Đừng đầu tư vàng theo lời đồn nữa! Hãy nghiêm túc học kinh nghiệm đầu tư vàng

Nếu giao dịch vàng online trong thị trường Forex mới mẻ đối với bạn, trước tiên bạn nên tự làm quen với các khái niệm cơ bản của giao dịch Forex online. Một khi bạn đã hoàn toàn hiểu được những điều này, bạn có thể tiếp tục học về những chiến lược nâng cao liên quan đến giao dịch vàng online.


Giới thiệu về giao dịch Forex

Forex là từ viết tắt của “Foreign exchange”. Thuật ngữ “giao dịch Forex” chỉ việc giao dịch tiền tệ trong thị trường ngoại hối. Đây là thị trường có tính thanh khoản cao nhất trên thế giới với giao dịch vàng Forex online không liên quan đến bất kì giao dịch vật lý nào về vàng cả. Thay vào đó, bạn bắt đầu với một khoản tiền trên một sàn giao dịch online dựa trên giá trị vàng bạn muốn mua. Các sàn giao dịch đóng vai trò như một trung gian trong việc đơn giản hóa giao dịch vàng Forex online. Khi bạn gửi kí quỹ số tiền ban đầu, tài khoản của bạn sẽ được tạo trên các sàn giao dịch online và bạn có thể truy cập vào một vài tính năng dành riêng cho thành viên của sàn giao dịch. Một vài dịch vụ được cung cấp bởi sàn giao dịch online bao gồm:

  • Giá Forex giao ngay trong vòng 24 giờ
  • Biểu đồ vàng online
  • Giao dịch di động
  • Giao dịch tự động
  • Phân tích, bí quyết, chiến lược của chuyên gia về giao dịch vàng, Forex

Sau khi mở tài khoản, bạn có thể giao dịch vàng ngay lập tức thông qua phần mềm giao dịch Forex online. Mặc dù phần mềm này là khác nhau giữa các sàn giao dịch, tuy nhiên cấu trúc cơ bản là giống nhau, có nghĩa là giao dịch vàng với tiền tệ.

Các sàn giao dịch trực tuyến bao gồm những hướng dẫn từng bước về việc làm thế nào để sử dụng phần mềm để giao dịch vàng. Một khi bạn đã quen với hệ thống này, bạn có thể tận dụng phần mềm online để giao dịch tiền tệ vàng.

Cách đầu tư vàng
Cách đầu tư vàng online: chỉ số XAU/USD

Hãy nhìn vào một ví dụ về việc vàng được ghép đôi với đồng Đô la Mỹ (XAU/USD) như thế nào để hiểu sâu hơn về cấu trúc của kinh doanh Forex. Giả sử các nhà đầu tư tin rằng vàng sẽ tăng giá so với đồng Đô la Mỹ, họ sẽ mua cặp tiền tệ XAU/USD. Khi giá vàng thật sự tăng lên so với đồng Đô la Mỹ, họ sẽ đổi vàng lấy Đô la.

Ngược lại, nếu các nhà đầu tư tin rằng giá vàng sẽ giảm so với đồng Đô la Mỹ, họ sẽ vay cặp tiền tệ XAU/USD từ sàn giao dịch Forex. Khi giá vàng giảm so với đồng Đô la Mỹ, họ sẽ bán cặp tiền tệ này ở thị trường mở, sau đó hoàn trả lại cặp tiền tệ cho sàn giao dịch và kiếm lời từ giao dịch trên.

Làm thế nào để đầu tư vàng online

Giá vàng hiện đang biến động liên tục. Hãy tận dụng lợi thế của sự thay đổi giá vàng mỗi ngày với một tài khoản giao dịch online. Một vài sàn giao dịch cung cấp mức tiền thưởng lên đến 30% số tiền gửi ban đầu.

Phần mềm giao dịch của sàn sẽ cung cấp cho bạn nhiều công cụ biểu đồ và khả năng giao dịch các hàng hóa và tiền tệ khác bên cạnh vàng CFD. Bạn cũng có thể muốn bắt đầu giao dịch với một tài khoản demo trước khi mạo hiểm tiền của mình. Bằng cách này, trước hết bạn có thể luyện tập giao dịch với tiền ảo trên phần mềm demo.

