Vay Margin là gì? Một số lưu ý vay Margin khi giao dịch Forex

Mục tiêu mà các nhà đầu tư theo đuổi khi bắt đầu giao dịch trên thị trường tài chính đó chính là tạo ra lợi nhuận. Trên thị trường Forex, chắc hẳn các trader không xa lạ gì về vay Margin hay còn có tên gọi khác là ký quỹ. Vậy vay Margin là gì? Quan hệ giữa Margin và đòn bẩy như thế nào? Và cần lưu ý những gì khi giao dịch vay Margin trong forex. Bài viết này sẽ giúp trader hiểu rõ hơn để áp dụng ký quỹ đúng cách trong giao dịch forex.

1. Vay Margin là gì? Giao dịch ký quỹ là gì?

1.1 Giao dịch với đòn bẩy

Đòn bẩy tài chính là việc gửi hoặc ký quỹ một lượng tiền nhỏ và sau đó vay một lượng tiền lớn hơn để giao dịch tài chính. Một khái niệm thường đi cùng đòn bẩy tài chính đó là tỷ lệ đòn bẩy. Đây được hiểu là phép đo tài chính giữa tổng giá trị giao dịch và số vốn trader bỏ ra để giao dịch.

Một khái niệm thường đi cùng đòn bẩy tài chính đó là tỷ lệ đòn bẩy

Một khái niệm thường đi cùng đòn bẩy tài chính đó là tỷ lệ đòn bẩy và may margin

Trader có thể hiểu đơn giản đòn bẩy là khả năng kiểm soát một lượng lớn tiền trong đó sử dụng rất ít tiền của chính mình và vay mượn phần còn lại. Trong khi đó, tỷ lệ đòn bẩy là tỷ lệ khuyếch đại khoản vốn đầu tư thông qua vay mượn.

Đòn bẩy được hiểu như là sử dụng vốn được vay từ một nhà môi giới khi mở một vị thế. Đôi khi, các nhà đầu tư có thể muốn sử dụng đòn bẩy để gia tăng mức độ rủi ro với giá trị tài sản của mình. Các nhà đầu tư có thể giao dịch với số vốn nhỏ có thể chỉ với $100 – $200 và sử dụng đòn bẩy  tăng nguồn vốn đầu tư của mình lên gấp mấy lần.

Ví dụ, để kiểm soát một vị thế 100.000 USD, nhà môi giới của bạn sẽ phong tỏa 1,000$ trong tài khoản của bạn. Đòn bẩy của bạn, được thể hiện theo tỷ lệ, với trường hợp hiện tại là 100: 1.

Bạn hiện đang kiểm soát 100,000 đô la chỉ với 1.000 đô la. Giả sử rằng khoản đầu tư 100.000 đô la tăng lên trị giá 101.000 đô la hoặc 1.000 đô la. Nếu bạn phải tự bỏ ra toàn bộ 100.000 đô la vốn, số tiền lãi bạn nhận được sẽ là 1% ( 1.000 đô la thu được/100.000 đô la bỏ ra đầu tư ban đầu).

Khi nói đến giao dịch margin là đây được xem là một hình thức đầu tư rất tiện lợi cho nhà giao dịch, bởi vì giao dịch này các trader muốn mở vị trí không cần nhiều tiền, chỉ khoảng từ 1% đến 3% khối lượng giao dịch. Có thể nói giao dịch margin được nhiều nhà đầu tư mới lựa chọn vì có thể đầu tư số vốn nhỏ mà giao dịch với khối lượng lớn, kiếm nhiều tiền hơn, nhưng các nhà giao dịch cũng không nên chủ quan về độ rủi ro của giao dịch này.

1.2 Quan hệ giữa Margin và đòn bẩy

Đòn bẩy và ký quỹ có mối quan hệ chặt chẽ với nhau vì khi mức ký quỹ càng cao thì mức đòn bẩy được sử dụng càng thấp, sử dụng ký quỹ để tạo ra đòn bẩy. Đòn bẩy cho phép trader giao dịch các vị trí lớn hơn số tiền trong tài khoản giao dịch của mình. Đòn bẩy được thể hiện dưới dạng tỷ lệ %.

1.3 Ký quỹ (Vay Margin) là gì?

Vay Margin còn được gọi là giao dịch ký quỹ. Đây là việc các broker cho nhà giao dịch vay tiền để mua thêm tài sản và được xem là khái niệm quan trọng nhất trong giao dịch Forex. Thế nhưng, nhiều trader vẫn chưa thật sự hiểu rõ và hiểu kỹ hoặc hiểu sai ý nghĩa của thuật ngữ này. Margin trong forex được coi  là tiền đặt cọc mà các nhà giao dịch gửi cho sàn giao dịch để duy trì vị thế giao dịch của mình. Margin không phải chi phí giao dịch mà là một phần vốn chủ sở hữu được dùng làm tiền ký quỹ.

