Những năm gần đây cùng với sự bùng nổ của công nghệ, ngày càng có nhiều kênh đầu tư hấp dẫn để nhà đầu tư chọn lựa. Đặc biệt trong thời điểm đại dịch khiến nền kinh tế trở nên biến động và dịch chuyển theo chiều hướng xấu, các hoạt động kinh doanh truyền thống bị đình trệ, tham gia vào dự án tài chính của ngân hàng IBH đang thu hút nhiều sự quan tâm từ cộng đồng trader Việt.
Tuy nhiên, dự án này cũng gây nhiều tranh cãi về tính minh bạch, nguồn gốc lợi nhuận cùng nhiều vấn đề có liên quan. Vậy ngân hàng IBH có lừa đảo không ? Hay đầu tư vào nó có thực sự là một cơ hội kinh doanh hiệu quả cho các trader trong thời điểm hiện nay hay không ? Các bạn hãy cùng tìm hiểu sau đây nhé.
Xem thêm:
- Ponzi scheme là gì? Dấu hiệu để trader nhận biết
- Đầu tư vào Magnus Capital Center có bị lừa đảo hay không ?
- Lion Group lừa đảo – Chân tướng và cái kết vụ việc Lion Team lừa đảo
Tổng quan về Ngân hàng IBH Investment Bank
Thông tin chung về Ngân hàng IBH
Ngân hàng IBH là viết tắt của Investment Bank Limited thuộc Top 31 ngân hàng Châu Á được thành lập ngày 9 tháng 7 năm 2009 và thuộc quyền sở hữu của công ty chủ quản IBH Capital Limited có trụ sở tại Labuan (Malaysia) và các chi nhánh tại Trung Đông, Trung Quốc, Đông Nam Á. Có trụ sở chính tại Trung tâm tài chính và kinh doanh quốc tế Labuan, IBH có vị trí chiến lược ở trung tâm khu vực Châu Á Thái Bình Dương và hiện Labuan là một trong những khu vực phát triển nhanh nhất trên thế giới.
Với số vốn đăng ký là 100 triệu USD, ngân hàng IBH được cấp phép hoạt động ngân hàng truyền thống, quản lý quỹ doanh nghiệp hoặc cá nhân, dịch vụ tư vấn và tư vấn liên quan đến các vấn đề đầu tư và doanh nghiệp, cho vay và tín dụng, hoạt động quản lý rủi ro và đầu tư, giao dịch ngoại hối, hoán đổi lãi suất, giao dịch trong các công cụ phái sinh hoặc công cụ tài chính phái sinh.
Ngoài ra, ngân hàng IBH được quyền truy cập vào hơn 915 ngân hàng đại lý tại hơn 80 quốc gia. IBH đã xây dựng mạng lưới liên minh và đối tác chiến lược với các tập đoàn tài chính trên toàn cầu, nhờ đó có khả năng xử lý tất cả các loại tiền tệ lớn trên toàn cầu. Hiện tại, thị trường ngân hàng trên khắp châu Âu, Trung Đông, Đông Nam Á và Trung Quốc.
Dưới đây là thông tin tổng quát về ngân hàng IBH:
|
|
Ban lãnh đạo của ngân hàng IBH
Ban lãnh đạo của ngân hàng IBH gồm:
Ông Datuk Seri Ibrahim Bin Haji Ahmad (em trai cựu thủ tướng Ahmad Badawi) – chủ tịch ngân hàng
Ban lãnh đạo của ngân hàng IBH
Ông Dato Howard Choo – Giám đốc điều hành
Ban lãnh đạo của ngân hàng IBH
TLC là gì?
TLC là tên viết tắt của Throne Legacy Capital (Website TLC: https://www.tlcglobal.asia/) – là công ty giao dịch sử dụng nền tảng công nghệ đầu tư tích hợp cung cấp các giải pháp sáng tạo cho người dùng trên toàn thế giới với tính năng kiểm tra phương thức tạo ra lợi nhuận cho khách hàng trên hệ thống của IBH.