Cách đầu tư vàng
Cách đầu tư vàng online cho người mới bắt đầu trên thị trường Forex

Những lời khuyên về kinh nghiệm đầu tư vàng hiệu quả của Micheal J.Kosares

Michael Kosares có hơn 40 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực đầu tư vàng, và là người sáng lập ra USAGOLD. Ông là tác giả cuốn sách “The ABCs of Gold Investing: How to Protect and Build Your Wealth With Gold”. Ông thường xuyên được các tạp chí tài chính phỏng vấn và có các bài viết rất nổi tiếng về thị trường vàng, kinh tế, chính sách và tài chính.

Dưới đây là bài phỏng vấn trực tuyến Michael Kosares về cách đầu tư vàng hiệu quả.

Q: Tôi nên mua loại vàng nào?

Cần mua loại vàng nào để có cách đầu tư vàng hiệu quả?
Cần mua loại vàng nào để có cách đầu tư vàng hiệu quả?

A: Đây có lẽ là câu hỏi mà hằng ngày chúng tôi nhận được nhiều nhất. Tuy nhiên, câu trả lời không đơn giản như những gì bạn thường nghĩ. Bạn mua loại vàng nào phụ thuộc rất nhiều vào mục đích của bạn. Chúng tôi thường trả lời câu hỏi “Tôi nên mua gì?” bằng một câu hỏi khác “Tại sao bạn lại quan tâm tới việc mua vàng”?. Nếu mục tiêu của bạn đơn giản chỉ là để bảo vệ tài sản tránh khỏi những biến động tài chính hay kiếm tiền từ sự biến động của giá cả thì bạn nên mua các thanh Vàng thỏi và các đồng xu vàng. Hai loại vàng này liên quan tới khả năng kiểm soát và tích trữ giá trị, kể cả các đồng tiền vàng trước năm 1933. Cả hai loại vàng trên đều được coi là các khoản bảo hiểm để phòng ngừa rủi ro mất giá của đồng tiền nhờ vào giá trị vàng bên trong khi được nấu chảy, luôn theo sát giá vàng nhất và được ưa chuộng trong các giao dịch quốc tế.

Q: Tôi nên mua vàng khi nào?

A:  Câu trả lời tốt nhất là “Bạn cần nó khi nào?”. Vàng là loại bảo hiểm tài sản cho sự giàu có. Bạn không thể đầu tư vào vàng giống như khi bạn đầu tư cổ phiếu hay bất động sản. Thời gian không phải là vấn đề thực sự. Nếu bạn tin rằng mình cần sở hữu vàng thì chẳng có lý do nào ngăn cản việc bạn mua chúng hay đợi một mức giá thích hợp trong khi nó chẳng bao giờ xuất hiện. Mục tiêu chính là đa dạng hóa các loại tài sản trong danh mục đầu tư hoặc bạn có để giảm thiểu các tác động của sự khủng hoảng kinh tế xảy ra giống như cuộc khủng hoảng nợ tín dụng dưới chuẩn năm 2008 hay các vấn đề bất ổn tiền tệ đang diễn ra ở các quốc gia mới nổi.

Q: Tại sao tôi không thể chờ đến lúc các điều kiện cần thiết xuất hiện rồi mới mua vàng?

A: Trong vài năm qua, do những lo ngại liên quan đến sự sụp đổ của nền kinh tế và thị trường tài chính, có nhiều thời điểm mà nguồn cung vàng thiếu hụt rất lớn. Năm 2008-2009, đỉnh điểm của sự sụp đổ tài chính, nhu cầu rất lớn về vàng khiến cho các công ty sản xuất vàng không đáp ứng nổi. Theo dòng lịch sử, các đồng tiền vàng Châu Âu cũng không đáp ứng nổi nhu cầu vàng đang tăng lên một cách chóng mặt ở cả lục địa già và nước Mỹ. Thời điểm mua vàng tốt nhất là khi mọi thứ vẫn còn trong trạng thái yên ắng. Ở đây tôi đang nhấn mạnh đến yếu tố tâm lý. Như bạn thấy trên biểu đồ dưới dây, nhu cầu về vàng tăng lên nhanh chóng kể từ thời điểm cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008 diễn ra, nhu cầu về vàng đạt tới đỉnh điểm và duy trì ổn định kể từ đó. Các công ty sản xuất vàng vẫn chưa công bố số liệu năm 2015, nhưng có thể bạn sẽ không quá ngạc nhiên khi số lượng giao dịch quốc tế đạt đến mức của năm 2013.

