Mỗi một lĩnh vực trong nền kinh tế đều có những đặc điểm và tính chất riêng để nhận biết. Hôm nay anh em hãy cùng nhau tìm hiểu về một lĩnh vực rất được quan tâm trong thị trường chứng khoán, đó chính là ủy thác đầu tư chứng khoán. Có nên tham gia kênh đầu tư này hay không? Bài viết trên Vnrebates sẽ đề cập về ủy thác đầu tư chứng khoán cũng như chức năng chính của loại dịch vụ này trong thị trường!
1. Ủy thác đầu tư chứng khoán là gì?
Ủy thác được hiểu đơn giản là việc giao cho người khác một số tiền hoặc tài sản để họ làm một việc gì đó thay cho nhà đầu tư. Ủy thác đầu tư chứng khoán tức là việc giao tiền của một cá nhân hay tổ chức nào đó cho một các nhân hoặc tổ chức khác đem đi đầu tư chứng khoán với mục tiêu kiếm lợi nhuận.
Giải thích về thuật ngữ ủy thác đầu tư là gì?
Như vậy sẽ có hai bên tham gia vào hoạt động ủy thác đầu tư:
- Bên ủy thác – giao tiền vốn
- Bên nhận ủy thác – nhận tiền vốn
Và đem tiền đi giao dịch trong thị trường chứng khoán. Theo đó, bên ủy thác giao toàn quyền trách nhiệm về việc sử dụng số tiền cho nhà quản lý ủy thác. Bên nhận ủy thác có nghĩa vụ và trách nhiệm thực hiện đầu tư chứng khoán, quản lý các danh mục đầu tư trong tài khoản của khách hàng, đảm bảo tối đa hóa lợi nhuận, an toàn và rủi ro thấp nhất cho khách hàng của mình.
Xem thêm: Top 6 cuốn sách về chứng khoán “gối đầu giường” cho mọi nhà đầu tư
2. Ưu điểm và nhược điểm của ủy thác đầu tư chứng khoán
2.1 Ưu điểm
Bản chất của ủy thác đầu tư là việc anh em đem tiền của mình giao cho một công ty quản lý uy tín trên thị trường. Cho nên việc này sẽ giúp khách hàng có được lợi nhuận an toàn, ổn định cũng như tăng trưởng vì quyết định đầu tư được thực hiện bởi những nhà quản lý chuyên nghiệp, có thâm niên trong đầu tư chứng khoán.
Thông thường những công ty quản lý sẽ nghiên cứu và xây dựng một danh mục đầu tư với đã dạng những lựa chọn từ cổ phiếu, trái phiếu, chứng chỉ quỹ… Việc này giúp giảm thiểu rủi ro hệ thống, phân hóa rủi ro ở mức thấp nhất.
Ủy thác đầu tư chứng khoán có khả năng sinh lời cao hơn so với gửi tiền tiết kiệm ở ngân hàng vì hầu hết các sản phẩm chứng khoán sẽ có xu hướng bị tác động từ thị trường. Nếu thị trường tốt thì mức thu nhập sẽ cao. Trong khi ngân hàng đã áp dụng cho người gửi một mức lãi suất cố định trước đó, nếu gửi tiết kiệm thì sẽ không nhận được những khoản lời khi thị trường đang tăng trưởng.
Ngoài ra, nó còn giúp tăng cường hiệu quả sử dụng vốn trong doanh nghiệp nếu bên ủy thác là một doanh nghiệp cụ thể.
Từ những ưu điểm trên anh em có thể thấy rằng tham gia ủy thác đầu tư chứng khoán rất có lợi cho nhà đầu tư. Không cần phải đau đầu suy nghĩ lựa chọn danh mục đầu tư, đắn đo khi đưa ra quyết định cũng như chịu hoàn toàn rủi ro nếu thất bại. Tuy nhiên việc giao vốn cho bên nhận ủy thác mang cũng có một vài điểm hạn chế mà anh em nên quan tâm.