TLC được thành lập năm 2019 và có trụ sở tại HongKong, được điều hành bởi ban lãnh đạo là chuyên gia trong lĩnh vực tài chính và ngoại hối và hoạt động như là 1 Quỹ quản lý tài chính và đầu tư. Mặc dù là cái tên khá mới trên thị trường tài chính nhưng nhờ chiến lược tiếp cận mới về cách đầu tư cùng việc nhận sự hỗ trợ những cải cách tài chính mới nhất mà TLC nhanh chóng chiếm vị trí thứ hạng cao trong Top các công ty thương mại ngoại hối an toàn và uy tín cam kết đem lại nguồn lợi nhuận lớn cho khách hàng trong dài hạn.
Hiện nay TLC đang có kế hoạch phát triển kinh doanh về các lĩnh vực bao gồm: Ngoại hối, Trái phiếu, Vốn chủ sở hữu, Tư vấn đầu tư vốn, Quản lý tài sản ủy thác và Đầu tư tài chính ngắn hạn.
Theo quảng cáo, TLC đã và đang cố gắng cung cấp cho các nhà đầu tư một nền tảng giao dịch tuyệt vời có tính ổn định và an toàn cao, chênh lệch cạnh tranh, gửi tiền và rút tiền thuận tiện, đội ngũ dịch vụ khách hàng chuyên nghiệp và báo giá chính xác nhất trong thị trường.
Tìm hiểu thêm: GGtrade là gì? GGtrade có phải là sàn lừa đảo?
TLC là gì?
Hợp tác chiến lược giữa IBH và TLC – Dự án IBH – TLC
Hợp tác giữa IBH và TLC
TLC chính thức trở thành công ty thành viên của ngân hàng IBH vào tháng 5/2019 theo Bảng ký kết hợp tác 2 bên bên dưới.
Hợp tác giữa IBH và TLC
Theo đó, tổ chức tài chính uy tín trên thế giới là Wiki Finance EXPO đánh giá rất cao chiến lược hợp tác của ngân hàng IBH và công ty TLC.
Ngày 22/9/2019, Ngân hàng IBH đã tổ chức kỷ niệm 10 năm thành lập tại Gem Center TP.HCM. Đồng thời, sự kiện còn chứng kiến sự hợp tác chiến lược giữa 2 tổ chức IBH và Throne Legacy Capital (TLC), đánh dấu cột mốc TLC chính thức “về chung một nhà” với ngân hàng đầu tư IBH.
Quan hệ đối tác giữa hai công ty hứa hẹn tạo ra một mô hình ngoại hối đột phá và sáng tạo, nhằm xây dựng một doanh nghiệp thực sự mang lại lợi ích cho tất cả. Dự án IBH – TLC được đánh giá là sự kết hợp ăn ý giữa ngân hàng nổi tiếng và công ty ngoại hối uy tín cao.
Hình thức hoạt động của ngân hàng IBH
Cũng giống như các ngân hàng truyền thống khác, nguồn thu của ngân hàng IBH đến từ các nguồn bao gồm:
- Phí dịch vụ
- Tín dụng
- Đầu tư (trái phiếu, bất động sản, Forex).
Nền tảng tạo ra lợi nhuận của TLC – IBH
Giao dịch Forex cùng phương pháp tạo ra lợi nhuận ổn định và an toàn vốn mà họ đã nghiên cứu và thử nghiệm trước khi mang đến cộng đồng là nền tảng tạo ra lợi nhuận cho dự án IBH – TCL.
Tại Triển lãm Wiki Expo quốc tế chuyên đề Forex tổ chức tại Windsor Plaza thành phố Hồ Chí Minh ngày 21/09/2019, TLC-IBH Bank được vinh danh là sàn giao dịch Forex tốt nhất năm 2019.
Nền tảng tạo ra lợi nhuận của TLC – IBH
Cách thức IBH – TLC kiếm lợi nhuận để trả cho nhà đầu tư
Dự án IBH – TLC trả cho nhà đầu tư nhờ các nguồn thu là phí sàn giao dịch và lợi nhuận giao dịch, cụ thể:
- Phí sàn giao dịch: IBH vừa là ngân hàng, vừa là sàn giao dịch truyền lệnh dựa trên nền tảng MT4
- Lợi nhuận giao dịch: Đây là lợi nhuận sàn thu về và chi trả một phần cho các nhà đầu tư.
