Strategist   VnRebates Team

Làm sao để chọn ra sàn Forex có phí giao dịch thấp? Top 5 sàn Forex có spread thấp nhất năm 2021

Giữa một “rừng” các sàn Forex đang hoạt động trên thị trường với số lượng không ngừng tăng lên, việc lựa chọn sàn Forex có phí giao dịch thấp để đầu tư có vai trò quan trọng đối với thành bại của mỗi trader. Ngoài spread và commission là 2 chi phí quan trọng nhất, trader cũng cần lưu ý đến các chi phí khác như phí swap, phí nạp/rút tiền… để tối ưu hóa chi phí giao dịch của mình.

Để lựa chọn ra sàn giao dịch Forex tốt nhất thì bên cạnh độ uy tín, chất lượng dịch vụ hay nền tảng giao dịch thì chi phí giao dịch chính là một trong những tiêu chí quan trọng hàng đầu. Nếu spread là chi phí quan trọng nhất thì trader còn cần phải quan tâm đến một số chi phí khác như phí hoa hồng (commision), phí swap, phí nạp/rút tiền, phí chuyển đổi ngoại tệ hay phí cung cấp dịch vụ dữ liệu…

Tối ưu hóa chi phí giao dịch chính là một phần quan trọng có tính quyết định trong việc thành bại của mỗi trader, bởi đơn giản chi phí thấp sẽ tỷ lệ nghịch với lợi nhuận mà trader đạt được. 

Thực tế, mỗi trader có thể dễ dàng check thông tin về chi phí giao dịch của mỗi sàn trên website chính thức của sàn đó. Tuy nhiên với số lượng đến hàng vài trăm sàn như hiện nay, việc so sánh chi phí giao dịch của toàn bộ các broker để tìm ra sàn Forex có phí giao dịch thấp nhất là vô cùng khó khăn và tốn quá nhiều thời gian.

Vậy, Vnrebates sẽ chỉ ra giúp bạn cách lựa chọn các sàn Forex có phí giao dịch thấp và gợi ý bạn Top 5 sàn Forex có phí giao dịch thấp nhất ở thời điểm hiện tại để các bạn có thể tham khảo trong bài viết dưới đây.

Xem thêm: Các bước để chọn sàn giao dịch Forex uy tín tại Việt Nam năm 2021

san forex co phi giao dich thap

Cách lựa chọn sàn Forex có phí giao dịch thấp nhất

1. Tại sao cần biết các chi phí giao dịch trên sàn Forex?

Đối với mỗi giao dịch mà bạn đặt lệnh, cơ bản nhất, bạn sẽ phải trả một số tiền nhất định về phí spread hoặc hoa hồng cho mỗi giao dịch mà bạn đặt với một sàn môi giới.

Những chi phí giao dịch này khác nhau tùy theo sàn môi giới, nhưng thường là một số tiền tương đối thấp so với giá trị lệnh của bạn. Đây thường là chi phí giao dịch duy nhất mà bạn có khả năng phải chịu.

Điều này nghe có vẻ như là một quy trình đơn giản, nhưng nhiều trader bỏ qua các chi phí giao dịch này và do đó đánh giá thấp những thách thức để tạo ra lợi nhuận dài hạn.

Đối với nhiều trader ngoại hối, việc không tạo ra lợi nhuận không phải lúc nào cũng là do không thể giao dịch tốt – đôi khi việc quản lý sai hoặc đánh giá thấp các chi phí liên quan có thể dẫn đến thua lỗ khi mà trên lý thuyết tính toán, kết quả giao dịch sẽ dẫn đến thành công.

Bằng cách xem xét và nắm vững các chi phí chính của giao dịch, trader có thể tự trang bị kiến thức sẵn sàng hơn để quản lý vốn của họ.

Xem thêm: Cần bao nhiêu tiền để giao dịch Forex?

2. Chi phí giao dịch 

Các loại phí giao dịch mà trader phải trả cho broker

Các chi phí phổ biến nhất liên quan đến giao dịch là phí spread và phí hoa hồng được tính bởi sàn môi giới cho mỗi giao dịch được đặt. Những chi phí này phát sinh bất kể các giao dịch đó lời hay lỗ.

