Đòn bẩy và margin – 2 công cụ cơ bản và hữu ích trong Forex

Đòn bẩy và Margin là gì ? Đây là 2 thuật ngữ quan trong bạn phải tìm hiểu rõ khi bước chân vào lĩnh vực đầu tư ngoại hối . Bài viết sau đây sẽ giúp bạn dễ hình dung hơn ảnh hưởng của nó đến việc giao dịch

Khi bạn bắt đầu sự nghiệp giao dịch, hai trong số những khái niệm cơ bản nhất cũng như hai trong những yếu tố hấp dẫn chính của giao dịch Forex mà bạn cần nắm đó là việc sử dụng Đòn Bẩy & Margin. Những công cụ thiết yếu này cho phép các nhà giao dịch ngoại hối kiểm soát các vị trí giao dịch có kích thước lớn hơn đáng kể so với trường hợp không sử dụng các công cụ này. Ở cấp độ cơ bản nhất, Margin là số tiền trong tài khoản của một giao dịch viên được yêu cầu như một khoản tiền ký gửi để mở và duy trì vị thế giao dịch có đòn bẩy.

Đòn bẩy và ký quỹ có mối liên hệ chặt chẽ với nhau vì khi mức ký quỹ càng cao thì mức đòn bẩy được sử dụng càng thấp. Điều này được lý giải bởi vì nhà giao dịch ký quỹ nhiều tiền hơn thì càng ít tiền họ cần phải mượn từ nhà môi giới. Tuy nhiên các bạn cũng biết, giao dịch các sản phẩm tài chính sử dụng đòn bẩy tiềm ẩn mức độ rủi ro cao và không phù hợp với tất cả các nhà đầu tư. Thua lỗ có thể vượt qua vốn đầu tư ban đầu, nên đảm bảo rằng bạn hiểu đầy đủ các rủi ro này và thực hiện các biện pháp thích hợp để quản lý rủi ro của bạn.

Những trader mới tham gia thị trường Forex chắc chắn sẽ có rất nhiều thắc mắc về khái niệm đòn bẩy (Leverage) và margin và 2 công cụ có lợi và có hại như thế nào. Bài viết này sẽ giúp bạn hiểu rõ hơn trước khi bước vào thị trường và lựa chọn một sàn giao dịch phù hợp.

                                                Đòn bẩy và margin trong giao dịch Forex

  • Đòn Bẩy Là Gì?
  • Margin là gì?
  • Mối quan hệ giữa đòn bẩy và margin trong giao dịch forex
  • Làm sao để sử dụng đòn bẩy có Margin hiệu quả?

>>Xem Thêm: Đầu tư tài chính là gì

Đòn Bẩy Là Gì?

Về mặt kỹ thuật, đòn bẩy là việc nhà giao dịch có thể giao dịch một khoản tiền lớn theo ý của họ trong khi chỉ sử dụng một lượng tiền nhỏ từ vốn của họ. Đòn bẩy là một khoản vay công ty môi giới cung cấp cho bạn, cho phép bạn thực hiện một giao dịch có giá trị lớn hơn nhiều lần tài khoản giao dịch vốn có của bạn để thu được lợi nhuận đáng kể từ sự chuyển động nhỏ của giá.

Trong giao dịch forex, đòn bẩy là một công cụ tài chính hữu ích có thể giúp các Trader tăng số tiền đầu tư trong thị trường. Nghĩa là số tiền của nhà đầu tư không cần phải quá lớn như các tổ chức quản lý quỹ.

Ví dụ, nếu bạn giao dịch với tỷ lệ đòn bẩy 1:100 và bạn có $ 1.000 USD trong tài khoản của mình, thì bạn có thể giao dịch lên tới $100.000 USD. Mặc dù điều này nghe có vẻ là một cơ hội cực kỳ tốt, nhưng bạn phải luôn nhớ rằng đó là một con dao hai lưỡi.

Vì sao phải sử dụng đòn bẩy khi giao dịch forex ?

Thị trường forex thường có mức thay đổi giá hàng ngày giao động chỉ khoảng 1%, mức giao động này là tương đối nhỏ so với thị trường cổ phiếu. Đây chính là lý do thị trường forex cho phép thực hiện giao dịch với đòn bẩy cao, bởi vì khi đó, chỉ một sự thay đổi nhỏ của giá cũng có thể mang lại một khoản tiền đáng kể.

Các Broker thường đưa ra đòn bẩy 20:1, 50:1, 100:1, hay thậm chí 888:1. Với đòn bẩy 100:1, nghĩa là bạn có thể mở một lệnh trị giá 100.000$ chỉ với 1.000$ vốn.