Tiền ký quỹ có thể gia tăng lợi nhuận cũng có thể gia tăng thua lỗ lên gấp nhiều lần làm ảnh hưởng đến sự trải nghiệm giao dịch của các nhà đầu tư theo hướng tích cực và cả tiêu cực.

Margin được tính bằng tỷ lệ % của tổng  số lệnh giao dịch. Hầu hết yêu cầu ký quỹ trong Forex rơi vào khoảng 1% hoặc, 0.5%.  Dựa vào yêu cầu ký quỹ của sàn Forex, nhà giao dịch sẽ tính được mức đòn bẩy tối đa mà mình có thể sử dụng với tài khoản giao dịch.

1.4 Cách tính ký quỹ trong forex

Có hai cách tính cơ bản về mức ký quỹ trong forex: thủ công và sử dụng máy tính.

  • Cách tính ký quỹ thủ công đơn giản:

Cách tính này rất phù hợp với những người giỏi toán. Trader cần biết giá của cặp tiền mà mình muốn mở một vị thế, số lot và đòn bẩy trong tài khoản giao dịch thì sẽ tính được ký quỹ mà trader mong muốn.

Công thức tính rất đơn giản : Ký quỹ = (Giá * Lot)/đòn bẩy tài khoản.

  • Cách tính ký quỹ đơn giản bằng máy tính ký quỹ:

Hình thức tính này được đánh giá là phù hợp với tất cả mọi người, đặc biệt là những người không thích tính toán. Đầu tiên trader sẽ cần có máy tính ký quỹ forex. Nó là một máy tính phổ biến trên trang web của bất kỳ nhà giao dịch nào.

Các tính máy tính ký quỹ forex rất dễ sử dụng. Đầu tiên trader nhập các tham số giao dịch của mình. Sau đó, chọn đòn bẩy tài khoản, cặp tiền tệ, khối lượng giao dịch, loại giao dịch, giá mở cửa. Máy tính tính toán ngay lập tức tất cả các tham số của giao dịch, bao gồm kích thước ký quỹ.

2. Một số lưu ý với các giao dịch vay Margin

Khi giao dịch vay margin các nhà đầu tư cần lưu ý những điểm sau:

  • Nếu xác định xu thế của thị trường là xu thế giảm, nhà đầu tư có thể kiếm lợi từ việc bán khống tài sản bằng cách vay tài sản bán ra với giá cao và mua lại tài sản để trả lại cho sàn giao dịch với giá thấp hơn.
  • Nếu xu hướng của thị trường là xu hướng tăng trưởng, nhà đầu tư có thể gia tăng thêm phần lợi suất từ hoạt động mua ký quỹ.

Nhà đầu tư cần nghiên cứu kỹ xu thế thị trường, khả năng của bản thân, phương pháp đầu tư, tài sản đang đầu tư để đưa ra quyết sách phù hợp.

Các trader muốn đạt được thành công trước tiên công việc cần thực hiện đó là  nghiên cứu chỉ số cơ bản của giao dịch margin. Tuy nhiên, có rất nhiều trader thiếu kinh nghiệm bỏ qua chỉ số cơ bản và lao thẳng vào thị trường. Bởi vì điều này, nhiều trader mới bắt đầu thường kiểm soát rủi ro kém và trader không thể nhận ra hầu hết các cơ hội tiềm năng và không thể giữ bình tĩnh trước các quyết định giao dịch điều này rất có thể là một thảm họa khi giao dịch với đòn bẩy dẫn đến thất thoát lớn cho các nhà đầu tư.

Một số lưu ý với các giao dịch vay Margin

Một số lưu ý với các giao dịch vay Margin

  • Các thuật ngữ cần biết trong giao dịch ký quỹ

– Tỷ lệ nợ (hay tín dụng ): là tỷ lệ phần trăm giữa Tổng dư nợ vay/ Tổng giá trị được phép vay của tài sản ký quỹ.

– Tỷ lệ ký quỹ (tỷ lệ hỗ trợ) cho một tài khoản tài sản cao nhất thường là 50%, thấp nhất là 0%.

– Tỷ lệ hỗ trợ 50% ( 1:1) tức là với 1 giá trị mua là 100 triệu, tối đa nhà đầu tư phải bỏ ra 50 triệu và đi vay 50 triệu còn lại.

– Tỷ lệ hỗ trợ 0% tức là nhà đầu tư phải dùng tiền thật để mua tài sản.

  • Các vị thế chính trong giao dịch ký quỹ

Mua ký quỹ là hình thức nhà đầu tư mua chứng khoán bằng cách vay tiền từ công ty chứng khoán. Nhà đầu tư phải hoàn trả nợ, các khoản lãi và chi phí phát sinh từ hoạt động giao dịch trong hợp đồng. Đây là hình thức nhà đầu tư vay chứng khoán từ chứng khoán của công ty để bán. Vì đây là hình thức khá mạo hiểm có thể dẫn đến khoản nợ khủng từ hình thức này, vì vậy các nhà đầu tư nên lưu ý và suy nghĩ thật kỹ trước khi đưa ra quyết định giao dịch.

