FCA UK giám sát các Forex Broker như thế nào?

Bằng cách giữ tiền của khách hàng trong một tài khoản riêng biệt sẽ khiến một broker chịu sự giám sát của FSA không thể sử dụng số tiền của khách hàng để thỏa mãn mục đích cá nhân hay lợi dụng nó trong trường hợp công ty phá sản

Thị trường forex hiện là nơi cung cấp tiềm năng lợi nhuận lớn cho các trader trên toàn thế giới với khối lượng giao dịch lên tới 5 nghìn tỷ đô la mỗi ngày. Do vậy, các giao dịch ngoại hối luôn thu hút sự chú ý của rất nhiều forex brokers với mục đích kiếm lợi nhuận từ việc cung cấp dịch vụ và nền tảng giao dịch trực tuyến.

Tuy nhiên, do tính chất phi tập trung của thị trường, bên cạnh các broker uy tín, chuyên nghiệp vẫn còn tồn tại các broker xấu với ý định lừa đảo, trục lợi từ khách hàng. Điều này thúc đẩy các nhà quản lý tham gia vào việc kiểm soát chặt chẽ hơn trong toàn bộ ngành công nghiệp ngoại hối, trong đó có cơ quan FCA UK. Vậy Cơ quan FCA UK ( FSA UK) giám sát và quản lý các Forex Broker như thế nào?

1.    Các tổ chức giám sát broker forex

Forex là thị trường phi tập trung, điều này dẫn đến một trong những rủi ro lớn nhất đó là các trader thường phải giao dịch qua các trung gian môi giới là các broker. Các broker này có thể không được quản lý theo quy định, không tuân thủ mọi tiêu chuẩn đã được thiết lập và có thể có những hành vi phi đạo đức hoặc bất hợp pháp nhằm trục lợi từ phía khách hàng.

Thị trường Forex luôn đầy rẫy những rủi ro

Thị trường Forex luôn đầy rẫy những rủi ro

Với những broker không được quản lý theo quy đình này, khi có rủi ro xảy ra, trader thường không có cách nào để có hành động pháp lý chống lại họ. Do đó, các tổ chức giám sát broker forex ra đời với các quy định dành cho nhà môi giới Forex nhằm đảm bảo rằng bạn giao dịch với broker tuân thủ các quy tắc kinh doanh tiêu chuẩn, hành động vì lợi ích tốt nhất của người giao dịch và cung cấp một số cách bảo vệ tài chính.

Vậy làm thế nào để chọn được nhà môi giới uy tín? Bạn cần bắt đầu bằng cách kiểm tra xem nó có thực sự được cấp phép, kiểm soát bởi các cơ quan uy tín hay không bởi các cơ quan giám sát có mức độ tin cậy và mức độ bảo vệ khác nhau đối với trader. Bạn cũng nên xem xét Broker này tuân theo loại quy định hoặc cung cấp loại bảo vệ tài chính nào?

Các cơ quan điều hành trên khắp thế giới đã thắt chặt các quy định để bảo vệ trader trong những năm gần đây. Các cơ quan quản lý như SEC ở Mỹ, FSA ở Anh và CySEC ở Châu Âu ngày càng tăng cường giám sát đối với các broker. Forex broker phải được yêu cầu giao dịch với các tổ chức tài chính và nhà cung cấp thanh khoản hàng đầu, cũng như giữ tiền của khách hàng trong các tài khoản riêng biệt và phải đáp ứng một số tiêu chí khác như yêu cầu về vốn và tài chính.

Không phải tất cả các cơ quan quản lý và tổ chức giám sát broker forex  đều đưa ra mức độ bảo vệ giống nhau và thực thi các mức độ quy định như nhau. Do đó, bạn nên chọn những broker được quy định bởi các tổ chức nổi tiếng và uy tín.

2.    Top 5 tổ chức giám sát broker forex uy tín nhất hiện nay

Forex là một thị trường phi tập trung, vì vậy các trader cần chú ý đến tình trạng quy định của nhà môi giới trước khi đăng ký sử dụng.