Đòn bẩy có sức mạnh rất lớn trong giao dịch, tuy nhiên khi bạn giao dịch với số tiền lớn hơn với đòn bẩy, bạn có thể giao dịch các lệnh lớn và có khả năng kiếm được lợi nhuận nhiều hơn. Tuy nhiên, với các lệnh khối lượng lớn này, bạn cũng có rủi ro cao hơn, theo đó tổn thất của bạn cũng có thể lớn hơn.

                                      Sức mạnh của đòn bẩy trong Forex

Margin là gì?

Có thể dễ hiểu hơn nếu bạn nghĩ rằng tiền ký quỹ margin là một khoản ký gửi cho giao dịch mà bạn muốn mở và duy trì. Nhà môi giới mà bạn giao dịch sẽ giữ một phần số dư của bạn để bù đắp tổn thất tiềm năng của giao dịch đó. Khi bạn đóng vị trí, tiền ký quỹ sẽ được đưa trở lại tài khoản của bạn.
Mức ký quỹ margin mà bạn cần cho một giao dịch thường được biểu thị bằng tỷ lệ phần trăm của toàn bộ giao dịch và được gọi là Yêu cầu ký quỹ “Margin reqirement”. Bạn sẽ được cung cấp một yêu cầu ký quỹ cho mỗi giao dịch mà bạn mở và nó sẽ thay đổi tùy thuộc vào công cụ và nhà môi giới mà bạn chọn giao dịch.

Khối lượng margin sẽ phụ thuộc vào tỉ lệ đòn bẩy bạn đang giao dịch. Ví dụ, đòn bẩy 100:1 đòi hỏi margin ở mức 1% so với khối lượng lệnh mở. Bảng dưới đây tóm tắt khối lượng margin cần thiết cho các tỉ lệ đòn bẩy khác nhau:

Như bảng trên cho thấy, giao dịch với tỉ lệ đòn bẩy 888:1 chỉ yêu cầu margin 0.11%. Điều này có vẻ hấp dẫn nếu bạn có số vốn nhỏ, nhưng bạn cũng cần biết rằng đòn bẩy cao luôn luôn đi cùng với rủi ro cao. Bởi nếu một giao dịch có sử dụng đòn bẩy đi ngược lại sẽ khiến bạn thua lỗ khá lớn. Đòn bẩy làm gia tăng lợi nhuận tiềm năng nhưng nên nhớ cũng làm gia tăng cả thua lỗ tiềm năng. Vì vậy bạn hãy suy nghĩ thật kĩ trước khi lựa chọn một mức đòn bẩy phù hợp cho mình.

Yêu cầu ký quỹ được đặt ra bởi các nhà môi giới và dựa trên mức độ rủi ro mà các nhà môi giới này chấp nhận. Ngoài ra mức yêu cầu ký quỹ cũng có thể bị hạn chế bởi các tổ chức quản lý tài chính.
Ký quỹ được coi là một khoản phí mà nhà giao dịch phải trả. Tuy nhiên, nó không phải là chi phí giao dịch nhưng đó là một phần tài khoản của bạn đã được đặt sang một bên và được phân bố như 1 tài sản ký quỹ.

Làm thế nào để bạn tính được mức yêu cầu ký quỹ margin?

Mức ký quỹ margin yêu cầu sẽ là tỷ lệ phần trăm của của khối lượng mà muốn giao dịch và được tính theo loại tiền cơ bản của cặp đó. Sử dụng phương trình dưới đây, bạn có thể tìm ra số tiền bạn cần cho mỗi giao dịch.

Tỷ Lệ Kỹ Quý Margin Yêu Cầu = Khối Lượng Giao Dịch X Kỹ Quỹ Margin Yêu Cầu

Ví dụ:

Bạn muốn giao dịch một mini lot (10.000 đơn vị cơ sở) cho cặp USDJPY. Bạn cần bao nhiêu tiền để vào lệnh này?

Vì USD là tiền tệ cơ sở, giá trị giao dịch (hoặc giá trị ghi chú) là 10.000 USD. Nhà môi giới của bạn đã cung cấp cho bạn Yêu cầu ký quỹ là 5%

Khi giao dịch ký quỹ, điều quan trọng là bạn cần nhớ mức ký quỹ cần thiết để giữ vị thế giao dịch. Yêu cầu ký quỹ có thể tăng tạm thời trong thời gian biến động cao khi các thông tin kinh tế được phát hành. Bạn cần chú ý đến thời điểm này để tránh việc chạm lệnh gọi ký quỹ (Margin Call) một cách đáng tiếc.

