Việt Nam Rebates

Forex Broker là gì? Lựa chọn Forex Broker để tối ưu hóa chi phí giao dịch

Tại sao các scalping trader thường ưu tiên chọn sàn ECN thay vì STP hay MM? Bởi vì sàn ECN thường ưu việt hơn trong việc thực thi lệnh, chi phí spread thấp với mức commission được biết trước…Bạn thấy đấy, trang bị kiến thức về Forex Broker là gì và sự khác biệt giữa Forex broker và Broker chứng khoán là gì sẽ giúp trader chọn được 1 sàn tốt, tối ưu hóa được chi phí , nâng cao tỷ lệ Risk:Reward của mình.

Forex Broker la gi

Forex Broker là gì?

1. Forex Broker là gì?

Chúng tôi nhận được khá nhiều câu hỏi của các forex trader khi tham gia thị trường ngoại hối liên quan đến “broker” như: Forex Broker là gì? Điểm khác biệt giữa Forex broker và Broker chứng khoán là gì?

Vậy forex broker là gì, hay họ là ai? Làm cách nào để mở tài khoản thông qua 1 sàn forex broker? Làm sao để giảm chi phí giao dịch khi tham gia Forex trading?… Bài viết này sẽ làm rõ tất cả các vấn đề này nhằm giúp trader lựa chọn được broker phù hợp.

1.1 Forex Broker là gì?

Để trả lời câu hỏi Forex broker là gì, trước hết nên biết về khái niệm Broker. Broker, trong tiếng Việt được gọi là nhà môi giới, sàn giao dịch, thường được hiểu là bên trung gian, nơi mà người mua và người bán tìm đến để mua và bán các công cụ tài chính, chẳng hạn như tiền tệ.

Tương tự, Forex Broker hoạt động như một người trung gian giữa bạn và thị trường ngoại hối. Nói cách khác, để tìm một người mua hoặc người bán tiền tệ, bạn có thể tìm đến một Broker.

Tuy nhiên, thay vì chỉ là người trung gian giữa bạn và một người mua hoặc người bán khác, họ cũng là người trung gian giữa bạn và những người được gọi là một “nhà cung cấp thanh khoản”. 

>> Tham gia Khoá học đầu tư Vàng-Forex Miễn Phí

1.2 Forex Broker vs. Broker chứng khoán

Nhiều trader Việt trước khi dấn thân vào Forex thì họ thường có kinh nghiệm chinh chiến trên thị trường chứng khoán trước. Tuy nhiên không ít trader vẫn còn rất bỡ ngỡ trước Forex. Không giống như thị trường chứng khoán, môi giới chỉ đơn thuần là người đưa bạn vào một thị trường, còn trong thị trường Forex thì Broker thường CHÍNH LÀ thị trường.

Chúng tôi cũng lưu ý rằng Thị trường Forex rất khác so với các thị trường chứng khoán – đó là Forex thì không có sàn giao dịch tập trung. Khi chúng ta nói đến một thị trường Forex, thường có nghĩa là những gì tiếp cận với một thị trường liên ngân hàng, nơi mà một số ngân hàng hoặc các tổ chức khác hiển thị những lệnh và các giao dịch. Đây cũng thường được gọi là các nhà cung cấp thanh khoản hoặc nhà thanh toán bù trừ.

Đi kèm với sự khác biệt của thị trường forex, broker trong thị trường forex mang nhiều nghĩa khác nhau. Forex Broker có thể là:

  • 1 Broker là một bên trung gian giữa người mua và người bán
  • 1Market Maker là một sàn giao dịch thực hiện cả mua và giá bán trên thị trường tài chính hoặc hàng hóa, với hy vọng sẽ tạo ra lợi nhuận dựa trên spread.
  • Hoặc kết hợp cả 2: broker đơn thuần kết hợp với Market Maker.

