Trade quỹ là gì? Ưu nhược điểm và những ai nên trade quỹ

VNREBATES
20.09.2022, 16:21 18 phút đọc

Đa số anh em khi bước chân vào thị trường không phải ai cũng có nguồn vốn đủ lớn để có thể thực sự biến trading thành nghề và sống với nó. Rất nhiều anh em vì vốn ít mà sẽ liều mình giao dịch với rủi ro lớn với mong muốn kiếm được số tiền thỏa đáng với công sức bỏ ra và nhanh chóng cháy tài khoản. Nếu anh em cũng gặp phải vấn đề tương tự thì đừng lo lắng, việc trade quỹ sẽ giúp anh em giải quyết vấn đề vốn với một khoản chi phí hợp lý. Anh em cùng mình tìm hiểu trong bài viết hôm nay nhé.

Trade quỹ là viêc chúng ta bằng nhiều cách sẽ được các quỹ cấp vốn để giao dịch và phân chia lợi nhuận với quỹ, thông thường tỷ lệ phân chia phần lớn lợi nhuận kiếm được sẽ thuộc về trader. Thời đại internet toàn cầu, anh em hoàn toàn có thể tiếp cận quỹ một cách dễ dàng qua mạng mà không phải đến tận nơi hay đi làm hàng ngày như lúc xưa. Đây có thể sẽ là một con đường tốt trên hành trình xây dựng sự nghiệp trading của mình mà anh em không nên bỏ qua.

Xem thêm:

#Kiến_thức_phục_vụ_NGHỀ_Trading

1. Quỹ cấp vốn Forex là gì?

trade quỹ

Trade quỹ là hình thức giao dịch phù hợp cho anh em ít vốn

Quỹ cấp vốn forex là một tổ chức sở hữu nguồn tiền lớn từ các nhà đầu tư, nhà băng hoặc đôi khi là của chính họ. Các quỹ tận dụng sức mạnh công nghệ để chiêu mộ những trader có thực lực từ khắp nơi trên thế giới và mượn kỹ năng giao dịch của những trader này để gia tăng khoản vốn họ đang sở hữu một cách an toàn nhất.

Anh em hãy chú ý vào cụm từ an toàn nhất, tức là không phải anh em chỉ cần đăng ký là sẽ có được vốn và giao dịch kiếm lời. Thay vào đó, thông thường anh em sẽ phải bỏ ra một khoản phí đảm bảo để có cơ hội chứng minh thực lực bản thân với quỹ. Tuy nhiên anh em đừng vội lo lắng về khoản phí, thường nó rất hợp lý, chỉ bằng 1/10 so với số vốn mà anh em sẽ được sử dụng.

Các quỹ sẽ cung cấp nhiều lựa chọn để anh em tham gia vào trade quỹ, đa số các lựa chọn này đều tốn phí và lựa chọn càng dễ để tham gia vào quỹ như cấp tài khoản trực tiếp thì mức phí sẽ cao và không được hoàn phí. Ngược lại là các lựa chọn có thử thách trader thì khoản phí tham gia sẽ thấp và anh em sẽ được hoàn lại 100% nếu vượt qua các thử thách của họ.

Nhìn chung, trade quỹ là một cơ hội để anh em phát triển sự nghiệp, tuy nhiên không phải ai cũng có thể nhận được quỹ, hai yếu tố tiên quyết là tiền và kỹ năng. Chi tiết nó như thế nào anh em cùng mình tìm hiểu tiếp nhé.

Đọc thêm:

2. Lợi ích của việc trade quỹ

Trade quỹ không chỉ là vấn đề về vốn mà nó còn khắc phục được những điểm yếu chí mạng của trader là tâm lý giao dịch và kỷ luật bởi những luật mà quỹ đặt ra cho anh em.

*Lưu ý: những ví dụ trong bài viết này sẽ được tham khảo từ quỹ My Forex Funds và không đại diện cho toàn bộ các quỹ trên thị trường. Vì tính cạnh tranh nên các quỹ khác cũng sẽ có các lựa chọn tương tự và các ví dụ không mang tính gợi ý lựa chọn, anh em cần cân nhắc trước khi đưa ra quyết định.

