Tham gia group Telegram
VnRebates - Trading Ideas
Nhận tín hiệu price action + Volume

Phân biệt sàn offshore với sàn onshore – Sàn offshore có phải scam không?

14.04.2021, 09:15 20 phút đọc

Có nên giao dịch với sàn offshore hay không luôn là đề tài nhiều tranh cãi trong cộng đồng trader. Mặc dù giao dịch với nhóm Offshore Broker thường được cho là “khá nguy hiểm” nhưng thực tế có rất nhiều sàn offshore uy tín được giới trader ưa thích.

Sống giữa kỷ nguyên của Internet với tác động mạnh mẽ từ công nghệ 4.0 và toàn cầu hóa đã và đang biến quá trình đầu tư của chúng ta trở nên không có giới hạn. Lẽ đương nhiên, Forex – thị trường tài chính lớn thế giới vốn đã sôi động nay càng trở lên phát triển mạnh mẽ.

Giao dịch Forex không bị ràng buộc với bất kỳ địa điểm thực tế nào như quốc gia hoặc khu vực và việc chọn một nhà môi giới để giao dịch cũng không bị giới hạn bởi ranh giới của quốc gia hay khu vực nữa.

Bên cạnh những sàn onshore được thành lập ở các quốc gia có nền kinh tế phát triển như Hoa Kỳ, Vương Quốc Anh hay Úc và chịu sử quản lý nghiêm ngặt của những cơ quan quản lý tài chính thì chúng ta thấy sự suất hiện ngày càng nhiều sàn của những sàn Offshore tại những khu vực pháp lý với nhiều ưu đãi hấp dẫn cho broker cũng như để khắc phục các quy định hạn chế quá mức ở một số quốc gia.

Mặc dù nhóm Offshore Broker này thường được cho là “nhiều rủi ro” hơn so với các Forex Broker phổ thông khác nhưng thực tế những offshore broker này đang ngày càng trở nên hấp dẫn đối với các nhà giao dịch nhỏ lẻ.

Vậy, sàn Offshore là gì? Ưu và nhược điểm của những broker này như thế nào? Và Trader cần lưu ý những gì khi giao dịch với những broker này? Vnrebates sẽ giải đáp giúp bạn trong bài viết dưới đây!

Xem thêm: Các bước để chọn sàn giao dịch Forex uy tín tại Việt Nam năm 2021

Giao dịch với sàn offshore như thế nào?

1. Sàn Offshore là gì? Làm sao để phân biệt sàn onshore với sàn offshore ?

1. Sàn Offshore là gì?

Sàn offshore hay offshore broker là những nhà môi giới cung cấp các dịch vụ giao dịch ngoại hối trực tuyến (thông qua một trang web cung cấp nền tảng giao dịch trực tuyến) được đăng ký hoặc được cấp phép ở những khu vực pháp lý với những quy định pháp luật tương đối lỏng lẻo trong đó broker có nhiều quyền tự do hơn về cách thức hoạt động.

Những khu vực pháp lý này cung cấp những ưu đãi cụ thể mà không phải tất cả các khu vực đều có, thường là quốc gia ít phát triển với những ưu đãi hấp dẫn về tài chính, luật pháp và thuế. Những quốc gia đó được xem như những thiên đường thuế và rất hấp dẫn với các tổ chức và cá nhân trên khắp thế giới.

Một số quốc gia hoặc vùng lãnh thổ nổi tiếng về Offshore Broker bao gồm Belize, Mauritius, Saint Vincent và Grenadines, Quần đảo Marshall, Quần đảo Virgin thuộc Anh, Quần đảo Cayman, Seychelles, Dominica và Vanuatu. Nhà môi giới ngoại offshore có thể (hoặc không) có Giấy phép từ khu vực pháp lý đó. Một số offshore broker được quy định chẳng hạn như Fbs.com hoặc TenkoFx.com), trong khi những nhà môi giới khác không được quy định chẳng hạn như LqdFx.com hoặc Evolve.markets.