Nếu trader tham gia vào thị trường chứng khoán sẽ thấy broker chứng khoán niêm yết giá chứng khoán chỉ 1 giá (giá khớp) và ý nghĩa của khái niệm giá bid-ask khá khác biệt so với thị trường Forex. Lợi nhuận chính mà broker chứng khoán thu được chính là hoa hồng và lãi suất từ việc cho vay margin/ đòn bẩy. (Chúng tôi đề cập đến sàn chứng khoán truyền thống, không phải là loại hình CFDs chứng khoán thông qua các Forex broker)

Tuy nhiên, ngoài hoa hồng, lợi nhuận chính của forex broker chính là đến từ spread, chênh lệch bid-ask, giá mua và bán cho trader. Và hầu hết các nhà môi giới forex broker cũng có tính phí swap khi giữ lệnh qua đêm. Ví dụ: hiện tại vào tháng 9/2020 phí swap qua đêm của cặp EURUSD là -5.58 Euro cho 1 lot vị thế LONG và -0.78 Euro cho 1 lot vị thế SHORT nếu bạn trade trên sàn XM.

1.3. Forex broker có những loại cơ bản nào?

Hiện nay các sàn giao dịch forex được chia thành 2 nhóm chính: DD (Dealing Desk – Bàn giao dịch) và NDD (No Dealing Desk – Không có bàn giao dịch). Hiểu một cách đơn giản thì DD là những nhà làm giá thị trường hay nói cách khác là có sự can thiệp của sàn vào trong giá cả giao dịch, còn nhóm các sàn NDD thì không.

Forex broker la gi

Forex Broker là gì?

Từ 2 nhóm chính này phân loại Forex broker thành 3 loại hình broker (hay tài khoản) chính rất phổ biến. Forex broker là gì? Đó chính là MM, ECN và STP

  • MM (Market Maker): là nhà môi giới DD đóng vai trò như một nhà tạo lập thị trường. Sàn MM thực hiện các nghiệp vụ giao dịch trực tiếp với khách hàng, thay vì đẩy lệnh ra thị trường liên ngân hàng như một sàn trung gian thực thụ thì các sàn này lại đứng ra ôm lệnh của khách hàng tức là sẽ mua của những trader muốn bán và sẽ bán cho những trader cần mua. Các sàn MM có 2 nguồn thu chính là hoa hồng và spread, trader sẽ hiếm khi được giao dịch với mức giá thực của thị trường.
  • ECN (Electronic Communication Network): là sàn NDD – sàn ECN là broker hoạt động với đúng ý nghĩa và bản chất của một nhà môi giới, chỉ làm trung gian kết nối, tạo ra một nền tảng để tất cả các nhà đầu tư gửi lệnh vào đó và tự giao dịch đối ứng với nhau. Lệnh sẽ được khớp với mức giá tốt nhất, nhanh nhất, không bị từ chối lệnh hoặc báo giá lại. Sàn ECN chỉ thu phí hoa hồng trên mỗi giao dịch của nhà đầu tư và thường có mức yêu cầu tiền gửi tối thiểu cao hơn STP.
  • STP (Straight Through Processing): là một forex broker NDD đóng vai trò trung gian, hoạt động của sàn STP có một vài điểm tương đồng với sàn ECN nhưng vẫn có sự khác biệt. Sàn STP không thu phí hoa hồng, và yêu cầu tiền gửi tối thiểu thấp hơn.

Các trader chuyên nghiệp rất yêu thích sử dụng sàn ECN để giao dịch. Về bản chất, sàn ECN tính phí tương tự như các nhà broker chứng khoán. Hầu hết các forex broker ECN đều có Bộ phận đảm bảo các lệnh đã được lấp đầy, quản lý các vị thế mở trên thị trường (nhằm mục đích trung lập) và điều chỉnh – quản lý spread theo cách thủ công trong thời gian đưa tin hoặc giờ thị trường.

Mức spread điển hình cho sàn hoặc tài khoản ECN: 0,5-1 pip, với mức chênh lệch trung bình là 1 pip trên 8-12 loại tiền tệ. Trong khi đó, spread thông thường cho các sàn hoặc tài khoản khác: 3-6 pips, thấp nhất là 2 pips trên các cặp tiền chính.