Cách đầu tư vàng hiệu quả là canh thời điểm mua vàng khi mọi thứ vẫn còn trong trạng thái yên ắng
Cách đầu tư vàng hiệu quả là canh thời điểm mua vàng khi mọi thứ vẫn còn trong trạng thái yên ắng

Q: Có những loại nhà đầu tư nào trên thị trường vàng?

A: Trong suốt sự nghiệp kinh doanh vàng hơn 40 năm của tôi, những người mà chúng tôi tư vấn chủ yếu là bác sĩ, nha sĩ, y tá, giáo viên, thợ sửa chữa, nhà thầu xây dựng, chủ doanh nghiệp, kỹ sư, luật sư và các giảng viên đại học… Bạn có thể ngạc nhiên khi lần đầu nghe những điều trái với hình ảnh mà báo chí truyền thông tô vẽ về thị trường vàng. Phần lớn những nhà đầu tư này thường chưa biết cách đầu tư vàng hiệu quả cho tới khi được chúng tôi tư vấn. Vì công việc của họ thường không liên quan nhiều đến thị trường tài chính, do đó khả năng tiếp cận kiến thức về vàng của họ gần như bằng không. Cuộc khảo sát gần đây của Gallup (Những người được khảo sát ở các độ tuổi, giới tính, thu nhập khác nhau) chỉ ra rằng có tới 34% các nhà đầu tư Mỹ đánh giá vàng là khoản đầu tư có hiệu suất tốt nhất, cao hơn so với cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản và tiết kiệm ngân hàng.

Q:  Điều gì đem lại giá trị cho các nhà đầu tư?

A: Các gia đình quý tộc giàu có ở Châu Âu và Châu Á đều tích trữ một số lượng vàng lớn trong tài sản. Bức tranh toàn cảnh của nền kinh tế dài hạn ở Mỹ đã thay đổi rất nhiều trong vài năm qua (Khủng hoảng tín dụng, nợ công, dịch bệnh hoành hành, giảm phát…).  Kết quả là, người dân Mỹ cũng quan tâm tới việc bảo vệ tài sản của họ và thế hệ sau này thông qua việc nắm giữ vàng trong danh mục tài sản của họ. Như các bạn biết rồi đấy, Mỹ là nước có thị trường vàng lớn thứ ba trên thế giới chỉ sau Trung Quốc và Ấn Độ.

Q: Anh thường xuyên đề cập đến việc vàng được coi là một loại bảo hiểm rủi ro. Điều đó có nghĩa là gì?

A: Những phẩm chất đặc biệt và không có ở bất kỳ kim loại nào khiến cho vàng là loại tài sản chính không bị bất kỳ ai chi phối. Vàng tác biệt hẳn so với các tài sản chính khác giống như trái phiếu và tiết kiệm, hoặc các tài sản có phần hạn chế như cổ phiếu. Trải qua nhiều thế kỷ, giá trị của vàng vẫn không thay đổi. Vào thời điểm thập niên 80 thế kỉ XX, giá một ổ bánh mỳ là 1$ nhưng ngày nay để mua một ổ bánh mỳ bạn cần 100$. Tuy nhiên, với 1 ounce vàng thì bạn vẫn có thể mua được ổ bánh mỳ đó bất kể thời điểm nào, quá khứ hay hiện tại.

Q: Tôi nên nắm giữ bao nhiêu phần trăm vàng trong danh mục tài sản của mình?

