Trong những năm gần đây, Forex thực sự là một mảnh đất màu mỡ đem lại lợi nhuận hấp dẫn cho nhiều nhà đầu tư trên toàn thế giới. Sức thu hút mạnh mẽ của thị trường tài chính lớn nhất thế giới này khiến ngày càng nhiều người muốn tham gia đầu tư với hy vọng kiếm lời.
Thị trường Forex càng phát triển kéo theo ngày càng nhiều sàn Forex tràn lan xuất hiện, trong đó bên cạnh những sàn uy tín thì có vô số sàn Forex lừa đảo lợi dụng lòng tham và sự thiếu hiểu biết của một bộ phận trader non kinh nghiệm hòng chiếm đoạt tài sản của họ. Những sàn này chính là những “con sâu làm rầu nồi canh” gây ra điều tiếng xấu và tạo ra tâm lý e ngại hoài nghi của nhiều người về thị trường nghìn tỷ này.
Hiện tại, mặc dù nhà đầu tư cũng tỉnh táo và sáng suốt hơn nhiều trong việc lựa chọn sàn để giao dịch thì song song với đó, các chiêu trò và hình thức thức lừa đảo của các sàn dỏm lại cũng ngày càng tinh vi hơn. Để tránh sa vào những cạm bẫy của các sàn Forex lừa đảo, trader mới cần trang bị các dấu hiệu nhận biết brokers “ma”, hay broker không uy tín.
Vậy trong bài viết dưới đây, Vnrebates đặc biệt giúp các newbie mới chân ướt chân ráo vào thị trường cách nhận biết một sàn lừa đảo, để họ có thể kịp thời tránh xa và không bị mất tiền oan.
Xem thêm: Top 5 sàn giao dịch Forex tốt nhất tại thị trường Việt Nam
1. Các chiêu trò hay hình thức lừa đảo mà sàn Forex “dỏm” hay sử dụng
Đánh vào tâm lý muốn làm giàu nhanh trong 1 đêm hay chỉ ngồi không mà vẫn kiếm được tiền của một bộ phận nhà đầu tư, các sàn dỏm với muôn hình vạn trạng các chiêu trò để dụ dỗ, lôi kéo nhà đầu tư mở tài khoản và nạp tiền để giao dịch, sau đó bắt đầu “dở trò” gian lận, thậm chí chiếm đoạt luôn tài sản của trader.
Các sàn Forex lừa đảo này hoạt động qua nhiều hình thức khác nhau, nhưng cơ bản thường là biến thể của mô hình Ponzi. Nạn nhân của những cạm bẫy “ngọt ngào” này thường là những newbie gà mơ vừa mới bước chân vào thị trường còn quá ít kiến thức về thị trường, hoặc những người đang gặp vấn đề tài chính, muốn kiếm tiền thật nhanh để trả nợ…
Dưới đây là một số chiêu trò phổ biến mà các sàn Forex lừa đảo thường sử dụng, các bạn cần thật sáng suốt để nhận ra những điều này, tránh sập bẫy mà mất tiền oan.
1.1 Sàn Forex lừa đảo dưới hình thức ủy thác đầu tư
Trader nên cảnh giác với hình thức đầu tư ủy thác Forex
Đầu tư ủy thác Forex là hình thức các nhà đầu tư đem tiền của mình gửi vào một bên nào đó, có thể là cá nhân hoặc tổ chức. Bên này sẽ dùng số tiền đó để giao dịch forex và trả lãi cho bạn dựa vào kết quả giao dịch, đồng thời giữ lại một ít phần trăm hoa hồng hoặc họ có thể trả lãi cố định cho nhà đầu tư.
Đó là trên lý thuyết, nhưng thực trang đầu tư ủy thác Forex ở Việt Nam thì hoàn toàn khác. Mô hình đầu tư ủy thác này thường bùng nổ vào những thời điểm kinh tế khó khăn, lãi suất ngân hàng thì thấp, các kênh đầu tư khác ảm đạm.
Sẽ có các đội nhóm (team) kết hợp giữa nhân viên môi giới Forex và người nhận đầu tư ủy thác, những người tự xưng thuộc tập đoàn chuyên về đầu tư tài chính giới thiệu, công ty có chương trình đầu tư ủy thác, với mức sinh lời rất cao (lãi suất lên tới 36% một năm – cao gấp 5 lần so với gửi tiết kiệm).
