Đọc thêm: Top 10 sàn Forex tốt nhất thế giới
Tại sao việc kiểm tra giấy phép sàn Forex rất quan trọng?
Việc kiểm tra giấy phép sàn forex rất quan trọng vì những lý do sau:
- Để đảm bảo sàn forex bạn muốn giao dịch được sự quản lý của những tổ chức uy tín, vì trên thực tế có một số sàn Forex giả mạo sử dụng thông tin giấy phép không hề có thật, hoặc một số công ty môi giới dù đã xin giấy phép từ các tổ chức quản lý, nhưng sau đó họ vẫn gian lận và bị tước giấy phép.
Ví dụ như trường hợp của các nhà môi giới Algo Trade, First BTC FX, IPO Experts, EDR Financial Limited… đã được chính SySEC – một tổ chức quản lý uy tín hàng đầu, cảnh báo về việc lừa đảo, và ít nhất 1 trong số các sàn này còn giả mạo giấy phép của SySEC.
- Bạn sẽ có thể nắm đầy đủ thông tin, cách thức liên lạc và địa chỉ của sàn giao dịch forex để đề phòng khi bạn muốn khiếu nại.
- Dễ dàng tra cứu được những thông tin chính xác như: số lượng khách hàng giao dịch, khối lượng giao dịch,… để thuận lợi hơn trong việc giao dịch trên sàn forex.
Đọc thêm: Cách chọn broker Forex uy tín và tránh Scam
Độ uy tín của các cơ quan quản lý và cấp giấy phép broker Forex
Theo trang Forexbrokers, các cơ quan quản lý có thể được chia thành ba loại : Cấp 1 (Độ tin cậy cao), Cấp 2 (độ tin cậy trung bình), cấp 3 (độ tin cậy thấp).
Cơ quan quản lý cấp 1 (độ tin cậy cao):
- Ủy ban Chứng khoán & Đầu tư Úc (ASIC) – Úc
- Tổ chức quản lý ngành đầu tư Canada (IIROC) – Canada
- Ủy ban Chứng khoán Tương lai (SFC) – Hồng Kông
- Ngân hàng Trung ương Ireland (CBI) – Ireland
- Cơ quan Dịch vụ Tài chính Nhật Bản (JFSA) – Nhật Bản
- Cơ quan tiền tệ Singapore (MAS) – Singapore
- Cơ quan thị trường tài chính (FMA) – New Zealand
- Cơ quan giám sát thị trường tài chính Thụy Sĩ (FINMA) – Thụy Sĩ
- Cơ quan quản lý tài chính (FCA) – Vương quốc Anh (UK)
- Ủy ban giao dịch hàng hóa tương lai (CFTC) – Hoa Kỳ
Cơ quan quản lý cấp 2 (độ tin cậy trung bình):
- Ủy ban Điều tiết Ngân hàng Trung Quốc (CBRC) – Trung Quốc
- Ủy ban Chứng khoán & Giao dịch Síp (CySEC) – Síp
- Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Ấn Độ – Ấn Độ
- Cơ quan Chứng khoán Israel (ISA) – Israel
- Ngân hàng Trung ương Nga (CBR) – Nga
- Cơ quan quản lý ngành tài chính (FSCA) – Nam Phi
- Ủy ban Chứng khoán và Hối đoái (Thái Lan) – Thái Lan
- Cơ quan Dịch vụ Tài chính Dubai (DFSA) – Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất
Cơ quan quản lý cấp 3 (Độ tin cậy thấp):
- Ủy ban Chứng khoán Bahamas (SCB) – Bahamas
- Ủy ban Dịch vụ Tài chính Quốc tế (IFSC) – Belize
- Cơ quan tiền tệ Bermuda (BMA) – Bermuda
- Ủy ban Dịch vụ Tài chính BVI (FSC) – British Virgin Islands
- Cơ quan tiền tệ Quần đảo Cayman (CIMA) – Quần đảo Cayman
- Ủy ban Dịch vụ Tài chính (FSC) của Mauritius – Mauritius
- Ủy ban Dịch vụ Tài chính Vanuatu (VFSC) – Vanuatu
Xem thêm: Danh sách sàn Forex có giấy phép và hoàn phí tại Việt Nam
Độ uy tín của các cơ quan quản lý và cấp giấy phép broker Forex (Nguồn: Internet)
Quy trình chung để kiểm tra giấy phép sàn Forex
Để có thể kiểm tra giấy phép của sàn Forex bất kỳ thì các bạn có thể làm theo các bước sau đây:
Bước 1: Tìm số đăng ký giấy phép trên website của sàn
Bất kỳ nhà môi giới được quản lý nào cũng phải nêu rõ giấy phép của họ trên trang web. Hoặc nếu các bạn không tìm thấy thông tin về giấy phép trên website thì chỉ cần liên hệ số hotline hoặc email của sàn để được cung cấp thông tin chính xác nhất. Các bạn nên lấy thông tin về cơ quan quản lý đã cấp giấy phép (thường là quốc gia đăng ký công ty) và số của nó.
