Hãy quản lý vốn forex như 1 trader chuyên nghiệp!

Mọi người đều biết rằng việc quản lý vốn là một khía cạnh cực kỳ quan trọng của việc kinh doanh ngoại hối thành công. Tuy nhiên, hầu hết mọi người không dành đủ thời gian tập trung vào phát triển hoặc thực hiện một kế hoạch quản lý tiền bạc. Đây là bài viết vô cùng chi tiết, hướng dẫn bạn cách quản lý vốn 1 cách chuyên nghiệp nhất!

Quản lý vốn trong forex

Mọi người đều biết rằng quản lý vốn forex là một khía cạnh cực kỳ quan trọng trong forex trading. Tuy nhiên, hầu hết mọi người không dành đủ thời gian tập trung vào phát triển hoặc thực hiện một kế hoạch quản lý vốn trong forex hiệu quả.

Việc để tâm lý kiểm soát các quyết định giao dịch khiến cho hầu hết kết quả giao dịch không như kỳ vọng.

Chúng ta nghe nhiều ý kiến ​​khác nhau về kiểm soát rủi ro và lợi nhuận từ nhiều nguồn khác nhau, nhiều thông tin này là trái ngược nhau và vì vậy không gì là ngạc nhiên khi nhiều nhà đầu tư bị lẫn lộn và từ bỏ ngay khi thực hiện một kế hoạch quản lý vốn forex có hiệu quả, điều này tất nhiên cuối cùng sẽ dẫn đến thua lỗ khi thực chiến.

Bài viết này sẽ giúp bạn biết cách quản lý vốn trong forex chuyên nghiệp như thế nào.

 

Bài viết gồm các nội dung chính như sau:

  • Vốn là gì? Quản lý vốn là gì?
  • Vai trò của tỷ lệ Risk:Reward (Rủi ro: Lợi nhuận) trong quản lý vốn
  • 3 lầm tưởng tai hại về quản lý vốn
  • Các phương pháp quản lý vốn phổ biến

Vốn là gì? Quản lý vốn forex là gì?

Đơn giản, vốn chính là tiền của bạn, là khoản tiền bạn đang hoặc dự định đầu tư vào thị trường Forex. Nguồn vốn chính là khả năng bạn có bao nhiêu tiền để chịu rủi ro vào thị trường forex và được đem đầu tư dựa trên những chiến lược “không hoàn toàn chắn chắn”.

Sự thật là, cho dù bạn có tài giỏi cỡ nào thì không bao giờ bạn luôn đúng khi trading. Liệu bạn có muốn mất hết tất cả vốn của mình vào 1 giao dịch đó?

Quản lý vốn trong Forex

Vậy, quản lý vốn forex là gì? Quản lý vốn forex chính là đánh giá được khả năng tài chính của mình, xác định được nguồn vốn bạn có thể đầu tư và mức độ rủi ro có thể chấp nhận được, cũng như lợi nhuận kỳ vọng khi tham gia vào thị trường Forex

Sức mạnh của tỷ lệ Risk-Reward trong quản lý vốn forex

Trader chuyên nghiệp tập trung vào tỷ lệ Risk-Reward, và không đặt ra mục tiêu lợi nhuận lớn không thực tế, vì họ hiểu rằng forex trading cuối cùng là một game của xác suất và tỷ lệ Risk-Reward.  Và Risk-Reward là 1 phần then chốt trong trong cuộc chơi này.

Risk-Reward chính là tỷ lệ Rủi ro – Lợi nhuận mục tiêu cho mỗi giao dịch của bạn, thể hiện kỹ thuật quản lý vốn của bạn trong 1 giao dịch Forex luôn có xác suất thua lỗ.

Sức mạnh của tỷ lệ Risk-Reward hiệu quả giúp bạn phát triển tài khoản giao dịch. Những lời khuyên như ” khi có lời thì hãy cố gắng có kiếm lời nhiều nhất” hoặc, “nên cắt lỗ sớm”. Nghe thì hay, nhưng thật ra chỉ là những lời khuyên “rỗng”, không thật sự để lại thông tin hữu ích nào? Lời nhiều nhất là bao nhiêu? Cắt lỗ sớm là khi nào?

