Leverage là gì? Nên chọn mức leverage bao nhiêu khi giao dịch forex thì mới chuẩn?

Với sự trợ giúp của leverage forex, một nhà giao dịch có thể mở các lệnh lớn hơn 1.000 lần so với vốn tự có của họ. Đó là cách để các nhà giao dịch có được quyền giao dịch khối lượng lớn hơn nhiều so với số tiền thực tế đang có. Ngày càng có nhiều nhà giao dịch quyết định chuyển sang thị trường forex mỗi ngày bởi tính năng này.

Leverage là gì?

Leverage là gì? Leverage hay còn gọi là đòn bẩy, là một công cụ giúp bạn khuếch đại kết quả giao dịch của mình với số vốn có hạn.

Trong các hình thức đầu tư truyền thống, số tiền bạn phải bỏ ra để đầu tư vào một tài sản thường bằng với giá trị của chính tài sản ấy. Chẳng hạn nếu bạn muốn đầu tư miếng đất giá 1 tỷ đồng, bạn phải bỏ ra 1 tỷ đồng. Nếu giá đất tăng lên 1.5 tỷ, bạn lời 50%, nếu giá đất giảm xuống còn 500 triệu, bạn lỗ 50%.

Tuy nhiên trong thị trường forex, leverage có thể giúp bạn mua tài sản với số vốn ít hơn nhiều và cũng chỉ cần giá cả dịch chuyển một ít thôi thì bạn cũng đã có thể có khoản lời lỗ rất lớn.

Chẳng hạn, số tiền tối thiểu để bạn có thể giao dịch 1 lệnh EUR/USD là 10,000 USD. Số tiền này là khá lớn phải không? Tuy nhiên trên thị trường forex bạn chỉ cần bỏ ra khoảng vài USD để ký quỹ là đủ, phần còn lại sẽ do sàn giao dịch lo. Đó chính là sức mạnh của leverage.

Leverage là gì?

Leverage là gì?

Leverage trong Forex là gì?

Với sự trợ giúp của leverage forex, một nhà giao dịch có thể mở các lệnh lớn hơn 1.000 lần so với vốn tự có của họ. Đó là cách để các nhà giao dịch có được quyền giao dịch khối lượng lớn hơn nhiều so với số tiền thực tế đang có. Ngày càng có nhiều nhà giao dịch quyết định chuyển sang thị trường forex mỗi ngày bởi tính năng này.

Mức leverage thường là thông tin sẽ được công khai ưu tiên bởi các sàn giao dịch. Mỗi sàn giao dịch có một chính sách về leverage khác nhau. Bởi vậy, khi truy cập vào trang web của các giao dịch, bạn có thể sẽ thấy rất nhiều biểu ngữ quảng cáo hào nhoáng dạng như ”Giao dịch chỉ với 0,01 lot, phương thức ECN và leverage 1:500”.

Nhiều nhà giao dịch định nghĩa leverage là hạn mức tín dụng sàn giao dịch cung cấp cho khách hàng. Điều này không chính xác, vì leverage không có các tính năng giống như cho vay. Thứ nhất,  khi dùng leverage, bạn sẽ không phải trả bất kỳ khoản lãi hay khoản nợ nào nào. Công việc của bạn chỉ là mở lệnh và đóng lệnh hoặc là bị ép đóng lệnh bắt buộc nếu có margin call hay stop out.

Forex leverage hoạt động như thế nào?

Trước tiên bạn cần biết khái niệm lot là gì? 1 lot ứng với 100.000 đơn vị tiền tệ. Nghĩa là để mua 1 lot tỷ giá, bạn phải cần 100,000 USD hay 100,000 EUR. Nếu số tiền này là quá lớn, bạn có thể chọn mua 0.01 lot, tức cần khoản 1000 USD chẳng hạn. Tuy nhiên, nếu giá tăng 2% bạn chỉ có thể lời 20 USD. Bỏ ra 10,000 USD chỉ để thu về 20 USD thì khá là thiếu hấp dẫn.

Đó là lý do tại sao nhiều nhà giao dịch quyết định sử dụng leverage. Giả sử một nhà giao dịch có 1.000 USD và sàn giao dịch của họ đang cung cấp leverage 1: 500. Với những điều kiện như vậy, trader này có thể mở một lệnh có khối lượng lên tới 5 lot tương đương với số tiền 500.000 USD. Nhà giao dịch có thể vào lệnh lớn hơn gấp 500 lần so với số vốn họ đang có.

Như vậy khi giá tăng 2%, trader có thể kiếm tới 1,000 USD chứ không phải là 20 USD như ví dụ chúng tôi đưa ra trước đó.