Theo như quảng cáo từ dự án, phương pháp TLC- IBH áp dụng tạo ra lợi nhuận ổn định và an toàn vốn cho nhà đầu tư. Cụ thể, dự án này sử dụng Công nghệ giao dịch thông minh (EA) trong đó Giao dịch thông minh EA luôn tuân theo công thức:
Giao dịch EA = Bảo hiểm không thua lỗ + giao dịch EA
Hiểu nôm na thì nó chính tự động thực hiện giao dịch Forex bằng trí tuệ nhân tạo thay thế cho giao dịch thủ công của con người. Tuy nhiên, EA Smart Trading của IBH sẽ khác với EA bình thường – Đó chính là có gói tài khoản bảo hiểm không thua lỗ.
Công nghệ giao dịch EA
Dưới đây là tổng hợp các ưu điểm của công nghệ giao dịch EA này:
Công nghệ giao dịch EA
Lợi nhuận và hoa hồng nhà đầu tư nhận được từ Ngân hàng IBH
Khi đầu tư vào ngân hàng IBH, các bạn có thể thu về cả nguồn thu nhập chủ động lẫn thụ động với bội số của gói đầu tư là 1,500$. Cụ thể hiện nay IBH đang có các gói tiêu chuẩn với mức thấp nhất từ 1,500$ (gọi là 1 unit, được chia làm 2 phần, trong đó có 100$ là tài khoản giao dịch hệ thống và 500$ là tiền bảo hiểm), sau đó là các gói 3,000$ (2 unit), 6,000$ (3 unit), 7,500$ (4 unit), 9,000$ (5 unit), v.v tương tự mỗi gói đều được chia ra 02 phần là tài khoản giao dịch hệ thống và tiền bảo hiểm.
1,500 $ của khách hàng đầu tư vào sẽ được chia thành hai phần: A) là 1000$ dùng để giao dịch ngoại hối và trả lãi cho khách hàng, phần này được rút bất kỳ lúc nào và B) 500$ còn lại được xem là số tiền bảo hiểm và được rút sau 24 tháng. Sau mỗi lệnh giao dịch lãi và được chia lợi nhuận ngay, khách hàng có thể rút về. Số lãi này được chia không cố định, tùy thuộc vào lệnh lãi được bao nhiêu.
Lợi nhuận đầu tư theo tháng
Khi đầu tư vào dự án IBH – TLC, bạn có thể nhận về từ 12-15% mỗi tháng – một con số cao hơn rất nhiều so với lãi suất gửi ngân hàng hiện tại (chỉ tầm 5%), bạn có thể kiểm tra số tiền bất kỳ lúc nào trên nền tảng MT4 và lịch sử giao dịch hàng ngày.
Vậy chỉ với 1,500$ ban đầu, các nhà đầu tư sẽ nhận về từ 4-5 triệu VNĐ/tháng. Cứ như vậy, sau 7 tháng sẽ hoàn được gốc.
Lưu ý: Nếu rút tiền trên nền tảng MT4, bạn sẽ chỉ nhận lại đủ số tiền sau 24 tháng, nếu rút trước 24 tháng bạn sẽ không được hoàn trả tiền bảo hiểm.
Lợi nhuận giới thiệu đầu tư
Đây là nguồn lợi nhuận bạn sẽ thu về trong vai trò nhà môi giới tài chính, khi giới thiệu được người người đầu tư vào dự án, có thể gọi đây là F1, bạn sẽ nhận về 90$ x unit, tiếp theo số hoa hồng (commission) sẽ giảm dần với F2 là 27$, F3 là 18$.
Ví dụ: Nếu bạn giới thiệu được khách hàng đầu tư với số tiền là 9000$ tương đương với unit 5, số tiền hoa hồng bạn sẽ nhận được là 90$ x unit 5 = 450$.