Ngoài ra, một số đảo ở khu vực Địa Trung Hải như Malta cũng có thể được coi là các điểm đến hấp dẫn của những sàn offshore và những sàn offshore ở những khu vực này thường tuân theo khuôn khổ quy định về tài chính giống như ở Đức, Pháp và tất cả các Quốc gia Thành viên khác trong khu vực châu Âu.

Ví dụ: Một người đang sống ở Bỉ và đang mở tài khoản giao dịch cá nhân tại sàn FBS (một offshore broker đăng ký tại Belize, được cấp phép bởi IFSC – Belize) và đang giao dịch cặp tiền tệ AUD/CAD. Người này không giao dịch bằng tiền tệ của chính mình (Euro), mà là một cặp tiền tệ chứa hai loại tiền tệ khác nhau thông qua một nhà môi giới ngoại hối không được thành lập ở Bỉ hoặc thậm chí ở một quốc gia thành viên trong khu vực Eurozone.

1.2 Phân biệt sàn onshore vs sàn offshore

Sàn onshore và offshore khác nhau như thế nào?

Trong khi offshore broker hoạt động tại những khu vực pháp lý với quy định luật pháp lỏng lẻo cũng những ưu đãi hấp dẫn về thuế thì các onshore broker lại là những nhà môi giới được cấp phép và hoạt động trong những môi trường được quản lý chặt chẽ và nghiêm ngặt, chẳng hạn như Châu Âu, Hoa Kỳ, Canada, Úc, Singapore, Nhật Bản và một số quốc gia khác.

Các khu vực pháp lý của nhà môi giới Forex onshore phổ biến nhất bao gồm:

  • Tại đảo Síp (Cyprus), có 245 Công ty đầu tư được cấp phép bởi và quản lý bởi Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Síp (CySEC), đa số là các nhà cung cấp CFD phục vụ cho các khách hàng cá nhân.
  • Tại Vương quốc Anh, có 3.316 Công ty Đầu tư được cấp phép và quy định bởi Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA).
  • Tại Úc, trong số 6.200 công ty được liệt kê trong cơ quan đăng ký dịch vụ tài chính Úc, hơn 500 công ty được phép cung cấp các hợp đồng ngoại hối và phái sinh có đòn bẩy cho khách hàng cá nhân. Các sàn onshore hoạt động tại Úc đều được quy định và quản lý bởi Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC).
  • Hoa Kỳ chỉ có một số ít công ty môi giới cho phép giao dịch Forex hợp pháp đối với khách hàng cá nhân. Những nhà môi giới này được quản lý bởi Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai (CTFC) và NFA (Hiệp hội Hàng hóa Tương lai Quốc gia).
  • Tương tự như Hoa Kỳ, ở Canada chỉ có một số nhà môi giới ngoại hối được công nhận hợp pháp để cung cấp giao dịch ngoại hối cho khách hàng bán lẻ. Chúng được quy định theo IIROC (Tổ chức Quản lý Ngành Đầu tư của Canada).

Các khu vực pháp lý môi giới ngoại hối offshore phổ biến nhất

  1. Belize

Belize, trước đây được biết đến với cái tên Honduras, thuộc Anh, là một quốc gia không nói tiếng Anh nằm ở Trung Mỹ, gần Gouatemala.

Belize luôn chào đón các công ty offshore (Công ty Kinh doanh Quốc tế – IBC) theo Đạo luật Công ty Kinh doanh Quốc tế Belize năm 1990 (dựa trên mô hình BVI).

Một nhà môi giới ngoại hối có thể nhận được Giấy phép Belize, thông qua IFSC (Ủy ban Dịch vụ Tài chính Quốc tế). Nhiệm vụ chính của IFSC là cung cấp sự giám sát và quy định phù hợp đối với các dịch vụ tài chính quốc tế, như đã đề cập trên trang web chính thức của IFSC.

Hiện tại có khoảng 32 công ty được IFSC của Belize cấp phép để cung cấp giao dịch các công cụ phái sinh tài chính và hàng hóa cũng như chứng khoán và ngoại hối.