Bước 2: Tìm trang web của cơ quan quản lý cấp phép
Trên thực tế, những thông tin về giấy phép bạn có thể tìm thấy trên website có thể bị làm giả. Do vậy, hãy truy cập vào trang web của các cơ quan quản lý để “double check” xem giấy phép của sàn có uy tín không.
Dưới đây là danh sách các trang web của các cơ quan quản lý phổ biến nhất:
- FCA (Vương quốc Anh): https://register.fca.org.uk/s/
- CySEC (Síp): https://www.cysec.gov.cy/en-GB/entities/investment-firms/cypriot/
- ASIC (Úc): https://connectonline.asic.gov.au/RegistrySearch/faces/landing/SearchRegisters.jspx?_adf.ctrl-state=90rt0tue_4
- Các cơ quan quản lý châu Âu khác: https://www.esma.europa.eu/investment-firms
Bước 3: Tìm kiếm tên công ty hoặc nhập mã số đăng ký giấy phép của sàn
Các bạn sẽ vào trang web của các cơ quan quản lý đó, nhập vào ô tìm kiếm tên của sàn hoặc công ty để tìm kiếm thông tin. Nếu có thông tin hiển thị thì giấy phép đó được cấp phép còn nếu không thì chứng tỏ giấy phép đó có thể bị giả mạo.
Ví dụ: Để kiểm tra giấy phép sàn XTB trên trang web của FCA, bạn có thể nhập tên XTB hoặc số đăng ký của sàn là 522157 vào ô “Enter a name or reference number”. Kết quả sẽ hiển thị như sau:
Cách kiểm tra giấy phép sàn Forex (Nguồn: Forexev)
Kết quả:
- Có một công ty có giấy phép thật.
- Có một công ty khác hoạt động bất hợp pháp và mạo danh được FCA quản lý.
Bước 4: Kiểm tra thông tin sàn cẩn thận để tránh giả mạo
Để chắc chắn sàn Forex mà bạn đang tìm hiểu có uy tín không thì hãy kiểm tra lần cuối dựa trên những thông tin được cung cấp như trang web, địa chỉ trụ sở,… Nếu có bất cứ thông tin nào không khớp thì chứng tỏ sàn đó không minh bạch và không tốt để đầu tư.
Kiểm tra thông tin sàn cẩn thận để tránh giả mạo (Nguồn: Forexrev)
Có thể bạn quan tâm:
- Top 10 sàn Forex Bonus tiền thưởng không ký quỹ
- Top 6 sàn Forex rút tiền nhanh nhất hiện nay
Cách kiểm tra giấy phép sàn Forex chi tiết
Để giúp các bạn hình dung chi tiết hơn về các bước kiểm tra giấy phép sàn Forex của các cơ quan khác nhau thì VnRebates sẽ trình bày cụ thể hơn như sau.
Cách kiểm tra giấy phép FCA ở Vương quốc Anh
FCA (Financial Conduct Authority) ở Vương quốc Anh được coi là một trong những cơ quan quản lý sàn ngoại hối và các tổ chức tài chính khác tốt nhất thế giới. Tất cả các Forex broker do FCA quản lý sẽ được cấp một số đăng ký FCA hợp lệ và duy nhất.
Trader có thể xác minh tính hợp pháp của các sàn FX đã đăng ký FCA bằng các bước sau.
Bước 1: Các bạn truy cập vào trang chủ của FCA với đường dẫn https://register.fca.org.uk/s/ để tra cứu giấy phép.
Bước 2: Nhập tên sàn cần tra cứu vào ô “Enter a name or reference number” và chọn “Firm” (công ty), sau đó nhấn chọn “Search”.
Bước 3: Trên màn hình chính sẽ hiển thị các kết quả trùng khớp với sàn các bạn nhập vào. Tuy nhiên, FCA sẽ cảnh báo những sàn nào có dấu hiệu lừa đảo để trader biết và tránh những sàn đó.
