Việt Nam Rebates

Đầu tư Forex là gì? Làm sao để đầu tư Forex thành công?

Đầu tư Forex là một cuộc chơi dài hạn và thực tế không phải nhà đầu tư nào cũng có thể thành công trong dài hạn. Những trader thành công nhất mà tôi biết đều sở hữu 6 thứ mà giúp họ chiến thắng trong cuộc chơi này. Trong bài viết này, chúng ta hãy cùng thảo luận về sáu thứ quan trọng mà bạn cần phải đạt được nếu muốn đầu tư Forex hiệu quả.

Đầu tư Forex hiện nay đang thu hút đông đảo trader tại Việt Nam do sự bùng nổ của công nghệ, sự mở rộng thị trường của các sàn giao dịch quốc tế đến Việt Nam cùng đội ngũ IB đông đảo. Đối với nhiều người mới, thị trường Forex thường làm họ bị choáng ngợp bởi khối lượng giao dịch đồ sộ, những thuật ngữ chuyên ngành, nhiều lựa chọn sàn giao dịch, đồng thời thị trường biến động mạnh làm e ngại rủi ro thua lỗ.

Cùng tìm hiểu với Vnrebates.net qua bài viết dưới đây để giúp bạn bắt đầu đầu tư Forex dễ dàng hơn. Bài viết gồm những nội dung sau:

  • Đầu tư Forex là gì?
  • Rủi ro nào xảy ra khi đầu tư Forex
  • Những điều cần biết về thị trường Forex
  • 6 điều bạn cần có để trở thành 1 trader đầu tư Forex hiệu quả
  • Kết lại – Less is More – nguyên tắc luôn đúng với đầu tư Forex

Đầu tư forex là gì?

Đầu tư forex là nỗ lực tạo ra lợi nhuận từ việc đầu tư vào giá trị của một loại tiền tệ này so với loại tiền tệ khác. Các giao dịch Forex diễn ra dựa trên sự biến động giá trị hoặc tỷ giá sẽ thay đổi của đồng tiền này khi so sánh với loại tiền tệ khác.

Đầu tư forex thường được tiến hành thông qua các giao dịch “ký quỹ” (margin), với tài khoản ký quỹ có giá trị rất nhỏ, chỉ chiếm vài phần trăm so với giá trị thực được yêu cầu.

Để đầu tư forex thành công, bạn cần có kiến thức nền tảng tốt về thị trường ngoại hối, đòn bẩy, dao động giá, và điều kiện kinh tế của mỗi quốc gia có đồng tiền mà bạn giao dịch. Bạn sẽ cần dự đoán các điều kiện thị trường tác động tới giá trị của các đồng tiền đó như thế nào. Đây là công việc cực kỳ khó vì rất nhiều yếu tố tác động tới thị trường, bao gồm chính sách kinh tế, niềm tin thị trường, và các sự kiện bất ngờ không như kỳ vọng xảy ra.

Bạn sẽ cần:

  • Các kiến thức về hoạt động của thị trường forex (đầu tư forex là gì, lúc nào thì nên giao dịch forex, quản lý vốn ra sao, nên mua bán cặp ngoại tệ nào…)
  • Dành nhiều thời gian để nghiên cứu và theo dõi các giao dịch
  • Hiểu về nền tảng giao dịch online sử dụng để giao dịch và công thức của chúng.
  • Đọc các báo cáo và thảo luận về rủi ro với các chuyên gia tài chính
  • Chấp nhận các thua lỗ khi đầu tư

Để đầu tư hiệu quả, đầu tiên bạn phải tự hỏi bản thân câu hỏi sau: Chính xác thì phong cách giao dịch forex của bạn là gì? giao dịch trong ngày hay dài hạn? Bạn có thể có một bộ sưu tập phong cách cũng như kế hoạch giao dịch forex nhưng điều mà những nhà đầu tư thành công làm là tập trung là một phong cách giao dịch và một kế hoạch đặc biệt.

Rủi ro của đầu tư forex

Hầu hết các sản phẩm của thị trường forex đều đòn bẩy rất cao. Điều này nghĩa là bạn chỉ cần trả một phần nhỏ so với giá trị giao dịch thực sự, nhưng bạn vẫn chịu trách nhiệm đối với tất cả giao dịch thực hiện.