Sử dụng leverage nào trong Forex

Thực tế thì các sàn giao dịch cho phép bạn chọn mức leverage theo mong muốn của mình. Bạn có thể chọn leverage 1:20, 1:100 hay 1:500 tùy thích.

Vấn đề nằm ở đây. Bạn nên dùng mức leverage bao nhiêu thì hợp lý. Thật khó để xác định mức leverage nào là tốt nhất vì nó chủ yếu phụ thuộc vào chiến lược của nhà giao dịch và tầm nhìn thực tế của các chuyển động thị trường trong tương lai.

Nên sử dụng mức leverage bao nhiêu?

Nên sử dụng mức leverage bao nhiêu?

Theo nguyên tắc thông thường, nếu bạn định đầu tư dài hạn, giữ lệnh lâu thì nên dùng leverage thật nhỏ. Điều này là hợp lý bởi vì trong một khoảng thời gian dài, thị trường sẽ có nhiều biến động lớn trong ngắn hạn. Do đó nếu bạn sử dụng mức leverage quá cao, có khả năng bạn sẽ bị stop out bất ngờ.

Tuy nhiên chúng tôi biết rằng hầu hết các nhà giao dịch thường giữ lệnh trong ngắn hạn chẳng hạn như vài phút, vài giờ hoặc nhiều lắm là 1 – 2 ngày. Vậy mức leverage tối ưu trong trường hợp này là gì? Thông thường các trader sẽ sử dụng mức leverage cao hơn trong trường hợp này.

Tóm lại là mức leverage bạn nên chọn khi giao dịch Forex sẽ phụ thuộc rất lớn vào chiến lược giao dịch của bạn. Cũng chính vì lẽ này, nếu bạn chưa có kinh nghiệm giao dịch nhiều thì hãy thử giao dịch demo để tìm ra mức leverage phù hợp nhất với bản thân. Với giao dịch demo, bạn có thể thoải mái thử và sai mà không chịu bất kỳ tổn thất nào.

Ưu điểm của giao dịch với leverage cao trong Forex

1. Bạn có cơ hội giao dịch với vốn số  thấp

Trước đây khi không có leverage, chỉ những người giàu có với số vốn lớn mới có thể kiếm được lợi nhuận khổng lồ. Bây giờ, với đòn bẩy trong Forex, bất kỳ nhà giao dịch nào cũng có thể kiếm được lợi nhuận lớn. Kết nối với một sàn giao dịch forex và bạn có thể bắt đầu giao dịch forex với số vốn rất khiêm tốn mà thôi.

2. Leverage không bị tính lãi

Mặc dù thực tế là bạn nhận được số tiền này từ một sàn giao dịch, bạn đang vay mượn tiền của sàn tuy nhiên khoản vay này có lãi suất bằng 0%. Nếu bạn muốn bắt đầu giao dịch, bạn có thể nhận được khoản vay mà không phải lo sợ vì chúng ta sẽ không phải trả bất kỳ khoản lãi nào.

3. Khả năng tạo được lợi nhuận lớn hơn

Sử dụng leverage trong giao dịch giúp làm tăng phạm vi lợi nhuận của bạn. Nếu bạn có 100 đô la, bạn có cơ hội giao dịch với tối đa 100.000 đô la nhờ sự hỗ trợ của leverage. Giao dịch với số tiền lớn làm tăng phạm vi lợi nhuận bạn có thể kiếm được.

Tuy nhiên cái gì cũng có hai mặt, những ưu điểm luôn đi kèm với các nhược điểm và dưới đây là những nhược điểm khi sử dụng leverage cao mà bạn bắt buộc phải nắm kỹ và cảnh giác.

Nhược điểm khi giao dịch với leverage cao trong Forex

1. Các khoản lỗ trở nên nặng nề hơn

Mở tài khoản tại các sàn giao dịch Forex có mức leverage cao sẽ làm tăng khả năng bạn có được lợi nhuận lớn nhưng đồng thời, nó cũng mở đường cho những tổn thất nặng nề. Lợi nhuận lớn có thể trở nên nhỏ hơn và tổn thất nhỏ hóa ra lớn hơn. Giao dịch với leverage cao trong Forex đòi hỏi bạn phải rất cẩn thận và chú ý không bao giờ quên đặt stop loss để giải quyết những tình huống thị trường di chuyển ngược với dự đoán của bạn.

2. Leverage là một khoản nợ liên tục

Leverage tạo ra một khoản nợ cần phải được đáp ứng vào cuối ngày. Số tiền gốc của đòn bẩy phải được đáp ứng bất kể chi phí bổ sung bạn phải trả hay là giao dịch tăng hay giảm.