Những team này sẽ xây dựng một chiến lược giao dịch và dùng mọi chiêu trò bánh vẽ để lôi kéo bạn cùng tham gia, và cuối cùng là dụ bạn ủy thác tiền cho họ để ăn chia lợi nhuận. Như vậy là họ vừa được tiền chia lợi nhuận của bạn và vừa được hưởng phí hoa hồng của sàn. Tuy nhiên thường thì sau một vài tuần, cùng lắm là một hai tháng thì tài khoản bị cháy, mọi thua lỗ bạn là người gánh chịu.
Đây là hình thức lừa đảo rất nhiều newbie bị sa lưới và thực tế cũng đã có khá nhiều bài viết phản ánh. Đặc biệt, hiện nay pháp luật Việt Nam vẫn chưa có sự bảo hộ đối với hình thức đầu tư ủy thác Forex. Vậy nên, một khi bạn lựa chọn hình thức này thì cũng đồng nghĩa với việc “lời ăn lỗ chịu”.
Những bài học xương máu từ câu chuyện ủy thác cho các công ty vang bóng một thời ở Việt Nam như HGI, BBG, IMMS, Khải Thái… với số tiền cả trăm tỷ cuối cùng chẳng ai lấy lại được tiền vẫn còn nhãn tiền. Nên tốt nhất bạn nên tìm hiểu thật kĩ trường hợp này trước khi đầu tư.
Sàn Forex uy tín thường rất ít khi cung cấp dịch vụ ủy thác đầu tư đến khách hàng, hoặc nếu có cũng sẽ cảnh báo đến họ mức độ rủi ro có thể gặp phải và không bao giờ hoàn toàn là việc cam kết một mức sinh lời cao để đánh vào lòng tham của nhà đầu tư.
1.2 Sàn Forex lừa đảo dưới hình thức bán trading system – Robot Forex
Có thể nói sự ra đời của Algorithmic trading – giao dịch thuật toán đã khiến cho hoạt động giao dịch ngoại hối thuận tiện và hiệu quả hơn. Nhưng thực tế, những hệ thống giao dịch hay Robot forex này phần lớn hiệu quả với những ngân hàng đầu tư hay các quỹ đầu tư và tiềm ẩn rất nhiều rủi ro, đặc biệt với những trader nhỏ lẻ.
Nhiều sàn Forex lừa đảo thuyết phục người chơi mua trading system với nhiều hứa hẹn cam kết sẽ tạo ra lợi nhuận hấp dẫn như ăn lãi nhân đôi, nhân ba tài khoản với lãi suất 200 – 300%/tháng…từ những giao dịch tự động. Để tránh bị lừa, bạn nên kiểm tra thật kĩ report của trading system trước khi mua.
2. Các dấu hiệu nhận biết một sàn Forex lừa đảo
Trước khi bước vào thị trường Forex, bạn nên nhớ rằng đây là thị trường tài chính khốc liệt nhất, do đó không bao giờ có những cơ hội đầu từ và kiếm tiền và dễ dàng. Forex có thể là thị trường màu mỡ nhưng cạm bẫy thì cũng là vô cùng.
Kẽ hở để những tổ chức xấu lợi dụng trục lợi trên thị trường forex đến từ tính chất phi tập trung trong giao dịch ngoại hối. Khi các giao dịch hầu hết được diễn ra qua mạng internet và account, nếu thiếu kinh nghiệm và kỹ năng đầu tư, các trader dễ dàng “sa lưới” với những lời dụ dỗ đường mật của những broker đầu cơ trục lợi dụ dỗ bạn mở tài khoản và truy cập vào website đen của họ.
Hãy luôn nhớ rằng bánh vẽ thì không bao giờ có thật và những lời hứa trên mây sẽ khiến bạn ngã đau bởi vì tất cả chỉ nhằm mục đích lừa gạt! Dưới đây là một số điểm chung để nhận diện các sàn Forex lừa đảo để bạn nhanh chóng tránh xa:
2.1 Sàn Forex không có giấy phép hoạt động hoặc giả mạo giấy phép từ các cơ quan tài chính
Có được giấy phép quản lý từ các tổ chức quản lý tài chính uy tín như FCA, FSA, FSCA, DFSA, ASIC, CySEC, IFSC… là những bằng chứng xác thực và đáng tin cậy nhất về độ uy tín của một sàn Forex. Do đó, những broker mà không được cấp phép và quản lý bởi một cơ quan tài chính nào đồng nghĩa với sàn đó không được kiểm soát nghiêm ngặt, tạo cơ hội cho những hành vi gian lận đối với nhà đầu tư.