2.2 Nhược điểm
Ủy thác đầu tư cũng sẽ có một số hạn chế nhất định như sau:
- Lựa chọn phải công ty quản lý ít kinh nghiệm, còn non trẻ trong đầu tư chứng khoán sẽ đem lại kết quả đầu tư không tốt.
- Anh em không có quyền ra quyết định đầu tư, không thể tác động hoặc sử dụng khoản tiền vốn đã giao cho bên nhận ủy thác.
- Nguy cơ mất vốn nếu danh mục đầu tư của công ty không hợp lý, chỉ chú trọng vấn đề tối đa lợi nhuận mà bỏ quên hạn chế rủi ro. Bởi vì bên ủy thác không trực tiếp kiểm soát nguồn vốn đầu tư, sẽ rất khó khăn để anh em có thể thu hồi vốn góp nếu tình hình đầu tư của công ty không tốt.
3. Có nên lựa chọn ủy thác đầu tư chứng khoán?
Nếu anh em là người mới tham gia vào thị trường, thiếu kinh nghiệm thực tế cũng như những kiến thức về chứng khoán thì ủy thác đầu tư chứng khoán là một lựa chọn sáng suốt để có được một nguồn thu nhập ổn định và an toàn. Tuy nhiên, nếu anh em thích mạo hiểm, có kinh nghiệm, không thích sự ràng buộc và muốn toàn quyền kiểm soát số vốn của mình. Anh em có quyền lựa chọn đầu tư cá nhân vào bất kỳ sản phẩm chứng khoán trên thị trường.
Nhà đầu tư có nên lựa chọn ủy thác đầu tư chứng khoán?
4. Lời khuyên để nhà đầu tư lựa chọn ủy thác đầu tư thành công!
Để yên tâm giao vốn của mình cho một công ty, tổ chức nào đó, anh em phải bỏ rất nhiều thời gian để tìm hiểu về công ty. Sau đây là hai yếu tố cần thiết trước khi đưa ra quyết định lựa chọn dịch vụ ủy thác đầu tư chứng khoán trên thị trường.
4.1 Chiến lược đầu tư
Các bên cung cấp dịch vụ ủy thác đầu tư luôn xây dựng một chiến lược cụ thể và minh bạch. Với mục tiêu tăng trưởng ổn định và an toàn, họ có thể sẽ lựa chọn đầu tư theo xu hướng của dòng tiền hoặc đà tăng trưởng. Nhà đầu tư hãy nghiên cứu xem liệu rằng chiến lược đó có thật sự hiệu quả và mang lại thu nhập tốt trong thị trường hiện nay.
Phải có chiến lược đầu tư hợp lý
Bên cạnh đó, cần lưu ý về việc lựa chọn công ty phát hành các chứng khoán có thật sự tốt hay không.
- Doanh nghiệp phát hành hoạt động đầu ngành trong một lĩnh vực có sự tăng trưởng tốt, quy mô mở rộng tạo ra doanh thu lợi nhuận tốt trong các năm gần nhất
- Đà tăng trưởng của doanh nghiệp đó ổn định bền vững, báo cáo tài chính mạnh, năm sau tốt hơn năng trước.
- Lãnh đạo của doanh nghiệp có tầm nhìn xa, tư duy chiến lược và định hướng phát triển lâu dài
Việc quản trị rủi ro cũng cần được quan tâm. Công ty quản lý có chiến lược hướng tới tối đa hóa lợi nhuận bất chấp tình hình của thị trường. Họ đẩy mạnh đầu tư vào những sản phẩm có mức sinh lời cao nhưng bỏ qua yếu tố rủi ro đi kèm. Đây là một công ty ủy thác cần né xa. Mặc dù biết là ai cũng mong muốn kiếm được thật nhiều tiền, nhưng nếu muốn giao vốn cho một nơi mà họ không đảm bảo trả được tiền vốn cho mình thì không tốt.
