Dịch Covid-19 đã tạo tiền đề thúc đẩy cho mọi người quan tâm hơn đến việc tạo nguồn thu nhập thứ hai và nguồn thu nhập thụ động. Và đầu tư tài chính, đặc biệt là đầu tư vào Forex đang dần trở nên được quan tâm hơn trong thời gian ngắn trở lại đây. Với sự tăng trưởng về số lượng các Forex broker, việc chọn lựa một sàn giao dịch hoạt động theo “chữ tín” khiến nhà đầu tư thêm phần khó khăn.
Để tránh việc đầu tư Forex nhưng lúc nào cũng trong tâm lý thấp thỏm lo âu, hay bối rối khi “lục tung” cả google nhưng vẫn không tìm được một sàn giao dịch đáng tin cậy, bài viết này của ASX Markets sẽ là kim chỉ nam cho bạn để bạn đánh giá sàn Forex và chọn được broker uy tín trước khi uỷ thác số vốn vào một sàn Forex trực tuyến.
ASX Markets – Các Tiêu Chí Để Chọn Sàn Forex Tốt Nhất
1. Được quy định bởi các tổ chức tài chính có uy tín
Những sàn giao dịch ngoại hối lớn thường trực thuộc sự quản lý của một quỹ ban hay tổ chức tài chính lớn. Dưới sự giám sát chặt chẽ của một tổ chức lớn, sàn giao dịch Forex buộc phải tuân thủ kỷ luật và quy định được đề ra. Những quy định này thường đảm bảo sàn Forex được vốn hoá đầy đủ trong trường hợp kinh doanh gặp “trục trặc” hay yếu tố “kỷ luật” giúp bảo vệ nhà đầu tư trong mọi tình huống “tệ nhất” có thể xảy ra. Vì vậy, hãy cân nhắc chọn lựa một sàn Forex có quy định với hồ sơ pháp lý rõ ràng để nhận được lợi ích từ những quy định này.
Quy định Forex của Hoa Kỳ
Giao dịch Forex phải tuân theo các quy định rất nghiêm ngặt ở Hoa Kỳ. Sàn Forex được giám sát bởi NFA và CFTC. Các yêu cầu về vốn pháp định đối với các công ty Forex của Mỹ đã tăng lên 20 triệu USD để đối phó với cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu. Điều này dẫn đến nhiều sàn Forex đã đóng của hoạt động tại Hoa Kỳ vì vậy các trader Mỹ có ít lựa chọn hơn.
Các sàn Forex của Hoa Kỳ không được phép cung cấp đòn bẩy nhiều hơn 1:50 đối với các cặp tiền tệ chính và 1:20 đối với các cặp tiền tệ khác. Ngược lại, hầu hết các sàn Forex tại Châu Âu sẽ cung cấp đòn bẩy ít nhất 1:200. Quy định cũng ngăn cản các sàn Forex Mỹ chấp nhận tiền gửi bằng thẻ tín dụng, một điều rất phổ biến ở các nước khác.
Quy định Forex của Châu Âu
Quy chế tài chính cho các nước trong liên minh châu Âu (EU) thống nhất năm 2004. Mỗi quốc gia châu Âu đều có nhà quản lý cá nhân (ví dụ Financial Conduct Authority – FCA tại UK). Hiện nay, CySEC (Cyprus Securities & Exchange Commission) được biết đến là nơi có quy chế “thân thiện” với sàn Forex. Với quy định dễ dàng hơn, chi phí tuân thủ thấp hơn vì vậy các sàn Forex từ CySEC sẽ cung cấp cho khách hàng của họ cạnh tranh hơn các điều khoản giao dịch (như spread, leverage) so với các sàn Forex châu Âu.
Các thị trường khác
Vẫn còn một số quốc gia không có quy định giao dịch ngoại hối như Israel chỉ mới điều chỉnh thương mại Forex vào năm 2015. Cơ quan dịch vụ tài chính của Nhật Bản (FSA) có điều khoản nghiêm ngặt tương tự như Hoa Kỳ. FSA tích cực các hành động chống lại các sàn Forex không có giấy phép mà thu hút các công dân Nhật Bản. Họ cũng hạn chế tối đa leverage Forex với 1:25.