  • Lợi ích về vốn: so với một khoản tiền nhỏ anh em bỏ ra anh em sẽ được cấp hàng ngàn đô để giao dịch kiếm lời và tỷ lệ chia lợi nhuận với quỹ cũng rất hấp dẫn, thông thường các quỹ sẽ cạnh tranh với nhau ở mức chia sẻ có thể lên tới 90%.
trade quỹ

Trade quỹ MFF và nhận về 85% lợi nhuận kiếm được

Các quỹ thường cũng sẽ có chương trình tăng trưởng định kỳ cho những trader có hiệu suất giao dịch ổn định, số vốn tối đa anh em có thể nắm có thể lên tới hàng triệu đô. Lúc này chỉ cần một vài phần trăm hàng tháng thì anh em cũng đã kiếm đươc một khoản rất lớn rồi. Chỉ cần anh em kiên nhẫn và giao dịch thật kỷ luật để có thể chạm tới cột mốc này.

  • Lợi ích về sự kỷ luật: các quỹ thường đưa ra các luật lệ khá chặt như daily drawdown không quá 5% và max drawdown không quá 10% để hạn chế việc anh em giao dịch quá nhiều và bảo toàn số vốn của họ. Đây cũng chính là một phễu lọc ra các trader không có kỹ năng và sự kỷ luật. Nếu anh em giao dịch cẩu thả thì chính tiền phí của anh em sẽ giúp quỹ giàu lên thay vì đạt được mục đích là tận dụng nguồn vốn của họ để kiếm tiền cho cả hai.
trade quỹ

Những tiêu chuẩn quản lý vốn chặt chẽ khi trade quỹ

Anh em có thể thấy phía trên, với quỹ My Forex Fund anh em sẽ phải giao dịch tối thiểu 5 ngày (minimum trading days), mục đích là giúp anh em phân bổ mục tiêu ra và không all in, vì cho dù all in qua được thì cũng phải đủ số ngày tối thiểu. Mức lỗ hàng ngày chỉ cho phép ở 5% (daily starting drawdown) và mức lỗ tối đa chỉ được 12% (overall drawdown).

Phía trên là những “phễu lọc” cơ bản, chỉ cần vi phạm một trong số những nguyên tắc trên thì anh em sẽ không được cấp vốn và mất luôn phí dự thi. Điều này khá dễ hiểu phải không anh em, các nguyên tắc trên sẽ đảm bảo anh em không mất kiểm soát và cũng đảm bảo cho khoản tiền của quỹ, anh em đừng vội nản mà hãy xem đây là một cơ hội cộng sinh có lợi cho cả hai.

Ngoài hai lợi ích nổi bật trên anh em còn có thể tiếp cận thêm một số tiện ích khác như: tài liệu trading của quỹ, học hỏi từ những trader hàng đầu của họ, tham gia vào cộng đồng mà họ gây dựng được để học hỏi, xem các phân tích hàng ngày, tuần của họ,…..

Tham thảo thêm:

3. Hạn chế của việc trade quỹ

Cái gì cũng có hai mặt phải không anh em, đâu đó thì trade quỹ vẫn sẽ tồn tại một số hạn chế nhất định, mình sẽ liệt kê một vài hạn chế lớn nhất để anh em cân nhắc trước khi thực sự quyết định tham gia vào công việc này nhé.

  • Các điều luật quá khắt khe: đây có lẽ sẽ là trở ngại đầu tiên anh em gặp phải khi các quỹ hầu hết đều quản lý vốn của họ rất chặt, vừa là để giữ tiền vừa là để sàng lọc ra các trader thiếu kỷ luật. Một số quỹ thậm chí còn có điều luật rằng anh em phải giao dịch với số lot và tần suất đều đặn cho dù đã đạt được mục tiêu nhằm loại bỏ khả năng là anh em may mắn vượt qua các đánh giá của họ.

Kể cả sau khi vượt qua thử thách và nhận được quỹ rồi thì các điều luật vẫn còn nguyên đó và theo anh em suốt quá trình trade quỹ của mình.

Ví dụ: luật không giao dịch tin tức của FTMO – đây có thể nói là một luật khá khó, giả sử anh em có việc phải đi đâu đó không thể theo dõi giao dịch của mình và không kịp cắt lệnh tại thời điểm tin ra, thì anh em sẽ gặp rất nhiều bất lợi, thậm chí mất tài khoản dù chưa thực sự sử dụng hết giới hạn trên số vốn được cấp.