Thông thường, các tổ chức uy tín nằm tại các quốc gia phát triển và có thị trường tài chính hoạt động lâu đời. Bạn có thể xem xét danh sách 8 cơ quan quản lý ngoại hối tốt nhất dưới đây trước khi đưa ra quyết định đầu tư vào các broker forex:

Trong đó, bađơn vị giám sát broker được đánh giá cao nhất là CFTC, NFA và FCA. Cụ thể:

  • Ủy ban thương mại hàng hóa tương lai (CFTC)

Được thành lập năm 1974, CFTC là cơ quan quản lý bảo vệ người giao dịch hàng đầu trong lĩnh vực hàng hóa, thị trường tương lai và giao dịch ngoại hối và hoạt động theo sứ mệnh đảm bảo sự cạnh tranh và vững chắc về tài chính. CFTC nhận dữ liệu từ các công ty báo cáo mỗi tháng nên tính minh bạch rất cao.

CFTC này bao gồm năm ủy ban đại diện cho lợi ích của các nhà giao dịch, sàn giao dịch hàng hóa và giao dịch tương lai và đầu tư rất nhiều vào nghiên cứu và phát triển.

  • Hiệp hội tương lai quốc gia (NFA)

NFA là một trong những cơ quan quản lý ngoại hối hàng đầu ở Mỹ bắt đầu hoạt động điều tiết vào năm 1982 nhằm bảo vệ những người tham gia thị trường và giám sát tính toàn vẹn của ngành đầu tư tài chính.

NFA có các thành viên được kiểm tra lý lịch kỹ lưỡng bao gồm các nhà điều hành nhóm hàng hóa, cố vấn giao dịch hàng hóa, góp phần giới thiệu các nhà môi giới và tổ chức Futures commission merchants.

NFA hoạt động hoàn toàn độc lập và có biện pháp kỷ luật đối với các thành viên vi phạm các quy tắc. Nếu một thành viên đang bị điều tra, NFA sẽ hợp tác với FBI để đảm bảo việc truy tố thành công.

  • Cơ quan quản lý tài chính (FCA)

FCA quy định hơn 59.000 công ty tài chính ở Anh và đảm bảo cho các nhà đầu tư cá nhân và doanh nghiệp có được một thỏa thuận công bằng khi họ giao dịch trên thị trường tài chính, đặc biệt là với các hoạt động kinh doanh trực tuyến.

FCA là một cơ quan công cộng độc lập, nó có trách nhiệm với kho bạc. Các nhà môi giới phải tuân thủ hệ thống quy định và đáp ứng các tiêu chuẩn quy định. Nếu bạn không hài lòng với các dịch vụ của nhà môi giới ngoại hối, bạn chỉ cần báo cáo và yêu cầu bồi thường. Các nhà môi giới phải tuân thủ hệ thống quy định và đáp ứng các tiêu chuẩn quy định.

Xem thêm: Tổng hợp 5 phần mềm phân tích kỹ thuật tốt nhất cho nhà đầu tư

3.    Cơ quan FCA UK ( FSA UK) giám sát và quản lý các Forex Broker như thế nào?

tổ chức giám sát broker forex uy tín giúp bạn thoát khỏi nguy cơ bị lừa đảo

Các tổ chức giám sát broker forex uy tín giúp bạn thoát khỏi nguy cơ bị lừa đảo

a. Về FCA UK là gì (trước đây là FSA UK) 

Ủy Ban Dịch Vụ Tài Chính – FSA là một bộ phận độc lập, là cơ quan giám sát và quản lý duy nhất cho tất cả các nhà cung cấp dịch vụ tài chính ở Vương Quốc Anh. FSA điều chỉnh đa số những thị trường dịch vụ tài chính, giao dịch và các công ty. FSA đặt ra những chuẩn mực cần phải đạt tới và có thể kiện các công ty nếu họ không thể đạt được những tiêu chuẩn cần thiết. FSA quản lý những dịch vụ tài chính ở Anh từ tháng 12 năm 2011.

