Đòn bẩy là gì? Bỏ vốn ít vẫn kiếm lợi cao, thật không thể tin được!

Đòn bẩy là một công cụ tài chính được sử dụng rất nhiều trong các giao dịch, đặc biệt là giao dịch forex. Vậy bạn đã biết đòn bẩy là gì? Vì sao các trader thường sử dụng đòn bẩy trong giao dịch Forex và công cụ tài chính này liệu có hiệu quả “như lời đồn”? Hãy cùng Vnrebates tìm hiểu về đòn bẩy tài chính nào !

 Đòn bẩy
Đòn bẩy là gì?

1. Đòn bẩy là gì?

Đòn bẩy tài chính là việc gửi hoặc ký quỹ một lượng tiền mặt nhỏ và sau đó vay một lượng tiền mặt lớn hơn để giao dịch tín dụng.

Một khái niệm thường đi cùng đòn bẩy tài chính đó là tỷ lệ đòn bẩy. Đây được hiểu là phép đo tài chính giữa tổng giá trị giao dịch và số vốn trader bỏ ra để giao dịch.

Về công thức tính: Đòn bẩy tài chính = Tổng giá trị giao dịch / Tổng số vốn giao dịch

Tỷ lệ đòn bẩy phụ thuộc vào 3 yếu tố chính:

  • Thị trường mà trader thực hiện giao dịch
  • Quy mô của vị thế giao dịch
  • Đối tượng giao dịch của bạn

Bạn có thể hiểu đơn giản “đòn bẩy” là khả năng kiểm soát một lượng lớn tiền trong đó sử dụng rất ít tiền của chính bạn và vay mượn phần còn lại, trong khi đó, tỷ lệ đòn bẩy là tỷ lệ khuyếch đại khoản vốn đầu tư thông qua vay mượn.

Ví dụ, để kiểm soát một vị thế 100.000 USD, nhà môi giới của bạn sẽ để riêng ra 1,000$ trong tài khoản của bạn. Đòn bẩy của bạn, được thể hiện theo tỷ lệ, bây giờ là 100: 1.

Bạn hiện đang kiểm soát 100,000 đô la chỉ với 1.000 đô la.
Giả sử rằng khoản đầu tư 100.000 đô la tăng lên trị giá 101.000 đô la Mỹ hoặc 1.000 đô la.
Nếu bạn phải tự bỏ ra toàn bộ 100.000 đô la vốn, số tiền lãi bạn nhận được sẽ là 1% ( 1.000 đô la thu được/100.000 đô la bỏ ra đầu tư ban đầu).
Đây cũng được gọi là đòn bẩy 1: 1.

Tất nhiên, tôi nghĩ rằng đòn bẩy 1: 1 là một sự nhầm lẫn bởi vì nếu bạn bỏ ra toàn bộ số tiền đầu tư thì thật ra bạn có đang dùng đòn bẩy đâu!

May mắn thay, bạn không dùng đòn bẩy 1: 1 mà là đòn bẩy 100: 1.

Người môi giới chỉ phải để riêng ra 1.000 đô la tiền của bạn, vì vậy lợi nhuận của bạn là 100% (1.000 đô la thu được / 1.000 đô la đầu tư ban đầu).

Bây giờ chúng tôi muốn bạn thực hiện một bài tập nhanh. Tính lợi nhuận của bạn sẽ là gì nếu bạn bị mất  1,000$.

Nếu bạn tính nó theo cùng cách chúng ta đã làm, và đó chính là cách tính đúng, bạn sẽ kết thúc với một -1% trở lại sử dụng đòn bẩy 1: 1 và -100% khi sử dụng đòn bẩy 100: 1!

Có thể bạn đã nghe những câu nói quen thuộc: “Đòn bẩy là một con dao hai lưỡi.” Hoặc “Đòn bẩy là một con đường hai chiều.”

Như bạn thấy, những câu nói quen thuộc thường không sai!

Đòn bẩy
Đòn bẩy là gì? Nó là một con đường hai chiều”

2. Ký quỹ (margin) là gì?

Như đã nói ở trên, để có thể sử dụng đòn bẩy, bạn cần bỏ ra một số tiền từ tài khoản của mình phục vụ cho giao dịch. Số tiền này gọi là tiền ký quỹ / khoản thế chấp – tức là số tiền tối thiểu trader cần có trong tài khoản để sử dụng đòn bẩy. Trong ví dụ trên, 1,000 đô la là số tiền ký quỹ và 99,000 đô la còn lại là số tiền sử dụng đòn bẩy.

Hãy trở lại ví dụ trước đó:

Trong forex, để kiểm soát một vị trí 100.000 đô la, nhà môi giới của bạn sẽ để riêng ra 1.000 đô la từ tài khoản của bạn. Đòn bẩy của bạn, được thể hiện theo tỷ lệ, bây giờ là 100: 1. Bạn hiện đang kiểm soát 100,000 đô la với 1.000 đô la.