Dukascopy, FXAll, HotspotFX, MBTrading, Currenex, CME là những ví dụ điển hình về sàn ECN. Đôi khi số tiền gửi tối thiểu là $ 400, đôi khi là $ 50-100k, tùy vào từng sàn quy định.

FXDD, Alpari, FXCM, FXLQ, IBFX, NorthFinance, Oanda, v.v. đều là những ví dụ về các forex Broker MM và sử dụng Dealing Desk. IBFX tuyên bố không có bàn giao dịch và điều này là “đúng về mặt kỹ thuật” vì họ thuê ngoài từ FXLQ.

2.  Các nhà cung cấp thanh khoản cho các Forex Broker là gì?

Để giải thích cho bạn hiểu nhà cung cấp thanh khoản là những ai, tôi sẽ bắt đầu với những ý niệm cơ bản nhất của thanh khoản. Hãy tưởng tượng bạn đang muốn trao đổi tiền tệ – nói cách khác, là mua một khoản nhất định của một loại tiền tệ đặc biệt.

Để bạn có thể mua được đồng tiền đó, phải có ai đó bán nó cho bạn. Để có thể bán đồng tiền, chắc chắn phải có ai đó sẵn sàng để mua đồng tiền mà bạn bán đi.

Nếu có nhiều người muốn mua đồng tiền mà bạn đang bán thì khả năng cao là bạn sẽ có thể bán nó đi. Và ngược lại, nếu có nhiều người đang bán đồng tiền mà bạn muốn mua thì có khả năng là bạn sẽ có thể mua được nó. Khi có đông người mua và người bán trên thị trường, người ta nói rằng đây là một thị trường có tính thanh khoản, hay tinh lỏng.

Có một cách khác mà ở đó thị trường có thể được gọi là thanh khoản. Ví dụ như khi bạn muốn mua tiền tệ, nhưng thay vì có nhiều cá nhân đang bán ra với số lượng tiền tệ nhỏ thì lại có một vài người bán tiền tệ với số lượng lớn.

Lúc này, thị trường vẫn còn thanh khoản. Những người bán với số lượng lớn được gọi là các nhà cung cấp thanh khoản vì họ đang thực sự cung cấp thanh khoản trên thị trường, đó có thể là các ngân hàng hoặc các tổ chức tài chính giao dịch ngoại tệ trên quy mô lớn.

Nói cách khác, họ đang giao dịch với khối lượng tiền tệ rất lớn nên khi bạn bán, bạn có thể sẽ bán cho một nhà cung cấp thanh khoản và khi bạn mua, bạn có khả năng được mua từ một nhà cung cấp thanh khoản. Họ đang giao dịch rất nhiều tiền mà luôn luôn có một đối tượng để giao dịch.

Khi người ta nói rằng một Forex Broker sẽ gửi các giao dịch của bạn cho một nhà cung cấp thanh khoản, điều này có nghĩa là các Broker sẽ làm hợp đồng cho bạn với một nhà cung cấp thanh khoản (chẳng hạn như một ngân hàng hoặc một tổ chức tài chính) trở nên phù hợp.

>> Tham gia Khoá học đầu tư Vàng-Forex Miễn Phí

3.Làm thế nào để tương tác với một Forex Broker?

Tôi cần phải làm những gì để giao dịch? Riêng đối với thị trường ngoại hối, bạn luôn cần thông qua 1 Forex Broker khi muốn giao dịch.

Thời điểm chưa có internet, các Forex Broker – theo đúng nghĩa ban đầu, có thể được coi là người mà bạn đã gọi điện để mua hoặc bán tiền tệ. Nhưng với sự phát triển của Internet và các phần mềm hiện nay cho phép bạn tương tác với một nhà môi giới thông qua một thứ được gọi là các phần mềm giao dịch và tất cả được thực hiện online trên laptop, desktop, máy tính bảng, hay điện thoại của bạn.

Dưới đây là các bước để tương tác hay bắt đầu giao dịch trên thị trường Forex.