Đầu tư Forex là gì
Đầu tư Forex là gì và rủi ro của đầu tư Forex
Đầu tư forex rất rủi ro bởi vì:
  • Có những rủi ro đầu tư cần cận trọng như sự biến động tiền tệ có thể đi ngược với các phân tích của bạn và làm bạn thua lỗ. Tỷ giá dao động rất lớn, chúng có xu hướng biến động rất nhiều kể cả trong thời gian rất ngắn
  • Thị trường mở cửa 24 giờ ngày, 5 ngày một tuần, vì thế bạn đôi khi bạn dành quá nhiều thời gian để theo dõi các khoản đầu tư của mình
  • Thị trường tiền tệ rất khó trong việc tiên đoán vì rất nhiều yếu tố tác động tới tỷ giá.
  • Vì các sản phẩm forex có đòn bẩy cao, do đó những biến động nhỏ của thị trường có thể có tác động rất lớn.
  • Hệ thống quản lý rủi ro như lệnh dừng lỗ chẳng hạn, sẽ đảm bảo cho bạn giới hạn thua lỗ nhất định tuy nhiên bạn vẫn phải trả một cái giá khá cao cho lệnh dừng lỗ.

Những điều bạn cần biết về kênh đầu tư forex

kênh đầu tư forex
Kênh đầu tư forex

Thanh khoản cao và hoạt động 24h

Có thể lợi ích lớn nhất mà một nhà đầu tư tham gia kênh đầu tư forex có được chính là đây là thị trường lớn nhất trên thế giới nơi mà các đồng tiền chính có thể được giao dịch sôi động 24h một ngày. Một lượng lớn các giao dịch được thực hiện mỗi ngày, gấp nhiều lần khối lượng giao dịch trong thị trường chứng khoán và thị trường tương lai.

Khối lượng giao dịch hằng ngày của thị trường forex

Điều này kết hợp với 24h giao dịch mỗi ngày giúp các nhà đầu tư có khả năng xác định giờ giao dịch của bản thân thay vì phải giao dịch trong khung giờ cố định như khi tham gia thị trường chứng khoán hay tương lai. Điều qua trọng hơn nữa là thị trường có thanh khoản cao hơn nhiều so với các thị trường khác.

Điều bất lợi ở đây là những người nghiện tham gia thị trường không thể kéo mình ra khỏi màn hình trong khi thị trường đang giao dịch và cần khoảng thời gian hữu hạn của thị trường chứng khoán hay tương lai để buộc họ dời khỏi thị trường.

Đòn bẩy

Hầu hết các công ty giao dịch forex cung cấp đòn bẩy lớn hơn bất kỳ thị trường nào trên thế giới. Nhiều công ty cung cấp đòn bẩy lên tới 2000:1 mà nếu bạn sử dụng hoàn toàn, 5% thay đổi trên thị trường sẽ chuyển thành 1 con số khổng lồ lợi nhuận hoặc thua lỗ trong giá trị tài khoản.

Bởi vì hầu hết các loại tiền tệ được giao dịch nhiều nhất hiếm khi dịch chuyển quá 2% một ngày, do đó các nhà đầu tư có thể giao dịch tuỳ theo nhu cầu. Nếu bạn là một nhà đầu tư cẩn trọng bạn có thể tham gia kênh đầu tư forex không cần dùng đòn bẩy, hoặc nếu bạn mạo hiểm bạn có thể sử dụng tối đa lượng đòn bẩy sẵn có.

Trong khi tính khả dụng của đòn bẩy được xem như một lợi ích như trên, nó cũng là một trong những điều bạn cần chú ý bởi đòn bẩy chính là một con dao hai lưỡi. Nó có thể khiến bạn thua lỗ trầm trọng cũng nhanh như khi nó có thể đem lại cho bạn lợi nhuận to lớn.

Chỉ những sự kiện vĩ mô ảnh hưởng thị trường forex

Không giống như trong thị trường chứng khoán nơi mà những sự kiện của các doanh nghiệp tư nhân cũng có thể có tác động lớn đối với hoạt động của giá, những loại tiền tệ được giao dịch nhiều nhất chỉ bị ảnh hưởng bởi các sự kiện vĩ mô như sự thay đổi trong chính phủ, chính sách của ngân hàng trung ương, dòng vốn giữa các quốc gia. Điều này được xem là một lợi ích của kênh đầu tư forex đối với các trader vì họ cảm thấy rằng điều này mang đến ít sự không chắc chắn hơn đối với các giao dịch của họ so với thị trường chứng khoán.

Điều này kết hợp với tính thanh khoản cao của thị trường dẫn đến sự khó khăn hơn nhiều đối với những ai muốn gia nhập và làm giá để thu được lợi ích.