Một chiến lược phát triển lâu dài luôn được hướng đến bởi những công ty quản lý ủy thác tốt. Họ có những nhà quản lý chuyên nghiệp và tài giỏi, có tầm nhìn và nhạy bén trước sự phát triển của thị trường. Đây mới thật sự là lựa chọn hoàn hảo cho những nhà đầu tư muốn tìm kiếm lợi nhuận thông qua ủy thác đầu tư.
Xem thêm: Chứng khoán là gì? 2 sàn chứng khoán nổi tiếng nhất Việt Nam
4.2 Chi phí ủy thác
Tham gia bất kỳ lĩnh vực nào đều sẽ có chi phí. Ủy thác đầu tư chứng khoán sẽ có những khoản phí bắt buộc người tham gia phải trả. Có thể là phí môi giới, phí quản lý tài khoản đầu tư, phí hiệu suất, phí thường niên,…
Mỗi công ty quản lý ủy thác sẽ có quy định riêng về việc thu phí nhà đầu tư. Họ sẽ tư vấn cụ thể cho khách hàng trước khi ký hợp đồng hoặc nhà đầu tư có thể tham khảo trên Website chính thức của họ trong những văn bản, chính sách được công bố công khai. Đảm bảo nắm rõ các khoản phí này để không phải thắc mắc sao anh em phải trả thêm một vài khoản tiền nhé!
Ngoài ra, trách nhiệm và nghĩa vụ tài chính, trả thuế là điều cần chú ý. Khi anh em có được thu nhập từ hoạt động đầu tư, anh em phải trả thuế thu nhập cá nhân hoặc thuế thu nhập doanh nghiệp (nếu nhà đầu tư là một doanh nghiệp) cho nhà nước. Bên nhận ủy thác có thể sẽ trích trực tiếp từ khoản tiền lời theo tỷ lệ vốn góp của nhà đầu tư. Hãy tìm hiểu và chắc chắn bản thân hiểu rõ việc chi trả thuế trước khi ký kết hợp đồng nhé.
Tham gia bất kì lĩnh vực nào cũng có chi phí, ủy thác đầu tư chứng khoán cũng vậy!
5. Những lưu ý về hợp đồng ủy thác đầu tư chứng khoán
Nhà đầu tư cần đọc kỹ và hiểu rõ những điều khoản quy định trong hợp đồng giao dịch nhằm đảo bảo lợi ích của mình. Thông thường hợp đồng ủy thác đầu tư chứng khoán sẽ do bên nhận ủy thác soạn sẵn.
Trong trường hợp nhà đầu tư không nắm rõ mà đã ký kết hợp đồng thì sẽ rất có hại. Khi tranh chấp xảy ra, tất cả mọi việc đều được giải quyết theo các quy định của hợp đồng, bên ủy thác sẽ gặp bất lợi và thiệt thòi. Pháp luật lúc này không thể giúp nhà đầu tư bởi vì hai bên đã ký kết đồng ý tất cả các điều khoản trong hợp đồng.
Bên cạnh đó, nhà đầu tư cũng cần tìm hiểu và tham gia ủy thác với những đối tác hoạt động dưới sự cấp phép của nhà nước.
Như chúng ta đã biết, ủy thác đầu tư là hoạt động kinh doanh có điều kiện phải được cấp phép của cơ quan có thẩm quyền. Nếu nhà đầu tư tìm đến những đơn vị kinh doanh trái phép, không đủ điều kiện, hoạt động trái pháp luật… thì sẽ không nhận được sự bảo vệ của nhà nước, không được hưởng những quyền lợi quy định trong các chính sách, văn bản hiện hành về ủy thác đầu tư.