Sau khi hiểu được về khái niệm ký quỹ là gì? Các nhà giao dịch cần đảm bảo rằng tài khoản của họ còn đủ tiền để tránh lệnh gọi ký quỹ (Margin Call). Một cách để dàng để các nhà giao dịch trạng thái tài khoản giao dịch của họ là thông qua mức ký quỹ ngoại hối:
Mức ký quỹ ngoại hối = (vốn chủ sở hữu / ký quỹ được sử dụng) x 100

Giả sử một nhà giao dịch gửi 10.000 đô vào tài khoản và đã có 8000 đô la được dùng làm khoản ký quỹ. Mức ký quỹ sẽ bằng 125% và trên mức 100%, tại mức ký quỹ này nhà môi giới thường cấm nhà giao dịch mở lệnh mới và có thể đóng lệnh giao dịch của bạn vì chạm lệnh gọi ký quỹ(Margin Call)

Điều quan trọng là nhà giao dịch cần hiểu được quy tắc tắc lệnh của nhà môi giới khi mức ký quỹ xuống đến một mức nào đó. Khi 1 tài khoản chạm margin call, bạn cần phải nạp tiền ngay lập tức nếu không muốn các lệnh giao dịch bị thanh lý. Các nhà môi giới làm việc này để đưa mức ký quỹ về ngưỡng có thể chấp nhận được.

>>Xem thêm: Các tổ chức quản lý broker nổi tiếng

Thuật ngữ margin ký quỹ trong giao dịch Forex

Vốn chủ sở hữu (Equity): Số dư tài khoản giao dịch sau khi cộng lợi nhuận hiện tại và trừ đi các khoản lỗ hiện tại khỏi số dư tiền mặt

Yêu cầu ký quỹ (Margin Requirement): Số tiền cần thiết để thực hiện giao dịch có đòn bẩy

Lệnh gọi ký quỹ( Margin Call): Khi vốn chủ sở hữu trong tài khoản của bạn giảm xuống 1 mức quy định của nhà môi giới, khi chạm tới ngưỡng Margin Call. Lệnh giao dịch của bạn sẽ bị thanh lý ngay lập tức để đưa tỷ lệ vốn chủ sở hữu và yêu cầu ký quỹ trở lại mức nhà môi giới có thể chấp nhận được.

Mức ký quỹ ngoại hối (Margin Level): Con số này đo lường mức độ rủi ro của tài khoản giao dịch, nó được tính bằng cách lấy vốn chủ sở hữu chia cho số tiền ký quỹ được sử dụng và nhân với 100 ( Mức ký quỹ ngoại hối tính bằng tỷ lệ phần trăm)

Ký quỹ đã được dùng( Used Margin): Đây là một phần vốn chủ sở hữu tài khoản được dùng làm khoản ký quỹ và được đặt sang một bên để giữ cho các lệnh giao dịch ký quỹ trong tài khoản hoạt động.

Ký quỹ còn lại (Free Margin): Phần tiền còn lại từ vốn chủ sở hữu trong tài khoản sau khi trừ tiền ký quỹ được sử dụng

Quản trị rủi ro khi giao dịch với Margin

Điều quan trọng khi giao dịch với margin là bạn cần hiểu cách tính số tiền ký quỹ cần thiết cho mỗi vị trí giao dịch nếu con số này không được cung cấp một cách tự động trên nền tảng giao dịch của bạn. Hãy đánh giá rủi ro giữa số tiền ký quỹ và đòn bẩy để giảm tăng mức ký quỹ và giảm mức đòn bẩy sử dụng xuống, điều này giúp tài khoản giao dịch của bạn an toàn hơn trước những phút bốc đồng khiến bạn tăng khối lượng giao dịch.

Theo dõi các bản tin quan trọng từ mục thông tin kinh tế nếu bạn muốn tranh giao dịch trong những giai đoạn thị trường biến động. Điều này giúp các nhà giao dịch tránh các tin tức bất ngờ gây đến việc chạm lệnh gọi ký quỹ (Margin Call). Hãy bảo vệ tài khoản giao dịch của bạn cho dù xác suất mất hết tiền trong tài khoản của chỉ là một phần ngàn, bạn chỉ có thể nắm bắt các cơ hội giao dịch trên thị trường chỉ khi trong tài khoản của bạn còn tiền.

>>Xem thêm: Hiểu rõ quản trị rủi ro – bài học Forex quan trọng

Mối quan hệ giữa đòn bẩy và margin trong giao dịch forex

2 phần trên chúng ta đã cùng tìm hiểu thế nào là Đòn bẩy và thế nào là Margin. Vậy chúng có quan hệ gì? Và ảnh hưởng như thế nào trong tài khoản giao dịch của bạn, sau đây tôi sẽ giới thiệu sơ lược về một số nét đặc trưng mối quan hệ Margin and Leverage này.

Chúng ta sử dụng Ký quỹ để tạo ra Đòn bẩy, Đòn bẩy là sự tăng sức mạnh giao dịch có sẵn khi sử dụng tài khoản ký quỹ, Nó cho phép bạn giao dịch các vị trí lớn hơn số tiền trong tài khoản giao dịch của bạn. Đòn bẩy được thể hiện dưới dạng tỷ lệ phần trăm. Nó là tỷ lệ phần trăm giữa tiền có trong tài khoản thực và tiền của tài khoản bạn có thể giao dịch. Đòn bẩy luôn được thể hiện dưới định dạng 1 : X.