Thực tế, là không phải tất cả các broker không có giấy phép hoạt động từ các cơ quan quản lý là đừa đảo, nhưng dù thì gì bạn cũng không nên giao dịch với những nhà môi giới này bởi nếu có tranh chấp xảy ra hay broker mất khả năng thanh toán thì không có ai đứng ra bảo vệ và đòi quyền lợi cho bạn.
Tuy vậy, nếu một sàn Forex giả mạo giấy phép của bất kỳ cơ quan tài chính nào thì chắc chắn broker đó đang lừa đảo nhà đầu tư. Do đó, để chứng thực những giấy phép mà broker cung cấp, bạn chỉ cần truy cập vào website chính thức của cơ quan quản lý đó để kiểm tra thay vì tin ngay vào những hình ảnh mà sàn cung cấp trên website của họ.
Mình lấy 1 ví dụ: Sàn GGtrade tuyên bố đã đăng ký làm Nhà cung cấp dịch vụ tài chính với Cơ quan thị trường tài chính (Financial Markets Authority – FMA) ở New Zealand. Trên thực tế, GGtrade bị FMA đưa vào danh sách đen vì tuyên bố thông tin sai lệch rằng GGtrade là Nhà cung cấp dịch vụ tài chính đăng ký với FMA của New Zealand. Bạn có thể xem cảnh báo FMA tại đây:
2.2 Sàn Forex cam kết lợi nhuận hấp dẫn thậm chí là “không tưởng”
Phải công nhận rằng Forex là thị trường đầu tư béo bở và nhiều trader thành công từ thị kênh đầu tư này, song đó không phải “mỏ vàng lộ thiên” mà trader nào cũng dễ dàng đào được.
Thực tế là các sàn Forex uy tín ít khi cung cấp các dịch vụ ủy thác đầu tư, tín hiệu giao dịch hay robot giao dịch, thay vào đó họ sẽ tập trung vào việc cung cấp những kiến thức về thị trường, các kiến thức về phân tích cơ bản, phân tích kỹ thuật để trader cải thiện kỹ năng giao dịch.
Ngược lại, những Scam broker thường tập trung vào quảng bá các dịch vụ ủy thác giao dịch với cam kết có thể đem đến lợi nhuận “khủng” cho trader từ 20 – 50% thậm chí là không tưởng như 100%.
Bạn còn có thể gặp những trường hợp nhân viên của sàn Forex gọi điện mời mở tài khoản tại sàn hay tư vấn đặt lệnh. Các broker uy tín sẽ không bao giờ phải tự đi tìm khách hàng như vậy mà họ sẽ cải thiện môi trường giao dịch thật tốt cũng như đảm bảo đúng quyền lợi cho nhà đầu tư, và đương nhiên khách hàng sẽ tự tìm đến.
Do đó, chỉ có những sàn Forex lừa đảo mới có những hành động gây phiền toái như gọi điện, nhắn tin, gửi mail với tần suất dày đặc như vậy. Forex cũng như mọi thị trường tài chính khác, lợi nhuận cao sẽ tỷ lệ thuận với mức độ rủi ro cực cao nên nếu sàn nào cam kết lợi nhuận cao mà tỷ lệ rủi ro thấp thì chắc chắn là không đáng tin chút nào.
2.3 Sàn cung cấp thông tin thiếu minh bạch
Nếu truy cập vào website của một broker uy tín, bạn sẽ dễ dàng tìm được mọi thông tin từ thông tin về trụ sở hay quá trình hoạt động của công ty, đội ngũ quản lý, sản phẩm giao dịch, tài khoản giao dịch, nền tảng và điều kiện giao dịch, các phương thức thanh toán và một phần không thể thiếu đó là cảnh báo rủi ro giao dịch.
Tuy nhiên, website của các sàn Forex dỏm thường rất sơ sài và bạn không thể tìm được những thông tin mà mình cần, không biết được số tiền nạp tối thiểu là bao nhiêu hay có những nền tảng giao dịch hay phương thức nạp rút tiền ra sao cho đến khi chính thức mở tài khoản và nạp tiền để giao dịch.
