KYC quỹ Forex là gì?
KYC được viết tắt từ Know Your Customer. Đây là quy trình xác minh danh tính của khách hàng trong ngành tài chính, ngân hàng. Mục đích của quy trình này là đảm bảo những khách hàng đăng ký đều là người thật. Với những khách hàng không đáp ứng đủ các yêu cầu tối thiểu thì có thể bị từ chối mở tài khoản hoặc tạm ngừng hợp tác. Việc yêu cầu khách hàng cung cấp đầy đủ và chi tiết thông tin cũng nhằm để đảm bảo họ không liên quan đến tham nhũng, hối lộ hay rửa tiền.
KYC là gì (Nguồn: Internet)
Vì sao phải KYC quỹ Forex trước khi trở thành Funded Trader?
KYC là việc mà bất kỳ trader nào cũng phải làm sau khi vượt qua các vòng thử thách của quỹ. Việc KYC quỹ Forex có tác dụng sau:
- Hạn chế kẻ xấu rửa tiền, lừa đảo, trốn thuế.
- Tăng tính minh bạch và sự tin tưởng giữa các khách hàng.
- Giúp các quỹ Forex phân loại, theo dõi, và giám sát khách hàng tốt hơn.
- Giúp khôi phục tài khoản của người dùng nếu có trường hợp xảy ra hack.
Vì sao các quỹ Forex hiện nay lại dùng nền tảng thứ 3 để KYC người dùng?
Trước đây, các quỹ Forex thường sử dụng các phương thức KYC riêng biệt, và tự lưu trữ dữ liệu cho các khách hàng của mình. Tuy nhiên, hiện nay đa số các quỹ Forex đều đã áp dụng KYC bằng nền tảng thứ 3 – một nền tảng KYC chuyên nghiệp để giúp họ tiết kiệm thời gian, chi phí, từ đó tập trung vào việc nâng cao trải nghiệm khách hàng.
Việc sử dụng nền tảng thứ 3 để KYC có một số ưu điểm sau:
Giúp quá trình KYC diễn ra tự động
Các nền tảng trung gian cung cấp các giải pháp hỗ trợ AI để KYC một cách chuyên nghiệp, cho phép các quỹ cấp vốn xem xét, xác minh danh tính cho trader và tạo luồng tùy chỉnh cho phép các phân khúc khách hàng khác nhau.
Ngoài ra, các nền tảng trung gian còn cho phép tiếp nhận, sàng lọc dữ liệu và giám sát các trader vi phạm trên toàn thế giới. Hệ thống chống gian lận trên các nền tảng này được trang bị tính năng phát hiện việc chỉnh sửa đồ họa và phân tích dữ liệu từ đó giúp tăng cường khả năng chống gian lận trên toàn thế giới.
Đẩy nhanh quá trình xác minh danh tính
Để đẩy nhanh quá trình xác minh, các nền tảng trung gian này có thể chia sẻ dữ liệu có liên quan giữa các quỹ Forex. Kết quả của quá trình xác minh có thể chuyển từ quỹ cấp vốn này sang quỹ cấp vốn khác nếu họ đều sử dụng chung các nền tảng trung gian. Bằng cách này, nếu người dùng vượt qua quy trình KYC tại một quỹ cấp vốn này thì khi đăng ký dịch vụ tại các đối tác khác, hai công ty này có thể dễ dàng chia sẻ dữ liệu với nhau thông qua API.
Xem thêm:
Hướng dẫn KYC quỹ Forex với nền tảng Sumsub
Sumsub là nhà cung cấp giải pháp chống gian lận và xác minh danh tính hàng đầu trên toàn thế giới. Hiện nay, hầu hết các quỹ cấp vốn đều đã sử dụng nền tảng Sumsub để giúp các trader xác minh danh tính một cách an toàn và nhanh chóng nhất.
Sumsub là nền tảng thứ 3, tuy nhiên hầu hết các quỹ đều đã tích hợp trực tiếp tính năng KYC thông qua nền tảng này vào khu vực khách hàng của họ.
Sau khi vượt qua các vòng thử thách, các bạn có thể thực hiện theo các bước sau để KYC quỹ Forex:
Bước 1: Truy cập bảng điều khiển của quỹ cấp vốn và chọn “KYC” (Mục này có thể khác nhau đôi chút đối với từng quỹ).
Sau đó chọn “Take a selfie” để bắt đầu thực hiện bước đầu tiên.
3 phương thức xác minh tài khoản (Nguồn: Sumsub)
Tiếp theo, bạn làm theo hướng dẫn để quét nhận diện khuôn mặt. Hãy tìm nơi có ánh sáng tốt để máy có thể quét được khuôn mặt một cách rõ nét nhất.
Xác minh khuôn mặt (Nguồn: Sumsub)
Bước 2: Tải giấy tờ xác minh danh tính
Mỗi quốc gia khác nhau thì giấy tờ mà Sumsub chấp nhận sẽ khác nhau. Ở Việt Nam, giấy tờ được công nhận là CCCD và Hộ chiếu.
Lưu ý: Tài liệu được tải lên phải hiển thị rõ ràng bốn góc và không có phần nào bị che khuất bởi một vật thể lạ.
Tải giấy tờ xác minh danh tính (Nguồn: Sumsub)
Bước 3: Tải tài liệu xác minh địa chỉ.
Các tài liệu mà Sumsub chấp nhận là: Sao kê ngân hàng, hóa đơn điện, nước, hoặc các hóa đơn dịch vụ.
Bạn nên sử dụng sao kê ngân hàng để việc KYC có thể tiến hành nhanh chóng nhất.
Tải giấy tờ xác minh địa chỉ (Nguồn: Sumsub)
Sau khi đã tải xong các tài liệu cần thiết, Sumsub sẽ mất từ 5 đến 10 phút để xác minh danh tính của bạn và KYC quỹ Forex.
Kết Luận
Hy vọng qua bài viết trên, VnRebates đã giúp các bạn KYC quỹ Forex thành công với Sumsub – nền tảng trung gian hỗ trợ KYC tốt nhất hiện nay. Sau khi đã vượt qua các vòng thử thách, hy vọng bài viết đã giúp các bạn có thể KYC một cách thuận lợi nhất để bắt đầu nhận cấp vốn chính thức từ các quỹ Forex.
VnRebates chúc bạn thành công trên con đường trở thành trader quỹ.
VnRebates – Hoàn phí mọi giao dịch tài chính