Cho ví dụ: Nếu bạn muốn giao dịch 1 Lot USD/JPY tiêu chuẩn mà không có tiền ký quỹ, Bạn sẽ cần 100,000$ trong tài khoản, nhưng với Số tiền yêu cầu ký quỹ chỉ 1%, Bạn sẽ chỉ cần gửi 1,000$ vào trong tài khoản để giao dịch. Đòn bẩy đã cung cấp cho giao dịch này sẽ là 1:100.

Số tiền yêu cầu ký quỹ là 0.01 hoặc 1%. Vì bạn có thể nhìn thấy, Đòn bẩy có mối quan hệ nghịch đảo với tiền ký quỹ. Đòn bẩy và tiền ký quỹ được đề cập đến một khái niệm, chỉ có một góc độ là khác. Khi một nhà giao dịch mở một vị trí, Họ được yêu cầu đưa ra một phần giá trị của vị trí đó. Trong trường hợp này, các nhà giao dịch được cho là người sử dụng đòn bẩy. Một phần chia ra được thể hiện trong tỷ lệ phần trăm được biết đến là số tiền yêu cầu ký quỹ, ví dụ như 2%. Số tiền thực tế được yêu cầu đưa lên gọi là số tiền ký quỹ bắt buộc.

Ví dụ: 2% của kích thước vị trí 100,000$ sẽ là 2,000$.

2,000$ là số tiền ký quỹ bắt buộc để mở vị trí cụ thể này. Vì bạn có thể giao dịch vị trí kích thước 100,000$ chỉ với 2,000$, nên tỷ lệ đòn bẩy của bạn sẽ là 1:50

>>Xem thêm: Kinh nghiệm chơi Forex – 5 lỗi cần tránh

Làm sao để sử dụng đòn bẩy có Margin hiệu quả?

Vậy câu hỏi đặt ra là làm sao để sử dụng đòn bẩy một cách hiệu quả, để có margin level tốt, không ảnh hưởng đến tài khoản giao dịch? Đây quả thực là một câu hỏi nan giải kể cả dành cho các trader nhiều năm kinh nghiệm trong thị trường.

Sau đây là 3 quy tắc bạn cần làm để có một tài khoản giao dịch tốt và ổn định:

  • Khi giao dịch bạn cần hiểu cách tính số tiền ký quỹ cần thiết cho mỗi vị trí giao dịch của mình, hiện tại tính năng tự tính toán số tiền ký quỹ, Margin Level, Equity,….đã được tích hợp vào các nền tảng giao dịch của các nhà môi giới ngày nay. Nên các bạn chỉ cần đánh giá rủi ro giữa số tiền ký quỹ và đòn bẩy để giảm tăng mức ký quỹ và giảm mức đòn bẩy sử dụng xuống. Điều này sẽ giúp tài khoản giao dịch của bạn an toàn hơn trước những hành động mang tính cảm tính, làm gia tăng khối lượng giao dịch của bạn.
  • Cần chọn đòn bẩy không quá cao, vì ai cũng đều biết lợi nhuận thường đi kèm với rủi ro, lợi nhuận càng lớn thì rủi ro càng cao. Nên việc lựa chọn đòn bẩy cho tài khoản giao dịch cần được hết sức lưu ý và thận trọng để tránh rủi ro quá lớn cho tài khoản.
  • Bạn nên tự bảo vệ tài khoản giao dịch của mình cho dù biết rằng giao dịch trong thị trường như là một trò chơi của xác suất, không phải là 100%; và sau đó bạn chỉ có thể nắm bắt các cơ hội giao dịch trên thị trường chỉ khi nào trong tài khoản của bạn còn đủ tiền để giao dịch, vì còn tiền còn cơ hội, hết tiền đồng nghĩa cơ hội cũng không còn.
  • Bên cạnh đó, bạn cần theo dõi các bản tin quan trọng từ mục lịch thông tin kinh tế, từ các trang web chuyên về tài chính hàng đầu thế giới như Forexfactory, Investing, Fxstreet,… Vì nếu bạn muốn tránh giao dịch trong những giai đoạn thị trường biến động nhiều do lịch kinh tế, thì những trang trên chính là nguồn dữ liệu giúp bạn điều khiển được các lệnh giao dịch của mình. Điều này cũng giúp các nhà đầu tư tránh được các tin tức bất ngờ dẫn đến Margin Call.

 

 
Được viết bởi: Tú Uyên




Giúp chúng tôi đánh giá nội dung của bài viết
Broker
Rebates/lot