Ngoài ra, khi nhập đúng số đăng ký sàn cung cấp thì kết quả sẽ hiển thị chính xác hơn. Nếu không có thông tin nào trùng khớp thì có thể sàn bạn đang kiểm tra có dấu hiệu không minh bạch.
Xem thêm: Top 10 sàn forex uy tín nhất do FCA quản lý
Cách check giấy phép NFA tại Hoa Kỳ (USA)
NFA (National Futures Association) là tổ chức tự quản thuộc Mỹ. Tổ chức này chịu trách nhiệm quản lý các hoạt động trong lĩnh vực công nghiệp, hay các giao dịch có kỳ hạn, hoạt động ngoại hối và các cổ phiếu chưa niêm yết.
Bước 1: Truy cập vào trang chủ của NFA bằng đường link: https://www.nfa.futures.org/basicnet/ để tra cứu giấy phép.
Bước 2: Ở phần Basic các bạn cần chọn Film sau đó nhập tên sàn cần tra cứu vào ô và ấn SEARCH.
Bước 3: Trên màn hình sẽ tự động hiện ra kết quả trùng khớp với sàn mà bạn tìm kiếm.
Xem thêm:
Cách kiểm tra giấy phép CFTC tại Hoa Kỳ (USA)
Bước 1: Truy cập trang chủ của CFTC bằng đường dẫn https://www.cftc.gov/.
Bước 2: Ấn vào thanh tìm kiếm ở góc phải màn hình rồi nhập thông tin của công ty môi giới mà bạn muốn tìm kiếm.
Cách kiểm tra giấy phép ASIC tại Úc
ASIC – Australian Securities & Investments Commission (Uỷ ban Chứng khoán & Đầu tư Úc) cũng là một trong các giấy phép uy tín hàng đầu trong ngành. Bởi vì ASIC có sự kiểm soát chặt chẽ các broker forex đang hoạt động dưới sự quản lý của họ và các quỹ của nhà giao dịch/nhà đầu tư sẽ được bảo vệ chặt chẽ nhờ có chương trình bảo hiểm.
Bước 1: Để có thể truy cập vào trang chủ của ASIC các bạn có thể truy cập vào đường link: https://connectonline.asic.gov.au/RegistrySearch/faces/landing/SearchRegisters.jspx?_adf.ctrl-state=zi2ddxwyv_90 để tra cứu giấy phép.
Bước 2: Các bạn click chuột vào ô Within và chọn Organisation and Business Names (Tên tổ chức và doanh nghiệp) sau đó ở ô For các bạn nhập tên sàn mà các bạn cần tra cứu.
Bước 3: Trên màn hình chính sẽ hiện ra các kết quả trùng khớp với sàn mà bạn nhập vào.
Cách kiểm tra giấy phép CySEC ở Síp
Giấy phép CySEC – Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Cộng hòa Síp cũng là một giấy phép quan trọng và phổ biến trong ngành Forex. Dưới đây là các bước để kiểm tra giấy phép của một nhà môi giới được cấp phép tại cơ quan này.
Bước 1: Bạn có thể vào trang chủ của CySEC tại đây https://www.cysec.gov.cy/en-GB/entities/investment-firms/cypriot/.
Bước 2: Các bạn nhập tên sàn mà các bạn cần tra cứu vào ô Search.
Bước 3: Hệ thống tìm kiếm sẽ hiện kết quả, sau đó các bạn chọn đúng tên sàn cần xác thực và ấn Enter. Nếu kết quả hiện thì đồng nghĩa với việc sàn đã được cấp phép.
Cách check giấy phép MFSA ở Malta
Ủy ban Dịch vụ và Tài chính Malta (MFSA) cũng là một trong những giấy phép hàng đầu trong ngành Forex. Để kiểm tra thông tin giấy phép này của các sàn giao dịch, các bạn có thể thực hiện qua các bước sau:
Bước 1: Các bạn ấn vào https://www.mfsa.mt/financial-services-register/ để có thể check giấy phép MFSA ở Malta.
Bước 2: Các bạn cần ấn vào hình kính lúp ở góc phải màn hình và sẽ hiện ra một ô tìm kiếm, tiếp sau đó các bạn chỉ cần nhập tên sàn mà các bạn cần tra cứu và sau đó ấn phím Enter.
Bước 3: Màn hình sẽ hiện ra thông tin về sàn mà bạn vừa tìm kiếm
Cách kiểm tra giấy phép IFSC ở Belize
IFSC là tên viết tắt của Ủy ban Dịch vụ tài chính quốc tế (The International Financial Services Commission), sẽ chịu trách nhiệm cấp phép, quản lý hoạt động và giám sát các công ty tham gia trong lĩnh vực cung cấp, thực hiện các dịch vụ tài chính quốc tế trong và ngoài khu vực Belize.