Ngoài ra, khi truy cập vào website của những broker lừa đảo bạn sẽ bị “bội thực” với những thông tin PR lộ liễu về thương hiệu hay sứ mệnh thay vì những thông tin liên quan đến hoạt động giao dịch. Các sàn không uy tín này cũng hay show ra những hình ảnh hào nhoáng của những trader thành công với những tài khoản hàng nghìn đô để thần thánh hóa broker của họ.
2.4 Sàn thường xuyên xảy ra sự cố khi giao dịch
Trong quá trình giao dịch Forex, trader sẽ không thể tránh khỏi những sự cố như trượt giá (slippage) kéo dài, giãn spread cao, quét stop loss liên tiếp… Đối với những nhà môi giới uy tín thì họ sẽ tìm cách khắc phục tình trạng này càng sớm càng tốt và không để ảnh hưởng đến tâm lý giao dịch của trader.
Ngược lại, một trong những chiêu trò mà các sàn dỏm hay sử dụng để chiếm đoạt tiền của nhà giao dịch chính là “cố tình” tạo ra các sự cố đó trên phần mềm giao dịch bằng sự can thiệp kỹ thuật với mục đích gây bất lợi cho các giao dịch của nhà đầu tư.
Một số sự cố “lừa đảo” mà các bạn nên đề phòng, đó là:
- Hiện tượng báo giá lại diễn ra thường xuyên hoặc lệnh bị quét stop loss liên tục trong khi bạn rất tự tin vào hệ thống giao dịch của mình.
- Sau khi đặt lệnh thì phần mềm bị đơ, tiền đã bị trừ khỏi tài khoản nhưng không thấy giao dịch hoặc lệnh vẫn được khớp nhưng trong thời gian xảy ra sự cố spread bị giãn quá mức khiến lợi nhuận của lệnh giảm đi đáng kể.
Do đó, nếu bạn gặp phải các sự cố không mong muốn liên tiếp đến lần thứ 3 và sàn không có dấu hiệu gì để khắc phục thì hãy dừng giao dịch với sàn ngay lập tức.
2.5 Hệ thống thanh toán có vấn đề – “Nạp vào thì dễ, rút ra thì khó”
Lợi nhuận chính là mục tiêu của bất kỳ trader khi tham gia vào các kênh đầu tư online, nên tốc độ rút tiền trong quá trình giao dịch cũng chính là 1 tiêu chí đánh giá độ tin cậy của 1 sàn giao dịch. Do đó, một trong những dấu hiệu lừa đảo thấy rõ ở các broker chính là việc gây khó dễ cho trader trong quá trình rút tiền và trader mất rất nhiều thời gian để rút được tiền.
Thông thường, các broker uy tín sẽ xử lý các lệnh rút tiền tối đa 24-48 giờ trong khi các sàn Forex lừa đảo thì cố tình trì hoãn việc rút tiền bắt trader phải chờ đến cả tuần thì tiền mới về tài khoản, thậm chí về sau không bao giờ rút tiền được hoặc không thực hiện được các yêu cầu rút tiền hay áp đặt các yêu cầu rút tiền khắt khe để hạn chế bạn rút tiền nhiều lần.
Một số sàn lừa đảo còn viện các lý do như bảo trì hệ thống thanh toán hay nghi ngờ có kẻ khác đang xâm nhập vào tài khoản của trader để ngăn không cho trader rút tiền.
2.6 Sàn có quá nhiều phàn nàn hay bị tố cáo lừa đảo từ cộng đồng trader
Khi tìm hiểu về 1 sàn Forex, các trader thường search thông tin trên mạng, đọc các đánh giá về sàn, và dựa số Sao (Vote-Star) và các thông tin phản hồi của trader. Đó cũng là yếu tố để người chơi có thể xem xét, đánh giá cách nhận biết sàn Forex lừa đảo hay là không.
Tuy nhiên, việc các broker cạnh tranh với nhau là điều hết sức bình thường, do vậy luôn tồn tại những trường hợp mà broker này “thuê” người tố cáo broker kia, ảnh hưởng đến độ tin cậy của những bài đánh giá trên mạng. Dù vậy, đối với những sàn lão lãng có uy tín thuộc Top đầu thế giới thì những bài tố cáo dường như vô giá trị và không hề ảnh hưởng đến danh tiếng của sàn.
