Phí swap là gì? 2 cách tận dụng phí swap triệt để

Đã dấn thân vào con đường forex thì phải xác định học hỏi và chuyên cần tìm hiểu đến chi tiết dù là rất nhỏ. Phí swap chính là chi tiết đấy. Mặc dù không có quá phức tạp hay khó hiểu, nhưng phí swap vẫn đóng vai trò rất trọng nếu trader thực sự nghiêm túc muốn kiếm được lợi nhuận và bền bỉ trên chiến trường tàn khốc này.

phí-swap-là-gì

Một lệnh giao dịch đang có lời nhưng tài khoản của ta lại âm? Tại sao lại như vậy? Nguyên nhân có thể là do trader bị sàn trừ phí swap. Vậy phí swap là gì? Tại sao đôi khi tài khoản ta có tiền lời, nhưng lại không đủ để trừ chi phí nên tài khoản của ta sẽ chuyển sang đỏ thay vì xanh. Vì vậy, đừng bỏ qua dù là chi tiết nhỏ nhặt nhất! phí swap là gì

Trong bài viết này, Vnrebates chúng tôi phổ cập đến các bạn những nội dung cơ bản sau về loại phí qua đêm trong forex này:

  • 1. Phí swap là gì? 
  • 2. Ví dụ cụ thể về phí swap
  • 3. Loại giao dịch nào thì có phí swap?
  • 4. Tìm hiểu về thời gian tính phí swap
  • 5. Kiểm tra phí swap bằng cách nào?
  • 6. Hai cách tận dụng swap để trader tối ưu lợi thế

1. Phí swap là gì? 

Giải thích một cách đơn giản.

Phí swap (hay rollover hoặc swap) là một thuật ngữ trong giới giao dịch tài chính chỉ về số tiền bạn phải trả/hoặc nhận khi giữ 1 lệnh qua đêm. Hay còn có thể được hiểu là chênh lệch lãi suất giữa 2 đồng tiền tệ được giao dịch.

Khi nhìn vào một lệnh giao dịch forex, trader vay một loại tiền tệ để mua loại đồng tiền khác. Tức mỗi loại tiền tệ sẽ có 1 mức lãi suất khác nhau (do ngân hàng trung ương nước đó ấn hành). Khi giao dịch được giữ qua đêm (với trader theo vị thế hay swing trader) thì các trader phải cân nhắc đến khoản tiền này cho sàn giao dịch.

Vậy tại sao có phí swap? Là do sự chênh lệch lãi suất giữa 2 loại tiền trong 1 cặp tỷ giá mà trader giao dịch. Đơn giản là bạn không trực tiếp sở hữu đồng tiền để giao dịch đó, mà phải “Vay mượn” để thực hiện vị thế. Ví dụ, nếu ta mua EURUSD, có nghĩa là ta đang dùng tiền vay USD để mua EUR. Thông qua việc làm này, trader trả lãi suất trên USD mình vay, và hưởng lãi suất trên EUR mà mình mua.

Nếu lãi suất của cặp tiền bạn mua cao hơn lãi suất của cặp tiền bạn bán thì bạn sẽ nhận được 1 khoản phí qua đêm, tùy theo quy định từng sàn. Nếu lãi suất của cặp tiền bạn mua thấp hơn lãi suất của cặp tiền bạn bán thì bạn sẽ phải trả lại cho sàn khoản phí đó.

Image result for eurusd forex

Giải thích một cách chi tiết cho anh em nào muốn hiểu sâu hơn phí swap là gì.

Phí swap là phí qua đêm mà trader phải trả hoặc được hưởng đối với một giao dịch khi giữ qua đêm. Sở dĩ có phí swap là do sự chênh lệch về lãi suất giữa hai loại tiền trong cặp tỷ giá mà trader giao dịch. Tiếp tục lấy ví dụ là cặp EURUSD, thì lãi suất của đồng EUR và đồng USD sẽ không có giá trị ngang nhau.

Xem thêm: Bật mí 8 nhân tố quan trọng ảnh hướng đến tỷ giá đối hoái

Như vậy, trong một số trường hợp trader phải trả phí qua đêm cho ngân hàng, nhưng trong các trường hợp khác ta lại được hưởng swap dương, tùy thuộc vào chênh lệch lãi suất của cặp tiền tệ (hay hàng hoá) mà trader giao dịch.