3. Quản lý rủi ro khi giao dịch vay margin

  • Giao dịch ký quỹ về mặt bản chất là sử dụng như một đòn bẩy trong hoạt động đầu tư tài chính.
  • Trong trường hợp xấu nhất là thua lỗ, mất mát của bạn phải chịu cũng sẽ cao hơn so mức với bình thường.
  • Điều này có hàm ý rằng hoạt động dành cho giao dịch ký quỹ là vô cùng rủi ro và dường như sẽ không phù hợp với số đông nhà đầu tư.
  • Hoạt động này cũng được từng xem là một trong những “thủ phạm” kích hoạt đà bán tháo rất nhiều lần và khiến cho thị trường chứng khoán tại Việt Nam chao đảo.
  • Ngoài ra, hợp đồng giao dịch ký quỹ thường có rất nhiều các quy định phức tạp và đôi khi lắt léo
  • Mỗi loại hình nghiệp vụ sẽ đều có những cái lợi ích và những hạn chế nhất định riêng. Việc thực hiện loại hình nghiệp vụ nào cũng phải đều căn cứ chính xác vào xu thế thị trường để đưa ra quyết sách phù hợp nhất.
  • Nếu cổ phiếu lên giá theo đúng dự đoán, nhà đầu tư sẽ thu được lợi nhuận dương. Ngược lại, nếu giá trị cổ phiếu ở mức đứng giá hoặc giảm giá thì nhà đầu tư sẽ bị thua lỗ . Nếu giá thị trường của cổ phiếu ngày càng bị sụt giảm mạnh thì tương đương khoản lỗ này của nhà đầu tư càng lớn. Ngoài ra, không phải tất cả các cổ phiếu đều có thể được giao dịch ký quỹ. Một số nhà giao dịch không thể xử lý cảm xúc của việc mở một vị thế quá lớn. Bởi vì sự biến động trong lợi nhuận hoặc thua lỗ chưa thực hiện của họ là quá lớn. Điều này khiến họ đưa ra quyết định sai. Việc để cảm xúc xen ở giữa các quyết định giao dịch của bạn sẽ khiến trader mất tiền trong thời gian dài.
  • Tại sao nên dùng từ phòng ngừa rủi ro, thay cho việc dùng từ tạo ra nhiều lợi nhuận. Bởi vì có nhiều người quan niệm sai lầm nhằm tưởng với việc Margin tạo lợi nhuận khủng nên nhằm tưởng giao dịch margin sẽ nhanh chóng làm giàu.
  • Lời khuyên cho các trader muốn tham gia thị trường giao dịch là nên bắt đầu giao dịch với Tài khoản Demo trước khi quyết định đầu tư và giao dịch với tiền thật, điều này sẽ giúp trader làm quen và trải nghiệm với thị trường, hiểu biết về cách thức hoạt động của thị trường, sau đó học cách quản lý rủi ro và tham khảo và tự xây dựng một chiến lược giao dịch ít rủi ro cho bản thân mình.
  • Trader cần xây dựng cho riêng mình một chiến lược quản lý rủi ro – tức là cài đặt các mức cắt lỗ Stop Loss cũng như chốt lời Take Profit, đồng thời lựa chọn một tỷ lệ đòn bẩy mà nhà giao dịch có “đủ sức” để hứng chịu nếu rủi ro xảy ra.
Quản lý rủi ro khi giao dịch vay margin

Quản lý rủi ro khi giao dịch vay margin

 4. Lời kết

Qua những chia sẻ trong bài viết này, hẳn bạn sẽ thấy giao dịch ký quỹ là một công cụ hữu ích cho những nhà giao dịch muốn gia tăng lợi nhuận từ các giao dịch thành công của họ. Nếu được sử dụng đúng cách thì cơ hội thành công và thu về lợi nhuận kết xù là rất cao.

Tuy nhiên, như đã đề cập, phương thức giao dịch này cũng có thể tăng thua lỗ và có mức độ rủi ro khá nhiều. Vì vậy, chúng tôi khuyên những nhà giao dịch có kỹ năng cao mới nên sử dụng nó. Nhà giao dịch với trình độ chưa cao cần nên học hỏi nhiều hơn và suy nghĩ thật kỹ càng trước khi đưa ra quyết định đầu tư vào giao dịch này. Mọi thắc mắc của bạn xin vui lòng để lại bình luận bên dưới.

Nguồn: Wikipedia và các nguồn khác

Tổng hợp bởi VnRebates

 

Được viết bởi: Thu Trang


Giúp chúng tôi đánh giá nội dung của bài viết
Broker
Rebates/lot