Lưu ý rằng: Chi phí thay đổi tùy theo sàn môi giới, vì vậy hãy đảm bảo rằng bạn kiểm tra tỷ giá được cung cấp trước khi thực hiện bất kỳ giao dịch nào. Nhiều sàn môi giới bán lẻ, ví dụ, không tính phí hoa hồng trực tiếp, thay vào đó thêm chi phí của họ vào spread.

2.1 Chi phí giao dịch chính: Spread (chênh lệch) và Commision (hoa hồng) 

2.1.1 Spread – Loại chi phí quan trọng nhất

Spread hay phí chênh lệch – phí giao dịch quan trọng nhất

Spread là mức chênh lệch giữa giá BID và giá ASK (hay còn gọi là giá mua và giá bán) của một cặp tiền tệ, một chỉ số hay bất kỳ loại tài sản nào đang được giao dịch trên thị trường Forex. Spread được tính bằng đơn vị pip và giá trị của pip thường được quy đổi sang USD để tiện trong việc tính toán lợi nhuận hay thua lỗ.

2.1.2 Commission – Hoa hồng là gì và được tính như thế nào?

Hoa hồng trong giao dịch ngoại hối có thể là một khoản phí cố định – một khoản tiền cố định bất kể khối lượng giao dịch – hoặc một khoản phí theo tỷ lệ % – khối lượng giao dịch càng cao, hoa hồng càng cao.

Hoa hồng tương tự như spread ở chỗ được tính cho trader trên mỗi giao dịch được đặt dù có lời hay lỗ. Do đó, giao dịch sau đó cần phải đạt được lợi nhuận để trang trải chi phí hoa hồng.

Hoa hồng Forex có thể có hai dạng chính:

  • Phí cố định – sử dụng mô hình này, sàn môi giới tính một khoản cố định bất kể quy mô và khối lượng giao dịch được đặt. Ví dụ: Với một khoản phí cố định, một sàn môi giới có thể tính phí hoa hồng $ 1 cho mỗi giao dịch được thực hiện, bất kể quy mô có.
  • Phí theo tỷ lệ % – cách phổ biến nhất để tính hoa hồng. Số tiền mà một trader được tính dựa trên quy mô giao dịch; ví dụ: sàn môi giới có thể tính phí “$x trên mỗi triệu đô la trong khối lượng giao dịch” hoặc rõ ràng nhất là theo tỷ lệ phần trăm. Nói cách khác, khối lượng giao dịch càng cao, giá trị tiền mặt của hoa hồng được tính càng cao.

2.2 Các loại phí giao dịch Forex bổ sung khác – lãi suất đòn bẩy, swap fee, Phí nguồn cấp dữ liệu

Ngoài phí Spread và commission được công bố, ngoài ra còn có phí giao dịch forex ẩn với một số môi giới. Một số khoản phí bạn nên chú ý bao gồm phí không hoạt động, mức tối thiểu hàng tháng hoặc hàng quý, chi phí ký quỹ và các khoản phí liên quan khác.

2.2.1 Swap fee/ Roll over fee – Phí qua đêm

Khi giao dịch được để mở qua đêm, có một chi phí khác cần được tính đến bởi trader giữ lệnh qua đêm. Chi phí này chủ yếu tập trung vào thị trường ngoại hối và được gọi là tái đầu tư qua đêm – Swap fee.

Chi phí này có thể âm hoặc dương, nghĩa là chi phí này cũng có thể là một khoản thu nhập của bạn. Lý do được giải thích bên dưới.

Mỗi loại tiền bạn mua và bán đi kèm với lãi suất qua đêm riêng kèm theo. Sự khác biệt giữa hai mức lãi suất của các loại tiền bạn đang giao dịch sẽ cho bạn chi phí giữ lệnh qua đêm. Các tỷ lệ này không được xác định bởi sàn môi giới của bạn, nhưng ở cấp Liên ngân hàng.

Ví dụ: Nếu bạn mua GBP/USD, thì rollover sẽ phụ thuộc vào chênh lệch giữa lãi suất của Vương quốc Anh và Hoa Kỳ. Nếu Vương quốc Anh có lãi suất 5% và Hoa Kỳ có lãi suất 4%, trader sẽ nhận được khoản thanh toán 1% cho lệnh đang mở của họ vì đã mua tiền tệ từ quốc gia với lãi suất cao hơn – nếu họ bán loại tiền này, sau đó họ sẽ bị tính phí 1% thay thế.