Không có thành kiến về sự tăng giá

Trong dài hạn thị trường chứng khoán Mỹ luôn đi lên gây ra thành kiến thị trường chứng khoán Mỹ luôn có xu hướng khi giao dịch. Bởi vì các loại tiền tệ được giao dịch theo cặp do đó khi giá trị của một loại tiền tệ giảm giá tự động giá trị của đồng tiền khác tăng lên. Điều này đem lại cơ hội công bằng để thu được lợi nhuận đối với cả giao dịch mua và bán. Tuy nhiên, điểm bất lợi là khi bạn giao dịch dài hạn là sẽ không có thành kiến giá luôn tăng

6 thứ trader cần có để đầu tư Forex hiệu quả

#1. Niềm đam mê

Nếu muốn đầu tư forex hiệu quả, bạn cần có một niềm đam mê cháy bỏng
Nếu muốn đầu tư forex hiệu quả, bạn cần có một niềm đam mê cháy bỏng

Bất kỳ ai cũng có thể đầu tư Forex nhưng không phải ai cũng có thể thành công trên thị trường này. Có một thống kê không chính thức được các trader phố Wall truyền miệng cho nhau nghe đó là có tới hơn 90% các nhà đầu tư đều thua lỗ khi đặt chân vào thị trường ngoại hối (Forex Market) và chỉ khoảng 10% là thành công trong việc kiếm lợi nhuận và trở nên giàu có. Tại sao lại như vậy?

Điều hiển nhiên mà ai cũng biết đó là cho dù bạn làm bất kỳ cái gì, nếu bạn muốn thành công thì bạn cần có một sự đam mê cháy bỏng, nhiệt huyết. Nhưng  phần lớn các nhà đầu tư khi bước chân vào thị trường đều chỉ giao dịch vì những mục đích kiếm tiền nhanh chóng; hoặc họ không thực sự có niềm đam mê như họ vẫn nghĩ.

Những trader giỏi nhất không chỉ biết cách kiếm tiền mà họ còn thực sự cảm thấy thích thú với những thử thách về cảm xúc và trí tuệ mà thị trường tài chính đem lại, đặc biệt là thị trường Forex. Để đầu tư Forex hiệu quả, bạn cần phải làm chủ được cảm xúc của bản thân. Hãy loại bỏ cái “tôi” cá nhân khi giao dịch. Chính sự bốc đồng, nóng vội và lòng tham muốn kiếm tiền một cách nhanh chóng sẽ đẩy bạn vào nhóm thua cuộc. Đừng chỉ vì thua lỗ trong vài lần giao dịch liên tiếp mà bạn đã nản trí hay muốn từ bỏ. Bạn cần phải học cách chấp nhận và thích nghi với những thử thách mà thị trường tạo ra. Lòng tham và nỗi sợ hãi sẽ luôn song hành cùng bạn trong mọi giao dịch.

Nếu động cơ chính của bạn là muốn kiếm tiền một cách nhanh chóng, để nghỉ hưu sớm hay chỉ để khoe mẽ… thì bạn sẽ chẳng thể đầu tư thành công được, thậm chí bạn sẽ còn mất nhiều hơn là bạn kiếm được.

#2. Sự kiên định và tính kỷ luật

Sự kiên định trong đầu tư Forex hiệu quả đơn giản là việc bạn kiên nhẫn chờ đợi
Sự kiên định trong đầu tư Forex hiệu quả đơn giản là việc bạn kiên nhẫn chờ đợi

 

                “Tất nhiên là tôi có đủ kiên định và kỷ luật để đầu tư Forex hiệu quả”

Đó là nguyên tắc, nhưng đôi khi chỉ là điều mà bản thân bạn nghĩ như vậy. Nghe thì có vẻ như mọi người đều đồng ý và hiểu được điều này nhưng thực tế chỉ có một vài trader làm được điều này.

Sự kiên định trong đầu tư Forex đơn giản là việc bạn kiên nhẫn chờ đợi đến khi thị trường cho bạn những tín hiệu giao dịch rõ ràng. Và kiên nhẫn chờ đợi cho đến khi giao dịch của bạn đạt được lợi nhuận mà bạn mong muốn. Hãy tập trung vào bức tranh lớn của thị trường, đừng để một vài những biến động nhỏ làm lung lay tinh thần của bạn.

Một trader kỷ luật có thể đưa ra suy nghĩ khá rõ ràng cho tới khi chuyện gì đó xảy ra nhưng hầu hết các trader chưa đủ kiên nhẫn làm điều đó. Điều này chỉ đơn giản là một sai lầm sinh ra tham lam, và các trader tham lam không kiếm được tiền trong dài hạn.

