Xem thêm:
- Đọc hiểu tương quan tiền tệ và nhân đôi lợi nhuận
- Tận dụng đặc tính của các cặp tiền tệ chính trên thị trường để tối ưu hóa lợi nhuận
- Tương quan giữa vàng, dầu, USD với các loại tài sản khác
Đòn bẩy trong Forex là gì?
Hiểu một cách đơn giản, đòn bẩy (Leverage) là một công cụ tài chính giúp các trader có thể thực hiện giao dịch mua hoặc bán các loại tài sản với giá trị giao dịch lớn hơn rất nhiều lần so với số tiền mà họ có.
Ví dụ: Giả sử bạn có 1000 USD, tuy nhiên với sự hỗ trợ của đòn bẩy 1:100 mà sàn cung cấp thì bạn vẫn có thể thực hiện giao dịch với khối lượng 1 lot (1 lot = 100.000 USD).
Việc sử dụng đòn bẩy trong forex tương tự việc bạn có 1 tỷ, nhưng muốn mua một căn nhà có giá 3 tỷ nên đã đi vay ngân hàng thêm 2 tỷ, đây cũng được coi là một hình thức sử dụng đòn bẩy để tăng vốn.
Đòn bẩy trong forex cho phép nhà đầu tư thực hiện giao dịch có giá trị lớn hơn nhiều tài khoản của họ (Nguồn: Internet)
Xem thêm: Đòn bẩy tài chính là gì? Công thức tính đòn bẩy tài chính
Cách tính đòn bẩy trong Forex
Trên thực tế, đòn bẩy là một công cụ được cung cấp sẵn bởi các sàn giao dịch, các nhà môi giới. Do đó, các trader không cần quan tâm đến việc tính đòn bẩy mà chỉ cần dựa vào đòn bẩy để biết cách tính toán số tiền ký quỹ cần thiết, hay nói cách khác là tính toán xem với số tiền mình có thì có thể giao dịch tối đa bao nhiêu với đòn bẩy được sàn hỗ trợ.
Tùy vào mỗi sàn và loại tài khoản sẽ có các mức đòn bẩy được quy định khác nhau. Đòn bẩy thường được dao động ở mức 1:5 đến 1:400 nhưng cũng có những sàn cung cấp mức đòn bẩy lên đến 1:2000.
Đọc thêm: Biện pháp phòng Margin Call và Stop Out khi giao dịch forex
Mối quan hệ giữa ký quỹ (Margin) và đòn bẩy (Leverage)
Ký quỹ và đòn bẩy có mối liên hệ mật thiết với nhau cụ thể là đòn bẩy càng cao thì ký quỹ yêu cầu càng thấp và ngược lại.
Giả sử một sàn môi giới cung cấp đòn bẩy 1:50 thì muốn giao dịch được 100.000$ bạn phải ký quỹ 2000$. Nếu sàn môi giới cung cấp đòn bẩy 1:400 thì để giao dịch 100.000$ bạn chỉ cần ký quỹ 250$.
Mối quan hệ giữa Ký quỹ và Đòn bẩy (Nguồn: Internet)
Cách thức hoạt động của đòn bẩy trong giao dịch Forex
Đòn bẩy trong forex sẽ là vũ khí lợi hại giúp trader kiếm được số tiền lớn nếu biết tận dụng đúng cách nhưng đi kèm những rủi ro cao. Sau đây, VnRebates sẽ so sánh hai trường hợp sử dụng đòn bẩy khác nhau để giúp các bạn hiểu được cách thức hoạt động của đòn bẩy khi giao dịch Forex.
Không sử dụng đòn bẩy
Giả sử bạn có 10.000 USD và dùng số tiền này để mua EUR với tỷ giá hiện tại là 1.2 USD = 1 EUR. Vậy bạn sẽ sở hữu 8.333 EUR. Sau đó đồng EUR tăng giá và ở mức 1.3 USD = 1 EUR.
Lúc này, bạn sẽ đem số EUR đang sở hữu đổi lại thành USD, vậy tài sản của bạn là 10.833 USD. Con số này tăng hơn 833 USD so với vốn ban đầu của bạn. Tuy nhiên, đây chỉ là ví dụ hoàn hảo vì thực tế để tỷ giá EUR so với USD tăng từ 1.2 lên 1.3 là rất lớn và thời gian rất lâu.
Vậy câu hỏi là có cách nào để kiếm lợi nhuận nhanh hơn và nhiều hơn không? Hãy tham khảo cách sử dụng đòn bẩy sau đây.