  • Đòn bẩy thấp: Thông thường các quỹ sẽ cung cấp mức đòn bẩy dao động từ 1:1 cho đến tối đa là 1:500. Với mức đòn bẩy không quá cao như vậy sẽ giới hạn rất nhiều khả năng kiếm lợi nhuận khủng của các pro trader. Tuy nhiên chúng ta cũng nên hiểu cho họ vì mục đích hướng trader đến hiệu suất ổn định hơn là những đợt bùng nổ rồi vụt tắt, và chính điều này cũng sẽ giúp trader rèn luyện được ý thức về rủi ro hơn mức bình thường.

Trên đây là những hạn chế chung của các quỹ, vẫn sẽ còn một vài hạn chế nhỏ nữa đối với từng quỹ khác nhau. Tuy nhiên anh anh em có thể cũng nhận thấy rằng dường như chính những hạn chế này lại là những quy tắc nên có để giúp một trader trở nên kỷ luật và đáng tin cậy hơn để họ trao quỹ và cùng nhau cộng sinh kiếm tiền.

Xem thêm: 3 cách giúp nâng cao kỷ luật trong giao dịch Forex

#Thực_chiến_NGHỀ_Trading

4. Các tài khoản cấp quỹ phổ biến

Ở phần này mình sẽ liệt kê với anh em ba lựa chọn phổ biến nhất mà hầu hết các quỹ sẽ cung cấp để anh em có thể tham gia vào quỹ. Với mỗi loại tài khoản dưới đây các điều kiện tại mỗi quỹ sẽ có khác nhau đôi chút nên mình chỉ có thể giới thiệu tới anh em những điều kiện phổ quát nhất, anh em cứ yên tâm là tuy có sự khác nhau nhưng giữa các quỹ mức khác biệt này cũng không quá lớn đâu nhé.

  • Tài khoản thử thách
trade quỹ

Tài khoản thử thách

Đây là loại tài khoản mà anh em sẽ được cấp sau khi hoàn thành 2 vòng đánh giá của quỹ, với mục tiêu lợi nhuận vòng 1 thường là 5% và vòng 2 khoảng 10%. Ở loại tài khoản này anh em sẽ chỉ phải đóng phí một lần duy nhất và sẽ được hoàn lại 100% phí nếu vượt qua các thử thách của quỹ.

Thông thường ở các quỹ đây sẽ là loại tải khoản mà anh em sẽ phải bỏ ra ít chi phí nhất và đòn bẩy cũng như mức vốn có được tốt nhất. Tuy nhiên chương trình tăng trưởng của loại tài khoản này thường khá lâu (ví dụ mỗi 4 tháng) nên các trader thường gia tăng số vốn bằng cách mua thêm các gói thử thách lớn hơn khi đã có lợi nhuận và quỹ sẽ giúp anh em gộp chúng lại thành một tài khoản lớn.

  • Tài khoản cấp quỹ ngay

Với loại tài khoản nay anh em dường như là đang “thuê vốn” từ quỹ, anh em sẽ phải thanh toán một khoản phí đáng kể và đổi lại sẽ được nhận vốn ngay mà không phải trải qua thử thách nào hết. Tỷ lệ phân chia lợi nhuận ở tài khoản này cũng không hấp dẫn lắm dành cho trader. Tuy nhiên đổi lại thì đòn bẩy ở loại tài khoản này lại rất lớn và cũng tạo điều kiện cho anh em gia tăng lợi nhuận.

trade quỹ

Tài khoản cấp ngay

Như anh em thấy ở phía trên, các điều kiện về drawdown vẫn được giữ nguyên, thêm vào đó là một điều kiện như số ngày giao dịch tối thiểu trên tuần (3 lần/tuần). Với điều kiện số ngày tối thiểu này sẽ giúp anh em phân bổ vốn một cách tốt hơn và quỹ cũng sẽ kiểm tra tính ổn định trong giao dịch của anh em.