Khoản tiền gửi 1,000$ là “tiền ký quỹ” bạn phải cung cấp để sử dụng đòn bẩy.

Ký quỹ  là số tiền cần thiết như một khoản tiền “làm tin” với người môi giới của bạn  để bạn có thể mở một vị thế. Nó được sử dụng bởi nhà môi giới của bạn để duy trì vị thế của bạn.

Số tiền ký quỹ thường được biểu diễn bằng một phần trăm của toàn bộ số tiền của vị thế. Ví dụ, hầu hết các công ty môi giới cho biết họ cần 2%, 1%, .5% hoặc 0.25% giá trị giao dịch để ký quỹ.

Dựa trên biên độ yêu cầu của người môi giới, bạn có thể tính toán đòn bẩy tối đa mà bạn có thể sử dụng với tài khoản giao dịch của bạn.

Nếu nhà môi giới của bạn yêu cầu ký quỹ 2%, bạn có đòn bẩy là 50: 1.

Đòn bẩy
Đòn bẩy gia tăng cơ hội cho những người sử dụng nó đúng cách

Dưới đây là các đòn bẩy phổ biến khác  mà hầu hết các nhà môi giới cung cấp:

MARGIN ĐÒN BẨY TỐI ĐA
5,00% 20: 1
3,00% 33: 1
2,00% 50: 1
1.00% 100: 1
0,50% 200: 1
 0,25% 400: 1

Bên cạnh “yêu cầu ký quỹ/margin required”, có thể bạn sẽ thấy các mục có chứa “margin”  trong nền tảng giao dịch của bạn. Chúng tôi sẽ cố gắng hết sức để xác định mỗi thuật ngữ:

Margin required/Yêu cầu ký quỹ: Chúng ta vừa bàn về thuật ngữ này ở trên. Đó là số tiền mà nhà môi giới của bạn yêu cầu từ bạn để mở một vị thế. Nó được thể hiện bằng phần trăm.

Account margin: Đây chỉ là một cụm từ khác trong giao dịch ngân hàng. Đó là tổng số tiền bạn có trong tài khoản giao dịch của bạn.

Used margin: Số tiền mà người môi giới của bạn đã “khóa lại” để giữ các vị thế hiện tại của bạn mở.

Mặc dù số tiền này vẫn là của bạn, bạn không thể sử dụng nó cho đến khi nhà môi giới trả lại cho bạn khi bạn đóng các vị thế hiện tại hoặc khi bạn bị dính Margin Call.

Usable margin: Đây là số tiền trong tài khoản của bạn có sẵn để mở các vị thế mới.

Margin Call: Bạn nhận được điều này khi số tiền trong tài khoản của bạn không thể bù đắp cho khoản lỗ có thể có của bạn. Nó xảy ra khi vốn của bạn dưới mức ký quỹ đã sử dụng của bạn.
Nếu xảy ra Margin Call, một số hoặc tất cả các vị thế đang mở sẽ bị đóng bởi nhà môi giới theo giá thị trường.

3. Vì sao phải sử dụng đòn bẩy khi giao dịch forex?

Thị trường giao dịch ngoại hối ngày càng phát triển và trở thành thị trường tài chính có lượn giao dịch lớn nhất trên thế giới.

Tuy nhiên, việc thực hiện các giao dịch mua bán các loại tiền tệ để mang về lợi nhuận lại gặp một rào cản, đó là mức chênh lệnh giá dao động trên thị trường này không lớn như khi giao dịch cổ phiếu mà thường chỉ rơi vào mức 1%.

Chính vì vậy, những trader trên thị trường này cần đến một công cụ có thể giúp họ tăng quyền kiểm soát khối lượng tài sản trên thị trường hòng thu về khoản lợi nhuận lớn hơn khi có giao dịch win. Và đòn bẩy chính là công cụ lý tưởng cho người giao dịch trên thị trường này.

Bằng việc sử dụng tỷ lệ đòn bẩy cao, bạn có thể mở ra vị thế lớn hơn và thu về lợi nhuận kếch xù từ những thay đổi giá rất nhỏ.

Xem thêm: 5 sự thật bạn không thể không biết nếu muốn kiếm tiền từ forex

4. Đòn bẩy là công cụ hữu ích hay cái bẫy rủi ro?

Nhiều trader giàu lên nhờ sử dụng đòn bẩy đúng lúc. Bên cạnh đó, không ít người lại rơi vào tình trạng cháy tài khoản chỉ sau một vài giao dịch. Vậy đòn bẩy tài chính là công cụ kiếm tiền hữu ích hay cái bẫy rủi ro mà các broker đưa ra để móc túi khách hàng?

Trước kết, đòn bẩy tài chính thực sự là công cụ kiếm tiền lý tưởng khi bạn tham gia giao dịch forex.