Sử dụng đòn bẩy
Cũng với 10.000 USD, bạn đem ký quỹ số tiền này vào trong sàn môi giới với tỷ lệ đòn bẩy 1:100 thì số tiền 10.000 USD này của bạn sẽ thành 1.000.000 USD. Bạn cũng thực hiện giao dịch tương tự trên là mua hết EUR với tỷ giá 1.2USD = 1 EUR thì bạn sẽ sở hữu 833.333.333 EURO. Và bây giờ chỉ cần EUR tăng giá lên 1 EUR = 1.21345 USD thì bạn sẽ có 1.011.208 USD. Lợi nhuận lúc này là 11.208USD với số vốn bỏ ra là 10.000USD.
Lưu ý, trên đây chỉ là ví dụ minh họa để các bạn hiểu cách sử dụng đòn bẩy. Còn trên thực tế thì lợi nhuận cao sẽ đi kèm với rủi ro, nếu EUR không tăng giá mà lại giảm xuống 1.19445 USD = 1 EURO lúc này bạn sẽ còn 995,374 USD nghĩa là bạn sẽ lỗ gần 5000$.
Xem thêm: Các thuật ngữ trong forex cần biết cho các nhà giao dịch ngoại hối
Có nên sử dụng đòn bẩy khi giao dịch Forex?
Câu trả lời là nên vì đòn bẩy là một công cụ tuyệt vời nếu nhà đầu tư biết sử dụng đúng cách và không lạm dụng quá mức.
Ưu điểm
- Kiếm được lợi nhuận lớn với số vốn nhỏ: Nhà đầu tư có thể kiếm được số tiền gấp nhiều lần so với số vốn đang có.
- Dễ dàng tiếp cận được với thị trường forex: Với đòn bẩy, chỉ cần một số vốn nhỏ như 50$ bạn cũng đã có thể thử sức với thị trường forex.
Nhược điểm
- Nếu không biết sử dụng hợp lý bạn sẽ dễ thua lỗ vì tính chất khuếch đại rủi ro của đòn bẩy mang lại.
- Khi sử dụng đòn bẩy có thể giúp nhà đầu tư kiếm tiền nhanh chóng nên sẽ dễ khiến họ có tâm lý làm giàu nhanh và lạm dụng đòn bẩy quá mức. Đây chính là “con dao hai lưỡi” đốt cháy tài khoản của nhà đầu tư nhanh chóng.
Vậy nên, việc làm sao để tận dụng đòn bẩy một cách khéo léo để vừa tối ưu lợi nhuận mà vẫn giữ được cho mình cái đầu lạnh là điều kiện tiên quyết đối với một trader. Đây là một kỹ năng mà không phải trader nào cũng làm được.
Xem thêm: 10 nguyên tắc bí mật trong ngành để trở thành trader chuyên nghiệp
Tỷ lệ đòn bẩy trên thị trường Forex như thế nào?
Tỷ lệ đòn bẩy trong forex sẽ không cố định mà còn phù thuộc vào yếu tố khác nhau. Mỗi sàn khác nhau sẽ cung cấp tỷ lệ đòn bẩy khác nhau. Hiện nay tỷ lệ đòn bẩy thấp nhất là 1:30 và cao nhất là 1: không giới hạn. Sau đây là các yếu tố quyết định đến đòn bẩy trong Forex.
Các sàn giao dịch forex áp dụng tỷ lệ đòn bẩy khác nhau (Nguồn: Internet)
Phụ thuộc vào giấy phép của sàn forex
Giấy phép của sàn Forex là yếu đầu tiên quyết định đến mức đòn bẩy. Các cơ quan quản lý như FCA, ASIC cấp phép cho các sàn Forex thường hạn chế về tỷ lệ đòn bẩy tối đa được phép cung cấp cho các nhà đầu tư. Trong đó, FCA cho phép đòn bẩy tối đa là 1:30, còn ASIC cho phép đòn bẩy tối đa là 1:500 dành cho các broker của mình.
Bên cạnh đó, có những cơ quan khác cho phép broker mình cung cấp tỷ lệ đòn bẩy rất cao như CySEC, FSA… Tỷ lệ đòn bẩy mà những cơ quan này cho phép là 1:1000, 1:2000, 1:3000, thậm chí có thể lên đến 1: không giới hạn.
Các loại tài khoản khác nhau sẽ có đòn bẩy khác nhau
Trên mỗi sàn Forex có nhiều loại tài khoản khác nhau được sàn cung cấp cho các khách hàng, từ trader mới tham gia thị trường, vốn ít đến trader giàu kinh nghiệm, vốn lớn… Do đó, mỗi loại tài khoản sẽ có những điều kiện giao dịch khác nhau như yêu cầu về số tiền nạp tối thiểu, phí hoa hồng, chênh lệch spread… và tỷ lệ đòn bẩy cũng thế.
