Giao dịch ngoại hối là gì? Hướng dẫn kiến thức căn bản về các cặp tiền tệ cho người mới

Thị trường forex được giao dịch với gần 5000 tỷ đô la mỗi ngày, điều này làm cho nó trở thành thị trường lớn nhất trên thế giới. Nhưng bạn đã biết thị trường ngoại hối là gì? Cặp tiền tệ nào được giao dịch nhiều nhất và ai đang giao dịch nó không? Bài viết sẽ cho bạn biết căn bản về các cặp tiền tệ trong giao dịch forex.

1.    Tổng quan về Giao dịch ngoại hối

a.      Ngoại hối là gì?

Ngoại hối, forex hoặc FX, là thuật ngữ dùng để chỉ các phương tiện sử dụng trong giao dịch quốc tế . Khái niệm này đề cập đến việc trao đổi các cặp tiền tệ toàn cầu trên một thị trường phi tập trung (OTC).

Thị trường ngoại hối là thị trường lớn nhất và có mức thanh khoản cao nhất trên thế giới, với khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày khoảng 5 nghìn tỷ đôla. Các tài sản được giao dịch trên thị trường này bao gồm:

  • Ngoại tệ (Foreign Currency)
  • Công cụ thanh toán bằng ngoại tệ: Séc(cheque), hối phiếu (Bill of Exchange), lệnh phiếu (promissory Note), thẻ ngân hàng (Card Bank), giấy chuyển ngân (Transfer)
  • Các loại chứng từ có giá bằng ngoại tệ: Trái phiếu chính phủ(Government Bonds), trái phiếu công ty (Corporate Bonds), cổ phiếu (Stock).
  • Vàng (Gold): vàng thuộc dự trữ của nhà nước, vàng trên tài khoản nước ngoài của người cư trú, vàng khối, vàng thỏi, vàng miếng.
  • Đồng bản tệ (Local Currency)
  • Tiền mã hóa: Bitcoin, Ethereum…
Tổng quan về Giao dịch ngoại hối

Tổng quan về Giao dịch ngoại hối

b.     Giao dịch ngoại hối là gì?

Giao dịch Forex hay Giao dịch ngoại hối, trading forex là việc những nhà đầu tư tiến hành giao dịch các loại tiền tệ khác nhau để thu về lợi nhuận từ những chênh lệch giá trên thị trường. Để giao dịch forex, điều quan trọng nhất các trader cần làm đó là xác định được đồng tiền nào trong cặp tiền tệ đang mạnh/ yếu hơn so với đồng tiền còn lại.

Có 3 xu hướng trong giao dịch ngoại hối bao gồm:

  • Xu hướng tăng giá: Nếu đồng yết giá đang mạnh lên so với đồng định giá, đây là biểu hiện của xu hướng tăng giá và ngược lại
  • Xu hướng giảm giá: Nếu đồng định giá mạnh lên hơn với đồng yết giá, cặp tiền tệ này đang biểu hiện một xu hướng giảm.
  • Dao động trong biên độ nhỏ: Cặp tiền tệ được cho là dao động trong biên độ nhỏ khi cả 2 đồng tiền trong cặp tiền tệ đề mạnh lên gần như nhau.

2.    Ai thực hiện việc giao dịch ngoại hối trên thế giới

Trước đây, chỉ những tổ chức tài chính lớn và cá nhân có giá trị ròng cao mới có thể tham gia thị trường ngoại hối. Tuy nhiên, công nghệ phát triển đã giúp các nhà đầu tư thuộc mọi quy mô có thể mua hoặc bán tiền tệ trên thị trường ngoại hối từ bất kỳ nơi nào trên thế giới bằng các nền tảng giao dịch trực tuyến tiên tiến.

Các đối tượng tham gia chính trên thị trường ngoại hối bao gồm:

  • Chính phủ và Ngân hàng Trung ương: Cục Dự trữ Liên bang, Ngân hàng Trung ương Anh Quốc và Ngân hàng Trung ương Châu Âu là những đối tượng tham gia lớn nhất trên thị trường ngoại hối, sử dụng trao đổi tiền tệ để quản lý cung tiền và thay đổi chính sách tiền tệ.
  • Ngân hàng lớn: Goldman Sachs, Deutsche Bank và Citibank giao dịch khối lượng tiền tệ khổng lồ trên thị trường ngoại hối hàng ngày. Các ngân hàng còn giao dịch cho khách hàng của họ bao gồm các tổng công ty lớn, các cơ quan chính phủ và cá nhân có giá trị ròng cao.
  • Nhà môi giới ngoại hối: Cung cấp quyền tiếp cận thị trường tiền tệ toàn cầu cho các nhà đầu tư lẻ thuộc mọi quy mô thông qua các sàn giao dịch trực tuyến.
  • Nhà đầu tư lẻ: các nhà đầu tư lẻ thực hiện gần một phần ba khối lượng giao dịch hàng ngày trên thị trường ngoại hối – xấp xỉ 1,5 nghìn tỷ đô la tiền tệ hàng ngày được giao dịch thông qua nền tảng giao dịch do các nhà môi giới ngoại hối cung cấp.