Dưới đây là các bước kiểm tra giấy phép IFSC:
Bước 1: Truy cập vào trang chủ IFSC tại đây https://www.ifsc.gov.bz/license-verification/.
Bước 2: Nhập thông tin tên công ty vào ô ” Search Text”, sau đó nhấn Enter để chờ kết quả kiểm tra thông tin.
Bước 3: Trên màn hình sẽ hiển thị thông tin về sàn mà bạn cần tra cứu.
Cách kiểm tra giấy phép SFC của Hồng Kông
SFC là một giấy phép được cấp bởi một cơ quan quản lý tài chính tại Hồng Kông. Các bạn có thể xác thực xem một sàn giao dịch có giấy phép của tổ chức này hay không thông qua các bước sau:
Bước 1: Để bắt đầu kiểm tra giấy phép SFC của Hồng Kông, các bạn truy cập vào đường dẫn sau https://www.sfc.hk/en/.
Bước 2: Để tìm kiếm thông tin về sàn cần check thì các bạn Ấn vào chữ Search ở góc phải màn hình và sau đó nhập tên sàn.
Bước 3: Trên màn hình sẽ hiện ra những thông tin quan trọng về sàn mà bạn tìm kiếm.
Cách check giấy phép JFSA của Nhật Bản
JFSA là một cơ quản quản lý đến từ châu Á, cụ thể là Nhật Bản. Đây cũng là một trong những giấy phép phổ biến trong ngành và thể hiện được mức độ uy tín của các broker.
Để kiểm tra thông tin giấy phép JFSA các bạn làm như sau:
Bước 1: Ấn vào https://www.fsa.go.jp/en/?fbclid=IwAR0zGIBeBbbrGyR-yh4a4cZFVcIr5mBR6Rg03S7jyMjFljasQfxxeVDWmqI để vào trang chủ JFSA
Bước 2: Di con trỏ chuột lên góc phải của màn hình, ấn vào thanh tìm kiếm và nhập tên sàn mà bạn muốn tìm kiếm rồi sau đó ấn Search.
Bước 3: Trên màn hình sẽ hiện ra thông tin về sàn giao dịch mà bạn muốn tìm kiếm.
Đọc thêm:
- Top 10 sàn copy trade uy tín, nên đầu tư
- Top 5 sàn Forex có spread thấp nhất
Một số công cụ miễn phí để check sàn Forex có uy tín không
Bên cạnh việc kiểm tra giấy phép sàn giao dịch Forex để xác định sàn có uy tín không thì VnRebates sẽ gợi ý một số công cụ miễn phí để giúp các bạn check sàn Forex có tốt để đầu tư không.
Check năm thành lập sàn Forex bằng WHOIS
Năm thành lập là một trong những yếu tố để chọn sàn ngoại hối uy tín. Có hàng trăm sàn Forex khác nhau được thành lập mỗi năm nên sự đào thải của thị trường Ngoại hối là rất lớn. Do đó, những sàn giao dịch có thời gian hoạt động lâu dài là một minh chứng rõ ràng cho sự uy tín của nó.
WHOIS là một trong những website giúp bạn kiểm tra thời gian thành lập của sàn miễn phí. Các bước kiểm tra đơn giản như sau:
- Bước 1: Truy cập đường dẫn https://who.is/ hoặc tìm kiếm trên Google từ khóa Whois.
- Bước 2: Nhập tên miền website của sàn Forex và ô Domain Names or IP addresses.
- Bước 3: Kiểm tra thông tin năm thành lập tại mục Registered On.
- Bước 4: Kiểm tra chéo với thông tin được công bố của sàn.
VnRebates sẽ minh họa các bước thực hiện với sàn Exness như sau:
- Bước 1: Truy cập đường dẫn https://who.is.
- Bước 2: Nhập tên miền exness.com.
- Bước 3: Kiểm tra năm thành lập tại mục Registered On. Tên miền của sàn Exness được đăng ký vào 26/08/2008.
- Bước 4: Kiểm tra chéo thông tin.
Check review của người dùng bằng Trustpilot
Trustpilot là trang web nơi người dùng có thể để lại đánh giá hoặc đọc nhận xét của những người dùng khác về doanh nghiệp, tổ chức,… Cách thức xem review của người dùng trên website này rất đơn giản. Cụ thể:
- Bước 1: Tìm kiếm từ khóa TrustPilot trên Google hoặc truy cập đường dẫn https://www.trustpilot.com/.