Theo James Rickards, cách đầu tư vàng hiệu quả là nắm giữ 20% vàng trong danh mục đầu tư
Theo James Rickards, cách đầu tư vàng hiệu quả là nắm giữ 20% vàng trong danh mục đầu tư

A: Theo như quy luật ngón tay cái là 10% đến 30%.  Nó nằm bao nhiêu trong khoản đó phụ thuộc vào việc bạn quan tâm tới nền kinh tế, tài chính và chính sách Nhà nước như thế nào. James Rickards, chiến lược gia phân tích đầu tư cho rằng nên nắm giữ 20% vàng trong danh mục đầu tư. Theo lời giải thích của Rickards thì “Vàng không phải là hàng hóa thông thường, vàng không phải là khoản đầu tư. Vàng là tiền”.

Q: Anh từng nói rằng “Bạn đang hợp tác với ai là khía cạnh quan trọng nhất trong việc đầu tư vàng”. Tại sao lại như vậy?

A: Lựa chọn công ty vàng uy tín là một cách đầu tư vàng hiệu quả và đơn giản nhất. Các công ty vàng chuyên nghiệp và có nguồn lực vững chắc có thể giúp nhà đầu tư kiếm lợi nhuận dài hạn. Một công ty vàng tốt có thể giúp bạn tránh khỏi những sai lầm và cạm bẫy bất ngờ của thị trường, cho bạn những lời khuyên rõ ràng về đầu tư. Thông thường, khả năng quản lý danh mục đầu tư của cách công ty này tốt hơn rất nhiều so với các quỹ tương hỗ, quỹ hưu trí, hay các công ty ủy thác.

Q: Làm sao để các nhà đầu tư nhỏ phân biệt giữa công ty vàng tốt và kém?

A: Đầu tiên, bạn kiểm tra hồ sơ của Better Business Bureau trước khi hợp tác với họ. Không chỉ kiểm tra các đánh giá mà còn về những lời phàn nàn, khiếu nại và cách mà công ty đó giải quyết ra sao. Quá nhiều đánh giá không tốt có thể là tín hiệu cảnh báo rằng dịch vụ chăm sóc khách hàng của công ty quá tệ kể cả công ty đó được xếp hạng A+. Đây là điều đơn giản mà các nhà đầu tư cần làm trước tiên, nhưng thật kỳ lạ là nó thường xuyên bị bỏ qua.

Thứ hai bạn nên chọn các công ty mà có kinh nghiệm hoạt động lâu năm. Công ty có kinh nghiệm hoạt động trong thị trường mười năm hoặc hơn là tốt nhất. Thứ ba, công ty đó phải thường xuyên thông báo cho bạn về các hoạt động của họ, và phải sẵn sàng trả lời bất kỳ thắc mắc nào của bạn, kể cả những câu hỏi nhỏ nhất.

Q: Anh có thể mô tả ngắn gọn sai lầm lớn nhất mà các nhà đầu tư mắc phải khi mới bắt đầu sở hữu vàng?

A: Cái bẫy lớn nhất mà các nhà đầu tư rơi vào là mua vàng khi nó chẳng có chút liên quan gì tới mục tiêu của họ. Có tới 90% các nhà đầu tư mua vàng với mục đích sử dụng vàng như phương tiện bảo vệ họ khỏi các đợt khủng hoảng của nền kinh tế và nhóm này chiếm tới 70% thị trường vàng. Phần lớn các nhà đầu tư sử dụng vàng thỏi hoặc tiền vàng đề làm nơi trú ẩn, nhưng vẫn có những nhà đầu tư sử dụng đòn bẩy và các hợp đồng phái sinh, ETFs để đặt cược vào giá vàng. Tất nhiên, đây là những loại tài sản ít mang tính trú ẩn hơn và các nhà đầu tư nên tránh xa chúng. Vì thị trường này mang tính đầu cơ rất cao, không phù hợp với khả năng của họ.

Cách đầu tư vàng hiệu quả nhất thường phải đặt tính an toàn lên hàng đầu, trước khi bạn nghĩ đến lợi nhuận
Cách đầu tư vàng hiệu quả nhất thường phải đặt tính an toàn lên hàng đầu, trước khi bạn nghĩ đến lợi nhuận

Q: Quan điểm của anh về cổ phiếu vàng?