Một ví dụ điển hình của một nhà môi giới được cấp phép ở Belize là FBS. FBS hoạt động trên phạm vi quốc tế (Ngoài Hoa Kỳ và Nga) thông qua trang web: fbs.com.

Công ty (FBS Markets Inc) được đăng ký tại Belize (số đăng ký 119717) và có Giấy phép IFBC hợp lệ (Giấy phép IFSC/60/230/TS/17).

FBS là một sàn offshore được giới trader ưa thích, với nhiều giải thưởng chứng minh độ tin cậy của nó.

  1. Vanuatu

Vanuatu là một quốc đảo nằm gần Australia ở Nam Thái Bình Dương. Mặc dù nó không phải là một khu vực pháp lý offshore nổi tiếng, nhưng Vanuatu cung cấp tiềm năng lớn để thành lập một công ty môi giới ngoại hối.

Việc thành lập một Công ty Quốc tế Vanuatu (theo Đạo luật Công ty Quốc tế Vanuatu) là khá dễ dàng. Sau khi thành lập Công ty Vanuatu, Nhà môi giới ngoại hối có thể (hoặc không) có được Giấy phép từ Ủy ban Dịch vụ Tài chính Vanuatu.

So sánh Giấy phép này với IFSC (Belize) hoặc SVGFSA (St Vincent và Granadines), Vanuatu là Cơ quan quản lý rất cạnh tranh.

Hiện nay tại Vanuatu, có khoảng 114 công ty được Ủy ban Dịch vụ Tài chính Vanuatu (VFSC) cấp phép kinh doanh chứng khoán và ngoại hối.

  1. St Vincent và Granadines

St Vincent and Granadine là một quốc đảo nhỏ nói tiếng Anh nằm gần Venezouela và phía bắc của Trinidad và Tobago.

Việc thành lập sàn offshore ở St Vincent và Granadines khá dễ dàng theo Đạo luật Công ty Kinh doanh Quốc tế năm 1996 (Đã được sửa đổi thành 2007), cũng dựa trên Mô hình BVI.

St Vincent and Granadines là một điểm đến rất phổ biến cho các nhà môi giới ngoại hối offshore. Thực tế, có rất nhiều sàn môi giới offshore có uy tín đã được thành ở St Vincent và Granadines.

Cơ quan quản lý Quy định của St Vincent và Granadines là Cơ quan Dịch vụ Tài chính St Vincent và Granadines (SVGFSA). Nhiệm vụ chính của SVGFSA là cung cấp giấy phép cho các tổ chức tài chính phi ngân hàng bao gồm các nhà môi giới giao dịch ngoại hối trực tuyến.

Ví dụ điển hình về các nhà môi giới ngoại hối đáng tin cậy ở St Vincent và Granadines là SimpleFX, PaxForex, v.v.

  1. Quần đảo Virgin thuộc Anh (được gọi là BVI)

Quần đảo Virgin thuộc Anh (BVI) là một khu vực pháp lý offshore rất nổi tiếng. BVI là một quốc đảo nói tiếng Anh nằm ở Biển Carribean gần Puerto Rico.

  1. Các khu vực pháp lý offshore khác

Các khu vực pháp lý offshore khác để thành lập một nhà môi giới ngoại hối offshore bao gồm Mauritius, Seychelles, Domenica, Quần đảo Marshall, Bahamas, Curacao (vốn được ưu tiên cho các sòng bạc trực tuyến), v.v.

Ở Seychelles, có 62 công ty đầu tư mạo hiểm được cấp phép bởi Cơ quan Dịch vụ Tài chính (FSA) của Seychelles. Ví dụ điển hình của nhà môi giới offshore tại Seychelles là PrimeXBT.

Xem thêm: 4 bước mở tài khoản Forex tại các sàn quốc tế

2. Vì sao nhiều sàn chọn làm Offshore Broker?

Tại sao các broker ưa thích trở thành sàn offshore

Trước hết chúng ta cần khẳng định rằng việc thành lập một offshore company là hợp pháp 100% (ngoại trừ một số trường hợp trốn thuế hoặc đầu tư với nguồn tiền không hợp pháp).