Xác định được tỷ lệ Risk-Reward (Viết tắt: RR)  tương ứng với phong cách của mình sẽ giúp bạn trả lời câu hỏi đó. Hình ảnh bên dưới giúp bạn tính toán được tỷ lệ RR:

Tỷ lệ Risk-Reward trong Forex

Giải thích:

  • Reward chính là lợi nhuận, tính bằng mức Take Profit/ Target/ Giá bạn đóng lệnh khi thị trường đi đúng kỳ vọng, trừ đi giá bạn vào lệnh
  • Risk chính là rủi ro bạn chịu, tính bằng mức Stop Loss/ Mức giá dừng nếu thị trường KHÔNG đi như ý bạn, trừ đi giá bạn vào lệnh

Đầu phần này, chúng tôi có đề cập rằng: forex trading cuối cùng là một game của xác suất thành công và tỷ lệ Risk-Reward . Tại sao vậy?

  • Không ai luôn đúng 100% trong Forex, điều này có nghĩa là luôn có xác suất rằng dự đoán và phân tích của bạn sai. Tỷ lệ (hay xác suất) thắng thị trường (khi bạn dự đoán đúng) cao hay thấp phụ thuộc vào: trình độ, kỹ năng, chiến lược trading, phong cách trading, kinh nghiệm, độ may mắn, v.v,. Bạn càng “giỏi” thì tỷ lệ thắng càng cao. >>> Đây chính là yếu tố 1: Xác suất thành công
  • Khi bạn bắt đầu thiết lập 1 giao dịch, điều quan trọng nhất là bạn cần biết mình sẽ bỏ bao nhiêu tiền vào tại mức giá đã xác định ( số lot của 1 giao dịch), mình sẽ có lời bao nhiêu (Reward, Take profit), lỡ như mình sai thì mình sẽ mất bao nhiêu ( Risk, Stop Loss). Đây chính là yếu tố 2: tỷ lệ Risk-Reward
  • Bây là lúc game bắt đầu! Nếu bạn có xác suất thành công cao, nghĩa là bạn có “kỹ năng trading” giỏi, thì theo thời gian bạn có thể nâng tỷ lệ RR để nâng cao lợi nhuận của mình. Ngược lại, nếu bạn chưa thực sự bén trong phân tích và trading, với xác suất thành công còn hạn chế, thì tỷ lệ RR cần phải chặt chẽ hơn, cả về tỷ lệ % lẫn số pips cho Take Profit và Stop Loss, để tránh tình trạng “đã hay mất tiền lại còn mất số tiền lớn/ 1 lần”.
  •  Như vậy Forex trading chính là cách cân bằng giữa 2 yếu tố này, bạn cần phải biết thực lực của mình để cân bằng tỷ lệ RR. Nếu bạn chưa có xác suất thành công như mong đợi, chúng tôi gợi ý bạn có thể học phương pháp trading theo hành động giá Price Action. Bằng cách học tập để sử dụng được vài thiết lập Price Action để vào lệnh, bạn có thể có xác suất thắng cao hơn.

3 lầm tưởng tai hại về cách quản lý vốn forex:

 Lầm tưởng 1: Trader nên tập trung vào số pips.

Bạn có thể đã nghe nói rằng nên tập trung vào số pips tăng lên hay mất đi thay vì số tiền đã lời hoặc lỗ. Lý do đằng sau điều này là, nếu bạn tập trung vào pip thay vì đô la thì bằng cách nào đó bạn sẽ không bị cảm xúc chi phối bởi vì bạn sẽ không phải nghĩ về tiền trong tài khoản giao dịch của mình mà đó chỉ là trò chơi của điểm số (points).

Tuy nhiên, mục tiêu cuối cùng của kinh doanh và đầu tư là để kiếm tiền và bạn cần phải nhận biết được bao nhiêu tiền bạn có nguy cơ mất trên mỗi giao dịch để có thể nắm tình hình thực tế một cách hiệu quả. Cũng như bất kỳ loại hình kinh doanh nào thì giao dịch cũng đều có khả năng xảy ra rủi ro và lợi nhuận.