Trong đó, các trung tâm tài chính khắp thế giới giữ chức năng như các neo của trao đổi giữa một loạt các loại người mua và người bán khác nhau suốt ngày đêm, ngoại trừ những ngày cuối tuần.

Hai nền tảng trao đổi FX liên ngân hàng chính là EBS và Reuters’ dealing 3000.

Sau đây là danh sách cho thấy các ngân hàng lớn nhất trên thế giới và thị phần của họ trên thị trường:

Hạng

Tên

Thị phần

1

  Deutsche Bank

18.06%

2

  UBS AG

11.30%

3

  Barclays Capital

11.08%

4

  Citi

7.69%

5

  Royal Bank of Scotland

6.50%

6

  JPMorgan

6.35%

7

  HSBC

4.55%

8

  Credit Suisse

4.44%

9

  Goldman Sachs

4.28%

10

  Morgan Stanley

2.91%

Chúng ta có thể thấy Deutsche bank là người chơi lớn nhất ở đây, gần như gắp 2 lần vị trí thứ 2 là UBS

3.    Hướng dẫn kiến thức căn bản về các cặp tiền tệ cho người mới

a.      Các cặp tiền tệ chính (Major pairs)

Giao dịch Forex là hoạt động kinh doanh trao đổi các cặp tiền tệ – điều này có nghĩa là giá trị của đồng tiền này luôn được đặt trong tương quan với một loại tiền tệ khác. Bản thân đồng tiền không thể hiện được sự mạnh yếu mà bạn cần đặt nó trong tương quan với đồng tiền khác thì mới có cơ sở so sánh độ mạnh / yếu của đồng tiền đó so với đồng tiền còn lại. Do đó, forex luôn luôn được trích dẫn theo cặp.

Ví dụ, báo giá của EUR/USD cho thấy bạn sẽ nhận được bao nhiêu đô la Mỹ cho một Euro.


Cặp tiền tệ EUR/USD trên bảng giá forex trực tuyến

Tiền tệ đầu tiên được gọi là cơ sở, đồng tiền thứ hai được gọi là định giá. Cặp tiền tệ có thể đọc hiểu là bạn mất bao nhiêu đồng định giá để mua một đồng yết giá. Khi bạn mua một cặp tiền tệ, bạn mua đồng tiền cơ bản và bán đồng tiền định giá, cơ bản là vậy.

Các cặp tiền tệ chính:

  • EUR/USD
  • USD/JPY
  • GBP/USD
  • USD/CHF
  • USD/CAD
  • AUD/USD
  • NZD/USD

EUR/USD là cặp tiền được giao dịch nhiều nhất, chiếm khoảng 27% trong tổng giao dịch toàn cầu. khối lương giao dịch hằng ngày của USD/JPY chiếm 13%, và cuối cùng là GBP/USD vào khoảng 12% khối lượng giao dịch.

Ba cặp tiền chính này chiếm hơn 50% tổng khối lượng giao dịch mỗi ngày. Phần còn lại là dành cho các cặp khác như USD/CHF, USD/CAD và các cặp hiếm.

b.     Các cặp tiền tệ chéo (Cross pairs)

Các cặp tiền chéo thì có nguồn gốc thì các cặp chính, nghĩa là chúng không được giao dịch đối ứng với nhau. Ví dụ: nếu tôi muốn mua NZD nhưng tôi đang có CAD, khi đó tôi phải mau bán thông qua USD, nên tôi sẽ mua USD bằng CAD và sau đó mua NZD bằng USD.

Một vài cặp chéo thì rất là phổ biến nên chúng có thể hoán đổi trực tiếp trong khi số khác thì cần thông qua USD. Sau đây là các cặp tiền chéo:
•  EUR/CHF
•  EUR/JPY
•  EUR/GBP
•  EUR/CAD
•  EUR/AUD
•  EUR/NZD
•  GBP/CHF
•  GBP/JPY
•  GBP/AUD
•  CAD/JPY
•  AUD/JPY
•  AUD/CAD
•  AUD/NZD
•  AUD/CHF
•  NZD/JPY
•  CHF/JPY

c.      Các cặp tiền tệ hiếm (Exotic Currency Pairs)

Đây là những cặp tiền rất ít phổ biến, Sau đây là một vài cặp như thế:
•  USD/TRY
•  EUR/TRY
•  USD/MXN

d.     Danh sách đồng tiền giao dịch nhiều nhất

Một lời khuyên hữu ích dành cho bạn nếu bạn là một trader mới bắt đầu giao dịch forex – đó là hãy bắt đầu với những cặp tiền tệ chính. Cặp tiền tệ chính được hiểu là cặp những đồng tiền quan trọng nhất trên thị trường thế giới như USD bắt cặp với EUR, GBP, CHF, JPY, CAD, AUD và NZD.

