Một tháng trở lại đây, báo chí đã đưa rất nhiều tin tức về sàn giao dịch Coolcat có dấu hiệu lừa đảo chiếm đoạt tài sản sau khi gần 700 đơn khiếu nại sàn này đã được CA. TP Hồ Chí Minh tiếp nhận. Các nạn nhân chủ yếu tập trung ở khu vực phía Nam, với số tiền bị chiếm đoạt mỗi người từ vài chục triệu, vài trăm triệu hoặc thậm chí lên tới cả tỷ đồng. Tới thời điểm hiện tại, tổng cộng số tiền khiếu nại đã lên tới gần 200 tỷ đồng.
Logo của sàn giao dịch Coolcat
Sàn Coolcat là gì? Sàn Coolcat đã giới thiệu về mình như thế nào?
Theo giới thiệu trên website của sàn này tại https://www.coolcatpro.com, Coolcat đã hoạt động được 5 năm với hơn 6 triệu thành viên trên toàn thế giới. Ngoài ra, website còn chỉ rõ về những tổ chức “khai sinh” ra sàn, mã số kinh doanh tại nước ngoài… Tất cả đều được trình bày cụ thể nhằm củng cố niềm tin của những người đã là thành viên của sàn, cũng như những người đang tìm hiểu để gia nhập sàn.
Coolcat được phát hành dưới dạng một ứng dụng để sử dụng trên điện thoại hoặc máy tính, tuy nhiên lại không tải được từ App Store hay CH Play mà chỉ có thể tải từ link giới thiệu của một người khác. Thực tế, nếu cẩn trọng nghiên cứu, nhà đầu tư hoàn toàn có thể đặt câu hỏi về việc lưu hành không chính thức này là một dấu hiệu của sự không minh bạch, cho thấy sàn có thể đã vi phạm quy định phát hành, hoặc sàn không có ý định phát triển lớn hơn trong tương lai.
Cách thức hoạt động của sàn giao dịch Coolcat
Các bước để đăng ký vô cùng đơn giản và được hướng dẫn chi tiết trên website của Coolcat. Sau khi nhận được link giới thiệu, nhà đầu tư sẽ đăng ký, khai báo thông tin cá nhân, sau đó tạo tài khoản đăng nhập, và nạp tiền vào sàn để bắt đầu giao dịch.
Theo giới thiệu của Coolcat, sàn không chỉ đem lại lợi nhuận cao, mà còn đặc biệt duy nhất chỉ có ở sàn Coolcat, đó là nhà đầu tư sẽ được bảo hiểm 100% các khoản lỗ nếu có trong trường hợp thua. Trong bối cảnh hiện nay, khi lãi suất gửi tiết kiệm tại các ngân hàng đang rất thấp, việc có một sàn giao dịch đảm bảo “bao lỗ”, không có rủi ro, lại có lãi suất gấp vài lần gửi tiết kiệm tại ngân hàng, thì đây quả là một miếng bánh thơm ngon cho rất người.
Sau khi nạp tiền vào tài khoản, nhà đầu tư sẽ bắt đầu chơi bằng cách dự đoán việc lên hay xuống của giá vàng (ký hiệu là XAU), giá bitcoin, giá USD. Sau khi lựa chọn, kết quả sẽ được công bố sau 30 giây. Nếu thắng, nhà đầu tư nhận được 73% giá trị của lần dự đoán đó. Nếu thua sẽ mất 100% tiền cược. Nếu nhà đầu tư nào có 6 lần thua liên tiếp thì “chuyên gia” của sàn sẽ tự động giúp chơi ván thứ 7 và xác suất thắng là 99%. Do giá trị tăng lên ở mỗi lần dự đoán, vì vậy việc thắng ở ván thứ 7 được quảng cáo rằng sẽ lấy lại toàn bộ khoản lỗ ở 6 ván phía trước. Còn nếu rơi vào trường hợp 1% còn lại, khi “chuyên gia” của sàn thua ở ván thứ 7, thì nhà đầu tư sẽ được bên bảo hiểm chi trả lại toàn bộ số tiền đã mất trong 7 ván vừa rồi. Như vậy, có thể thấy, dù trong hoàn cảnh nào, nhà đầu tư cũng không hề thiệt hại, mà chỉ lãi ít hay lãi nhiều.