 

FCA UK

b. Yêu cầu cho các broker chịu sự quản lý của FSA

Các Forex broker được giám sát bởi FSA cần phải đạt được rất nhiều tiêu chuẩn và yêu cầu cần thiết, đặc biệt là:

– Bảo đảm chất lượng ngân hàng, nơi mà số tiền của khách hàng được giữ, và hơn nữa phải duy trì chất lượng đó để đáp ứng được tiêu chuẩn của FSA. Ngân hàng đó phải được phê chuẩn bởi FSA

– Giữ cho số tiền của khách hàng tách biệt với số tiền của công ty. Nói cách khác, nghĩa là tách riêng tiền gửi của khách hàng, giúp chúng không thể bị sử dụng như là tài sản của công ty ngay cả trong trường hợp công ty không trả được nợ.

– Định kỳ hàng năm phải cung cấp Báo cáo tài chính nội bộ và BCTC kiểm toán lên FSA quản lý và kiểm tra.

c. Điều này có ý nghĩa gì cho một Forex trader nhỏ lẻ?

Nói đơn giản, điều này sẽ giúp cho bất kì Forex trader cá nhân nào có sự bảo hộ về đầu tư cao hơn. Bằng cách giữ tiền của khách hàng trong một tài khoản riêng biệt sẽ khiến một broker chịu sự giám sát của FSA không thể sử dụng số tiền của khách hàng để thỏa mãn mục đích cá nhân hay lợi dụng nó trong trường hợp công ty phá sản.

Theo bộ luật của FSA, tất cả số tiền nhận được từ những người gửi tiền đều được xem như là “số tiền của khách hàng”. Những điều luật này hình thành nên một trong những phần quan trọng nhất của hệ thống tài chính UK liên quan tới khách hàng – chúng sẽ bảo vệ người tiêu dùng trong trường hợp một công ty dưới sự giám sát của FSA phá sản.

Nếu một công ty chịu sự quản lý của FSA không thể đạt tới được những giao ước về tài chính thì người thanh toán sẽ không được sử dụng số tiền của khách hàng để đáp ứng yêu cầu của bên chủ nợ. Số tiền của khách hàng chỉ có thể được sử dụng để bồi thường cho khách hàng có tiền gửi với công ty đó.

d. Luật bảo vệ nhà đầu tư: Chính sách bồi thường (the Compensation Scheme)

Nếu một công ty phá sản, khách hàng của công ty đó được bảo vệ bởi the Financial Services Compensation Scheme (FSCS). Điều này nghĩa là FSCS có thể trả tiền đền bù nếu một công ty không có hoặc có thể không có khả năng để chi trả.

 

Đối với thị trường Forex, giới hạn bồi thường được quy định như sau:
Khách hàng nhận 100% của £30,000 đầu tiên + 90% của £20,000 tiếp theo, nhưng không nhận nhiều hơn tổng cộng £48,000.

 

Một điểm khác, luật lệ của FSA không yêu cầu phải mở một tài khoản riêng tách biệt cho mỗi khách hàng. Một tài khoản khách hàng cho tất cả các nhà đầu tư là đủ. Việc này cũng sẽ bảo vệ các nhà đầu tư khỏi tài khoản của công ty. Về việc bảo vệ số tiền chung của khách hàng cũng không có nhiều sự khác biệt. Những nhà đầu tư cá nhân lớn có thể thỏa thuận với các Forex Broker để mở một tài khoản riêng đứng tên họ.

Hiện tại bạn có thể quan tâm đến một trong số những sàn thuộc quản lý bởi FCA rất nổi tiếng đó là sàn FXCM. Bạn có thể mở tài khoản và nhận rebates từ chúng tôi bên dưới:

MỞ TÀI KHOẢN FXCM

Lời kết

Vậy là bạn đã biết các thông tin tổng quan về các tổ chức giám sát broker forex cũng như cách mà Cơ quan FCA UK ( FSA UK) giám sát và quản lý các Forex Broker như thế nào. Rất mong với những chia sẻ trong bài viết này, bạn sẽ có thêm những kiến thức hữu ích để lựa chọn được một nhà môi giới forex uy tín và chuyên nghiệp, đảm bảo an toàn cho các giao dịch ngoại hối của mình. Nếu có bất cứ thắc mắc nào, vui lòng để lại bình luận dưới đây.

Nguồn: VnRebates

Được viết bởi: Tú Uyên


Giúp chúng tôi đánh giá nội dung của bài viết
Broker
Rebates/lot