2.2.2 Phí nguồn cấp dữ liệu

Ngoài các chi phí giao dịch như trên, các trader nên tính chi phí tăng thêm khi tính toán lợi nhuận tổng thể của mình.

Nguồn cấp dữ liệu giúp trader thấy và nắm bắt những gì đang xảy ra trên thị trường tại bất kỳ thời điểm nào dưới dạng tin tức và phân tích hành động giá. Dữ liệu này sau đó được sử dụng bởi các trader để đưa ra các quyết định quan trọng:

  • Khi nào nên vào và ra thị trường
  • Cách quản lý mọi lệnh đang mở
  • Đặt điểm dừng lỗ (stop loss) ở đâu?

Do đó dữ liệu này được liên kết trực tiếp với hiệu suất của trader; dữ liệu hiệu quả tốt là rất quan trọng để duy trì lợi thế không đổi trên thị trường.

Những chi phí này thường là một mức giá cố định được tính hàng tháng và khác nhau giữa các nhà cung cấp, cũng như chất lượng và tính chất của nguồn cấp dữ liệu của họ.

Điều quan trọng là các trader xác định loại nguồn cấp dữ liệu nào mà mình cảm thấy thoải mái và tự tin nhất khi sử dụng trước khi cam kết tiền với bất kỳ nhà cung cấp nào.

Các chi phí khác cho trader còn có thể bao gồm phí đăng ký tạp chí hoặc gói truyền hình, cho phép bạn truy cập vào các kênh tin tức tài chính liên tục. Chi phí tham dự triển lãm, chương trình hoặc hướng dẫn cũng có thể cần được xem xét nếu bạn là một trader mới vào nghề.

Xem thêm: Những bản tin tức thị trường Forex quan trọng nên đọc khi đầu tư ngoại hối

3. Các chiến lược và trader quan tâm đến sàn Forex có phí spread thấp

3.1 Nhận định của chuyên gia về những sàn Forex có spread thấp

Theo quan điểm của nhiều chuyên gia, thì giữa hàng trăm sàn forex tuyên bố rằng họ có spread thực sự thấp, thậm chí có thể là thấp nhất trên thị trường, không phải tất cả các sàn đó là sàn Forex tốt.

Một broker có thể dễ dàng điều chỉnh spread của họ xuống mức rất thấp, nhưng điều này sẽ làm mất đi lợi nhuận của chính nhà môi giới đó. Vì vậy, họ sẽ bù lại bằng việc tăng các khoản phí khác (thường được ẩn và chỉ được tiết lộ khi giao dịch được thực hiện) như phí giao dịch, hoa hồng, lãi suất tiền gửi, phí mở tài khoản hoặc phí dịch vụ hàng tháng. Các khoản phí này có thể cộng lại với một chi phí khổng lồ đến mức spread thấp mà họ quảng cáo không là gì so với nó.

Dù vậy, không phải tất cả các sàn Forex có spread thấp đều xấu. Thực tế là có nhiều sàn thực sự có spread thấp và đồng thời tổng chi phí giao dịch cũng thấp. Đó có thể là những sàn lão làng với thời gian hoạt động rất lâu trong thị trường và có đủ tiền để giảm nhiều loại chi phí  trên nền tảng của họ. Tóm lại là không phải tất cả các sàn Forex có spread thấp đều tốt, nhưng chắc chắn không phải tất cả là xấu.

3.2 Các tiêu chí để lựa chọn sàn Forex có phí giao dịch thấp

Như đã nói ở trên, không phải mọi sàn có spead thấp đều là sàn uy tín để giao dịch. Vậy, khi lựa chọn một sàn forex có spread thấp, các bạn cũng phải lưu ý đến các tiêu chí quan trọng khác, bao gồm:

Sàn Forex có hồ sơ pháp lý uy tín

Đó là những sàn được cấp phép và chịu sử quản lý bởi các cơ quan quản lý tài chính uy tín hàng đầu trên thế giới. Có rất nhiều cơ quan quản lý uy tín như CySEC, FCA, ASIC, FSCA, NFA… nhưng bạn lưu ý rằng các sàn được quy định bởi CySEC hay ASIC thường cung cấp mức spread thấp nhất. Trong khi đó các sàn Forex ở Hoa Kỳ và Anh được quy định bởi NFA hay FCA thường cung cấp mức spread và hoa hồng cao hơn.