Điểm mấu chốt là khi nghĩ về pip thay vì số tiền thực tế sẽ làm cho não bạn lầm tưởng giao dịch có vẻ ít thực tế hơn. Do đó bạn sẽ tự phép cho mình đối xử với trading ít nghiêm trọng hơn so thực tế.

Quản lý vốn Forex
Theo quan điểm toán học, tư duy giao dịch theo lối “bao nhiêu pip bạn bị mất hoặc có được” là hoàn toàn không liên quan. Vấn đề là mỗi trader sẽ giao dịch với khối lượng khác nhau, do đó chúng ta phải xác định rủi ro theo “Số tiền bị mất đi hay đã đạt được”.
Bởi vì khi bạn rủi ro một khoảng lớn số pip, không có nghĩa là bạn đang mạo hiểm một lượng vốn lớn của bạn, cũng như trường hợp nếu bạn có một dừng lỗ nhỏ thì không có nghĩa là rủi ro một số vốn nhỏ.

Lầm tưởng 2: Mạo hiểm 1% hoặc 2% trên mỗi giao dịch là cách tốt để phát triển tài khoản của bạn

Đây là một trong những huyền thoại quản lý tiền phổ biến hơn là bạn có thể đã nghe nói. Nghe có vẻ tốt về mặt lý thuyết, trong khi thực tế là phần lớn các trader nhỏ lẻ thường bắt đầu với tài khoản $5,000 hoặc ít hơn. Vì vậy, để họ tin rằng mình sẽ kiếm ra tiền hiệu quả và tương đối nhanh chóng bằng cách mạo hiểm 1% hoặc 2% mỗi giao dịch chỉ là ngớ ngẩn.

Giả sử bạn mất 5 giao dịch liên tiếp, nếu bạn đang mạo hiểm 2% tài khoản của bạn giờ giảm xuống còn $4,519.60, bây giờ bạn vẫn muốn rủi ro 2% mỗi giao dịch, nhưng 2% hiện nay (trên $4,519.6) sẽ nhỏ hơn khi tài khoản của bạn ở mức $5,000.

Chúng ta hãy so sánh 2 ví dụ – Một Trader Sử dụng nguyên tắc 2%, và một Trader sử dụng Số tiền cố định .
Ví dụ 1 – tỷ lệ RR là 1:3 trên mỗi giao dịch, có nghĩa là bạn sẽ có lời gấp 3 lần số tiền nếu lỗ. Xác suất thành công là chỉ có 50% trên tổng số lệnh . Giả sử tài khoản giao dịch của bạn là $ 5,000 và bạn đặt rủi ro $ 200 cho mỗi lệnh (Risk=$200, thì Reward = 3*$200= $600).
  • Bạn thua lệnh thứ 1 = $ 5,000$ 200 = $ 4,800,
  • Bạn thua lệnh thứ 2 = $ 4,800$ 200 = $ 4,600,
  • Bạn chiến thắng lệnh thứ 3 = $ 4,600 + $ 600 = $ 5,200
  • Bạn chiến thắng lệnh thứ 4 = $ 5,200 + $ 600 = $ 5,800

Từ ví dụ này, chúng ta có thể thấy rằng thậm chí thua 2 trong số 4 lệnh thì lợi nhuận vẫn tăng khá hiệu quả bằng cách sử dụng tỷ lệ RR phù hợp.

Ví dụ 2 – Các thông số đều không đổi, vẫn là tỷ lệ RR=1:3, xác xuất thành công 50%, tài khoản giao dịch $5,000. Nhưng thay vì đặt số tiền cố định cho rủi ro mỗi lệnh ($200), chúng ta sẽ mao hiểm 4% mỗi giao dịch ($200/$5,000 = 4%,  để cả hai ví dụ bắt đầu với rủi ro là $ 200 cho mỗi giao dịch):

  • Bạn thua lệnh thứ 1 = $5,000$200 = $4,800
  • Bạn thua lệnh thứ 2 = $4,800 $192 = $4,608      ($4,800*4% = $192)
  • Bạn chiến thắng lệnh thứ 3 = $4,608 + $552 = $5,160    ($4,608*4%*3  = $552)
  • Bạn chiến thắng lệnh thứ 4 = $ 5160 + $ 619 = $ 5780     ($5,160*4%*3  = $619)

Bây giờ chúng ta có thể thấy lý do tại sao mạo hiểm 4% (hay bất cứ tỷ lệ nào) tài khoản trên mỗi lần giao dịch là không hiệu quả bằng cách sử dụng Số tiền cố định. Trong mô hình rủi ro theo %, khi bạn thua lỗ thì tự động khối lượng giao dịch sẽ giảm xuống tương ứng. Đó không phải luôn luôn là hành động tốt nhất.