Sự khác biệt về các loại tài khoản đó là những loại tài khoản Chuyên nghiệp, Vip, Pro thì thường có tỷ lệ đòn bẩy thấp. Còn những loại tài khoản Tiêu chuẩn, hay tài khoản mini như Micro thường có tỷ lệ đòn bẩy tối đa cao hơn.
Nguyên nhân:
- Tài khoản Tiêu chuẩn hay Mini thường được giao dịch bởi những nhà đầu tư mới tham gia thị trường, vốn còn tương đối ít nên đòn bẩy cao sẽ giúp học giao dịch được với khối lượng lớn, thu được lợi nhuận cao.
- Tài khoản Chuyên nghiệp thường được các nhà đầu tư có kinh nghiệm lựa chọn, các tài khoản này thường giao dịch với khối lượng lớn, do đó rủi ro cao hơn nên đòn bẩy thấp giúp hạn chế được rủi ro.
Tỷ lệ đòn bẩy tối đa phụ thuộc vào từng loại tài khoản giao dịch (Nguồn: HFM)
Xem thêm: Các bước xây dựng chiến lược giao dịch Forex hiệu quả
Phụ thuộc vào sản phẩm giao dịch
Mỗi loại tài sản giao dịch trên thị trường Forex sẽ có những tỷ lệ đòn bẩy tối đa khác nhau.
- Với những sản phẩm như forex, vàng và chỉ số thường có tỷ lệ đòn bẩy tối đa cao nhất và tài khoản giao dịch sẽ được áp dụng tỷ lệ đòn bẩy tối đa.
- Tỷ lệ đòn bẩy cao tiếp theo đó là các kim loại khác, hàng hóa, năng lượng.
- Tỷ lệ đòn bẩy thấp nhất đó là tiền điện tử, cổ phiếu, quỹ ETF…
Ví dụ: Tỷ lệ đòn bẩy tối đa của tài khoản Standard trên sàn Exness là 1:2000. Khi sở hữu tài khoản này, trader giao dịch forex và vàng sẽ được áp dụng đòn bẩy tối đa 1:2000; với chỉ số, Bitcoin tỷ lệ là 1:100; các loại tiền điện tử tỷ lệ là 1:20 và cổ phiếu có tỷ lệ là là 1:20…
Phụ thuộc vào nguồn vốn của trader
Thông thường trên Forex mỗi sàn sẽ có những quy định khác nhau về mối quan hệ giữa vốn chủ sở hữu (equity) và đòn bẩy, nếu (equity) càng lớn thì tỷ lệ đòn bẩy tối đa sẽ càng nhỏ. Sàn đưa ra quy định như vậy là nhằm mục đích là hạn chế rủi ro cho những trader có số vốn lớn và nhằm giúp cho những trader vốn ít được giao dịch khối lượng lớn.
Ngoài ra thì cũng có một số sàn quy định tỷ lệ đòn bẩy trong Forex phụ thuộc vào số tiền nạp vào tài khoản (Deposit) hay số dư tài khoản (Balance), thay vì phụ thuộc vào equity.
Tỷ lệ đòn bẩy tối đa phụ thuộc vào số dư tài khoản của sàn Exness (Nguồn: Internet)
Phụ thuộc vào nền tảng giao dịch
Trên một số sàn Forex còn quy định đòn bẩy phụ thuộc vào nền tảng giao dịch, tuy nhiên quy định này chỉ tồn tại ở một số ít các sàn forex chứ không phổ biến nhiều.
Ví dụ: Đối với các loại tài khoản chuyên nghiệp trên sàn FXTM (như ECN, ECN Zero hay FXTM Pro) khi giao dịch các cặp tiền ngoại lai (exotic) trên nền tảng MT4 và MT5 sẽ có tỷ lệ đòn bẩy tối đa khác nhau. Trên nền tảng MT4 sẽ có tỷ lệ đòn bẩy tối đa đó là 1:100, còn trên nền tảng MT5 sẽ có tỷ lệ là 1:200.
Trên sàn Exness, các loại tài khoản giao dịch trên nền tảng MT5 sẽ tỷ lệ đòn bẩy tối đa là 1:2000, còn nếu giao dịch trên nền tảng MT4 thì được áp dụng đòn bẩy tối đa là 1:không giới hạn nhưng có kèm theo một số điều kiện.
Đọc thêm: Đánh giá sàn FXTM nhất 2023. Uy tín hay lừa đảo?
Phụ thuộc vào các điều kiện giao dịch khác
Tỷ lệ đòn bẩy trong Forex còn phụ thuộc vào một số điều kiện giao dịch khác. Tuy nhiên đây là một quy định đặc biệt, chỉ được áp dụng đối với một số forex.
