từ 1.33800 tới 1.33920 thì ta nói giá đã tăng 12 pip.

1.7 Spread trong đầu tư ngoại hối

Chênh lệch giữa giá bên mua và giá bên bán được gọi là “spread”. Ví dụ, EUR/USD để thực hiện giao dịch tại mức 1.33800/1.33808 thì spreads chênh lệch giữa giá bên mua và giá bên bán trong giao dịch là 0.8 pip. Ngoại trừ cặp JPY được biểu diễn bởi số có 2 chữ số thập phân sau dấu phẩy. Cặp tiền USD/JPY có giá 97.41/97.44 thì có “spreads” trong giao dịch tại đây là 3 pip. Nhìn chung số Spread sẽ chênh lệch tùy theo từng sàn cũng như từng loại account. Do đó, khi lựa chọn sàn giao dịch, bạn nên xem xét mức spreads của sàn forex đó.

2. Những yếu tố ảnh hưởng đến giá của các cặp tiền trong đầu tư ngoại hối là gì?

2.1 Những yếu tố quan trọng ảnh hưởng đến giá của các cặp tiền trong đầu tư ngoại hối

Khi phân tích về forex, để bắt đầu, bạn cần nắm được giá của các cặp tiền bị ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố khác nhau trong hệ thống giao dịch, từ thương mại quốc tế, dòng tiền đầu tư tới nền kinh tế và các điều kiện chính trị của thị trường và các quốc gia. Đây là điều khiến cho đầu tư ngoại hối trở nên hấp dẫn và thu hút. Giá của các cặp tiền tệ trong giao dịch có thể thay đổi nhanh chóng sau khi tin tức kinh tế và những sự kiện được phát hành trong ngắn hạn, tạo ra rất nhiều cơ hội cho những nhà đầu tư nhỏ.

Với chúng tôi, một số những yếu tố quan trọng ảnh hưởng đến giá của các cặp tiền tiền tệ thường là:

– Sự ổn định của thị trường kinh tế và chính trị
– Chính sách tiền tệ
– Sự can thiệp của ngân hàng trung ương vào thị trường ngoại hối
– Thảm họa thiên nhiên (động đất, sóng thần,..)

2.2 Động lực của thị trường forex là gì?

Như chúng ta đã biết trong quá trình giao dịch, tỷ giá luôn thay đổi và điều đó xảy ra rất nhanh chóng. Việc chúng ta mua Đô la hoặc Euro và nắm giữ trong một vài tuần hay vài tháng và bán ra khi giá tăng có thể giúp thu về lợi nhuận – nhưng điều này đúng chỉ khi chúng ta dự đoán đúng được biến động thị trường. Điều này cũng đúng với giao dịch cổ phiếu trên thị trường chứng khoán hay đầu tư vàng.

Trong giao dịch, tiền tệ chịu tác động hàng giờ bởi các tin tức và sự kiện toàn cầu, từ thông báo của ngân hàng trung ương cho đến hạn hán, thiên tai. Đầu tư thì có tính dài hạn hơn và bỏ qua các biến động ngắn hạn trên thị trường, nhưng điều đó vẫn có nghĩa là để bắt đầu, chúng ta cũng cần phải nắm rõ thị trường và thông qua các loại tiền tệ trên thế giới với biến động của chúng trong một thời gian dài hơn.

Ngay cả những loại tiền tệ ổn định nhất thế giới, được coi như các loại tiền tệ dự trữ như đồng Đô la Mỹ, cũng có thể biến động rất nhiều theo thời gian và các quyết sách liên quan đến chính sách tiền tệ của cục dự trữ liên bang Mỹ. Điều đó sẽ có tác động lớn đến danh mục đầu tư của chúng ta trên các sàn giao dịch. Nhìn chung, bạn nên phân bổ các khoản đầu tư hợp lý, tránh tình trạng “bỏ trứng vào một giỏ” trong giao dịch.