Có bằng chứng về tâm lý cho thấy đó là bản chất con người trở nên mạo hiểm hơn sau một loạt các thất bại, và ít sợ rủi ro hơn sau một loạt các giao dịch chiến thắng, nhưng điều đó không có nghĩa là rủi ro của bất kỳ giao dịch nào trở nên nhiều hơn hoặc ít hơn chỉ đơn giản bởi vì bạn bị thua hoặc thắng trước đó.

Hay nói cách khác, kết quả giao dịch trước của bạn không có có ý nghĩa gì ảnh hưởng đến kết quả của giao dịch tiếp theo của bạn.

Hệ quả là khi trader sử dụng mô hình rủi ro % để bắt đầu, đó là họ rủi ro 1% hoặc 2% trong một vài giao dịch đầu tiên, và có thể thậm chí chiến thắng tất cả. Nhưng khi bắt đầu thua liên tiếp vài lệnh, họ nhận ra rằng tất cả các lợi nhuận đã bị xóa sạch và sẽ mất khá nhiều thời gian chỉ để lấy lại số tiền đã mất.

Sau đó, họ cố giao dịch nhiều hơn và vào lệnh với các thiết lập (Setup) kém chất lượng hơn bởi vì họ nhận ra sẽ tốn khá nhiều thời gian chỉ để làm hòa lại vốn khi rủi ro 1% đến 2% mỗi giao dịch.

Vì vậy, trong khi phương pháp quản lý vốn forex này sẽ cho phép bạn rủi ro một số tiền nhỏ trên mỗi giao dịch, và do đó về mặt lý thuyết sẽ hạn chế các lỗi giao dịch theo cảm xúc, nhưng hầu hết mọi người chỉ đơn giản là không có sự kiên nhẫn để rủi ro 1% hoặc 2% mỗi giao dịch trên tài khoản giao dịch tương đối nhỏ.

Cuối cùng sẽ dẫn đến over-trade,  là cái sẽ mang lại những điều tồi tệ nhất đến lợi nhuận của bạn.

Và nhớ rằng rất khó để có thể phục hồi tài khoản lại ban đầu khi nó đã bị thua lỗ liên tiếp. Hãy nhớ rằng, một khi bạn bị âm tài khoản, bằng cách sử dụng 2% mỗi lệnh, rủi ro của bạn mỗi giao dịch sẽ nhỏ hơn, vì thế, tỷ lệ phục hồi lợi nhuận sẽ chậm hơn và gây trở ngại cho nỗ lực của trader.

Lầm tưởng 3: Dừng lỗ rộng hơn sẽ mất nhiều tiền hơn, cũng sẽ kiếm được nhiều tiền hơn (High Risk and High Return)

Nhiều nhà đầu tư sai lầm tin rằng nếu họ đặt Stop Loss rộng hơn thì nó sẽ làm tăng rủi ro của mình. Tương tự vậy, nhiều nhà đầu tư tin rằng bằng cách sử dụng một mức Dừng lỗ nhỏ thì sẽ mất ít tiền hơn. Trader hiểu như vậy không hẳn là sai, nhưng chỉ là 1 mặt của giao dịch.  Bởi vì trader chỉ mới xem xét Stop Loss mà chưa tính toán đến khái niệm về khối lượng giao dịch. Khối lượng giao dịchsố lot bạn đang muốn giao dịch, số tiền bạn đặt rủi ro vào 1 giao dịch.