Hoa hồng lãnh đạo hệ thống
Với vai trò là nhà môi giới đầu tư, bạn sẽ có thể nhận thêm 5%/tổng thu nhập của F1, F2 và F3 tính trên mức hoa hồng IB, cụ thể:
- Nếu bạn ở cấp độ 2, 3 và 4, bạn sẽ nhận 5% trên tổng thu nhập của F1
- Nếu bạn ở cấp độ 5, bạn sẽ nhận về 5% trên tổng thu nhập của F1 và F2
- Nếu bạn ở cấp độ 6, bạn sẽ nhận về 5% trên tổng thu nhập của F1, F2 và F3
Có tất cả 06 cấp độ, điều kiện để được lên cấp được tính như sau:
- Cấp độ 0: Đầu tư từ unit 1 tương đương 1,500$
- Cấp độ 1: Khi doanh số của nhà đầu tư đạt 10 unit tương đương 15,000$
- Cấp độ 2: Khi doanh số của nhà đầu tư đạt 50 unit tương đương 75,000$ và có 2 tuyến dưới thuộc cấp độ 1
- Cấp độ 3: Khi doanh số của nhà đầu tư đạt 300 unit tương đương 450,000$ và có 2 tuyến dưới thuộc cấp độ 2
- Cấp độ 4: Khi doanh số của nhà đầu tư đạt 1.000 unit tương đương 1,500,000$ và có 2 tuyến dưới thuộc cấp độ 3
- Cấp độ 5: Khi doanh số của nhà đầu tư đạt 3.000 unit tương đương 4,500,000$ và có 2 tuyến dưới thuộc cấp độ 3
- Cấp độ 6: Khi doanh số của nhà đầu tư đạt 10.000 unit tương đương 15,000,000$ và có 2 tuyến dưới thuộc cấp độ 5
Lưu ý: Các tuyến dưới của các cấp độ không nhất thiết phải ở F1.
Hoa hồng thụ động hàng tháng
Hoa hồng thụ động hàng tháng
Các nhà đầu tư sẽ được nhận mức hoa hồng thụ động hàng tháng trong khoảng từ 1.8$ – 13.5$/lot giao dịch (1 lot = 100.000 đơn vị tiền tệ trong tài khoản của bạn), cụ thể sự phân chia cấp độ được tính như sau:
- Cấp độ 0: 1.8$/1 lot
- Cấp độ 1: 2.7$/1 lot
- Cấp độ 2: 4.5$/1 lot
- Cấp độ 3: 7.2$/1 lot
- Cấp độ 4: 9.8$/1 lot
- Cấp độ 5: 11.7$/1 lot
- Cấp độ 6: 13.5$/1 lot
Chúng ta phân tích 1 ví dụ sau: Nếu bạn đang ở cấp độ 2 với 50 unit tương đương 75,000$, bạn sẽ nhận được 4.5$/lot, trong 1 tháng nếu 1 unit giao dịch 10 lot thì 50 unit giao dịch với 500 lot. Số tiền hoa hồng bạn thu về sẽ là 500 x 4.5 = 2,250$.
Theo thông tin từ website của công ty, trong năm 2020 này ngân hàng IBH có rất nhiều chính sách khuyến mại, sự kiện hấp dẫn cho các nhà đầu tư. Ví dụ như sự kiện trong tháng 1 vừa qua, đối với những thành viên đầu tư dưới 9 unit (điều kiện cần: đã đầu tư tối thiểu 1 unit tương đương 1,500$), trong quá trình đầu tư, nhà đầu tư có thể được đầu tư thêm 01 lần từ 1 – 9 unit với 1,000$/1 unit.
Ngoài ra, với những thành viên đầu tư từ 10 – 30 unit (điều kiện cần: đã đầu tư tối thiểu trước 10 unit tương đương 150,000$), trong quá trình đầu tư, bạn sẽ có thể được đầu tư thêm theo các gói tương ứng.
Tham khảo: Lot trong Forex là gì? Kích thước, cách tính lot forex và cách sử dụng
Hình thức nạp và rút tiền của ngân hàng IBH
Nhà đầu tư có 2 cách để nạp tiền vào hệ thống của ngân hàng IBH để tiến hành giao dịch:
- Mua USDT (Tether) tại các sàn giao dịch tiền điện tử như sàn Remitano, sàn Binance,…
- Chuyển USDT vào địa chỉ ngân hàng IBH trong đó: 1 đơn vị là $ 1.500, phí là 3% = $ 1.545)
Như vậy, ngân hàng IBH sẽ là đơn vị ký quỹ và gửi tiền của nhà đầu trực tiếp vào tài khoản MT4.
Về phương pháp rút tiền do ngân hàng IBH có liên kết trực tiếp với tất cả các ngân hàng lớn tại Việt Nam nên khách hàng có thể rút tiền về 5 ngân hàng nội địa của Việt Nam hoặc được yêu cầu thành khoản bằng USDT.
Ngân hàng IBH có lừa đảo không?