Tuy nhiên dù là phải trả swap hay được hưởng swap dương thì ta vẫn luôn phải trả thêm một khoản phụ phí cho sàn forex. Vì vậy mà tổng swap âm mà trader phải trả khi mua EURUSD chẳng hạn sẽ luôn cao hơn tổng swap dương mà trader được nhận khi bán EURUSD. phí swap là gì

Image result for swap forex

Trong giao dịch forex thì phí Swap là hoạt động kết hợp giữa sàn môi giới forex và ngân hàng (là đối tác của sàn giao dịch) để cân đối việc tính toán Swap cho nhà đầu tư. Vì vậy khi tính phí swap, trader luôn phải trả thêm một khoản phụ phí nhất định cho sàn, dù nó rất nhỏ.

Dưới đây là thông tin tham khảo 1 vài cặp tiền tệ có phí swap cao ngất ngưởng trong thị trường forex: AUD NZD, GBP CHF, USD CNH, USD RUB, USD MXN:

2. Ví dụ cụ thể cách tính phí qua đêm trong forex

Ví dụ như Trader có tài khoản là $1,000. Trader đó mua 1 lot AUDUSD.

Phí swap của cặp này đang là 3.11, tức là nếu mua cặp này giữ qua đêm thì trader sẽ được $3.11.

Tại sao điều này lại xảy ra? phí swap là gì

Vì khi mua 1 lot AUDUSD nghĩa là ta đang mua 100.00 AUD, với tỷ giá AUDUSD hiện tại đang là 0.8950 thì ta đang phải vay của ngân hàng là 89.50 USD. Khi lệnh này được giữ qua đêm, trader sẽ phải trả lãi số tiền vay 89.50 USD này. Tuy nhiên, đồng thời trader cũng đang gửi trong tài khoản 100.00 AUD, số tiền này thì ngân hàng đang phải trả lãi lại cho trader. Khi ta cộng 2 khoản 100.00 và 89.50 trên thì sẽ ra phí swap qua đêm là $3.11.

Tương tự luôn trong ví dụ bạn sẽ thấy nếu bạn bán cặp AUDUSD thì bạn sẽ phải trả phí nếu giữ lệnh qua đêm là -7.99$ phí swap là gì

So sánh giữa swap mua và bán của cùng cặp tiền AUDUSD như trên trader sẽ thấy phần mà mình nhận sẽ luôn nhỏ hơn phần mà mình phải trả nếu trader giữ qua đêm đồng thời hai lệnh đối nghịch nhau. Sự chênh lệch đó là do phụ phí mà sàn môi giới thu lại để bù đắp cho hoạt động môi giới của sàn.

3. Loại giao dịch nào thì có phí swap?

Bất cứ thị trường nào được giao dịch hai chiều có liên quan đến sự vay mượn thì đều phát sinh phí qua đêm. Vì vậy Swap tồn tại không chỉ đối với các cặp tiền tệ, mà nó có ở cả các sản phẩm CFD liên quan đến tiền tệ như kim loại, vàng, dầu, v.v… phí swap là gì

Ngoài ra Swap còn xuất hiện trong giao dịch CFD chứng khoán, chỉ số chứng khoán, v.v…

4. Tìm hiểu về thời gian tính phí swap

Thời gian để tính phí swap là vào khoảng nửa đêm.  Thời gian chính xác tùy theo quy định của từng sàn, nhưng thông thường rơi vào khoảng 22h:00 GMT đến 24h:00 GMT. Vì vậy nếu trader quan tâm nhiều đến phí swap khi giao dịch thì nên đọc trong quy định của sàn, hoặc nên hỏi nhân viên hỗ trợ nếu bạn dự định đầu tư dài hạn và nắm giữ lệnh qua nhiều ngày.

Tại sao chúng tôi lại khuyên bạn tìm hiểu điều này, vì lãi suất để tính phí swap không cố định giữa các sàn, mà thay đổi tùy theo chính sách của từng sàn để khuyến khích khách hàng. Nếu bạn đầu tư dài hạn theo biểu đồ Tuần, nắm giữ lệnh tính theo tuần hoặc tháng, thì bạn cần tính toán trước liệu tiền lợi nhuận có đủ bù đắp phí giữ lệnh qua đêm hay không.