A: Rất nhiều khách hàng của chúng tôi sở hữu những cổ phiếu vàng và chúng tôi tin rằng chúng rất cần cho danh mục đầu tư của họ. Tuy nhiên, tôi nhấn mạnh rằng cổ phiếu vàng không thay thế được việc bạn sở hữu vàng thật, tức là các loại vàng thỏi hay đồng xu vàng. Thay vào đó, các cổ phiếu vàng có thể được thêm vào danh mục sau khi đã mua vàng thật. Cổ phiếu vàng có thể biến động ngược với mục đích ban đầu của nhà đầu tư, giống như việc các cổ đông của công ty khai mỏ nhận được một bài học khi mà giá cổ phiếu của họ sụt giảm trong khi giá vàng lại tăng lên. Không có sự mơ hồ như vậy khi bạn sở hữu vàng thật. Khi giá vàng tăng, lợi nhuận của bạn tăng lên.

Q: Thế còn các hợp đồng vàng tương lai?

A: Hợp đồng tương lai được xem là đấu trường đầu cơ lớn nhất trong lĩnh vực đầu tư. Các nhà đầu tư sử dụng đòn bẩy quá mức và giá cả thì biến động lên xuống giống như đang bị thổi phồng. Có 9 trên 10 nhà đầu tư vào thị trường này đều thua lỗ. Đối với những ai tìm kiếm phương pháp phòng hộ danh mục đầu tư của họ khỏi rủi ro về kinh tế và tài chính, hợp đồng tương lai là một phương án tồi nhất thay thế cho việc sở hữu kim loại quý hiếm. Đây không phải là cách đầu tư vàng hiệu quả dành cho các nhà đầu tư cá nhân.

Q: Cách đầu tư vàng hiệu quả và an toàn nhất cho các nhà đầu tư là gì?

A: Nếu bạn muốn bảo vệ tài sản khỏi lạm phát, suy thoái, thị trường cổ phiếu yếu và các vấn đề của chính sách tiền tệ, thì vàng thỏi và tiền vàng là thứ duy nhất phù hợp với với những lý do trên nằm trong danh mục đầu tư của bạn.

10 kinh nghiệm giao dịch vàng của John Hathaway

kinh nghiem dau tu vang

Kinh nghiệm đầu tư vàng của John Hathaway

1. Đầu tư vàng nên dựa vào các đánh giá kinh tế vĩ mô. Nếu mọi người mong muốn hoặc lo ngại lạm phát gia tăng, sự mất ổn định do lạm phát, thị trường trái phiếu hoặc cổ phiếu sụt giá, thậm chí là một sự khủng hoảng tài chính, vàng luôn là công cụ bảo hiểm tốt nhất.2. Hiểu rõ về những động lực nằm bên trong thị trường vàng có thể giúp bạn lựa chọn thời điểm đầu tư đúng đắn. Ví dụ, báo cáo hàng tuần của các quỹ giao dịch hàng hóa hoặc các chỉ báo tâm lý cung cấp những manh mối về điểm vào hoặc điểm thoát khỏi vị thế có lợi cho các chiến lược giao dịch của bạn. Các báo cáo về nhu cầu với đồ trang sức, nhu cầu công nghiệp hoặc các ứng dụng khác cũng cung cấp một số nhận định quý giá.

Tuy nhiên, dựa kinh nghiệm giao dịch vàng đã nhiều năm tôi biết rằng không có bất kỳ nghiên cứu nào đem lại cái nhìn chính xác về xu hướng chung của thị trường vàng. Kể cả các báo cáo về hoạt động mua bán, cho vay của các ngân hàng trung ương. Các ngân hàng trung ương là các cơ quan chính phủ và các đánh giá của họ thường chủ yếu đi theo xu hướng của thị trường.

3. Dựa quá nhiều vào các chiến lược kinh doanh để tạo ra lợi nhuận có thể gây nguy hiểm và phản tác dụng. Lợi nhuận đến từ chiến lược mua và nắm giữ nên được sử dụng nhiều hơn đủ để bù đắp những biến động vốn có của thị trường. Rất nhiều người thiếu kinh nghiệm giao dịch vàng cố gắng tỏ ra khôn ngoan hơn thị trường bằng các giao dịch với khối lượng không tưởng. Thành công trong thị trường vàng phụ thuộc phần lớn vào sự xuất hiện của các sự kiện ăn khách nằm ngoài những thông số của các mô hình giao dịch.