Ví dụ, bạn muốn đặt $200 cho mỗi giao dịch. Thì với dừng lỗ 100 pip, bạn cần giao dịch 2 mini lot ~ $2 cho mỗi pip sẽ là:  $2 cho mỗi pip x 100 pips = $ 200. Tuy nhiên, nếu bạn mở rộng Stop Loss lên 200 pips, thì đồng nghĩa, bạn chỉ vào lệnh 1 mini lot ~ $1 cho mỗi pip :  $1 cho mỗi pip x 200 pips = $ 200. 

Điều này có nghĩa không chỉ mỗi Stop Loss ảnh hưởng đến rủi ro mà khối lượng giao dịch (Volume) cũng đóng vai trò quan trọng.

Bây giờ hãy nhìn vào một ví dụ về những gì có thể xảy ra nếu bạn không thực hiện điều chỉnh để giảm khối lượng giao dịch trong khi tăng Dừng lỗ lên.

Ví dụ:

  • Hai trader cùng giao dịch với khối lượng như nhau và tín hiệu như nhau. Trader A đặt 5 lot và có Stop Loss 50 pip, Trader B cũng đặt 5 lot nhưng Stop Loss tới 200 pip vì B tin chắc gần như 100% giá sẽ không đi ngược lại tới 200 pips.
  • Sai lầm với logic này là thường nếu giá bắt đầu đi ngược lại bạn với đà tăng lên, về mặt lý thuyết thì không có giới hạn khi nào nó có thể dừng lại. Và tất cả chúng ta biết một xu hướng có thể di chuyển mạnh như thế nào trong thị trường ngoại hối.
  • Trader A đã có được mức lỗ tối đa được xác định trước của mình là 5 lot x 50 pips = $ 250. Trader B cũng bị Stop Loss nhưng lỗ lớn hơn nhiều bởi vì anh ấy hy vọng sai lầm rằng giá sẽ quay lại trước khi đến mốc 200 pips. Trader B do đó lỗ là 5 lot x 200 pips = 1000 $, đây là con số khổng lồ so với 250$.

Chiến lược quản lý vốn

Chúng ta có thể nhìn thấy từ ví dụ này lý do tại sao niềm tin muốn nới rộng dừng lỗ không phải là một cách hiệu quả để gia tăng giá trị tài khoản của bạn, trên thực tế nó là ngược lại, đây là cách nhanh chóng làm giảm giá trị tài khoản của bạn. Vấn đề cơ bản mà khiến trader nuôi dưỡng này tin là sự thiếu hiểu biết về sức mạnh của tỷ lệ Risk Reward (RR) và khối lượng giao dịch.

Các phương pháp quản lý vốn forex phổ biến

Chúng tôi đều có các bài phân tích rất chi tiết về 3 phương pháp quản lý vốn này. Nội dung bên dưới, tôi sẽ tóm lại những điẻm quan trọng nhất của mỗi phương pháp, đồng thời dẫn link để bạn có thể tham khảo chi tiết.

Phương pháp quản lý vốn Martingale

Bạn đã từng chơi forex theo kiểu “gấp lệnh”, càng thua thì khối lượng giao dịch đặt càng cao với hi vọng gỡ lại số tiền đã mất. Tuy nhiên, đối với các trader nguyên tắc và chuyên nghiệp, họ sẽ không bao giờ phá vỡ nguyên tắc trading của mình đặt biệt là trong quản lý vốn forex, để khô máu với thị trường.

Nghe thì rất nguy hiểm, tuy nhiên, nếu bạn đã từng làm như vậy thì bạn không cô đơn. Có rất nhiều phương pháp trading và kỹ thuật quản lý vốn trong thế giới Forex, và phương pháp Martingale cũng là 1 trong những cách tương tự như “gấp lệnh” của bạn vậy. Dù vấp nhiều tranh cãi, nhưng phương pháp Martingale đã tự thích ứng và sống rất lâu trong giới đầu tư.

Phương pháp Martingale là một bộ các chiến lược cược trong đó người chơi sẽ nhân đôi số tiền cược của họ sau mỗi lần thua. Ý tưởng của phương pháp này là người chơi sẽ lấy lại những gì đã mất trước đó và còn kiếm thêm được lợi nhuận với chỉ bằng 1 lần thắng.