Có một số lý do mà các nhà môi giới ngoại hối có xu hướng thích các khu vực pháp lý offshore để thành lập công ty kinh doanh ngoại hối. Thực tế, không chỉ các nhà môi giới ngoại hối, mà cả các sòng bạc trực tuyến, các trang web thương mại điện tử vận ​​chuyển và các loại hình kinh doanh tương tự khác cũng chuyển sang offshore.

2.1 Thiên đường về thuế – những khu vực pháp lý này đánh thuế rất thấp hoặc miễn thuế

Hầu hết các khu vực pháp lý offshore đưa ra mức thuế đặc biệt 0% đối với thuế doanh nghiệp và thuế 0% đối với cổ tức được chia cho các cổ đông. Đó là lý do tại sao chúng được gọi là thiên đường thuế.

2.2 Thành lập với chi phí rẻ, dễ dàng và nhanh chóng

Giống như thành lập các công ty ở các khu vực khác, để mở một công ty về dịch vụ môi giới ngoại hối ở các quốc gia và khu vực này, cần phải đáp ứng một số yêu cầu về vốn để chứng minh tài chính. Có thể liệt kê chi phí mở sàn Forex hoặc Binary Options tại các khu vực sau như sau:

  • $ 500,000  – Belize;
  • $ 100,000 – Cayman Islands;
  • $ 28,000 (MUR 1000 000) – Mauritius;
  • $ 2,000 – Vanuatu.

Có thể thấy ở trên, chi phí mở sàn ở Vanuatu là rẻ nhất, chỉ với $2000 bạn có thể nhận được các dịch vụ như thành lập công ty offshore + tài khoản ngân hàng offshore + cổ đông được đề cử và giám đốc hoàn toàn ẩn danh.

Trong khi đó, để lấy giấy phép ở những quốc gia hàng đầu như Vương Quốc Anh (FCA), Úc (ASIC) hay Síp (CySEC), số tiền xin giấy phép và phải duy trì trong tài khoản tối thiểu là 730 000 EUR và có thể phải lên đến cả triệu USD, đồng thời số tiền của khách hàng phải được giữ ở một tài khoản riêng biệt và được giám sát chặt chẽ.

Ngoài ra, hầu hết các sàn offshore có thể được thành lập trong vòng chưa đầy một tuần, trong khi việc mở tài khoản ngân hàng có thể lâu hơn một chút. Tất nhiên, bạn không cần phải đến cơ quan tài phán. Mọi thứ có thể được thực hiện trực tuyến và toàn bộ gói tài liệu pháp lý sẽ được chuyển đến tay bạn.

2.3 Dễ dàng có được Giấy phép

Các yêu cầu liên quan đến giấy phép offshore (offshore license) thường rất thấp, khiến cho toàn bộ cấu trúc dễ dàng được thiết lập (cấu trúc = thành lập công ty offshore + mở tài khoản ngân hàng offshore + dịch vụ đề cử (ẩn danh) + Có được Giấy phép Môi giới Ngoại hối)!

2.4 Pháp lý ở các khu vực này khá lỏng lẻo

Hầu như không có tổ chức kiểm soát ngành tài chính hoặc nếu có cũng chỉ là lấy lệ, đặc biệt nhiều nơi còn không có kiểm soát giao dịch cá nhân.

2.5 Chi phí bảo trì thấp

Các sàn offshore hoạt động ở khu vực này gần như không yêu cầu kế toán, không cần bookkeeping, không cần báo cáo thu nhập doanh nghiệp. Các nghĩa vụ đối với pháp nhân và cổ đông thấp hơn so với một công ty ở EU hay ở Hoa Kỳ.

Tóm lại đây là những địa điểm hấp dẫn đối với các nhà môi giới quyền chọn nhị phân và ngoại hối, vì việc đăng ký và điều hành doanh nghiệp môi giới tương đối dễ dàng và đặc biệt tiết kiệm chi phí cho các công ty khởi nghiệp.