3. Những cặp ngoại hối nào là tốt nhất để đầu tư?

Cũng như bất kỳ khoản đầu tư nào, nếu bạn cần một lời khuyên rằng nên đầu tư vào đồng tiền nào, thì chúng tôi thực sự không có câu trả lời rằng đâu là đồng tiền tốt nhất để đầu tư cả. Giá trị của một đồng tiền của chúng ta bị ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố và có thể tăng hoặc giảm tại bất kỳ thời điểm nào của thị trường. Thị trường ngoại hối biến động rất thường xuyên và nó được xem là một hình thức đầu tư có rủi ro cao.

Tuy nhiên, về forex, một số loại tiền tệ lớn sẽ có các đặc điểm nhận dạng giúp bạn xác định được liệu chúng có nên có một vị trí trong danh mục đầu tư của bạn hay không.

Ví dụ như các loại tiền tệ như Đô la Úc và Canada có mối quan hệ chặt chẽ với giá cả của hàng hóa bởi vì những nền kinh tế này phụ thuộc rất lớn vào hàng hóa. Khi giá hàng hóa đóng vai trò quan trọng trong nền kinh tế giảm, hiện tượng đó làm bạn cho rằng nền kinh tế Úc và Canada sẽ suy giảm, do đó, đồng tiền của họ cũng sẽ giảm giá. Đồng Đô la Mỹ được coi là tiền tệ dự trữ trên thế giới.

Tất cả mọi thứ từ các thùng dầu mỏ cho đến các sản phẩm hàng tiêu dùng đều có thể được mua ở khắp các thị trường trên thế giới chỉ với đồng bạc xanh này. Động lực tăng của nó rất đa dạng, đồng thời đóng góp vai trò lớn vẫn là sức khỏe của nền kinh tế thế giới, chính trị Hoa Kỳ và các chính sách của cục dự trữ liên bang và ngân hàng trung ương Mỹ.  

Đầu tư ngoại hối là gì

Những loại ngoại hối nào là tốt nhất để đầu tư?

Những đồng tiền ở các thị trường mới nổi như Ấn Độ, Brazil, Nam Phi, có xu hướng biến động nhiều hơn so với đồng tiền ở các nước phát triển. Các quốc gia này có thể đưa ra những lời hứa tăng trưởng mạnh mẽ, tuy nhiên sau đó có thể bị ảnh hưởng đột ngột của tình trạng bất ổn chính trị trong nước và của thị trường khiến các quốc gia này phải thắt chặt thị trường nợ toàn cầu hoặc duy trì giá hàng hóa như dầu chẳng hạn giảm. Việc dự đoán chính xác đồng tiền nào sẽ mạnh lên hay yếu đi thực sự là một thách thức. Do đó, bạn nên thường xuyên cập nhật tin tức trực tuyến online và so sánh để có được những quyết định đầu tư chính xác.

4. Đầu tư forex thông qua quỹ ETF

So sánh với việc hold một đồng ngoại hối thì một cách đơn giản để khai thác chuyển động của tiền tệ là thông qua các quỹ giao dịch trao đổi ETF. Các quỹ này giữ một loại tiền tệ hoặc một rổ tiền tệ dưới dạng tiền mặt hoặc các hợp đồng tương lai, để theo dõi chuyển động cơ bản càng chặt chẽ càng tốt. Phí quản lý thấp và giao dịch cũng rất dễ dàng.

Giả sử, bạn biết rằng đồng Bảng Anh sẽ di chuyển như thế nào so với đồng Đô la trong thời gian tới, bạn có thể mua quỹ ETF Long British Pound Short US Dollar ETC (Sterling). Bạn cũng có thể bán khống các quỹ ETF như một cách bảo vệ danh mục của mình trước các cú sốc tiền tệ.  

Lời kết

Trong bài viết này, chúng tôi đã chia sẻ cùng bạn đầu tư ngoại hối là gì và  những yếu tố ảnh hưởng đến giá của các cặp tiền trong đầu tư ngoại hối. Mong rằng với những chia sẻ của chúng tôi, các bạn sẽ có được những kiến thức cơ bản trước khi bắt tay vào hành trình kiếm tiền online thông qua việc đầu tư vào forex. Nếu có bất cứ thắc mắc nào, vui lòng để lại bình luận dưới đây.

Tổng hợp bởi VnRebates
Theo Cityindex

Được viết bởi: Tú Uyên


Giúp chúng tôi đánh giá nội dung của bài viết
Broker
Rebates/lot