Một tiêu chí quan trọng để xem việc tổ chức tài chính có lừa đảo hay không, chúng ta tìm hiểu xem tổ chức đó có được giám sát bởi các cơ quan tài chính uy tín hay không. Như thông tin cung cấp từ website của của ngân hàng IBH cho biết mọi hoạt động của IBH Investment Bank và Throne Legacy Capital đều chịu sự giám sát tài chính của các cơ quan độc lập có uy tín trên thế giới nhằm đem đến sự minh bạch và chống rửa tiền xuyên quốc gia.
Thứ nhất, ngân hàng IBH được giám sát bởi Cơ quan dịch vụ tài chính Labuan (Labuan FSA). Cơ quan phụ trách việc phát triển và quản lý Trung tâm tài chính và kinh doanh quốc tế Labuan (Labuan IBFC) tại Malaysia.
Giấy phép hoạt động của ngân hàng IBH do LOFSA cung cấp
Labuan FSA đã được Tổ chức hợp tác và phát triển kinh tế toàn cầu (OECD) đưa vào “danh sách trắng” nhờ tuân thủ các tiêu chuẩn quốc tế về trao đổi thông tin thuế. Ngoài ra, cơ quan này đã đạt tiêu chuẩn đánh giá của Quỹ tiền tệ quốc tế (IMF) vào năm 2013.
Thứ hai, IBH cũng được giám sát bởi một cơ quan giám sát tài chính độc lập do chính phủ Canada thành lập có tên là trung tâm phân tích báo cáo và giao dịch tài chính Canada (Fintrac). Theo đó, IBH chịu sự giám sát của FINTRAC và sở hữu giấy phép MSB (Kinh doanh dịch vụ về tiền). Mục đích chính của trung tâm này là ngăn chặn và phát hiện hành vi rửa tiền và hoạt động khủng bố. Số đăng ký MSB: M19931356
Giấy phép đăng ký của ngân hàng IBH do FINTRAC cấp
Để trả lời cho câu hỏi ngân hàng IBH có lừa đảo không không hề đơn giản chút nào. Thứ nhất nhìn chung về các dự án tài chính hiện nay, thật khó để tìm ra dự án nào thực sự đảm bảo được mức độ an toàn và minh bạch lên tới 100%, và việc đầu tư vào dự án IBH – TLC hay ngân hàng IBH cũng không phải ngoại lệ – mặc dù có thể không lừa đảo nhưng nguy cơ rủi ro cao là không tránh khỏi.
Nói thêm về dự án IBH – TLC được thử nghiệm giữa ngân hàng IBH của Malaysia kết hợp với công ty giao dịch TLC, dù mới chính thức xuất hiện vào tháng 5 năm 2019 nhưng dự án đã để lại dấu ấn với loạt thành công đáng nể. Cụ thể chỉ trong vòng 9 tháng đầu tiên ra mắt, IBH đã cùng TLC tổ chức nhận bảo lãnh vốn an toàn để tối ưu nguồn lợi nhuận cho các nhà đầu tư.
Mặc dù qua hình thức hoạt động cũng như phương thức IBH kiếm lợi nhuận và trả lãi cho các nhà đầu tư khiến không ít người nghĩ ngay đến một mô hình Ponzi hay đầu tư đa cấp – hình thức lừa đảo tài chính hấp dẫn. Bản chất của đa cấp không hề xấu bản chất đó là một hình thức quảng cáo khác mới mô hình kinh doanh thông thường. Tuy nhiên do quá nhiều nhà đầu tư bị ăn quả lừa từ nhiều tổ chức tài chính lừa đảo nên thường khá cảnh giác với nhưng hình thức đầu tư như vậy.
Đọc thêm: Scam là gì? 6 lưu ý để không trở thành nạn nhân của một vụ scam
KẾT LUẬN
Như vậy, có nên đầu tư vào ngân hàng IBH hay không phụ thuộc hoàn toàn vào quyết định của riêng bạn. Hy vọng qua bài viết đã cung cấp những thông tin hữu ích cho bạn trước khi đưa ra quyết định đầu tư của mình. Theo dõi VnRebates để cập nhật tin tức Forex, Chứng khoán, Tiền điện tử mới nhất.
VnRebates – Hoàn tiền mọi giao dịch tài chính