Ví dụ: thay vì anh em vào 10lots ngày đầu tiên và nghỉ trade cả tuần thì điều kiện này sẽ gợi ý anh em chia nhỏ số lot ra tối thiểu 3 lots cho 3 ngày giao dịch trong tuần, như vậy rủi ro sẽ được giảm xuống đáng kể và anh em sẽ có nhiều hơn cơ hội kiếm được lợi nhuận với những giao dịch đều đặn thay vì all in.

  • Tài khoản tăng trưởng
trade quỹ

Tài khoản tăng trưởng

Đây có lẽ là loại tài khoản mà anh em nên quan tâm nhất trong số các loại tài khoản, nhưng buồn thay đây lại là loại tài khoản được quan tâm ít nhất bởi các trader. Với tài khoản tăng trưởng, mỗi lần đạt một cột mốc do quỹ đặt ra, anh em sẽ được tăng thêm vốn, tối đa có thể lên tới hàng triệu đô. Tuy nhiên nhược điểm của loại tài khoản này là phí khá cao nhưng vốn được cấp lần đầu lại nhỏ, có lẽ chính nguyên nhân này khiến anh em trader không mấy hứng thú với nó.

Trên đây là những loại tài khoản hay những lựa chọn phổ biến nhất mà các quỹ cung cấp để anh em có thể tham gia vào. Với mỗi loại khác nhau lại có những ưu nhược điểm khác nhau và mỗi quỹ khác nhau các điều khoản cũng sẽ khác đi đôi chút hay là có thêm vài loại tài khoản khác nữa. Nhìn chung ngách trade quỹ trong nghề trading cũng không hề nhỏ và nếu anh em tận dụng được nó thì đây là một con đường không hề tồi chút nào.

Đọc thêm: Các sàn giao dịch Forex tốt nhất hiện nay

5. Những ai nên trade quỹ

Qua các phân tích trên anh em có thể thấy, trade quỹ bên cạnh sự hấp dẫn cũng còn tồn tại những hạn chế và vì vậy trade quỹ dĩ nhiên không dành cho tất cả mọi người.

Trước tiên thì những trader chưa đủ kinh nghiệm, kỷ luật và không sở hữu một hệ thống giao dịch có lợi thế thì không nên tham gia vào việc trade quỹ hay thậm chí không nên trade tài khoản real, vì nguy cơ mất tiền ở quỹ là rất cao ngay cả đối với những pro trader chứ không nói đến newbie. Vậy điều kiện tiên quyết là anh em đã giao dịch một cách ổn định và kỷ luật, sau đó trong những trường hợp sau đây anh em hãy nên cân nhắc đến việc trade quỹ:

  • Trader ít vốn: vốn luôn là vấn đề khó khăn với hầu hết trader, vốn nhỏ sẽ rất khó để anh em có thể kiếm đủ lợi nhuận để chi trả các chi phí cần thiết và dẫn đến việc overtrading hay rủi ro quá lớn nhằm mục đích kiếm đủ số tiền cần thiết. Vậy thì trade quỹ sẽ giúp anh em loại bỏ những khó khăn trên và gây dựng một sự nhiệp trading bền vững với số vốn hàng triệu đô.

Tuy nhiên nếu anh em chỉ đang ở nhóm ít vốn không có nghĩa là anh em nên trade quỹ ngay, mà phải đảm bảo rằng mình thực sự có thể vượt qua các thử thách với những điều kiện quỹ đưa ra thì lúc này mới nên bỏ tiền ra để tham gia vào quỹ, nếu không chính việc tham gia quỹ khi chưa đủ chín muồi này sẽ là một cú trade rất rủi ro anh em ạ.

  • Trader muốn giữ kỷ luật: Ở nhóm thứ hai này không hẳn là các trader thiếu tiền, mà họ hiểu được rằng cho dù kỷ luật bản thân tới đâu thì con người cũng sẽ có lúc lơ là, nên họ quyết định tham gia vào quỹ và các điều luật của quỹ sẽ giúp họ giữ kỷ luật mọi lúc dù muốn hay không.

Các trader cũng có thể lựa chọn việc trade quỹ để rèn luyện kỷ luật bản thân, tuy nhiên với trường hợp này mình khuyên anh em hãy giao dịch với chương trình thử nghiệm của quỹ trước thay vì thực sự mua một gói trả phí.