Có một thứ tàn phá tài khoản của bạn nhanh hơn thứ gì hết, đó là lòng tham. Một trader tham lam thường giao dịch quá nhiều và rủi ro quá cao trong mỗi giao dịch, giao dịch quá nhiều và dùng đòn bẩy cao là hai lý do chính giải thích tại sao hầu hết các nhà đầu tư Forex mất tiền. Hầu hết giao dịch gây ra hành vi tham lam do sự cám dỗ của việc có thể dễ dàng kiếm tiền nhanh chóng chỉ bằng cách nhấp chuột.

Hãy xây dựng cho mình một hệ thống giao dịch thông minh và hiệu quả. Đồng thời phải luôn thực hiện đúng những gì mà hệ thống và kế hoạch mà bạn đưa ra. Kiểm chứng hệ thống của bạn qua mỗi con sóng lên xuống của thị trường bằng những lệnh giao dịch với khối lượng nhỏ. Trước khi gia nhập thị trường, bạn phải tự hỏi liệu đây có phải là một thiết lập có xác suất xảy ra cao và phù hợp với kế hoạch giao dịch của bạn không.

Lệnh dừng lỗ và chốt lời của bạn chính xác nằm ở đâu? Bất cứ ai giao dịch trong thị trường forex mà không có một lệnh dừng lỗ xác định thì tài khoản của họ đang trên đường bị “đốt cháy” trước khi họ thừa nhận điều này. Bạn cũng cần phải xác định chính xác khía cạnh nào trong kế hoạch của bạn chưa tốt và dẫn đến việc bạn vẫn đang thua lỗ. Kế hoạch giao dịch tốt là một phần quan trọng tạo nên cách đầu tư hiệu quả trên thị trường forex.

Không có hệ thống giao dịch nào là hoàn hảo cả, bạn cần phải điều chỉnh hệ thống của mình sao cho phù hợp với từng giai đoạn của thị trường, tuy nhiên việc liên tục thay đổi kế hoạch giao dịch không phải là điều tốt cho bạn. Sự kiên định và tính kỷ luật sẽ giúp bạn kiếm được nhiều tiền hơn khi đầu tư Forex nhưng bạn cần thời gian để rèn luyện được chúng.

#4. Tin tưởng vào bản thân và đừng quá phụ thuộc vào người khác

Để có thể đầu tư Forex hiệu quả, điều đầu tiên là bạn phải tin tưởng vào chính mình
Để có thể đầu tư Forex hiệu quả, điều đầu tiên là bạn phải tin tưởng vào chính mình

Nếu bạn nhận thấy rằng bạn luôn phải tìm kiếm lời khuyên từ các trader khác thì tức là bạn chưa sẵn sàng để tham gia vào thị trường. Bạn sẽ không thể thành công và kiếm tiền từ Forex chỉ bằng cách theo dõi những giao dịch của người khác hay bỏ tiền mua vài ba dịch vụ tín hiệu mà các Forex Broker cung cấp.

Bạn cần phải biết thị trường vận động như thế nào bằng cách đọc những biến động của giá trên biểu đồ và từ đó đưa ra những quyết định giao dịch của chính mình. Luôn luôn ghi nhớ rằng không ai quan tâm đến tiền và tài khoản của bạn hơn chính bản thân bạn.

Có rất nhiều hội nhóm trên Facebook, Telegram hoặc Zalo với tên gọi là “bắn tín hiệu”. Có rất nhiều trader nghe theo và sau đó nhận ra rằng mình toàn bị lỗ. Lúc này, bạn đổ lỗi tại ai? Tôi cho rằng đó là do chính bản thân bạn. Thị trường Forex có rất nhiều cám dỗ, rất nhiều những bạn tự do mình là anh tài, nhưng chưa hẳn là như vậy. Tham gia những nhóm bắn tín hiệu cũng tốt, nhưng hãy tham khảo mà thôi. Vì sau cùng, chính bạn là người chịu trách nhiệm cho số dư tài khoản của mình.

#5. Học và biết cách quản lý vốn

Học cách quản lý tiền của mình là cách để bạn đầu tư Forex hiệu quả
Học cách quản lý tiền của mình là cách để bạn đầu tư Forex hiệu quả

“Đừng bao giờ bỏ tất cả trứng vào một giỏ”. Nếu bạn đầu tư Forex thì nó có nghĩa là bạn đừng bao giờ bỏ tất cả tiền của mình vào trong một lần trade. Hãy nhớ tôi đã từng nói rằng đầu tư Forex là một cuộc chơi dài hạn, bạn chẳng thể nào giàu lên chỉ trong một lần giao dịch cả.