Sàn Forex có tổng chi phí thấp

Spread thấp nhất không đồng nghĩa với tổng chi phí mà trader phải trả cho sàn sẽ thấp nhất. Do Spread và hoa hồng là 2 nguồn thu nhập chính của một sàn nên họ buộc phải có chính sách cân đối giữa 2 loại chi phí này để mang lại thu nhập. Cụ thể, các sàn Market Maker và STP có thu nhập chủ yếu từ spread nên họ thường miễn phí commission và cung cấp mức spread cao còn các sàn ECN với nguồn thu chính từ hoa hồng nên spread tại những sàn này cực kỳ thấp.

Dù vậy, mỗi sàn ECN sẽ có những chính sách về hoa hồng khác nhau: có sàn áp dụng phí hoa hồng cao để có thu nhập tốt, có sàn muốn cạnh tranh hơn trên thị trường thì cung cấp mức hoa hồng vừa phải hoặc thấp và mục tiêu là tập trung vào số lượng. Do đó, những sàn ECN như thế chính là đích đến của những trader nhỏ lẻ như chúng ta.

Tiền thưởng cũng có thể là một cách tuyệt vời để cắt giảm chi phí giao dịch của bạn. Bạn nên tìm sàn Forex đáng tin cậy với tiền thưởng ngoại hối để giao dịch.

Ngoài ra, bạn cũng nên lưu ý đến các loại phí khác, đặc biệt là phí nạp, rút tiền. Rất may là hiện nay đa số các sàn Forex hiện nay đều miễn phí nạp/rút tiền hoặc áp dụng một mức phí cực kỳ thấp.

Sàn Forex có hệ thống thanh toán địa phương

Một số sàn Forex có spread thấp không cung cấp phương thức thanh toán địa phương, do đó trader chỉ có thể gửi và rút tiền bằng Visa, thẻ tín dụng, Neteller và Skrill … Trader không nên chọn những sàn như vậy, vì thông thường bạn sẽ phải trả 2 – 4% tổng số tiền gửi của mình dưới dạng phí cho các phương thức thanh toán quốc tế.

Xem thêm: Giao dịch Forex cho người mới bắt đầu-Dễ hay khó?

4. Top các sàn Forex có phí giao dịch thấp nhất 2021

4.1 IC Markets

IC Markets là 1 broker uy tín được khá nhiều người biết đến trên thị trường thế giới, trong đó có cả Việt Nam và được cấp phép và kiểm soát bởi ASIC, một cơ quan quản lý Forex hàng đầu thế giới. IC Markets được biết đến như một sàn Forex có spread thấp nhất hiện nay.

IC markets

IC markets

IC Markets đang cung cấp cho nhà đầu tư 2 loại tài khoản giao dịch: Standard và Raw Spread.

Trong đó, Raw Spread là tài khoản có phí spread thấp nhất thị trường hiện nay, trong đó phần lớn thời gian giao dịch trong ngày, spread trung bình dao động từ 0.1 – 0.2 pips.

IC Markets áp dụng chính sách commission đối với tài khoản Raw Spread này với 7$/lot (round turn). Đây được xem là một mức phí mang tính cạnh tranh cao trên thị trường.

Ngược lại, nếu bạn giao dịch với tài khoản Standard, bạn sẽ phải trả mức phí chênh lệch cao hơn so với tài khoản Raw Spread. Thế nhưng bù lại bạn sẽ không bị tính phí commission.

Spread trung bình trên cặp EUR/USD là 1.1 pips, USD/JPY và AUD/USD là 1.2 pips và các cặp forex chính khác có spread trung bình dao động từ 1.4 – 1.5 pips.

Có thể thấy, spread của tài khoản Standard của IC Markets vẫn được xếp vào loại thấp nhất so với các loại tài khoản Standard tại các sàn Forex uy tín khác.

Hơn nữa, một lý do nữa để các traders lựa chọn IC Markets là vì sàn giao địch này không tính phí nạp, rút tiền cho tất cả các hình thức thanh toán. Vậy nên, với những nền tảng vững chắc như thế này, các nhà đầu tư có thể xem xét và chuẩn bị kiến thức thật tốt để tham gia giao dịch tại IC Markets.