Mới nghe qua thì có vẻ cũng hợp lý và cực kỳ thuyết phục. Nhưng hãy tỉnh táo và đọc tiếp bài viết của chúng tôi dưới đây!

Lấy ví dụ về trò chơi tung đồng xu chẳng hạn. Nếu bạn đặt cược $ 1 rằng nó sẽ rơi vào hình người, nhưng bị thua. Sau đó, bạn nhân đôi số tiền cược của bạn cho mỗi lần thua lỗ. Quá trình chơi của bạn có thể sẽ giống như hình minh họa bên dưới.

Phương pháp martingale

Minh họa phương pháp Martingale

Vẫn còn rất nhiều trader theo đuổi phương pháp Martingale khi trading forex. Vì sao? Vì trong ngắn hạn thị trường forex không phải là trắng hoặc đen, là tăng hoặc giảm, mà biến động theo đường zig zag, tăng và giảm liên tục trong phiên. Dù là xu hướng đi lên thì thị trường cũng dừng lại nghỉ, điều chỉnh giảm để lấy đà. Do đó, vẫn có cơ hội để bạn kiếm lời với phương pháp Martingale này.

Tuy nhiên, giao dịch forex không giống như việc tung một đồng xu. Trên thị trường forex, bạn chỉ có thể làm hai việc, hoặc mua hoặc bán. Do đó về mặt lý thuyết đó là một quyết định nhị phân. Không có định luật vật lý nào bắt buộc đồng EURUSD phải dừng lại và đảo ngược xu hướng cả.

Thị trường forex tăng rồi giảm, giảm rồi lại tăng nhưng hãy nhớ các tiến trình này không đi theo lịch trình. Vậy điều gì sẽ xảy ra khi sử dụng chiến lược Martingale, bạn sell cặp EURUSD lần thứ năm, thứ sáu mà vẫn thua lỗ. Đó là một tài khoản nữa lại bị thổi bay. Chỉ 1 lệnh thua lỗ lớn cũng có thể khiến tài khoản của bạn cháy nhanh chóng. Tất nhiên, điều này còn phụ thuộc vào mức độ sử dụng đòn bẩy của bạn nữa. 

Phương pháp quản lý vốn Kelly

“Với 100$ trong tay, nếu xác suất chiến thắng của trò chơi là 80%, vậy tôi nên đặt cược bao nhiêu là tốt nhất?” Phương pháp quản lý vốn Kelly giúp bạn trả lời câu hỏi này. Đối với trader ở Việt Nam, phương thức quản lý vốn forex này còn mới mẻ, tuy nhiên với giới trader trên thế giới, đây là 1 trong những phương pháp quản lý vốn trong forex và các lĩnh vực khác được nhiều người sử dụng. 

Công thức Kelly có thể được mô tả như sau:

Kelly% = W – [(1 – W) / R]

Với 2 yếu tố cơ bản sau:

  • W: Xác suất chiến thắng, tỷ lệ Win mỗi lần đầu tư.
  • R = Tỷ lệ R = Reward/ Risk  = Lợi nhuận trung bình trên mỗi giao dịch chia cho khoản lỗ trung bình trên mỗi giao dịch.

Có thể bạn sẽ thấy công thức này hơi khó hiểu. OK, chúng ta hãy lấy ví dụ thế này.

Tưởng tượng rằng chúng ta có một chiến lược giao dịch có tỷ lệ thắng là 65%, mỗi lệnh thắng thường thắng 200 đô la còn các lệnh thua lỗ trung bình 150 đô la mỗi lệnh.

Vậy W sẽ là 0,65 còn R là 1,33 (200 chia 150). Kết quả sẽ là:

Kelly% = 0,65 – [(1 – 0,65) / 1,33] = 0.38

Ý nghĩa của con số 0.38 ở đây là gì? Đó là mỗi lần đặt cược, chúng ta chỉ nên mạo hiểm tối đa 38% tổng vốn chủ sở hữu.