Chẳng hạn như trên sàn Exness, khi trader đáp ứng được các điều kiện như đã hoàn thành ít nhất 10 lệnh (không tính lệnh chờ, các lệnh đã đóng lại), giao dịch được ít nhất 5 lots thì được áp dụng tỷ lệ đòn bẩy là 1: không giới hạn. Nếu không đáp ứng các điều kiện trên thì chỉ được áp dụng tỷ lệ đòn bẩy là 1:2000.
Xem thêm: Lật tẩy những thủ đoạn của những sàn Forex lừa đảo mới nhất 2023
Nên sử dụng đòn bẩy bao nhiêu khi giao dịch forex?
Mức đòn bẩy tốt nhất cho trader mới là bao nhiêu?
Nếu là một trader mới bắt đầu tập tễnh tham gia vào thị trường Forex, thì nên bắt đầu với mức đòn bẩy thấp và mức tốt nhất là 1:10 hoặc 1:20. Khi đã có những kiến thức nhất định về giao dịch và kinh nghiệm thì có thể nâng mức đòn bẩy lên. Nhưng hãy lưu ý rằng cần ghi nhớ hệ thống quản lý rủi ro và luôn tuân thủ những hướng dẫn.
Mức đòn bẩy an toàn nhất trong Forex là bao nhiêu?
Nếu là một trader mới tham gia thị trường thì nên giữ mức đòn bẩy không cao hơn 10:1 và mức an toàn nhất đó là 1:1. Bởi khi những trader mới giao dịch thường sai lầm khi giao dịch với mức đòn bẩy cao. Do đó, các bạn chỉ nên giao dịch với mức tỷ lệ đòn bẩy thấp để tích lũy thêm kinh nghiệm rồi mới giao dịch với mức đòn bẩy cao.
Có thể giao dịch mà không sử dụng đòn bẩy được không?
Trên lý thuyết thì có thể giao dịch mà không cần sử dụng đòn bẩy, nhưng như vậy thì sẽ tạo ra lợi nhuận không đáng kể, trừ trường hợp trong tài khoản của trader có 100.000 đô la. Nếu không sử dụng đòn bẩy trong giao dịch thì nguy cơ thanh lý sẽ rất nhỏ, hầu hết các trader thường không sử dụng cách này để giao dịch thị trường.
Cách quản lý rủi ro khi sử dụng đòn bẩy
Sau đây, VnRebates sẽ chia sẻ cho các bạn một vài cách để sử dụng đòn bẩy hiệu quả hơn.
Luôn đặt Stop Loss và Take Profit
- Stoploss là một công cụ tuyệt vời để kéo trader ra khỏi thị trường khi các vị thế giao dịch đã không còn ủng hộ. Stoploss sẽ giúp bạn tránh sa đà vào các lệnh thua lỗ dẫn đến gồng lệnh và cháy tài khoản.
- Tập luyện một tâm lý là lệnh nào cũng có khả năng là lệnh thua và đặt stoploss với mức thua lỗ mà bạn chấp nhận được.
- Đôi lúc các bạn kỳ vọng lệnh sẽ lời thêm chút nữa nhưng bất ngờ thị trường đảo chiều và hit stoploss dẫn đến thua lỗ. Do đó, hãy đặt take profit hợp lý.
Luôn đặt Stop Loss để hạn chế rủi ro từ đòn bẩy (Nguồn: Internet)
Sử dụng đòn bẩy một cách hợp lí và khối lượng giao dịch phù hợp
- Không nên mở quá 03 lệnh trong cùng một thời điểm (trừ khi các lệnh đang chạy có lợi nhuận tốt).
- Tính toán tổng ký quỹ sử dụng trong cùng một thời điểm không vượt quá 20% vốn chủ sở hữu (Equity).
- Khối lượng giao dịch phù hợp với vốn. Lời khuyên cho các bạn mới bắt đầu là hãy quản lý lệnh để khi bị Stoploss thì chỉ mất từ 1% và tối đa là 2% tài khoản thôi nhé.
- Cuối cùng là hãy giao dịch với số tiền mà bạn chấp nhận mất đi cũng không ảnh hưởng gì đến cuộc sống.
Xem thêm: Phân tích cơ bản và phân tích kỹ thuật – lựa chọn hay kết hợp
Kết luận
Qua bài viết trên VnRebates đã phân tích đầy đủ đòn bẩy trong forex là gì cũng như cách giúp nhà đầu tư sử dụng đòn bẩy để đạt hiệu quả nhất. Hy vọng bài viết sẽ mang lại kiến thức cho nhà đầu tư để mang về những lợi nhuận cao cho mình. Chúc các bạn thành công.
VnRebates – Hoàn tiền mọi giao dịch tài chính