6. Loại hình ủy thác đầu tư chứng khoán nên biết
6.1 Ủy thác đầu tư qua môi giới
Các bên môi giới sẽ được hưởng phí hoa hồng trên từng giao dịch mua hoặc bán chứng khoán của tài khoản nhà đầu tư. Cho dù kết quả đầu tư của anh em là lãi hoặc lỗ thì họ vẫn sẽ được hưởng hoa hồng môi giới. (Ivermectin) Cho nên danh mục đầu tư của các công ty ủy thác thường hướng đến các giao dịch chứng khoán, chứ không phải nắm giữ chứng khoán lâu dài.
Bởi vì lý do đó, nhà đầu tư sẽ thấy rằng rất nhanh mình sẽ nhận được tiền lời, kết quả đầu tư thu nhiều lợi nhuận trong ngắn hạn, nhưng trong dài hạn thì không thể được. Nếu anh em hướng đến việc đầu tư dài hạn để có được mức thu nhập bền vững thì ủy thác cho môi giới không quá hoàn hảo.
Ủy thác đầu tư chứng khoán qua môi giới
6.2 Ủy thác đầu tư chứng khoán vào các quỹ trên thị trường
Nếu muốn đầu tư vào một kênh đầu tư chắc chắn, lâu dài và ít rủi ro thì đầu tư ủy thác vào quỹ là lựa chọn rất phù hợp. Nhưng nếu anh em muốn tìm kênh đầu tư dễ tham gia và rút lui, kiếm lợi nhanh chóng thì quỹ này không thật sự phù hợp. Hãy xem xét các ưu điểm và nhược điểm dưới đây để có được câu trả lời cho bản thân.
- Lợi ích
Quỹ đầu tư ủy thác là quỹ đóng, các danh mục đầu tư cụ thể xác định trước. Nếu mới tham gia, có thể phân tích và xem xét lựa chọn đầu tư của quỹ này, xác định được mức độ rủi ro cũng như lợi nhuận thu được. Vấn đề an toàn cho nhà đầu tư phải được nâng cao, lợi nhuận thu về duy trì đều đặn. Tầm nhìn của các nhà quản lý dài hạn cho phép xây dựng kế hoạch đầu tư lâu dài.
Quỹ đầu tư ủy thác mang lại cho nhà đầu tư rất nhiều lợi ích. Hiểu đơn giản đầu tư ủy thác vào quỹ tương tự như một công ty trách nhiệm hữu hạn đại chúng cho phép mọi người góp vốn vào. Anh em nhận lợi nhuận trực tiếp từ kết quả đầu tư của quỹ, có quyền tham gia vào các cuộc họp, nhận giá trị gia tăng từ bất kỳ sự tăng trưởng của cổ phiếu,…
- Hạn chế
Công ty quản lý quỹ luôn tính phí quản lý cũng như khoản thưởng nếu đầu tư có kết quả tốt. Mục tiêu xác định cụ thể là tăng quy mô của quỹ lên càng lớn càng tốt vì như vậy họ có thể thu phí và thường nhiều hơn. Nhưng ngược lại cơ hội đầu tư sinh lời càng giảm và nhà đầu tư sẽ là người chịu thiệt hại. Nếu quỹ đầu tư mà anh em đang xem xét có những dấu hiệu tăng trưởng bất thường, quy mô mở rộng quá nhanh thì hãy cẩn thận nhé.
Xem thêm: Top những cổ phiếu tăng trưởng tốt tính đến quý 3 năm 2021
7. Lời kết
Nói tóm lại, anh em nên tỉnh táo trước những lời mời, cam kết ủy thác đầu tư không trung thực trên thị trường. Họ có thể đưa ra những lợi mời chào rất hấp dẫn như phí thấp, lợi nhuận cao, tiền đầu tư ít nhưng thu nhập gấp nhiều lần. Nhưng khi xảy ra vấn đề, rất khó để nhà đầu tư có thể lấy lại số vốn mình đã bỏ ra.
Bài viết đã cung cấp những thông tin quan trọng về ủy thác đầu tư chứng khoán. Mong rằng anh em đã có câu trả lời cho mình về việc có nên tham gia ủy thác đầu tư không? Chúc anh em giao dịch thành công.