Đòn bầy tài chính mang lại cho bạn những lợi ích sau:

  • Giúp trader mở ra vị thế lớn chỉ với một số vốn nhỏ. Bạn chỉ cần ký quỹ một phần nhỏ của giao dịch và sử dụng tỷ lệ đòn bẩy mà bạn muốn, có thể lên tới 400:1. Để mở 1 vị thế giao dịch 1000 đô la, bạn chỉ cần bỏ ra 2.5 đô la mà thôi.
  • Công cụ tuyệt vời để đầu cơ và thực hiện bán khống. Trader có thể hưởng lợi từ những tài sản được-cho-là sẽ giảm giá trong tương lai với mức khuếch đại lên nhiều lần.
  • Giúp bạn tiếp cận được với những tài sản tốt trên thị trường. Bạn không cần bỏ ra quá nhiều tiền mà vẫn có thể trading trên những tài sản uy tín, có tần suất giao dịch lớn.
  • Bạn có thể sử dụng đòn bẩy 24/24 – công cụ này luôn sẵn sàng để bạn sử dụng cả ngày và đêm.

3 rủi ro của đòn bẩy tài chính bạn cần biết:

  • Khuếch đại rủi ro lên nhiều lần. Đây là lý do khiến bạn cháy túi nhanh chóng nếu giao dịch thua lỗ và sử dụng tỷ lệ đòn bẩy cực cao. Cách duy nhất để khắc phục rủi ro này đó là bạn cần chọn tỷ lệ đòn bẩy phù hợp – tức là bạn có khả năng chịu được thua lỗ khuếch đại nếu rủi ro xảy ra.
  • Bạn không thực sự nắm quyền sở hữu tài sản. Bạn chỉ có thể thực hiện giao dịch mua và bán để hưởng lợi từ chênh lệch giá. Khi xu hướng giá thị trường thay đổi, các sàn có thể thực hiện call margin – cuộc gọi ký quỹ yêu cầu bạn nạp thêm tiền để giữ lại quyền kiểm soát tài sản. Và nếu không đưa thêm tiền – tất nhiên bạn sẽ thoát vị thế và cháy tài khoản.
  • Khi sử dụng đòn bẩy, nếu bạn muốn thực hiện giao dịch qua đêm, bạn sẽ phải trả thêm phí qua đêm để giữ vị thế của mình.

Nhìn chung, đòn bẩy tài chính giống như một “con dao hai lưỡi”. Trước khi sử dụng công cụ này, trader cần tìm hiểu về cả đòn bẩy và ký quỹ, thuận lợi cũng như rủi ro mà công cụ này mang đến. Bên cạnh đó, tìm hiểu phương thức sử dụng đòn bẩy trên các thị trường cũng là yếu tố cực kỳ quan trọng giúp bạn đi đến thành công.

Ngoài ra, bạn cần xây dựng cho riêng mình một chiến lược quản lý rủi ro – tức là cài đặt các mức cắt lỗ Stop Loss cũng như chốt lời Take Profit, đồng thời lựa chọn một tỷ lệ đòn bẩy mà bạn có “đủ sức” để hứng chịu nếu rủi ro xảy ra.

Trước khi giao dịch với tỷ lệ đòn bẩy “siêu to khổng lồ”, hãy chắc chắn rằng bạn đã tập luyện nhuần nhuyễn trên các tài khoản demo và đã nghiên cứu cực kỹ về tài sản định giao dịch cũng như xu hướng giá trên thị trường trước đó. Việc sử dụng các công cụ phân tích kỹ thuật cũng sẽ giúp bạn có những quyết định đầu tư đúng đắn hơn.

Xem thêm: Demo trading là gì ? Hãy bắt đầu từ cái nhỏ nhất

Tóm lại, đối với những người mới tham gia thị trường thì lời khuyên chân thành là các bạn nên bắt đầu giao dịch với Tài khoản Demo trước khi quyết định đầu tư và giao dịch với tiền thật, điều này sẽ giúp bạn làm quen và trải nghiệm với thị trường, hiểu biết về cách thức hoạt động của thị trường, sau đó bạn có thể tham khảo và tự xây dựng một chiến lược giao dịch ít rủi ro bởi chính bản thân mình.

Lời kết

Có thể nói, đòn bẩy tài chính là công cụ hữu ích để các trader kiếm tiền từ thị trường Forex. Tuy nhiên đây cũng là một công cụ ẩn chứa nhiều rủi ro, đặc biệt là với các trader còn non trẻ, chưa dày dặn kinh nghiệm giao dịch trên thị trường. Rất mong rằng với những chia sẻ trong bài viết này, Vnrebates giúp bạn có thêm nhiều kiến thức về đòn bẩy tài chính cũng như các nội dung liên quan đến công cụ này. Nếu có bất cứ thắc mắc nào, vui lòng để lại bình luận dưới đây.

Tổng hợp bởi VnRebates
Theo Babypips

Được viết bởi: Tú Uyên


Giúp chúng tôi đánh giá nội dung của bài viết