4.2 Exness

Exness được đánh giá là một trong những sàn giao dịch tốt nhất hiện nay, đặc biệt với các trader ở châu Á cũng như Việt Nam. Số lượng các traders tham gia tại sàn giao dịch này chính là minh chứng vững chắc nhất cho mức độ uy tín, chất lượng dịch vụ và điều kiện giao dịch tại sàn.

Exness cung cấp 6 loại tài khoản giao dịch, nhưng có thể chia thành 2 nhóm:

  • Tài khoản Tiêu chuẩn;
  • Tài khoản Chuyên nghiệp.

Trong đó, các tài khoản Tiêu chuẩn sẽ có phí spread tương đối cao. Cụ thể như, cặp EUR/USD dao động từ 0.2 – 1.2 pips, USD/JPY từ 0.4 – 1.3 pips, AUD/USD từ 0.3 – 1.5 pips hay GBP/USD từ 0.3 – 1.7 pips. Ngoài ra, các cặp forex khác có spread trung bình dao động từ 1.7 – 2.5 pips.

Ngược lại, các tài khoản Chuyên nghiệp thì có phí spread thấp hơn so hơn tài khoản tiêu chuẩn. Spread khi thực hiện giao dịch trên tài khoản này chỉ từ 0.2 pips. Tuy nhiên, tài khoản Chuyên nghiệp sẽ phải chịu phí hoa hồng trong khi tài khoản Tiêu chuẩn thì không.

Ngoài ra, Exness không tính phí nạp, rút tiền cho tất cả các hình thức thanh toán. Xét một cách tổng quan thì chi phí giao dịch tại Exness khá thấp. Vậy nên Exness được xem như là một đối thủ cạnh tranh với IC Markets.

4.3 FP Markets

Tính đến nay thì FP Markets đã hoạt động khoảng hơn 15 năm. Thế nhưng FP Markets lại không được nhiều traders biết đến. Mặc dù FP Markets được cấp phép bởi những cơ quan quản lý Forex hàng đầu (ASIC, CySEC) và điều kiện giao dịch khá tốt, nhưng FP Markets vẫn không cạnh tranh được với các sàn giao dịch khác như: Exness, IC Markets, XM hay FXTM…

FP markets

FP markets

FP Markets cung cấp 2 loại tài khoản:

  • Tài khoản Tiêu chuẩn;
  • Tài khoản Raw.

Trong đó, phí spread đối với tài khoản Tiêu chuẩn khá cao. Cụ thể là, spread trên các cặp forex chính đều trên 1.0 pip. Cặp EUR/USD dao động từ 1.1 – 1.2 pips, cặp AUD/USD từ 1.1 – 1.4 pips, cặp USD/JPY từ 1.1 – 1.5 pips hay cặp GBP/USD từ 1.1 – 1.6 pips. Tuy nhiên, tài khoản Tiêu chuẩn sẽ không bị tính phí hoa hồng.

Ngược lại, tài khoản Raw được đánh giá là có mức chênh lệch spread thấp hơn. Ví dụ, cặp EUR/USD có spread trung bình 0.1 pips, cặp AUD/USD là 0.3 pips, cặp GBP/USD là 0.5 pips… và các cặp forex chính khác có spread trung bình dao động từ 0.3 đến 0.6 pips.

Song song với việc phí spread thấp sẽ là có tính phí hoa hồng. Thế nhưng, phí hoa hồng trên tài khoản Raw tại FP Markets chỉ có 6$/1 lot (round turn). Khác với Exness và IC Markets thì FP Markets có tính phí rút tiền. Có thể đó cũng là một trong những lý do khiến nhiều traders không lựa chọn FP Markets.

4.4 Pepperstone

Pepperstone là 1 sàn giao dịch đến từ Úc. Pepperstone được thành lập vào năm 2010 và được quản lý bởi ASIC. Pepperstone được đánh giá tương đối cao trong cộng đồng các traders về độ tin cậy cũng như chất lượng dịch vụ môi giới.

Pepperstone cung cấp 2 loại tài khoản giao dịch:

  • Tài khoản Standard;
  • Tài khoản Razor.

Trong đó, tài khoản Standard có phí spread khá cao nhưng không tính phí hoa hồng. Mức phí này dao động từ 1.0 – 1.3 pips trên cặp EUR/USD. Các cặp forex chính khác có spread trung bình dao động từ 1.2 – 1.5 pips. 