Nếu sàn quy định thời gian chuyển tiếp để tính phí swap là 22:00 thì khi ta mở lệnh vào lúc 21:59 sẽ bị tính swap, còn mở lệnh lúc 22:01 sẽ ko bị tính swap. Trader nên ghi nhớ điều đó để căn giờ mở lệnh cho chuẩn.

Phí swap được tính cho tất cả 7 ngày trong tuần, nhưng vì hai ngày cuối tuần thị trường nghỉ không giao dịch nên swap của hai ngày này sẽ được cộng dồn vào ngày thứ tư tuần sau (đây là quy định quốc tế). Vì vậy nếu để ý, ta sẽ thấy vào ngày thứ Tư hàng tuần swap rất cao. Đấy là do cộng dồn cả 3 ngày: thứ Bảy, Chủ nhật và thứ Tư.

5. Kiểm tra phí swap bằng cách nào?

Hãy mở phần mềm MT4, hoặc MT5. phí swap là gì

Nhấp vào nút Market Watch ở góc trên bên trái màn hình, sau đó chọn một cặp tiền tệ bất kỳ và nhấn chuột phải. Tiếp tục chọn mục Specification. 

phí-swap-là-gì-1

Tại đây nó sẽ hiện ra thông số của Swap long và Swap short. Trong đó, Long hiểu là mua và Short hiểu là bán. Như vậy, bạn sẽ dễ dàng tìm thấy thông số chi phí giữ lệnh qua đêm cho giao dịch của mình.

phí-swap-là-gì-2

6. Hai cách tận dụng swap để trader tối ưu lợi thế

Nếu bạn đọc là 1 trader theo trường phái trading lướt sóng, hoặc scalping thì chắc sẽ chẳng cần quan tâm quá đến phí swap này, bởi các lệnh đều được thực hiện và đóng trong ngày. Tuy nhiên, nếu ta giao dịch theo trường phái dài hạn, hoặc position trading thì chắc chắn nên tận dụng phí swap triệt để vì bạn sẽ nắm giữ lệnh có khi tính bằng tháng.

Image result for swap forex

Trader đừng bỏ quên hoặc coi thường điều này, vì đôi khi rất nhiều cặp forex có phí swap rất cao. Tiêu biểu như là vàng hay 1 số cặp tiền tệ ngoại như EURZAR chẳng hạn. Phí swap có thể lên tới vài chục hoặc hàng trăm USD/1lot.  Đây là một khoản lãi đậm hoặc thất thoát khá lớn nếu các trader thiếu để ý những vấn đề này!

Các trader có thể lưu ý tận dụng điểm này, việc phí swap X3 vào ngày thứ 4  sẽ mang lại cho bạn 1 khoản kha khá nếu bạn trade các cặp tiền có swap dương, tuy nhiên, bạn cần nhớ các sàn giao dịch vào thời điểm mới mở cửa, mức spread sẽ vô cùng giãn (khoảng cách khá lớn) vì thế khi xác định để qua đêm hãy đặt hạn mức stop loss ra 1 chút để tránh bị quét lệnh khi thị trường biến động nhé!

Vì vậy nếu để ý tận dụng sẽ giúp trader tối ưu triệt để giao dịch của mình. Cụ thể:

  • Chọn trade các cặp tiền có swap dương
  • Tận dụng phí swap x3 vào ngày thứ Tư hàng tuần
  • Luôn xem mức phí swap phù hợp nếu bạn có ý định để lệnh qua đêm

Chúc các anh em trading thành công!

a, b Nguồn: Investopedia

Tổng hợp theo Vnrebates

Được viết bởi: Trung Luân
Risk Disclaimer: Bài viết thể hiện quan điểm và góc nhìn của cá nhân tác giả, chỉ có giá trị tham khảo về mặt thông tin, kiến thức và không có giá trị pháp lý về khuyến nghị đầu tư hay thay thế cho việc tư vấn tài chính nào tương đương. Bài viết không đảm bảo bất kỳ khoản lợi nhuận nào hay giảm thiểu rủi ro đầu tư nào cho chính độc giả. VnRebates không chịu trách nhiệm hay liên quan đến khoản đầu tư của độc giả khi sử dụng thông tin từ bài viết này. Bản quyền thuộc về đóng góp của tác giả.


Giúp chúng tôi đánh giá nội dung của bài viết
Broker
Rebates/lot