Học cách quản lý tiền của mình là bài học đầu tiên mà các trader được dạy ở phố Wall và đó cũng là cách để bạn đầu tư Forex hiệu quả. Nếu lệnh giao dịch của bạn đang khiến số tiền trong tài khoản bốc hơi mất thì đừng do dự “cắt lỗ” và chờ đợi thời điểm tốt hơn để bắt đầu lại.

Luôn đề ra mục tiêu lợi nhuận và tỷ lệ Risk/Rewards, có thể là 1:1, 1:2, 1:3 tùy theo khả năng chịu đựng rủi ro của mỗi người. Trước khi đặt điểm chốt lời, tôi luôn chọn cho mình điểm dừng lỗ như một cách để bảo vệ tài khoản của mình. Còn tiền là còn giao dịch, hết tiền bạn chẳng còn gì cả.

Chúng tôi có giới thiệu đến bạn phương pháp quản lý vốn Kelly, được rất nhiều trader trên thế giới sử dụng. Ngay cả Warren Buffet còn sử dụng Kelly thì tại sao bạn không thử cho mình 1 cơ hội.

Tìm hiểu về phương pháp quản lý vốn Kelly tại đây

#6. Bạn cần học cách viết lịch sử giao dịch (Nhật ký giao dịch) 

Khi bạn thiết kế một kế hoạch giao dịch xung quanh một chiến lược đầu tư Forex hiệu quả, bạn cần phải bắt đầu theo dõi tất cả các giao dịch để ghi lại lịch sử giao dịch hay nhật ký giao dịch.

Kế hoạch giao dịch và lịch sử giao dịch là hai vũ khí chính của trader khi giao dịch quá nhiều và sử dụng đòn bẩy quá cao. Một số trader cần kỷ luật nhiều hơn những người khác, nhưng tất cả các nhà đầu tư Forex sẽ được hưởng lợi từ việc đó, vì vậy tôi đề nghị tất cả mọi người tạo ra một kế hoạch giao dịch và một lịch sử giao dịch sau khi đọc bài viết này và bắt đầu sử dụng chúng mỗi ngày.

Kết lại – Less is more luôn đúng với đầu tư Forex

Trong thị trường tài chính toàn cầu, rất nhiều nhà đầu tư tài chính tập sự tin rằng những hệ thống hoặc ứng dụng phần mềm tài chính phức tạp có thể kiếm được tiền. Điều đó có thể đúng, tuy nhiên, đa số mọi người có khả năng khám phá ra những hệ thống hoặc phương pháp như thế không? Tại sao không dành thời gian và tiền bạc để khám phá những hệ thống hoặc phương pháp giao dịch đơn giản?

Rất nhiều những người mới giao dịch forex, sau nhiều đêm nghiên cứu để hiểu những hệ thống giao dịch forex, mua rất nhiều những phần mềm giao dịch và những hệ thống giao dịch khác nhau, vẫn thấy mình đứng trước những nguồn thông tin quá lớn.

Trong thị trường forex, những hệ thống đơn giản sẽ làm việc hiệu quả. Nếu như bạn vẫn đang thua lỗ, một hệ thống đơn giản sẽ mạnh hơn và dễ dàng hơn để giao dịch nếu bạn hiểu ý tưởng của nó và sau đó điều chỉnh nó. Với rất nhiều nhà đầu tư giỏi, khi họ say mê một phương pháp hoặc một cách tiếp cận nào đó, họ gắn bó với nó. Hãy nhớ rằng, việc của bạn là giao dịch và tạo lợi nhuận từ việc giao dịch forex chứ không phải là có 100 hệ thống hay chiến thuật giao dịch.
Tổng hợp bởi VnRebates
Theo Nial Fuller

Được viết bởi: Việt Nam Rebates
Risk Disclaimer: Bài viết thể hiện quan điểm và góc nhìn của cá nhân tác giả, chỉ có giá trị tham khảo về mặt thông tin, kiến thức và không có giá trị pháp lý về khuyến nghị đầu tư hay thay thế cho việc tư vấn tài chính nào tương đương. Bài viết không đảm bảo bất kỳ khoản lợi nhuận nào hay giảm thiểu rủi ro đầu tư nào cho chính độc giả. VnRebates không chịu trách nhiệm hay liên quan đến khoản đầu tư của độc giả khi sử dụng thông tin từ bài viết này. Bản quyền thuộc về đóng góp của tác giả.


Giúp chúng tôi đánh giá nội dung của bài viết
Broker
Rebates/lot