Hạng

Tiền tệ

Ký hiệu

Thị phần mỗi ngày(4/ 2010)

1

  United States dollar

USD ($)

84.9%

2

  Euro

EUR (€)

39.1%

3

  Japanese yen

JPY (¥)

19.0%

4

  Pound sterling

GBP (£)

12.9%

5

  Australian dollar

AUD ($)

7.6%

6

  Swiss franc

CHF (Fr)

6.4%

7

  Canadian dollar

CAD ($)

5.3%

8

  Hong Kong dollar

HKD ($)

2.4%

9

  Swedish krona

SEK (kr)

2.2%

10

  New Zealand dollar

NZD ($)

1.6%

 

Các cặp khác

18.6%

 

 

Tổng

200%

 

Tổng lớn hơn 100% bởi vì đồng USD luôn là một phần của hầu hết các giao dịch. Như ta biết thì USD là đồng tiền quốc tế nên các đồng tiền khác hoặc các kim loại đều định giá theo USD, nó cũng có thể định giá theo EUR hoặc GBP nhưng USD được xem như mặc định.

e.      Các phiên giao dịch

Thị trường ngoại hối là một thị trường phi tập trung, không có thị trường trung tâm cho hoán đổi tiền tệ. Các giao dịch chỉ được thực hiện thông qua quầy giao dịch hoặc các nền tảng trực tuyến. Thị trường ngoại hối mở cửa 24/5/tuần và giao dịch toàn cầu giữa các trung tâm tài chính như London, New York, Tokyo, Zurich, Frankfurt, Paris và Sydney, Hong Kong, Singapore…

Các đồng tiền được giao dịch 5 ngày/tuần. vào bất cứ thời gian nào trong tuần, luôn có ngân hàng hoạt động tại một nơi nào đó trên thế giới để cung cấp các tỷ giá cho khách hàng. Việc giao dịch bắt đầu vào khoảng 5PM EST vào chủ nhật đến khoảng 5PM EST thứ sáu.

Các thị trường giao dịch chính là Sydney, Tokyo, London và New York.

f.      Điều gì ảnh hưởng đến tỷ giá tiền tệ?

Khi cân nhắc mua hoặc bán tiền tệ trên thị trường ngoại hối, một nhà đầu tư nên đặc biệt chú ý tới những yếu tố ảnh hưởng đến tỷ giá hối đoái để điều chỉnh chiến lược giao dịch phù hợp.

Hai yếu tố chính ảnh hướng đến tỷ giá tiền tệ bao gồm:

  • Các sự kiện kinh tế vĩ mô: Bao gồm những thông báo về các điểm dữ liệu quan trọng như lạm phát, thất nghiệp, lãi suất và tổng sản phẩm quốc nội có thể ảnh hưởng lớn đến tỷ giá hối đoái của đồng tiền. Các nhà đầu tư xem kỹ dữ liệu này để biết các thị trường có thể biến động như thế nào.
  • Các sự kiện chính trị: Bao gồm những thay đổi trong chính phủ, quy định mới, thuế, luật lao động và thuế quan thương mại đều có thể gây ra biến động trên thị trường ngoại hối và ảnh hưởng đáng kể đến giá trị của đồng tiền quốc gia.

Điều quan trọng là các nhà đầu tư phải bám sát tất cả các sự kiện và thông báo sắp tới có thể tác động đến giá tiền tệ, để chủ động trong trường hợp có biến động của thị trường. Các công cụ như lịch kinh tế có thể được sử dụng để giám sát các sự kiện biến động trên thị trường.

Ngoài ra, để có được một chiến lược giao dịch hiệu quả, nhà đầu tư nên bắt đầu trading trên thị trường forex bằng cách đọc hiểu các biểu đồ ngoại hối trực tuyến. Bạn phải học đi trước khi bạn có thể bước đi. Và biểu đồ giá forex trực tuyến cũng vậy – trước tiên bạn cần phải có một sự hiểu biết tốt về những điều cơ bản, trước khi bạn có thể tiến bộ trong những công cụ tiên tiến.  

Tuy nhiên, biểu đồ forex chỉ là nền tảng cơ bản để bạn tiếp tục đi sâu hơn vào cuộc chơi của những cặp tiền tệ, hãy tìm hiểu thêm những cách phân tích khác nhau để có cái nhìn chính xác hơn về xu hướng thị trường trước khi đưa ra quyết định mua hoặc bán.

Xem thêm các kiến thức giao dịch khác về thị trường Forex tại đây

Tổng kết

Trong bài viết này, chúng tôi chia sẻ cùng bạn tổng quan về thị trường ngoại hối và các hướng dẫn kiến thức căn bản về các cặp tiền tệ cho người mới. Mong rằng những thông tin trên đây sẽ giúp bạn hiểu thêm về thị trường tài chính lớn nhất thế giới này. Nếu có bất cứ thắc mắc nào, vui lòng để lại bình luận dưới đây.

Nguồn Vnrebates.net

 

 

 

Được viết bởi: Tú Uyên


Giúp chúng tôi đánh giá nội dung của bài viết