Nhiều nghiên cứu đã mô phỏng lại phương pháp quản lý vốn Kelly trên một tài khoản và biểu đồ vốn chủ sở hữu đã chứng minh hiệu quả của phương pháp này. Rất nhiều trader nổi tiếng trên thế giới cũng đã sử dụng.  Bạn cũng có thể bắt đầu kiểm tra như thế trên một tài khoản demo chẳng hạn trước khi thật sự áp dụng vào live account.

Phương pháp mua bình quân Average Dollar Cost

Chiến thuật Bình quân giá (Dollar-Cost Averaging DCA) cho phép nhà đầu tư chia nhỏ vốn thành nhiều phần nhỏ để đầu tư vào một tài sản theo định kỳ. Về nguyên tắc, việc mua bán diễn ra phụ thuộc vào kỳ đã định, không phụ thuộc giá của tài sản tại thời điểm đó.

Chiến thuật Bình quân giá DCA được hình thành dựa trên tâm lý “sợ mua” của các nhà đầu tư khi thị trường đang rớt giá. Khi các nhà môi giới, bên trung gian tạo niềm tin cho các nhà đầu tư rằng: giá sẽ tăng trở lại, và họ khiến bạn tin rằng khi bạn chia nhỏ số vốn ra, mua tài sản ở các mức giá khác nhau, khi giá tăng trở lại, bạn sẽ tạo ra lợi nhuận.

Ví dụ như, sau khi phân tích hoặc dựa vào nhiều kỳ vọng thị trường, bạn tin rằng giá 1 tài sản sẽ tăng trong dài hạn. Tuy nhiên, giá hiện tại không phải là điểm vào tốt nhất. Nhưng bạn sợ, lỡ giá vụt tăng thì bạn cũng lỡ mất cơ hội mua được hàng tốt, nhưng nếu lỡ giá còn xuống nữa thì giá vốn hiện tại quá cao.

Vậy phải làm sao? Bạn chia nhỏ số tiền bạn muốn đầu tư ra, mua 1 phần ở giá hiện tại, sau đó mua nhiều hơn lúc giá giảm và ít lại lúc giá tăng.

Chiến thuật bình quân giá DCA mang đến ba ưu điểm chính để tạo ra lợi nhuận tốt hơn. DCA giúp trader :

  • Giảm thiểu rủi ro canh sai thời điểm (timing) vào lệnh trên thị trường. Rất nhiều trường hợp, bạn nghĩ giá sẽ giảm tại mốc bạn phân tích, nhưng thực tế giá luôn luôn có thể giảm sâu hơn.
  • Độc lập giữa đầu tư và cảm xúc.
  • Suy nghĩ dài hạn hơn là những biến động ngắn hạn tạm thời.

Nói cách khác, chiến thuật bình quân giá này cứu trader ra khỏi những thành kiến tâm lý của chính mình. Bởi vì trader luôn có những tâm lý dao động giữa sợ hãi và tham lam khi thị trường giảm và tăng, nên họ có xu hướng đưa ra các quyết định giao dịch theo cảm xúc khi thị trường quay vòng.

Kết luận

Có nhiều kỹ thuật quản lý vốn forex trong thế giới đầu tư ngoại hối, và chúng ta cũng đã thảo luận khá chi tiết trong bài viết này để giúp bạn quản lý tài khoản và giao dịch của mình tốt nhất. Phải luôn nhấn mạnh rằng, lý thuyết luôn luôn dễ hơn thực hành.

Hiểu nguyên tắc quản lý vốn là 1 chuyện, quan trọng là khi thực tế, làm sao bạn có thể thoát khỏi các “bẫy cảm xúc” của chính mình. Điều này thực sự rất khó, trừ khi bạn dùng Robot trading. Tuy nhiên, Robot trading cũng không phải là 1 lựa chọn tối ưu.

Cách tốt nhất là chính trader phải học cách nhẫn nại và kiểm soát lòng tham cũng như nỗi sợ hãi. Khi bạn có được các kỹ năng quản lý cảm xúc bản thân thì lúc đó quản lý vốn mới hiệu quả được. Chúng tôi chúc bạn Forex trading thành công!

Nguồn:Sưu tầm
Tổng hợp Vnrebates.net
Được viết bởi: Đặng Kiều




Giúp chúng tôi đánh giá nội dung của bài viết
Broker
Rebates/lot