Xem thêm: Làm sao để chọn ra sàn Forex có phí giao dịch thấp? Top 5 sàn Forex có spread thấp nhất năm 2021

3. Những lợi ích và rủi ro khi giao dịch với sàn Offshore

3.1 Lợi ích của việc giao dịch với một sàn offshore

Lợi thế khi giao dịch với các sàn offshore

Đối với hầu hết các nhà giao dịch, điểm thu hút chính đối với các nhà môi giới ngoại hối offshore thực sự là khả năng giao dịch ngoại hối với đòn bẩy cao hơn. Hầu hết các sàn offshore đều cung cấp mức đòn bẩy 1: 500. Một số nhà môi giới còn cung cấp đòn bẩy cao tới 1: 2000 hoặc thậm chí là vô cực.

Ngoài ra, một số sàn offshore liên tục đưa ra các ưu đãi, chẳng hạn như giảm giá, tiền thưởng và các ưu đãi khác để thu hút khách hàng và khuyến khích họ giao dịch nhiều hơn.

Một đặc điểm khác mà nhà giao dịch có thể đánh giá cao là các nhà môi giới offshore thường không yêu cầu quá khắt khe trong việc mở tài khoản giao dịch.

Ví dụ: họ có thể đặt ít câu hỏi hơn và không yêu cầu hoàn thành bảng câu hỏi năng lực để xác định sản phẩm bạn được phép đầu tư.

Danh sách các sàn offshore phổ biến được quy định

3.2 Rủi ro khi giao dịch với sàn offshore

Nhìn chung, các rủi ro liên quan đến giao dịch với một nhà môi giới nước ngoài thay đổi đáng kể tùy thuộc vào từng hoàn cảnh.

Chúng ta thường thảo luận đến những rủi ro khi giao dịch với những nhà môi giới không được quy định, như vậy trader cần cảnh giác với những offshore broker không được quản lý bởi các cơ quan quản lý tài chính ở khu vực pháp lý đó. Có vô số trường hợp các sàn này là scam và sử dụng chiêu trò làm giá khiến nhà đầu tư mất tiền.

Ngoài ra đối với các sàn offshore được quy định, trader vẫn cần chú ý rằng phạm vi mà nhà môi giới đó được quy định để thực hiện các dịch vụ đầu tư là rất quan trọng. Ví dụ, được đăng ký ở St. Vincent và Grenadines hoàn toàn khác với được quy định ở Seychelles.

Cơ quan Dịch vụ Tài chính của St. Vincent và Grenadines chịu trách nhiệm giám sát các dịch vụ tài chính quốc tế và các dịch vụ tài chính phi ngân hàng của quốc gia mà không có thẩm quyền chính thức cho phép hoặc giám sát các công ty cung cấp giao dịch ngoại hối trên toàn quốc. Tương tự, ở Dominica, quốc đảo này không đưa ra khuôn khổ pháp lý cho việc cung cấp giao dịch ngoại hối.

Đặc biệt, không giống như FCA và các cơ quan giám sát tài chính khác của EU, các cơ quan quản lý ở các khu vực offshore ít chú trọng đến việc kiểm tra, báo cáo và giám sát tuân thủ và quan trọng hơn là các công ty không bắt buộc phải báo cáo các giao dịch cá nhân. Điều này có nghĩa là một nhà môi giới offshore có thể chỉ cần xóa giao dịch sinh lời của bạn hoặc từ chối rút tiền và bạn không thể làm gì để lấy lại tiền của mình.

Xem thêm: Cần bao nhiêu tiền để giao dịch Forex?

4. Tại sao tâm lý của trader đối với sàn offshore đang dần thay đổi?

san offshore

Trong quá khứ, việc nhiều nhà cái cá cược (bucket shops) móc nối với những công ty offshore đã gây ra danh tiếng xấu cho các nhà môi giới offshore. Những trường hợp này xảy ra đến từ việc lợi dụng những lỗ hổng từ hành lang pháp lý hay hay luật pháp lỏng lẻo của những quốc gia nay hay việc ẩn danh.