Nhưng đó là chuyện của những sàn lâu đời có tiếng trên thị trường, còn với 1 broker tuổi đời chưa là bao mà đã dính phải liên tiếp gạch đá, phốt từ nhà đầu tư trên khắp các diễn đàn thì hẳn đó là broke lừa đảo.
Theo kinh nghiệm của mình là bạn có thể check độ uy tín của một sàn Forex nào đó bằng cách truy cập vào các website review broker nổi tiếng và uy tín như trustpilot để đọc các review của các trader về sàn mà bạn đang quan tâm.
Xem thêm: Tất tần tật về các loại sàn Forex phổ biến hiện nay
3. Phòng tránh những sàn Forex lừa đảo như thế nào?
Lừa đảo forex có thể diễn ra dưới nhiều hình thức khác nhau, bạn khó mà liệt kê hết được có những hình thức lừa đảo nào. Những kẻ đầu cơ luôn cố gắng tìm ra những sơ hở của bạn để trục lợi, dẫn đến việc ngày càng có nhiều trader tay trắng..
Các sàn lừa đảo thường hướng tới những trader “non trẻ”, mới tham gia giao dịch và có ít kinh nghiệm về thị trường. Do đó, cách tránh thoát khỏi những trò lừa gạt trên thị trường tốt nhất đó là tích cực tìm hiểu thông tin và học hỏi kiến thức, đồng thời, kìm chế “lòng tham” trước những lời mời mọc hấp dẫn của những kẻ gian dối.
Kinh nghiệm cho thấy việc cảnh giác trước những lời hứa suông hay những câu quảng cáo như “cơ hội kiếm tiền dễ dàng”, “kiếm tiền siêu tốc”… sẽ giúp bạn tránh khỏi rất nhiều broker lừa đảo. Tương tự những khóa học chia sẻ bí kíp trading với những “bí mật” nhưng lại chỉ cung cấp hình ảnh trên tài khoản demo cũng có thể chỉ là chiêu trò. Hãy kìm nén lòng tham – bởi lòng tham của bạn chính là sơ hở lớn nhất để những kẻ lừa đảo lợi dụng.
Trader phải làm gì khi trót tham gia giao dịch với broker lừa đảo?
Ngày nay các sàn forex lừa đảo còn sử dụng nhiều chiêu trò tinh vi khác nhau và ngày càng khó phát hiện hơn, thậm chí những trader đã có kinh nghiệm cũng đã từng bị mắc bẫy. Do vậy khi bạn trót lỡ giao dịch với sàn như vậy và một khi nhận thấy các dấu hiệu lừa đảo từ broker này thì tốt nhất là dừng ngay lập tức tất cả các giao dịch lại và tiến hành rút tiền càng sớm càng tốt.
Còn nếu bạn đã cố gắng rút tiền nhưng vẫn không được thì dù đau lòng nhưng bạn phải chấp nhận rằng số tiền ấy đã không cánh mà bay và không có một cơ quan nào đứng đòi bồi thường cho bạn vì những broker lừa đảo này không bao giờ có được giấy phép từ các cơ quan quản lý tài chính.
Xem thêm: Phân biệt sàn offshore với sàn onshore – Sàn offshore có phải scam không?
Lời kết
Mình có thể kể ra hàng loạt các sàn Forex bị bắt, bị tố lừa đảo hoặc có dấu hiệu lừa đảo để các bạn “cạch mặt” luôn và đỡ mất thời gian tìm hiểu như: FX Trading Markets, Liber Forex, GGTrade, EU Capital…
Các chiêu trò của các sàn ngày càng tinh vi và lượng newbie vào thị trường cũng nhiều nên tình trạng những nạn nhân “than khóc” trên các diễn đàn thật không biết khi nào mới chấm dứt. Hy vọng với những dấu hiệu nhận biết một sàn Forex lừa đảo mà Vnrebates trình bày trên sẽ giúp ích cho những trader mới vào nghề sáng suốt và tỉnh táo hơn trong việc lựa chọn sàn uy tín để giao dịch cũng như thoát khỏi những rủi ro mất mát do lừa đảo trên các sàn Forex.
Hãy luôn tìm hiểu và tra cứu, rà soát các thông tin thật kỹ trước khi quyết định, đồng thời hãy duy trì một thói quen giao dịch thật khoa học, cẩn trọng trước khi đưa ra mọi quyết định và chỉ làm việc với những broker minh bạch, uy tín sẽ giúp bạn luôn là một trader thông thái và thành công.
Vnrebates Tổng hợp