Tên các tổ chức tài chính quy định về Forex:
- United States: National Futures Association (NFA) and Commodity Futures Trading Commission (CFTC)
- United Kingdom: Financial Conduct Authority (FCA) and Prudential Regulation Authority (PRA)
- Australia: Australian Securities and Investment Commission (ASIC)
- Switzerland: Swiss Federal Banking Commission (SFBC)
- Germany: Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFIN)
- France: Autorité des Marchés Financiers (AMF)
- Canada: Autorité des Marchés Financiers (AMF)
2. Bảo mật dữ liệu và thông tin cá nhân
Để mở một tài khoản giao dịch Forex, bạn cần cung cấp đầy đủ các thông tin cá nhân kèm với các thông tin về tài chính, đây là điều kiện bắt buộc. Vì phần lớn sàn giao dịch Forex trực tuyến nên bạn phải thực hiện các hoạt động nạp, rút tiền đều thông qua mạng Internet. Ngay cả những tổ chức, sàn giao dịch tài chính lớn trên thế giới cũng từng là nạn nhân của những hacker này. Và nếu bạn “không may” chọn phải một sàn giao dịch không uy tín thì khả năng bạn mất số tiền lớn hơn chỉ còn là chuyện sớm muộn mà thôi.
Bảo mật kém trước internet có thể dẫn đến dữ liệu tài chính cá nhân của bạn bị đánh cắp. FXCM đã bị hack vào tháng 10/2015 và một số tài khoản của khách hàng đã bị chuyển nhượng trái phép. eToro đã phải offline vì một cuộc tấn công DDOS được thực hiện năm 2014.
3. Thực hiện thương mại
Có 2 loại sàn Forex cơ bản: đó là sàn dealing desk (còn được gọi là sàn làm thị trường) và STP brokers (sàn đưa các lệnh giao dịch của bạn ra thị trường liên ngân hàng).
Sàn Dealing Desk: Nếu bạn giao dịch Forex với một sàn dealing desk, họ sẽ là người đối đầu trực tiếp với bạn và giao dịch ngược lại với bạn. Nếu bạn có lợi nhuận thì thiệt hại thuộc về họ và ngược lại. Các sàn Forex tìm kiếm lợi nhuận bằng chênh lệch giá mua/bán (spread) khi khách hàng ra vào lệnh. Họ bù đắp rủi ro thị trường của các giao dịch của bạn với các giao dịch của khách hàng khác cũng như các nhà cung cấp thanh khoản của họ.
Sàn Dealing Desk xác định tỷ giá cho khách hàng của họ vì vậy họ thường sẽ cung cấp spread cố định.
Sàn STP/ECN: Các sàn Forex khác sẽ đưa lệnh giao dịch của bạn “thẳng qua” thị trường liên ngân hàng bao gồm các tổ chức tài chính như ngân hàng, quỹ phòng hộ,…. Sàn STP xem xét báo giá trên thị trường liên ngân hàng và thêm một vài pip để hưởng hoa hồng, rồi sau đó đặt lệnh của bạn đến nhà cung cấp thanh khoản báo giá tốt nhất.
Sàn STP thường cung cấp spread không cố định và spread thường giãn mạnh khi thị trường biến động mạnh.
Một số sàn Forex STP cũng sẽ cho phép các lệnh giao dịch của bạn để tương tác với các đơn đặt hàng khác trong một mạng lưới thương mại ECN (electronic trading network). Sàn Forex ECN có xu hướng tính phí hoa hồng (commission) thay cho spread.
No-Requotes: Một số sàn Forex không thể vào lệnh của bạn kịp thời với giá bạn nhìn thấy trên màn hình do thị trường biến động mạnh và khi ấy “re-quote” sẽ xuất hiện và khiến bạn bỏ lỡ cơ hội tìm kiếm lợi nhuận tiềm năng hoặc ngăn cản để tránh bạn thiệt hại.
Bản vệ số dư tài khoản của khách hàng
Sàn Forex sẽ tự động đóng lệnh giao dịch của bạn nếu giao dịch bạn bạn bị thua lỗ nhiều và không đáp ứng margin calls. Tuy nhiên, bạn có thể kết thúc với số dư tài khoản âm, do số tiền thua lỗ lớn hơn số tiền nộp ban đầu của bạn do thị trường biến động mạnh và khóc liệt. Và sàn Forex của bạn sẽ phải gặp khó khăn để xử lý những số tiền âm này. Điều này đã xảy ra với rất nhiều trader vào tháng 1 năm 2015 trong cuộc khủng hoảng đồng Franc Thụy Sỹ.