Tuy nhiên, gần đây các quốc gia như Bahamas, Vanuatu, Belize, Seychelles và những quốc gia khác đã thiết lập các cơ quan quản lý và khung pháp lý chặt chẽ hơn, lấy được thiện cảm từ các trader. Ngoài ra, nhiều nhà môi giới uy tín đã mở sàn offshore để áp dụng thêm các quy định về chênh lệch giá cũng khiến uy tín của các khối các sàn offshore tăng lên.

Ví dụ: Plus500, nhà môi giới niêm yết công khai trên Sở giao dịch chứng khoán London, được quy định tại Seychelles. Và 1 điều thú vị là, cơ quan đăng ký CySEC của các Công ty Đầu tư Síp và sổ đăng ký Seychelles FSA của các Đại lý Chứng khoán chia sẻ hàng chục thương hiệu.

Ngoài ra, những năm gần đây, lĩnh vực giao dịch trực tuyến, đặc biệt là các sản phẩm ngoại hối và CFD, là đối tượng của sự giám sát quốc tế và thắt chặt các quy định nhằm kiểm soát cách thức và đối tượng cung cấp các công cụ tài chính này.

Trong thập kỷ qua, những thay đổi sâu rộng đối với luật pháp đã được áp dụng khắp Châu Âu, Úc, Nhật Bản và nhiều khu vực pháp lý khác. Một số quốc gia như Singapore, Đài Loan và Hoa Kỳ có truyền thống duy trì một cách tiếp cận thận trọng trong việc điều tiết giao dịch ngoại hối.

Làn sóng cải cách quy định ảnh hưởng đến ngành giao dịch trực tuyến đã gây ra hiệu ứng “gợn sóng”. Nhiều trader nhận thấy các nhà môi giới được phép hoạt động tại thị trường onshore của họ không còn hấp dẫn nữa. Do đó, nếu các sàn offshore cải thiện được những vấn đề liên quan đến pháp lý sẽ làm thay đổi đáng kể tâm lý e ngại của nhiều trader, khiến chúng hấp dẫn và tiềm năng hơn.

Xem thêm: 10 nguyên tắc cần phải nắm rõ để trở thành trader chuyên nghiệp

Kết luận

Vnrebates luôn khuyên bạn nên giao dịch với những nhà môi giới được kiểm soát bởi những cơ quan quản lý tài chính uy tín như FCA, CyCes hay ASIC tuy nhiên chúng tôi cũng không khẳng định tất cả các sàn offshore đều tham gia vào các hoạt động gian lận.

Do đó, nếu bạn quyết định giao dịch ở một sàn offshore, bạn nên thận trọng hơn trong và đặc biệt cần phải chịu trách nhiệm nhiều hơn với tư cách là người tiêu dùng và kiểm tra mọi thông tin pháp lý về nhà môi giới đó nhiều nhất có thể. Ngoài ra, bạn nên nhớ rằng không phải tất cả các khu vực pháp lý đều hoạt động theo cùng một tiêu chuẩn. Mỗi cơ quan quản lý sẽ hành động theo những quy chuẩn khác nhau và điều quan trọng là bạn phải nắm được cách mỗi cơ quan đó quản lý.

Theo forexrank, topforexbrokers

 

Risk Disclaimer: Bài viết thể hiện quan điểm và góc nhìn của cá nhân tác giả, chỉ có giá trị tham khảo về mặt thông tin, kiến thức và không có giá trị pháp lý về khuyến nghị đầu tư hay thay thế cho việc tư vấn tài chính nào tương đương. Bài viết không đảm bảo bất kỳ khoản lợi nhuận nào hay giảm thiểu rủi ro đầu tư nào cho chính độc giả. VnRebates không chịu trách nhiệm hay liên quan đến khoản đầu tư của độc giả khi sử dụng thông tin từ bài viết này. Bản quyền thuộc về đóng góp của tác giả.
RẤT HAY VÀ HỮU ÍCH! / 21 người
4,5
Giúp chúng tôi đánh giá nội dung của bài viết

Bài viết cùng chuyên mục

» Xem tất cả

Bài viết đọc nhiều