kinh nghiem dau tu vang

Kinh nghiệm đầu tư vàng

4. Một sự phân bổ hợp lý trong danh mục đầu tư đa dạng hóa là 0 đến 3% khi thị trường vàng giảm giá và 5 đến 10% trong thời kỳ thị trường tăng giá.5. Cổ phiếu của các công ty khai thác vàng đem lại đòn bẩy lớn hơn so với sở hữu trực tiếp vàng. Cổ phiếu vàng thường đắt hơn so với cổ phiếu của các công ty thông thường vì chúng thường nhạy cảm với sự tăng giá của giá vàng. Sự nhạy cảm giữa giá cổ phiếu khi giá vàng tăng liên quan đến dòng vốn sản xuất hiện nay cũng như các tác động định giá và dự trữ có thể xảy ra.

6. Sự phá sản của các công ty khai thác vàng hơn hai mươi năm qua đã làm đơn giản hóa nhiệm vụ lựa chọn cổ phiếu đơn lẻ vì chỉ có một vài loại sống sót trong thị trường vàng giảm giá. Các báo cáo tài chính nên được đánh giá lại và tập trung đặc biệt vào các hợp đồng bảo hộ mà có thể làm suy yếu các yếu tố làm tăng giá vàng hoặc thậm chí gây nguy hiểm cho sự ổn định tài chính. Kinh nghiệm giao dịch vàng của nhiều người cho thấy việc lựa chọn các cổ phiếu đơn lẻ ít quan trọng hơn so với việc xác định xu hướng chính của thị trường.

7. Mặc dù bản thân vàng là một loại đầu tư an toàn, nhưng những con sốt vàng lại thu hút đám đông những người đầu cơ, các công ty quảng cáo, những gã bịp bợm chỉ muốn lừa tiền của các nhà cá nhân thiếu kinh nghiệm giao dịch vàng. Hãy tránh xa các công ty môi giới ít hoặc không có bất kỳ sản phẩm nào cũng như đang cần số tiền khổng lồ của các nhà đầu tư.

kinh nghiem dau tu vangKinh nghiệm đầu tư vàng

8. Vàng hoặc tiền xu là một cách đầu tư vàng an toàn hơn so với cổ phiếu. Hơn nữa đây là sản phẩm có tính thanh khoản cao với nguồn vốn lớn. Đầu tư vàng các kim loại vật lý đòi hỏi phải nghiên cứu kỹ lưỡng về hợp đồng ràng buộc và mức độ tin cậy của các tổ chức tài chính. Đừng nhầm lẫn về lời hứa thanh toán của các tổ chức tài chính dựa trên giá vàng, ví dụ như chứng chỉ vàng hoặc các tờ giấy chứng nhận cho việc sở hữu kim loại vàng. Hãy tập trung kiểm tra việc sở hữu một hầm chứa vàng riêng, chịu sự kiểm tra đột xuất và không liên quan đến các thỏa thuận giao dịch hoặc lợi ích của các tổ chức tài chính.9. Vàng là một loại đầu tư gây tranh cãi ngay cả với những người có nhiều kinh nghiệm đầu tư vàng. Vì thế, đừng dựa vào bất kỳ các tổ chức truyền thông tài chính thông thường hay bình luận của các công ty môi giới. Trong lĩnh vực này, bình luận của họ thường sai và dựa vào may mắn hơn bình thường. Vì nhiệm vụ chính của họ là cung cấp dịch vụ do đó họ không có kinh nghiệm đầu tư vàng như nhiều người nghĩ.

10. Đừng đầu tư quá ít. Các sự kiện địa chính trị mà không thể tưởng tượng ra thường xuất hiện một cách bất ngờ, giá vàng thường tăng lên theo bội số giá của nó. Vàng đại diện như là một tài sản bảo hiểm chống lại các thảm họa trong lĩnh vực tài chính. Tầm quan trọng của vàng là một công cụ để chuyển đổi sang cái loại tài sản tài chính mà không phân biệt giá cả.

Tổng hợp bởi VnRebates
Theo USAGOLD

 

 

Xem thêm về Dịch vụ Hoàn Phí Forex lên đến 6usd/lot tại Top 6 sàn tại Vn tại đây