4. Các loại phí mà sàn cung cấp
Với những nhà đầu tư nhiều kinh nghiệm, họ hiểu răng chi phí giao dịch sẽ có tác động đáng kể đến lợi nhuận. Tuy nhiên, “tiền nào thì giá đó”, mức chi phí cao hơn cũng sẽ cung cấp dịch vụ và nhiều tiện ích tốt hơn, như là phân tích thị trường, dịch vụ ổn định, chăm sóc khách hàng chuyên nghiệp, các chương trình đào tạo, cung cấp các loại tài liệu học tập, nền tảng và công cụ hoạt động ổn định…
Spread: Spread của mỗi cặp tiền tệ sẽ khác nhau và có xu hướng hẹp lại đối với những cặp tiền tệ có khối lượng giao dịch lớn. Spread có thể cố định (fixed spread) hoặc thả nổi (floating spread). Floating spread thường chặt chẽ hơn fixed spread.
Một số sàn Forex có thể cho bạn lựa chọn fixed spread hoặc floating spread, nhưng hầu hết sẽ chỉ cung cấp fixed spread hoặc floating spread. Một số sàn Forex cũng cung cấp nhiều loại tài khoản cho khách hàng lựa chọn. Nói chung, spread sẽ thấp hơn nếu số tiền gửi nhiều hơn.
Commissions: Phần lớn các sàn Forex đều không tính commission ngoài trừ các loại tài khoản ECN, các loại tài khoản này thường có spread cực thấp.
Các chi phí khác: Chi phí kinh doanh Forex không phải giới hạn ở spread, commission. Một số sàn Forex sẽ tính phí nạp tiền, phí rút tiền, phí chuyển khoản, phí quản lý tài khoản,….
Các khoản phí có chi phí cao hơn cho sàn Forex nào có trụ sở tại các thị trường ít cạnh tranh như Mỹ. Ví dụ: Forex.com sẽ tính phí 40$/lần rút tiền bank wire.
Vậy ưu và nhược điểm của sàn Forex Việt Nam và quốc tế như thế nào?
Sàn Forex Quốc tế tại Việt Nam
Ưu điểm:
- Có trụ sở chính tại Việt Nam
- Nạp/rút tiền qua ngân hàng Việt Nam
- Hỗ trợ khách hàng trực tiếp
Nhược điểm
Không có giấy phép hoặc không được quy định bởi các tổ chức tài chính
Khó minh bạch, trong thời gian từ 1 đến 2 năm nay có rất nhiều sàn Forex Việt Nam lừa đảo khách hàng
Sàn Forex quốc tế
Ưu điểm:
- Có giấy phép và được quy định bởi các tổ chức tài chính như NFA, FCA, ASIC,…
- Hoạt động minh bạch
- Giá trị vốn hóa lớn
Nhược điểm:
- Không có chi nhánh tại Việt Nam
- Không thể hỗ trợ trực tiếp cho khách hàng, chỉ có thể hỗ trợ qua phone, email
- Nạp/rút tiền qua cổng thanh toán quốc tế bằng thẻ Visa debit nên sẽ tốn chi phí nạp/rút tiền
- Thời gian rút tiền chậm, có thể từ 3 đến 5 ngày làm việc.
Để khắc phục các nhược điểm trên, sàn Forex quốc tế nên:
Sàn Forex Việt Nam nên có giấy phép của các tổ chức như NFA, FCA, ASIC, CySEC,…(nhưng điều này có thể sẽ bất khả thi) và phải hoạt động minh bạch hơn.
Sàn Forex quốc tế nên có chi nhánh, văn phòng tại Việt Nam để khách hàng tại Việt Nam có thể yên tâm hơn (vì tâm lý người Việt chúng ta là chọn mặt gửi vàng) và hỗ trợ nạp/rút tiền nhanh hơn thông qua tài khoản ngân hàng Việt Nam.
ASX Markets chính là lựa chọn tối ưu nhất vì đáp ứng được các tiêu chí trên. Mặc dù ASX Markets có thể chưa là sàn giao dịch tốt nhất tại Việt Nam hiện nay, nhưng với nỗ lực từng ngày để hỗ trợ khách hàng thị trường Việt Nam ngày một tốt hơn, vì:
- ASX Markets có giấy phép FCA, CySEC và tuân thủ quy định nghiêm chặt của MiFID của Liên minh châu Âu.
- ASX Markets có đội ngũ nhân viên hỗ trợ nhiệt tình cho khách hàng Việt Nam.
- ASX Markets hỗ trợ nạp/rút tiền MIỄN PHÍ cho khách hàng tại Việt Nam qua Ngân lượng, Internet Banking, thẻ ATM. Lệnh rút tiền được xử lý nhanh trong vòng 24 giờ (thông thường chỉ từ 5 đến 7 giờ là hoàn thành lệnh rút tiền của khách).
—————————–
ASX Markets – Đối tác giao dịch đáng tin cậy của bạn
Hotline: 1900299990
Website: https://www.asxmarkets.com/VN/
Fanpage: https://www.facebook.com/ASX.Markets