3. Rủi ro bị Margin call

Khi sử dụng leverage, bạn phải chịu một rủi ro liên quan đến yêu cầu margin call. Margin call là một tình huống xảy ra khi giao dịch của bạn bị lỗ quá đến dẫn đến phần vốn chủ sở hữu của bị bị giảm sâu. Khi đó, các sàn sẽ phải gửi cho bạn một thông báo margin call yêu cầu bạn nạp thêm tiền.

Nếu bạn không làm theo thì điều gì xảy ra? Nếu bạn không bổ sung thêm tiền mà giao dịch lại tiếp tục lỗ và lỗ, đến lúc nào đó, vốn chủ sở hữu giảm xuống ngang bằng với mức tiền bạn ký quỹ. Lúc này, sàn bắt buộc thực hiện lệnh stop out. Bấy giờ các lệnh của bạn sẽ bị đóng lại đột ngột. Đương nhiên nếu bạn đang có nhiều lệnh thì thông thường các sàn sẽ chỉ đóng lại các lệnh đang lỗ quá nhiều và giữ lại các lệnh đang có lời hoặc lỗ ít.

Đó là những nhược điểm khi sử dụng leverage cao mà bạn cần nắm. Ngoài những nhược điểm trên thì sử dụng leverage còn gây ra tâm lý tham lam dành cho các trader khi họ nghĩ họ có thể kiếm được số tiền rất lớn với số vốn nhỏ. Tuy nhiên chính tâm lý tham lam có thể là kẻ phản bội chúng ta, dẫn chúng ta đến những hành động phi logic và thiếu lý trí, dễ bị chi phối bởi cảm xúc và đương nhiên sẽ ảnh hưởng đến các kết quả giao dịch. Đó là điều bạn cần cảnh giác.

Ưu đãi của sàn giao dịch FX

Không giống như các sàn giao dịch tương lai và chứng khoán, vốn cung cấp mức leverage khá hạn chế. Chẳng hạn như các công ty chứng khoán ở Việt Nam chỉ cung cấp mức leverage tối đa là 1:2.

Trong khi đó, các sàn giao dịch đưa ra mức leverage hấp dẫn hơn nhiều.cung cấp leverage hạn chế hoặc không có gì cả, các ưu đãi từ các sàn giao dịch forex hấp dẫn hơn nhiều đối với các nhà giao dịch đang nhắm đến việc tận hưởng kích thước tối đa. Hiện nay đa số các sàn giao dịch Forex thường cung cấp leverage ở các mức 1:100, 1:200 và 1: 500.

Ngoài ra một số sàn còn chơi lớn khi đưa ra đòn bẩy lên tới 1:2000. Tuy vậy đây là mức leverage khá nguy hiểm và chỉ có những trader thích mạo hiểm mới sử dụng mức leverage cao như vậy.

Cách thay đổi leverage Forex

Khi bạn bắt đầu giao dịch với một sàn giao dịch forex nhất định, bạn sẽ phải chọn mức leverage. Vậy sau một thời gian sử dụng, bạn muốn thay đổi sang một mức leverage thì phải làm thế nào? Một số sàn giao dịch có tính năng này trong phần cài đặt tài khoản, một số sàn thì bạn chỉ cần tạo thêm một tài khoản mới với mức leverage khác là xong.

Các nhà đầu tư chưa cón nhiều kinh nghiệm có thể bắt đầu với mức đòn bẩy thấp

Các nhà đầu tư chưa có nhiều kinh nghiệm có thể bắt đầu với mức đòn bẩy thấp

Một khía cạnh quan trọng khác cần nhớ là leverage được gắn với quy mô số tiền bạn nạp vào. Nghĩa là khi bạn nạp thêm tiền vào sàn thì mức leverage của bạn sẽ bị sàn hạ xuống. Ví dụ: sàn giao dịch có thể cung cấp mức leverage 1: 500 cho các khoản tiền gửi dưới 1.000 USD nhưng chỉ cho tỷ lệ leverage 1: 200 đối với các khách hàng nào có từ 1.000 đến 5.000 USD trong tài khoản.

Phần kết luận

Chúng tôi hy vọng rằng bài viết này hữu ích cho bạn và giúp bạn hiểu rõ bản chất của leverage, cách tính leverage Forex và hiểu được những lợi ích và nguy hiểm của nó đến chiến lược giao dịch của bạn.

Điều quan trọng cần nhớ là giao dịch Forex là khá rủi ro và vốn của bạn có thể cạn đi nhanh chóng nếu bạn giao dịch sử dụng mức leverage lớn. Đừng sử dụng mức leverage quá cao trước khi bạn có đủ kinh nghiệm.

Theo Admiralmarkets

Tổng hợp bởi VnRebates

Được viết bởi: Công Trần


Giúp chúng tôi đánh giá nội dung của bài viết