Ngoài hai lý do trên thì vẫn còn rất nhiều những lý do nữa để anh em nên tham gia vào quỹ, anh em hãy tự tìm hiểu thêm và xem xét những lợi ích và hạn chế của việc trade quỹ để xem liệu mình có nên hay phù hợp với con đường này không nhé.

Ngoài lề một chút, nếu anh em thậm chí không có tiền nhưng lại muốn tham gia vào con đường trade quỹ và chứng tỏ kỹ năng của mình thì vẫn được nhé, anh em hãy kiên nhẫn đọc tiếp phần tiếp theo xem làm cách nào để nhận được vốn miễn phí.

Xem thêm: Áp dụng phương pháp quản lý vốn Kelly một cách hiệu quả

6. Cơ hội được cấp quỹ miễn phí

Bên cạnh việc phải bỏ tiền ra để có cơ hội tham gia vào quỹ thì mọt số quỹ cũng tổ chức các cuộc thi nhằm chiêu mộ ra những trader giỏi nhất để cộng tác với họ với các mức cấp vốn rất khủng, có thể lên tới hàng trăm ngàn, hàng triệu đô. Nếu anh em không muốn chi ra một khoản mà vẫn nhận được quỹ thì anh em có thể tìm kiếm các cuộc thi này.

trade quỹ

Cuộc thi nhận quỹ của The funded trader

Anh em có thể thấy phía trên các cuộc thi của quỹ The Funded Trader được tổ chức đều đặn hàng tháng, thời gian và luật thi cũng được công bố một cách rõ ràng, bảng xếp hạng cũng được cập nhật liên tục để anh em có thể theo dõi theo thời gian thực và điều chỉnh chiến lược của mình nhằm tăng hạng và giành giải.

trade quỹ

Giải thưởng cho những trader top đầu

Giải thưởng cũng rất nhiều phải không anh em, với 25 vị trí đứng đầu, thấp nhất anh em sẽ nhận được một phiếu giảm giá 15% khi mua gói tài khoản thử thách 50k$. Giải nhất anh em có thể nhận được một tài khoản thử thách 200k$ miễn phí, đây là một số tiền mà thông thường anh em sẽ phải bỏ ra >1000$ mua gói. Chặng đường phía sau sẽ dễ dàng hơn nhiều khi mà anh em không còn phải cạnh tranh với ai cả mà chỉ phải hoàn thành các mục tiêu để nhận tài khoản funded thôi.

Sau khi lấy được tài khoản live thì cơ hội nâng vốn lên hàng triệu đô là hoàn toàn khả thi. Một số quỹ sẽ tổ chức các cuộc thi cấp luôn tài khoản funded tuy nhiên mức cấp quỹ thường sẽ không lớn như trên. Hình thức thi để lấy quỹ này rất phù hợp với các anh em không muốn bỏ vốn. Tuy nhiên anh em sẽ gặp phải cạnh tranh bởi hàng ngàn trader nên khả năng giành quỹ cũng khá thấp.

Xem thêm:

7. Kết luận

Trên đây là bài viết cung cấp các thông tin cơ bản về quỹ cấp vốn trong thị trường forex và gợi mở thêm một con đường khác để xây dựng sự nghiệp trading của chúng ta. Vẫn còn nhiều những điều nữa cần quan tâm khi anh em quyết định rằng mình sẽ trở thành một trader quỹ, hẹn anh em chúng ta sẽ thảo luận tiếp trong những bài viết sau nhé.

Hy vọng rằng bài viết này đã mang đến anh em những thông tin hữu ích. Chúc anh em giao dịch nhiều thành quả!

VnRebates – Nơi Trading là NGHỀ

Risk Disclaimer: Bài viết thể hiện quan điểm và góc nhìn của cá nhân tác giả, chỉ có giá trị tham khảo về mặt thông tin, kiến thức và không có giá trị pháp lý về khuyến nghị đầu tư hay thay thế cho việc tư vấn tài chính nào tương đương. Bài viết không đảm bảo bất kỳ khoản lợi nhuận nào hay giảm thiểu rủi ro đầu tư nào cho chính độc giả. VnRebates không chịu trách nhiệm hay liên quan đến khoản đầu tư của độc giả khi sử dụng thông tin từ bài viết này. Bản quyền thuộc về đóng góp của tác giả.

Bài viết nổi bật