Mặt khác, tài khoản Razor sẽ có spread thấp hơn. Mức chênh lệch tại đây chỉ từ 0.0 pips trên hầu hết các cặp forex chính. Tuy nhiên, tài khoản này có phí commission là 7$/1 lot (round turn).

Một điểm cộng cho Pepperstone chính là Pepperstone có chính sách ưu đãi về phí giao dịch cho những khách hàng lớn. Cụ thể bạn sẽ được hoàn phí commission lên đến 15% cho một giao dịch và tối đa 500$/ tháng. Tuy nhiên, chương trình này chỉ được áp dụng cho nhà đầu tư giao dịch khối lượng từ 200 lot trở lên.

Hiện nay, Pepperstone chỉ tính phí rút tiền đối với hình thức chuyển khoản quốc tế với số tiền là 20$, các hình thức khác sẽ không bị tính phí. Thế nhưng, Pepperstone vẫn chưa hỗ trợ hình thức Internet banking – đây được xem như là một điểm trừ lớn cho Pepperstone.

4.5 Tickmill

Trong thời gian gần đây, Tickmill được khá nhiều traders Việt Nam lựa chọn. Đồng nghĩa với điều đó ngày càng nhiều tài khoản được mở tại sàn giao dịch này. Điều đó phần nào khẳng định được uy tín và các điều kiện giao dịch tại đây.

Tickmill cung cấp 3 loại tài khoản, bao gồm:

  • Tài khoản Classic;
  • Tài khoản Vip;
  • Tài khoản Pro.

Trong đó, tài khoản Classic có mức chênh lệch khá cao, từ 1.6 pips trên cặp EUR/USD. Tuy nhiên, khi sử dụng tài khoản Classic các nhà đầu tư sẽ không bị mất phí hoa hồng.

Khác với tài khoản Classic, tài khoản Vip và tài khoản Pro có spread rất thấp, chỉ từ 0.0 pips. Ngoài ra, phí hoa hồng trên 2 loại tài khoản này cũng là mức phí thấp nhất thị trường với 4 đơn vị tiền tệ cơ bản/1 lot (round turn) cho tài khoản Pro và chỉ 2 đơn vị tiền tệ cơ bản/1 lot (round turn) cho tài khoản Vip.

Có thể thấy, với mức phí hoa hồng thấp như thế này thì nhà đầu tư nên lựa chọn tài khoản Pro hoặc Vip thay vì tài khoản Classic để hưởng lợi từ spread.

Mặt khác, Tickmill chỉ tính phí khi thực hiện chuyển khoản ngân hàng quốc tế với số tiền nạp dưới 5,000 USD. Phí nạp, rút tiền sẽ được miễn phí đối với tất cả các hình thức thanh toán.

5. Lời kết

Trong bài viết trên đây, chúng tôi đã chia sẻ cùng bạn về các chi phí giao dịch trader cần phải trả cũng như cách lựa chọn sàn Forex có phí giao dịch thấp cũng như recommend bạn Top 5 sàn Forex có phí giao dịch thấp nhất hiện nay. Nhìn chung, spread luôn là một trong những yếu tố hàng đầy để các nhà đầu tư xem xét để chọn lựa sàn giao dịch tốt nhất. Tuy nhiên sẽ tối ưu hơn cho lựa chọn của bạn nếu có sự kết hợp nhuần nhuyễn giữa spread, phí hoa hồng, phí nạp rút tiền. Hãy bình tĩnh và đưa ra lựa chọn đúng đắn nhất nhé!

Tổng hợp bởi Vnrebates

Được viết bởi: Hòa Ninh
Risk Disclaimer: Bài viết thể hiện quan điểm và góc nhìn của cá nhân tác giả, chỉ có giá trị tham khảo về mặt thông tin, kiến thức và không có giá trị pháp lý về khuyến nghị đầu tư hay thay thế cho việc tư vấn tài chính nào tương đương. Bài viết không đảm bảo bất kỳ khoản lợi nhuận nào hay giảm thiểu rủi ro đầu tư nào cho chính độc giả. VnRebates không chịu trách nhiệm hay liên quan đến khoản đầu tư của độc giả khi sử dụng thông tin từ bài viết này. Bản quyền thuộc về đóng góp của tác giả.


Giúp chúng tôi đánh giá nội dung của bài viết
Broker
Rebates/lot