Để được bảo hiểm, nhà đầu tư sẽ phải mua các gói với mức phí từ 1,3 triệu tới 201 triệu đồng, tương ứng với mức lãi nhận được hàng ngày từ 60,000đ cho tới 10 triệu đồng. Theo ghi nhận từ những đơn khiếu nại, các nhà đầu tư mới bắt đầu chỉ tham gia các gói bảo hiểm giá trị nhỏ nhất. Tuy nhiên, sau một vài ngày chơi và choáng ngợp bởi số lãi thu về, nhiều nhà đầu tư đã không ngần ngại mạnh tay mua các gói bảo hiểm giá trị lớn nhất, với hi vọng tiếp tục thu về các khoản lãi “trong mơ”.
Các gói bảo hiểm được chào mời trên app Coolcat
Và tới đây sẽ có nhiều người đặt câu hỏi, vậy CoolCat lấy tiền ở đâu để trả bảo hiểm vốn cho nhà đầu tư? Để trả lời cho những ai còn “lăn tăn” về độ tin cậy của sàn, Coolcat đã đăng tải trên trang web của mình về cơ chế hoạt động của sàn, rằng số tiền bảo hiểm chi trả được lấy từ 27% còn lại ở mỗi lần dự đoán sau khi đã trừ đi 73% lãi trả cho nhà đầu tư. Sự giải thích rõ ràng này của Coolcat càng làm tăng tính có-vẻ-minh-bạch của sàn.
Thu hút các nhà đầu tư bằng nhiều cách khác nhau
Người giao dịch sàn Coolcat cho biết trước khi xảy ra việc sàn đột nhiên không truy cập được, tiền lãi trả về cho nhà đầu tư rất đều đặn không quá 24h kể từ khi gửi yêu cầu. Ngoài ra, sàn còn đưa ra mức thưởng hoa hồng rất hấp dẫn nếu nhà đầu tư giới thiệu được người mới tham gia vào sàn.
Chính sách thưởng hoa hồng cho người giới thiệu của sàn giao dịch Coolcat (Nguồn: Facebook Coolcat)
Nhằm tiếp cận rộng rãi hơn tới các nhà đầu tư, Coolcat thành lập nhiều hội nhóm trên các mạng xã hội như facebook, zalo, youtube …., chia sẻ hàng ngày hàng giờ về những lợi ích khi tham gia sàn. Ngoài ra, thời điểm đầu năm 2021, sàn giao dịch Coolcat đã tổ chức nhiều sự kiện hoành tráng, được quảng cáo rầm rộ để thu hút sự chý ý của các nhà đầu tư.
Những sự kiện hoành tráng được sàn giao dịch Coolcat tổ chức (Nguồn: Facebook Coolcat)
Và “trái đắng”….
Hồ sơ khiếu nại sàn giao dịch Coolcat (nguồn: vtn.vn)
Tới ngày 16/4, bỗng nhiên hệ thống không thể truy cập được, và sau vài ngày tình trạng này tiếp diễn, các số liên lạc của quản trị sàn giao dịch Coolcat thì không thể liên lạc được, nhà đầu tư bắt đầu tá hoả nhận ra rằng mình rất có thể đã bị lừa… Vô cùng hoảng sợ, họ đã tập hợp và nộp đơn khiếu nại lên Công An Thành phố, với hi vọng sẽ lấy lại được số tiền đã nộp vào sàn, hoặc một phần trong số đó. Nóng ruột hơn cả chắc hẳn là những người đã đi vay mượn để có thêm tiền nạp vào sàn.
Cho tới thời điểm này là 1 tháng sau khi sự việc xảy ra, các đơn khiếu nại vẫn tiếp tục được gửi về. Phía Công an cũng đang tiếp tục điều tra sự việc và cũng chưa biết tới khi nào các nhà đầu tư sẽ được nhận lại các khoản tiền của mình.
Việc kinh doanh ngoại hối, tiền ảo chưa được thừa nhận tại Việt Nam. Điều này cũng đồng nghĩa rằng khung pháp lý để bảo vệ các nhà đầu tư trong trường hợp này là rất hạn chế. Đây cũng là điều mà các nhà đầu tư phải nhận thức rõ khi chấp nhận tham gia vào các loại thị trường này.
Thay vì đợi chờ khung pháp lý được ban hành, bản thân mỗi người nên tự trang bị cho mình các kiến thức cơ bản về đầu tư tài chính, về cơ chế hoạt động của các sàn, về độ tin cậy của các sàn thông qua các phương pháp kiểm tra khác nhau, và trên tất cả đó là một chân lý rằng đầu tư luôn bao gồm rủi ro, và lợi nhuận tỷ lệ thuận với độ rủi ro. Vì vậy, nếu ai đó quảng cáo rằng họ bảo hiểm 100% các khoản rủi ro cho bạn thì hãy chắc chắn rằng điều đó là không thể!