3.1 Lựa chọn 1 sàn Forex và mở 1 tài khoản giao dịch

Để truy cập vào thị trường Ngoại hối, đầu tiên trader cần lựa chọn một sàn forex broker để mở tài khoản giao dịch. Là trader đơn lẻ, bạn luôn luôn cần phải có một sàn forex broker trung gian cung cấp quyền truy cập vào thị trường tài chính.

Chọn một nhà môi giới và loại tài khoản, gửi tiền và bắt đầu chơi ngoại hối. Điều lưu ý là bạn chỉ nên nạp tiền sau khi tài khoản của bạn được xác minh, để tránh gặp phải những rắc rối không đáng có như không thể xác nhận tài khoản, không rút được tiền….

Bạn có thể mở 1 tài khoản giao dịch mà sàn cung cấp, có thể là tài khoản STP, Micro, Standard, ECN, hay Islamic account, tùy theo từng sàn.

Dưới đây là 6 điểm PHẢI xem xét khi lựa chọn 1 sàn Forex broker:

Forex Broker la gi

Forex Broker là gì?

3.1.1 Độ tin cậy và cơ quan quản lý

Đặc điểm đầu tiên và quan trọng nhất mà 1 forex broker tốt phải có là mức độ an toàn và tin cậy cao. Bạn không điên mà giao hàng ngàn đô la cho một website online chỉ đơn giản website đó tuyên bố rằng mình hợp pháp, đúng không?

Việc kiểm tra độ tin cậy của 1 forex broker không khó lắm, có 1 số cơ quan quản lý trên toàn thế giới phân biệt giữa broker đáng tin cậy và lừa đảo. Đa phần broker được quản lý bởi NFA và CFTC của Mỹ, FCA của Anh, ASIC của Australia, CySEC của cộng hòa Síp…có thể giúp bạn an tâm giao dịch.

3.1.2 Chi phí giao dịch

Có 3 chi phí bạn cần phải biết khi giao dịch đó là: spread, hoa hồng, và phí Swap. Nếu bạn là day trader hay scalping, không nắm giữ lệnh qua đêm thì spread và hoa hồng luôn là ưu tiên hàng đầu. Đồng thời cần có sự cân bằng khi lựa chọn giữa độ tin cậy của sàn và chi phí giao dịch thấp.

3.1.3 Nạp tiền và rút tiền

Sàn forex broker tốt không có lý do gì khiến bạn dễ nạp tiền nhưng khó rút lợi nhuận, vì lý do duy nhất họ giữ tiền của bạn là để tạo điều kiện giao dịch. Sàn Forex bạn chọn phải đảm bảo rằng quá trình rút tiền diễn ra nhanh chóng và suôn sẻ.

3.1.4 Nền tảng giao dịch

Trong giao dịch ngoại hối trực tuyến, hầu hết hoạt động giao dịch diễn ra thông qua nền tảng giao dịch của broker. Điều này có nghĩa là nền tảng giao dịch của broker bạn chọn phải thân thiện với người dùng và ổn định, và cung cấp các công cụ và thông tin đầy đủ để giao dịch.

3.1.5 Thực thi lệnh

Forex Broker tốt bắt buộc phải khớp ở mức giá tốt nhất có thể cho các lệnh của bạn với tốc độ tối ưu nhất.

Trong điều kiện thị trường bình thường (ví dụ: thanh khoản bình thường, không có tin tức quan trọng hoặc các sự kiện bất ngờ), thực sự không có lý do gì để 1 forex broker không khớp lệnh chính xác hoặc rất gần với giá thị trường mà bạn thấy khi nhấp vào nút “mua” hoặc nút “bán”.

3.1.6 Dịch vụ khách hàng

Không gì là hoàn hảo, và do đó bạn phải chọn 1 forex broker mà bạn có thể dễ dàng liên hệ khi có vấn đề.. Năng lực của nhà môi giới khi giải quyết các vấn đề về tài khoản hoặc hỗ trợ kỹ thuật cũng quan trọng như hiệu suất của họ khi thực hiện giao dịch.