- Bước 2: Nhập tên công ty bạn muốn đọc review.
- Bước 3: Xem thử sàn Forex đã được xác minh chưa.
- Bước 4: Sau đó, bạn có thể đánh giá sàn dựa trên các review được để lại. Trang web này sử dụng thang điểm từ 1-5, điểm 5 tương đương với “Xuất sắc”, trong khi 1 cho biết trải nghiệm “Tồi”. Lưu ý, bạn cần phải xem xét số lượng người review. Ví dụ, chỉ có khoảng 100 người đánh giá 5 sao thì chưa đủ minh chứng để kết luận sàn Forex đó có uy tín không.
- Bước 5: Đọc thêm các đánh giá 5 sao để biết sàn có những ưu điểm gì và đọc đánh giá 1 sao để biết sàn có hạn chế gì. Ngoài ra, bạn hãy chú ý đến cách bộ phận chăm sóc khách sàn của sàn xử lý những đánh giá này.
Tuy vậy, bạn cần phải lưu ý một số điểm sau để nhận biết các review giả trên Trustpilot cũng như các nền tảng đánh giá khác.
- Kiểm tra số lượng bài review được đăng trong một khoảng thời gian ngắn. Đặc biệt, nếu đó là những nhận xét tích cực hoặc tiêu cực liên tiếp. Đây có thể là dấu hiệu cho thấy có thể là một nhóm người đang đăng các bài review giả mạo.
- Kiểm tra ngữ pháp, chính tả và cách hành văn. Đôi khi một số công ty sử dụng công nghệ AI để rút ngắn thời gian nên bạn có thể dễ dàng đánh giá một bài review có phải là giả mạo hay không dựa trên cách viết của bài đánh giá đó.
- Kiểm tra hồ sơ của người dùng. Các bài nhận xét được đăng bởi một tài khoản đáng ngờ có thể giúp bạn biết liệu họ có phải người đánh giá thực sự không. Các tài khoản giả mạo có một số điểm chung như không có tên hoặc ảnh hồ sơ, hầu hết thời gian họ chỉ để lại đánh giá cho một công ty hoặc một sản phẩm cụ thể.
Check lưu lượng truy cập của sàn giao dịch bằng Similarweb
Các bạn có thể sử dụng similarweb để kiểm tra số lượng người dùng truy cập vào sàn FX. Đây là trang web giúp bạn biết được tổng số người truy cập trên toàn cầu hoặc theo từng quốc gia cụ thể.
Các bạn thực hiện các bước sau:
- Bước 1: Tìm kiếm từ khóa similarweb trên Google. Sau đó, bạn truy cập vào Google Chrome.
- Bước 2: Cài đặt Extensions Similarweb về máy.
- Bước 3: Mở trang chủ của sàn Forex bạn muốn kiểm tra.
- Bước 4: Bật extension Similarweb để xem lưu lượng truy cập.
Lưu ý là Similarweb sẽ không thể hiện được chính xác số lượng khách hàng của mỗi broker.
Một số câu hỏi thường gặp
Sàn forex có các giấy phép như trên có được coi là uy tín?
Các sàn forex uy tín hiện nay thường có ít nhất một trong những giấy phép kể trên. Tuy nhiên, để có thể chắc chắn, chúng ta nên đọc rõ xem trong giấy phép đó thì sàn forex được làm gì và không được làm gì. Hiện tại có một số ít sàn forex mượn giấy phép làm cái cớ và thực hiện quá phép mà mình được cấp.
Sàn FX không sở hữu một trong những giấy phép trên thì có sao không?
Nếu sàn không có giấy phép thì các bạn có thể kiểm tra các tiêu chí đánh giá sàn Forex khác như thời gian thành lập, nền tảng trading, phương thức nạp rút tiền, phí giao dịch,… Tuy vậy, giấy phép vẫn là tiêu chí khá quan trọng, các bạn cần lưu ý.
Kết Luận
Trên đây, VnRebates đã cung cấp cho các bạn những thông tin về cách kiểm tra giấy phép sàn Forex chi tiết nhất. Việc chọn được sàn Forex uy tín là bước cực kỳ quan trọng trong quá trình đầu tư của các trader. Vậy nên, hy vọng bài viết trên đã hữu ích với các bạn. Theo dõi VnRebates để cập nhật thêm những kiến thức tài chính mới nhất nhé!
VnRebates- Hoàn tiền mọi giao dịch tài chính