3.2 Tải phần mềm giao dịch và đăng nhập/ thiết lập tài khoản của bạn trên phần mềm đó

Để bắt đầu giao dịch, bạn cần một nền tảng / phần mềm giao dịch miễn phí, có thể là nền tảng giao dịch phổ biến nhất thế giới – nền tảng giao dịch MetaTrader 4 hoặc 5, hoặc Ctrader, hoặc 1 nền tảng độc quyền của Forex Broker đó (ví dụ như nền tảng giao dịch riêng của eToro…).

Thông qua một phần mềm giao dịch sẽ giúp bạn có thể thực sự mua và bán các loại tiền tệ khác nhau. Phần mềm giao dịch có thể được tải về từ Internet và cài đặt vào máy tính của bạn. Đây sẽ là công cụ quan trọng giúp bạn rất nhiều trên con đường trở thành một forex trader.

Tuy nhiên, có những Forex Broker thực sự có thể giúp bạn giao dịch thông qua một trình duyệt web. Điều này sẽ thực sự có lợi cho bạn vì nó sẽ giúp bạn giao dịch từ bất kì máy tính nào mà không cần đến một phần mềm giao dịch.

>> Bạn có thể tải về thử phần mềm giao dịch MT4 đang được sử dụng rất phổ biến bởi cộng đồng trader Việt Nam và trên thế giới tại đây

Khi đã tải xuống phần mềm giao dịch, bạn có thể đăng nhập bằng tài khoản giao dịch của mình đã đăng kí với forex broker và bắt đầu giao dịch các công cụ có sẵn.

Những công cụ và thị trường nào bạn có thể giao dịch phụ thuộc vào dịch vụ của nhà môi giới của bạn.có thể là ngoại hối, vàng, dầu, CFDs chứng khoán, chỉ số…. Lưu ý là đặc điểm của các loại tiền tệ khác nhau có thể khác nhau rất nhiều, nên bạn cần biết các thông tin liên quan về tài sản bạn đang muốn giao dịch.

3.3 Bắt đầu giao dịch

Xác định khung thời gian mà trader muốn giao dịch forex hay các tài sản khác, và đảm bảo có chiến lược giao dịch phù hợp với điều kiện thị trường.

Phân tích là chìa khóa để giao dịch thanh công. Bạn có thể cần nhiều yếu tố khác để trade forex thành công, nhưng ít nhất nên có được những điều kiện cần sau đây:

  • Các điều kiện thị trường chính xác theo đó bạn sẽ tham gia thị trường
  • Quy tắc quản lý tiền và vốn
  • Khung thời gian giao dịch
  • Dự báo được biến động của tài sản bạn đang muốn giao dịch
  • Các sự kiện kinh tế hoặc dữ liệu sắp diễn ra
  • Khi nào thì đóng lệnh? Stop Loss và Take profit như thế nào?

>> Tham gia Khoá học đầu tư Vàng-Forex Miễn Phí

4. Kết lại

Trang bị kiến thức về Forex Broker và sự khác biệt giữa các Forex Broker là gì cũng như giữa Forex Broker và Broker chứng khoán là gì sẽ giúp trader rất nhiều để lựa chọn được 1 sàn phù hợp với phong cách đầu tư của mình. Ví dụ như, sàn ECN là 1 lựa chọn hấp dẫn nếu bạn theo phong cách Scalping. Tại sao? Đọc phần 1.3 của bài viết để tìm câu trả lời!

Tổng hợp bởi: VnRebates

Được viết bởi: Việt Nam Rebates
Risk Disclaimer: Bài viết thể hiện quan điểm và góc nhìn của cá nhân tác giả, chỉ có giá trị tham khảo về mặt thông tin, kiến thức và không có giá trị pháp lý về khuyến nghị đầu tư hay thay thế cho việc tư vấn tài chính nào tương đương. Bài viết không đảm bảo bất kỳ khoản lợi nhuận nào hay giảm thiểu rủi ro đầu tư nào cho chính độc giả. VnRebates không chịu trách nhiệm hay liên quan đến khoản đầu tư của độc giả khi sử dụng thông tin từ bài viết này. Bản quyền thuộc về đóng góp của tác giả.


Giúp chúng tôi đánh giá nội dung của bài viết
Broker
Rebates/lot